风险管理部述职报告

导读：　风险管理部述职报告(共9篇)风险合规部经理述职报告风险合规部经理述职报告一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了2011年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。一、...

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风险合规部经理述职报告
风险管理部述职报告 第一篇

风险合规部经理述职报告

一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了2011年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。

一、履行本职工作

（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》 ，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。

通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。

（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：

一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。

二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社2011年风险合规指导意见》制定了2011年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。

三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社2011年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。2011年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内

控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

四是对各级制定的登记簿（台账）进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到了进一步规范和统一。

五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。

六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成

风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。

七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。

八是开展风险合规教育培训。在2011年初，制定了《某某县农村信用合作联社2011年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。

二、工作中存在的问题

在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门

之间的工作协调与配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：

（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。

（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。

（三）增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！

风险管理人员述职报告
风险管理部述职报告 第二篇

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个人述职报告

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2016年的工作即将结束，新的一年即将到来，回顾这一年的历程感触颇多。工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对所做的事情认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问题，归纳出经验教训，提高认识，明确方向，以便进一步做好工作，为此，本人将本年度全面风险管理工作总结如下：

一、本年度全面风险管理工作有条不紊的进行，2016年3月份，公司新的领导班子上任，给公司的各项工作都带来生机，成立新的全面风险领导小组，全体员工在新领导的带领下更加努力的做好各项工作，全面风险管理工作也一如既往的进行。

二、认真学习上级单位下达的各项政策文件，并对文件内容进行开会传达，做到实名签字，人人做好学习记录。

三、做好全面风险的基础工作，分岗点对个人进行风险体检，汇总风险，排除风险。

四、随着销售量的不断提升，公司各项工作量都在加大，这就增加了风险发生的可能性，针对此项问题，公司积极制定措施应对，规避风险。

五、本人经过一年的工作，更加肯定了全面风险管理工作的重要性，作为风险信息联络员，认真学习上级单位下达的文件精神，及相关专业知识，为进行好自己的工作打好基础，加强

风险管理工作，积极开展各类学习，团结同事，做好各部门之间的衔接，对各个部门出现的风险进行汇总上报。

为进一步做好风险管理工作，我将在下年度的工作中做好以下几点：

一、加强理论学习，进一步提高专业素质。

二、积极做好本职工作的同事，进一步做好与各部门之间的协调

与沟通，共同提高、努力完成各项工作指标。

三、增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪及

怕是心理因素，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我公司的明天尽最大力量。

2013年风险管理部工作总结
风险管理部述职报告 第三篇

2013年风险管理部工作总结

2013年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。

现将风险管理部2013年主要工作简要汇报如下：【风险管理部述职报告】

（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习

作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。

（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长

1、完善风控流程，加强风控制度建设

风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。

2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度

随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公

司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2013年新增授信1.6亿元，为公司业务发展提供了有力保障。

3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作

财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。

（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性

在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的

测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。

在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，2013年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计54.62亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。

在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：

1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。

2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。

3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。

同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。

经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分

的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。

（四）做好公司领导交办的其他工作

配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。

回顾2013年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。

（五）2014年工作计划

1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。

2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。

3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。

以上是我部2013年工作小结及2014年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。

集团财务有限公司

风险管理部

2013年12月5日

风险管理部工作总结
风险管理部述职报告 第四篇

风险管理部工作总结

（2005年度）

回顾一年来的工作是繁忙、紧张而有序的。经过一年多的努力，风险管理部建立并进一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以销售信用控制为主、以法律风险控制为辅，以逾期货款的全方位追收为救济手段，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制。应收账款管理与法律事务两项职能，后项对前项既是补充又自成体系，风险管理部正健康稳步地发展，逐步发挥出其应有的职能作用。同时，风险管理部正利用这些风险管理基础，和一年来对工作开展情况的问题总结，在强化这个风险管理体系的基础上，向投资风险和经营风险管理方面扩展，以充分发挥风险管理部的职能作用和人员优势作用，为公司的进一步健康发展做出贡献。

一、客户信用评审与应收账款管理

1、信用评审方面

一年来，在信用评审方面，依据公司的两个“通知”的规定，根据销售台帐对各公司、事业部上报申请进行审核，审批了上报公司的所有新、旧客户变更、逾期发货等申请。将各公司评审员上交销售台账、客户全年业务数据汇总分析，深层次、全方位了解客户的情况。按规定，下半年对客户信用状况进行了复审，对逾期客户信用状况进行了重审。 ——组织学习 “关于加强应收账款风险管理的规定”和 “销售信用评审与风险管理操作规定”两个文件精神，讲解操作细则，帮助各公司评审员理解及操作。在其后工作过程中，不断向评审员解释并要求严格按照

关于实施“销售信用评审与风险管理操作规定” 的通知操作，旧客户有付款周期、额度，要求评审员跟进重新取回营业执照、税务登记证进行重审的工作。按照公司规定，结合客户实际情况，审核各子（分）公司上报的所有新、旧客户变更、逾期发货等客户授信业务申请和呆坏账申请。

——自2005年5月23起至6月20日期间，组织人员对所有子（分）公司信用评审工作审查，对客户授信业务管理工作中的合规性和履行情况，其中主要审查“授信业务操作”和“应收凭证管理”两项内容，采取抽查客户的方法。审查发现三家公司评审员根本没有执行相关文件规定——新宝华、进出口公司、盛华，独立销售的公司信用评审也都没有按规定报风险管理部复审，对他们违反公司规定的行为进行批评和纠正。9月份对新宝华、进出口公司、盛华、风华数码、英达、NTC、邦科、海特、鼎磁、正华、羚华、配套公司所有授信客户进行重审。

——对股份财务部挂帐协调组所有客户逐个分析、了解欠款实际原因、收集所有单证资料及提出处理办法，协助财务部办理冲帐，逐个客户已分回各公司业务员挂帐。对冠华、利华、粤华、端华、先华、新谷、华北部、海外组、拓展部审查送货单、对帐单、逾期发货是否审批、客户授信是否重审、客户逾期有无扣罚或审批。

——结合东莞山鑫电子厂诈骗案情通报情况，按公司规定对信用评审期限达到6个月的客户、逾期客户、民营企业、台资港资和三来一补企业等，进行信用资料的复查和信用重审。对销售业务中的发货收货手续和对账单的原始单证进行了检查，检查反映已经有了明显地改善，但有个别单位仍然不理想，下一年度需要进一步加强。

年底前，结合全年信用评审工作的开展和检查情况，通过总结并考虑未来工作的发展需要，对“关于加强应收账款风险管理的规定”进行了修订和完善，对执行反映出的新情况和新问题，有针对性地对相关规定进行了补充。目前，正在讨论审批中。

2、应收账款管理

通过制度形式统一 “应收帐款帐龄分析表”以及“收款进度表”等报表格式，基本形成两表月报制度。每月根据上报资料和跟踪监控各子（分）公司应收账款挂帐、货款回收工作情况，对各单位的应收账款管理情况进行分析，对分析中发现的问题进行重点调查，随时提出处理意见和建议。同时通过业务员了解客户情况，并对重点客户进行了实地走访。

对应收账款明确未到期、到期和逾期的不同标准和划分原则，严格并规范了对到期、逾期货款的管理。同时，通过区分不同逾期客户情况，给业务员和业务部门提出相关处理建议，并有针对性的采取追收措施。

——对于客户多次拖欠货款、付款较差及采购量大幅度突增或突减，进行电话了解原因及监控日常业务往来的情况。股份销售总应收100万元以上客户重点进行付款综合评价，股份销售逾期10万元以上客户进行电话、上门协助追收货款。

——清理股份公司“协调组”项下9600多万元的应收，完成整理、分类、上报工作。对其中的退货、以货抵债项目已经进行了清理，正在进一步核实后进行账务处理。同时，跟进凭证审核工作，以做好进一步追收的准备。由于时间较长、过去的手续不规范和管理不严，造成单证丢失或不全，加之部分原经手业务员的离职，此项工作进展缓慢。

分类清理客观逾期问题。主要包括以下几类：客户倒闭、判决无法执行、退货未清理等。客户倒闭的，要求相关公司进一步核实，提供相应的证明资料；判决无法执行的，逐个走访相关公司，与经办人员了解详细情况，对还存在执行或追收可能的，多方寻找途径；退货及以货抵债部分全部要求业务员和仓库、财会进行处理冲帐。

——下半年加强了对收款工作的跟进和考核，每月下达收款任务计划，并从11月份开始要求各子（分）公司及事业部按照“经理牵头、业务部等各部门配合、信用评审员汇总制表”的方式在月初分解收款任务（具体到

客户和跟进业务员）并积极监测任务的完成情况；完成“每月收款情况进度表”，综合汇总每月的应收和货款回笼情况，为公司领导做基本的数据统计和分析。

经过一年来对应收账款加强管理，出现了一批应收账款管理比较好的公司和业务部，应收账款周转速度加快了，逾期货款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端华及四部等单位。还有一部分单位的逾期货款也得到了一定程度的拟制，控制了增涨的势头。

二、客观及长期逾期货款的追收

1）、针对逾期数额大、逾期期限长、回款情况不好的客户，一方面派员直接上门单独追收；另一方面协助有关公司业务人员加大追收力度，通过集团公司风险管理部的催款通知和律师函等方式，采取各种合法有效的手段组织追收。全年直接收回的属于客观逾期货款超过538.84万元，其中，深圳三普76万元、深圳全聚能218万元，如果加上发函、电话和上门协助追收的客户超过1000万元。

2）、通过法律途径组织对长期逾期、呆账的货款进行清收，目前，尚在诉讼程序或执行阶段的超过3000万元，这些，正在按法律程序积极地推进，或寻求其他非法律手段的合法途径去清收。

3）对既存的长期逾期销售货款——债权起诉判决后无法执行的客观逾期，多方联系律师及寻找其他有效渠道，正在做进一步的申请执行中。主要有柳州华航、江门高路华、深圳先科、珠海虹兴、高要鸿图集团等，通过申请执行、与债务人协商和寻找可执行的资产与途径等方式进行处理。对于没有起诉但正在做工作进行追收的主要有飞鹿达、智明达、广州康泰、泰丰电子等客户。这些客户的应收款超过500万元。

通过对部分所谓客观逾期货款和长期逾期货款的组织追收工作，除了直接收回部分货款和处理了部分挂账遗留问题以外，同时，进一步发现并

总结了过去应收账款中存在的发货收货手续不全或没有、没有对账或不是对账单原件、诉讼判决不能执行或没有申请执行等问题，对加强应收账款的风险管理、完善业务手续等，提供了有力的佐证，使风险管理工作方向、目标明确。【风险管理部述职报告】

三、法律事务

（一）合同审核工作涉及范围广泛——包括承包、租赁、购销、建筑工程、担保、绿化、电力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未经过审核，而一些很小标的额的合同反而报来审核。全年审核的比较重要的合同有：凯利公司承包经营合同、正华公司经营承包合同及补充协议、深圳数码承包经营合同、海贝壳股权转让合同、税控机产品全国代理合同、蓝威啤酒3000万元借款重组还款与再担保合同等，以及销售合同和质量保证协议。根据市国资委的要求，对公司所有涉外的投资经营合同按要求进行了普查，并将普查结果在报告公司领导的基础上，整理报告市国资委。关于合同的审核，实际上还没有明确范围，按合理情况讲对于以股份、集团公司名义盖章对外的合同和对外投资、对外承包、重大工程及经营合同等，应经过风险管理部审核。

经过风险管理部的审核,修订补充了律师/法律顾问未能审核修改完善并应予以避免的法律风险和经营风险,使合同的有关条款更具有可操作性；对销售业务中的客户“质量保证合同”、“采购合同”等合同的审核，绝大多数客户基本都能接受我们的意见，降低了销售责任风险，增强了合同的可执行性。

（二）诉讼工作。对全集团范围内有关诉讼进行协调、监控，重大诉讼派员全程跟踪。今年协调或直接处理各类案件20多起，其中重大或有影响的案件10余起：芜湖风华唐希豪案、星通诉香港炜升案、广州数码郑维庭案、肇庆中行借款担保纠纷案2件、中国进出口银行借款纠纷案、米南/

风险经理述职报告
风险管理部述职报告 第五篇

风险述职报告

2010年,我在市分行信贷管理部的正确领导和驻地行的大力支持配合下,按照《甘肃分行派驻风险经理工作指引》（试行）和《中国农业银行甘肃省分行派驻风险主管（经理）管理细则》（试行）要求，圆满完成了年度各项工作任务,履职情况报告如下：

一、工作学习情况

（一）学习知识，巩固提高。

2010年是本人工作岗位发生重大转变的一年，为了尽快进入角色，保证风险合规管理工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学生做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实本岗位理论基础。首先，本年度先后学习了《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》、《基层机构操作风险监控》、《风险分类与分类后客户风险管理》、《风险监控报告与考核》、《风险监测报告与考核》、《信贷资产减值测试》、《三个“办法”，一个“指引”》、《中国农业银行基层机构关键风险点监控检查操作指引》、《个人助业贷款产品推介》、《中国农业银行贷后管理办法》等制度文件。其次，利用驻地行周一例会时间，组织驻地行员工学习了《全市农行2010年财务会计、资产负债工作要点》、《转发省分行关于信用风险报告系统风险监测的通知》、《转发<中国农业银行操作风险分类标准>和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》、《中国农业银行甘肃省分行流动性管理实施细则》等风险管理制度规定。再次，在系统操作上，学习了信贷管理群系统、数据直通车系统、法人十二级分类管理系统等信贷业务新上线系统和统计报表系统、统计在线分析系统等相关会计查询系统。另外，积极参加系统内举办的《风险经理》岗位资格考试、银行业协会举办的银行业从业人员《风险管理》资格考试及经济专业中级职称考试；参加省分行举办的信贷管理群和数据直通车操作培训；参加到临夏分行的观摩学习，参加总行举办的《法人客户信贷合同运用》视频培训和全国第二期风险合规经理培训。

通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作指导上做到有的放矢。

（二）尽职尽责，认真履职。

在日常工作中，我按照岗位工作要求和部门下发的《一周工作指引》，自我规划，主动开展工作。坚持每日及时登记好《工作日志》，保证自己的工作有方向、有内容、有效果。

1、坚持每日登陆信用风险管理系统和操作风险管理系统，查看风险点，审核风险事项。本年度共审核报送操作风险事项12条，信用风险事件1条。按月在系统进行了驻地行重要岗位人员和机构基础数据信息维护。按季完成了驻地行风险水平评价和全面风险分析。

2、坚持督办检查，促进驻地行全面风险水平提高。落实个人贷款放款审核115笔，金额654万元；贷后检查个人贷款32笔，315万元；法人贷款放款审核1笔，300万元；贷后检查法人贷款2笔，800万元；一至四季度资产减值审核落帐四笔，596566.74元；小额贷款呆账核销认定31笔，396762.70元；法人十二级分类检查5笔6800万元。并对驻地行全省案件风险排查活动、银行卡及电子银行业务风险评估活动、财务重要环节尽职检查活动、运营合规文化建设活动、总行集中审计活动中查出问题的整改情况进行了全面跟踪检查，对驻地行的安全管理情况、**有限公司的到期贷款收回情况、***个人流动资金贷款形态迁徙情况等进行了专项检查。根据查出的问题，及时下发《督办函》和《风险提示函》。本年度共下发《督办函》3份、《风险提示函》13份，并根据驻地行阶段风险管控工作下发《关于**支行近期风险管控的重要提示》一份，签发《风险合规经理检查工作单》8份、《柜面业务关键风险点监控操作单》7份、《金库管理关键风险点监控操作单》2份、《信用卡业务关键风险点监控操作单》3份、《电子银行业务关键风险点监控操作单》6份。

3、加强对驻地行风险条线业务人员的培训指导。一是分别于三月末和七月份两次组织驻地行各部门、网点风险管理系统操作员学习了风险事件和风险事项录入、审核、报送和后续报告流程，使各单位都能正确录入风险事项事件；二是全程参与指导驻地行C3系统的三次演练，共15人（次）参加。使驻地行客户经理的操作技能逐步提高。三是协调驻地行完善和健全贷后管理和风险管理例会制度，参与

二、三、四季度的贷后管理例会和会计主管月例会，使驻地行风险防控第一道防线的作用逐步加强。

（三）立足全局，参与经营。

为促进本行业务的全面提升，我一方面按照委派行下发的每周工

作要点积极展开工作，按期保质保量地完成阶段性工作任务。按照部门安排，认真开展了银行卡与电子银行业务风险评估、“三个办法一个指引”贯彻执行情况检查、信贷与风险管理监管工作。另一方面，积极参与驻地行的经营管理和具体业务指导，以“知无不言，言无不尽”的大局意识谋划驻地行的经营发展。一是参与并拟定了驻地行2010年上半年业务分析和季度工作安排，有效指导驻地行业务良性发展；参与驻地行的业务考核，完善客户经理考核办法；参与全额资金管理核算；参与年终决算。二是包片包点，促进基层营业网点业务发展。深入基层村组营销惠农卡、清收不良贷款。亲赴**乡、**镇、**镇烟站进行批量代收代付业务系统客户端安装，并对**支行、**支行批量结算系统进行维护，促进了**农行与**县烟草公司烤烟结算合作项目的圆满完成。三是进行系统攻关，对**县财政局、烟草公司、电力局进行业务营销，并取得了一定成效。

（四）加强沟通，协调发展。

为客观的掌握驻地行风险管理水平，我主动加强与驻地行领导与员工的交流沟通，倾听他们对该行风险管控的认识与建议，及时捕捉外界信息，认真分析和准确掌握驻地行的风险现状。同时，及时向驻地行领导反馈沟通情况，及时汇报上级行阶段性工作要求，汇报本人工作进度，争取驻地行行领导对风险管理工作的大力支持，从而促进驻地行风险管理工作的有效开展，促进驻地行风险管控水平的快速提升。

二、驻地行风险管理情况

至2010年末，驻地行各项存款余额98052万元，比年初净增15007万元，同比多增615万元。其中：储蓄存款余额80961万元，比年初上升9628万元。全年各项存款实现了快速发展，结构进一步优化。各项贷款余额10253万元，比年初上升484万元。其中:小额农户贷款余额2465万元，当年净投放598万元，累放2964万元。贷款营销依靠当地资源，多极发展的格局初步形成。不良贷款余额466万元，比年初下降474万元，占比4.54%。贷款质量逐步提高。年末账面财务总收入4256万元。其中：贷款利息收入476万元，中间业务收入259万元，实现拨备前利润614万元。业务增盈渠道得到拓宽，中间业务的效益拉动作用逐步显现。

但由于**支行存贷存量比例过低，只有10.53%；个人贷款逾期

率高，为3.02%；不良贷款占比高，占4.54%及信贷经济资本占用高、短期存贷款比率低等综合因素影响，致使**支行风险水平评价较低，四个季度评价得分依次为71.33分、74.20分、61.03分和74.45分。提示该行在不良贷款控制、到期贷款清收、贷款营销投放、发展低成本存款等方面还需要下大力气，做足文章。

三、存在的问题

在去年的工作中，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作，使驻地行的风险管控水平得到了有效提高。但部分问题依然存在，表现在：

（一）个人工作上，一是一些工作计划未能有序完成，表现在网点检查内容不全面、个人贷款审查笔数占比低等方面、实施落后于计划等方面。二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统。如对数据直通车的报表查询功能未能熟练操作，对信用报告管理系统的操作员分配未能实现等。三是对相关理论知识的学习还需要再系统归纳，吃透。【风险管理部述职报告】

（二）管理机制上，一是驻地行对风险合规经理工作的权力不予重视，表现在自主性不能实现，疲于应付驻地行分发的任务；考核权未能行使，对风险合规经理的考核建议不够重视。二是驻地行对风险管理工作的认识还需要再提高，对“第一道防线”的认识不足，过度依赖派驻风险合规经理。

（三）具体风险表现上，一是信用风险方面。1、存在贷前调查不实，不全面；贷后管理不到位，贷后检查形式化；到期监测不及时，处置不力等人员管理问题。2、存在用信环境差，部分贷户仍存在赖债、躲帐、等剥离的思想。3、存在冒名贷款、改变贷款申请用途、转移担保等。以上风险的存在，造成不良贷款逐月产生新增，不良贷款清收困难重重，居高不下。

二是操作风险方面。存在的问题涵盖柜面业务、金库管理、电子银行、银行卡、三农信贷、法人信贷等条线。突出表现为：授权审核、对账管理、印证分管、查询冻结、现金箱管理、合同填写、凭证领用等方面的违规操作，抹帐冲帐频繁，库存限额管控不理，客户资料审核不严等。另外，由于部分内部员工对自身的岗位的认同感不强，心里压力大，埋怨多，工作无激情，外界客户因常排队，自助设备性能不高，服务效率低，门面形象差等产生排斥心里，使农行的社会形象

和社会声誉受损。

四、下一步工作打算

在今年的工作中，我将积极思索，扬长避短，依靠组织，积极协调，主动改进，扎实工作，全面做好驻地行的风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。并从以下三方面积极改进：

（一）定计划、定进度、定内容。分阶段有重点地落实相关检查项目，由表及里，力求深入，准确揭露。

（二）加强与驻地行的协调与沟通，取得驻地行的支持，与相关业务条线风险管理岗位通力合作，共同提高。

（三）强化管理，重点关注整改效果，加强培训教育，统一风险认识，防微杜渐，控表治本。

五、意见和建议

基层行作为各项业务发生的“第一线”，风险管理源头控制就显得尤为重要。要提高基层行的全面风险管理水平，就要从作为关键因素的“人”着手，提高思想认识，构筑风险管理文化，提高外部形象，落实风险管理措施。

（一）加强风险队伍建设。

首先，要强化高管对风险的认识和管理。高管人员要高度重视风险管理，在全行范围内统一风险管理语言，身体力行，率先垂范。

其次，要强化对风险管理的“三道防线”建设，风险承担部门严格承担管理客户、业务、产品风险防控的第一责任，严格执行各项风险管理政策制度规定；重点发挥派驻风险合规经理对风险进行系统性、规范化管理的作用；重视审计监察部门对风险管理体系的监督评价。

再次，加强风险业务培训。对各级风险管理人员分层次、全方位、有重点的进行专业培训，加强风险管理队伍的自身建设，增强风险管理团队的整体实力。

（二）培育风险管理文化。风险管理是一项系统工程，表现在全面性、全程性和全员性上。所以风险管理理念不仅要贯彻到每一业务环节，还要根植于每位员工的思想上、行为上。让风险管理成为每一位员工的习惯行为，让每个人在从事岗位工作时，都能深刻理解可能潜在的风险因素，并主动地加以预防。

（三）关注行为建设，堵防人员风险。基层农行由于人事制度改革，现在，基本处于人员断代期，许多同志从事一个岗位长达十余年。

2016竞聘公司风险管理经理述职报告
风险管理部述职报告 第六篇

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竞聘公司风险管理经理述职报告

一、现任岗位的工作业绩

1、完善集团内部管理体系方面：

A、主导设计并起草《xx集团大宗物资采购报备制度》、《集团公司举报制度》、《员工离职监察制度》、《廉政协议签署流程》、《集团采购信息内部共享制度》，构建了监察中心主要职能框架。

B、领导组织了xx集团2016年年度合同管理检视工作、固定资产管理检视工作、财务借支管理检视工作、应收账款管理检视工作、仓库管理检视工作、消防安全管理检视工作、腾鑫房地产招商管理检视工作、悦景康城工程量核实工作、悦景康城广告策划方案审核工作，并将检视中发现的问题及时汇总，及时处理。

C、针对各子公司日常经营活动中出现的管理漏洞，及时起草《监察通报》、《监察报告》、《整改建议书》和《季度通报》，进行有效处理。

2、打击内部贪腐渎职行为方面

A、2016年3月份，查处了x御宴收银员违规挪用资金案件；

B、2016年7月份，查处了xx房地产销售部采购员渎职采购案件；

C、2016年4月份，查处了xx酒店酒水丢失案件；

D、2016年3月份，查处了恒基车辆管理混乱案件。

3、加强集团廉政教育方面

A、自入职以来，主导制订了监察中心《廉政教材》、《廉政宣传手册》、《廉政宣传栏》等廉政宣传资料，并主讲了8次廉政教育培训课；

B、组织了2016年、2016年的集团公司副经理级以上、及招商、财务、采购等敏感岗位员工的监狱参观活动。

C、组织2016年供应商“阳光采购协议签订”活动；

D、2016年—2016年，一一为xx房地产、xx恒基、xx酒店、xx御宴新晋副经理级以上员工，进行廉政面谈。

4、协助各子公司工作方面

A、参与了36次房地产大宗物资采购的谈判、市调工作，直接为公司节省采购成本80万元；

B、协助xx酒店设计了2016年第二季度营销策划方案；

C、协助xx房地产招商办设计了2016年夏季营销策划方案；

D、累计协助南乡温泉起草、审核了20份合同。

E、主编了第54期《xx风采》；

F、协助xx恒基进行物业资质升级筹备工作；

G、协助xx房地产建立了xx足球队。

二、现任工作岗位的不足及建议

不足方面1、审计实操经验较薄弱

解决方法建议：与财务中心联合举行年终审计工作、加强审计知识及审计案例的学习。

不足方面2、缺乏与外部监察单位进行交流学习，致使监察思维较保守。

解决方法建议：积极寻找肇庆民营企业中相关的审计、监察部门举办定期交流活动。

三、拟竞聘岗位的工作开展计划

1、拟竞聘岗位：四会小额贷款公司风险管理经理。

未来工作开展计划：

1、利用本人的合同管理经验、财务审计经验及企业管理经验，协助小贷公司，从注册资本、管理团队、财务状况、运营状况、企业规模、宏观经济环境、产品特色、供销链条、竞争对手、第一第二还款资源、个人信用等方面着手，完善对贷款申请人的持续经营能力及到期还贷能力进行事前尽职调查工作。

2、协助小贷公司健全关于要求贷款申请人提供动产抵押登记、动产质押登记、不动产抵押登记、连带担保、及抵押品保险受益等风险规避体系。

3、协助小贷公司构建客户信用评价体系、贷后资金动向监督管理体系；

4、协助小贷公司构建客户破产后资金追偿体系。

5、利用自身监察经验，做好对贷款申请人的观察、询问、检查、抽查、分析工作。

6、利用本人的营销方案制定经验，协助小贷公司结合货币政策、财政政策、行业政策、行业周期特点、宏观经济环境及市场实际情况，推出高效、互利、低风险的信贷产品。

7、利用本人良好的沟通能力、组织能力、策划能力、创新能力及团队精神，协助小贷公司定期举办客户联谊活动、内部员工联谊活动，借此提高公司影响力、公关能力、业务拓展能力及凝聚力。

8、尽忠职守、积极学习，保质保量完成公司领导交代的日常工作。

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2016会计结算部述职报告
风险管理部述职报告 第七篇

会计结算部述职报告

回顾2016年，在总行会计结算部的指导和营业部领导的支持下，在各营业机构的积极配合下，我部认真落实各项规章制度，狠抓风险防范，堵塞管理漏洞，各项工作取得了积极的阶段性成果，一年来，总行营业部没有发生一起会计结算方面重大违章违规事件，初步实现了安全、合规、效益、稳健的经营目标。现将总行营业部2016年会计结算工作总结如下：

一、加强内控管理，建立并适时调整内控考核指标

为完善科学的激励约束机制，提升我部的内控管理水平，强化会计、出纳制度的执行力度，坚持贯彻总行内控考核的“客观性、公平性、实操性、综合性”原则，制定网点在会计结算方面的内控考核指标，并根据业务发展的变化和趋势，适时调整了我部银企对账、单位结算账户管理和事后监督三个方面的考核内容，不断加强和细化各项业务的内部管理，通过长期有效的内控考核机制，有效防范和化解经营风险。

二、加强对人民币单位结算账户的管理，顺利完成2016年账户年检和账户管理系统批量迁移两项重点工作，确保我部结算账户的有效性、合规性

(一)严格按照《佛山顺德农村商业银行股份有限公司人民币单位银行结算账户操作规程》的有关要求，对单位账户的开立、变更、备案等业务进行严格把关，确保资料齐全，手续完备。目前我部存量单位结算账户共户，2016年新开各类结算账户270户，变更账户资料120户，撤销各类账户118户。

(二)按总行信息中心ecif账户系统的管理要求，严格审阅账户资料的完整性、规范性，确保资料归档的准确性、及时性。2016年通过ecif系统传递资料共1250份。

(三)顺利完成人民币单位银行结算账户年检和账户管理系统批量迁移工作。历经半年时间，通过我部全体员工的共同努力，纳入本年度年检范围的账户户，已年检户，完成占比%，同时辖内18间营业机构的单位结算账户也均已迁移成功，涉及户数户。

三、进一步加强空头支票的监控与管理，保护持票人的合法利益，防范结算风险，维护支付结算秩序，增强我部结算质量和社会信誉

采取按月通报我部签发空头支票的情况、及时跟进与了解、控制售卖支票数量、严把开户质量关、停止其支票结算业务等措施，多管齐下，严格支付结算管理。同时还开展了一次以“规范票据行为，禁止签发空头支票”为主题的设点宣传活动，大力宣传票据的相关法律法规，进一步扩大影响。2016年我部停止单位支票结算业务户，共开出空头支票51张，同比2016年开出空头支票68张减少了17张。具体如下：...............商业秘密省略

四、加强事后监督管理工作，进一步规范业务操作，严防案件发生

2016年随着我行事后监督0cr系统的正式上线，标志着我行集中事后监督工作已顺利完成，为配合总行工作的顺利开展，我部共开办5次培训、交流会，并针对上线后出现的各类问题制定《总行营业部事后监督考核办法》，按月、按季进行考核、通报，并从10月份起每隔10日公布一次近期存在问题，就期间重点注意事项进行重申、规范，不断加大对网点事后监督工作的管理和考核，进一步规范各项业务操作。

五、加强对辖内现金调配、人民币收付业务和假币收缴工作的管理，确保现金正常流通，消除假币对社会稳定性带来的负面影响

(一)做好辖内现金管理及现金调配工作，在总行下达的库存限额中进行合理分配，按月监控网点的月日均库存金额，并按季下发月日均库存金额的考核通报，根据网点业务量和需求量的不断更新，2016年先后两次调整了我部各营业机构的库存限额。

(二)认真履行岗位职责，严格执行假币收缴和报送规定，严格按照人民币收付的有关规定，认真为群众办理残缺污损人民币的收兑停止流通人民币业务，及时对回笼款项进行整点挑剔，防止对外支付不合规定的人民币。在总行开展的人民币收付和假币收缴业务检查中，11间支行中只有我部得满分。

(三)配合做好亚运前反假货币“百日行动”的宣传活动，选取收缴假币数量较多、人流量较多的网点进行设点宣传

六、加强会计印章管理，切实做到严格规范、专人保管、专人使用和专人负责

根据总行下发的管理办法，重申并细化了我部印章管理的有关规定，进一步规范了印章的申领、使用、停用和保管，切实做到严格规范、专人保管、专人使用和专人负责。今年8月份，我部停用的各类会计印章275枚，启用新会计印章186枚，均严格按规定进行启用和停用，对印章的日常管理常抓不懈，确保印章无漏登、无遗失。

七、继续加强检查与监督，防范会计结算业务的操作风险

(一)狠抓专项检查，明确检查目的，提高检查针对性。2016年共开展各项会计结算业务检查13次，投入检查人员人次，累计个工作日。具体包括年终会计决算真实性检查、账户使用合规性检查、会计档案资料检查、商业汇票承兑和贴现业务专项检查、亚运前反假货币工作检查和汇兑业务合规性检查各1次，重要空白凭证及印章管理和存款风险滚动式检查各2次，银企对账单回收情况检查3次。

(二)完善整改纠错机制，对检查中发现的问题及时跟进、验证整改效果，并提交整改报告到总行相关部门。

八、加强队伍建设，提高整体人员素质。

(一)制定优秀业务人员定向培养计划。以“与时俱进、大兴学风、以人为本、苦练内功”为指导思想，坚持“理论联系实际，因需施教、学以致用”的基本原则，采取“业余自学与岗位实践相结合”的方法，通过不断变换角度与角色的方式，力争在短时间内迅速提升个人业务水平，加强我部会计结算人员的整体素质。

(二)促业务、推发展，及时开展各项业务培训。2016年共开展各项业务培训次，培训内容包括ocr系统和反假数据报送系统上线培训、货币反假知识培训、新工业务培训、网点日常会计结算重点、难点业务培训等。

九、其他

(一)高度重视、全力以赴、积极配合总行完成重点工作。在我行以直接参与者直联方式接入支付系统、以集中直联模式接入支票影像交换系统工作中，及时召开宣传动员会议，向XX多个企业客户进行宣传推广，使系统在停运期间，得到客户的支持与配合，确保系统升级期间各项结算业务的顺利过渡。

(二)尽职尽责，积极客观地向总行反馈各种意见和建议。今年以来，根据总行下发的结算专管员管理办法、会计印章管理办法、电脑报表实施细则、久悬账户操作规程和单位账户年检操作规程、会计主管管理办法、一级支行会计及风险管理部会计结算管理人员管理办法等征询意见稿，结合实际，以支行管理和操作的角度，积极提出了合计51条反馈意见和建议，为总行提供了决策依据。

(三)认真做好日常报表、资料的上报上送工作，如每月的支付业务情况报表、会计优秀人员培养鉴定表、人民币流通检测表和二级支行会计主管任用情况表等等，切实做到及时准确报送，确保无错报、漏报。

2015银行风险管理部工作总结
风险管理部述职报告 第八篇

银行风险管理部工作总结范文一：

进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。

银行风险管理部工作总结范文二：

通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩；今后的工作中，也将继续努力，成为更优秀的一员。

年8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。

受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。

监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。

领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的特别是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

银行风险管理部工作总结范文三：

本人系**银行**支行员工2015年8月参加工任职风险管部综合统计岗。

在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。

风险管部是负责**支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管；负责全行信贷数据动态管、分析。

在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考才能获得最准确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工提供给我一个全新的学习机会在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获取新的知识努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。

正是由于以上的认识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识严谨认真的完成了本职的统计工做到了及时、准确、完的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的认识到良好的工习惯是互通的特别是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管部综合统计岗是一个需要责任心耐心的岗位通过半年多的学习和实践我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工中我也将继续努力成为更优秀的**一员

银行风险管理部工作总结范文四：

200×年我部认真贯彻落实市联社提出的指导思想，围绕工作目标，按照统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，较好地完成了风险管理目标任务。现将总结如下：

一、抓住“七个”环节，切实履职尽责，加强风险管理。

（一）抓住风险识别，努力提高风险识别能力。

一是制定和完善了《非信贷资产风险分类实施方案》《非信贷资产风险分类实施细则》《信贷资产风险分类日常管理办法》《信贷资产风险分类操作流程》四个风险识别办法，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别能力的培训，组织区县联社分管领导、信贷人员和财务人员参加银监会的非信贷资产分类培训；与银监局共同组织了贷款五级分类偏离度检查培训；并组织举办了“信贷专管员研修培训班”，对大额贷款专管员进行了贷后管理与风险预警的技能培训,并整理、下发了大额贷款专管员全套培训讲义，供区县联社参考；三次培训共计×××人参加，提高了风险识别能力。三是现场指导部分行社准确识别贷款风险，确保风险分类做实做准。今年我部深入××××联社对贷款风险分类的准确性、真实性进行了调研、指导，现场指出风险分类不准的贷款和存在的主要问题，并指导正确识别贷款风险的方法和分类应把握的要点，有效的提高了基层人员风险识别能力。

（二）抓住风险量化，按时保质完成非信贷资产分类工作。

在时间紧、任务重、基础差、要求高、人员少、工作量大、情况陌生的情况下，我部独立组织实施了全市农信社非信贷资产的分类工作，在历时近三个月的时间里，我部打破常规，加强计划，提高效率，按照银监部门的统一部署，积极建机构、谋方案、定办法、搞培训、抓指导、谨认定、勤检查，采取“六步工作法”，在规定的时间内，确保了分类工作的有序开展，较好的完成了非信贷资产分类工作。同时，我部还具体牵头并指导了市联社开展非信贷资产风险分类。通过对××家行社分类工作的验收来看，偏离度都控制在0.5%以内，确保了分类质量。同时，为保证非信贷资产风险分类工作连续性，持续、真实反映非信贷资产风险状况，制定了《非信贷资产风险分类日常管理办法》。

（三）抓住风险监测，坚持适时、动态监控信贷资产迁徙变化。

首先我们建立了贷款迁徙变化月报分析制度、报备咨询贷后管理报告分析制度、房地产贷款季度分析制度，通过按月对3个监测报表、报告的统计分析，重点对不良贷款迁徙变化进行动态监测,对每个联社贷款占用行态和重点行业进行变化分析，及时了解变化趋势。并根据监测发现的问题下发了《风险提示书》。其次是按时完成了银监局布置的关联企业图谱剖析任务，建立了《主城区公司类大额贷款信息库》，印发到城区联社参考，为防止多头贷款提供了重要信息。特别是对筹建合行和商行期间更是实时监测，随时掌握迁徙变化，为拟组建合行、商行和风险防范提供准确的信息和依据。

（四）抓住风险控制，强化风险管理的制度防范。

今年以来,我部先后制定和转发了《关于进一步防范化解农村合作金融机构客户集中度风险的通知》《关于转发继续深入贯彻国家宏观调控政策切实加强房地产贷款管理有关文件的通知》《转发中国银监会办公厅关于合作金融机构发放高耗能高污染和产能过剩行业贷款风险提示的通知》等风险管理文件8个，制定并组织实施了《××市农村信用社200×年合规文化建设实施方案》。同时，还加强了咨询贷款的法律审查，坚持在法律审查合格的前提下，才同意授权信贷控管。

（五）抓住风险考核，促进“三降两防一落实”。

在调查研究、认真分析、反复测算的基础上，我部制定了《不良资产监测和考核办法》和《非信贷资产风险分类验收和考核办法》等“三降”的考核目标和办法，及时指导区县联社采取多种措施防范和化解不良资产，努力推动各项化解不良资产的政策落实，促进了不良贷款余额、占比和抵贷资产的持续“三降”，防止了不良贷款反弹和贷款形态的向下迁徙。到年末，按五级分类口径统计，不良贷款余额为×××亿元，较年初下降××亿元；不良贷款占比为××%，比年初下降×个百分点；抵贷资产余额为× 亿元，比年初下降亿元，提前完成了三年“三降”目标任务。同时，为防止区县行社为增加经济利润不真实反映不良贷款，我们在充分调研和广泛征求意见的基础上制定并下发了《信贷资产质量真实性检查方案》，将贷款风险分类做为年终真实性检查的重要内容，要求各行社在12月份认真自查，真实反映贷款风险分类形态。

（六）抓住风险排查，及时风险预警。

一是深入××、××联社进行专题风险状况排查，基本掌握了风险状况，向联社领导呈报了《风险管理预警信息》简报，并提出了化解××联社信用风险的方案；二是深入××、××、××联社对“×××”相关联的房地产贷款风险状况进行了风险排查，基本掌握了“×××”项目的风险状况，及时发出了风险预警；三是深入××联社对×××项目进行了风险排查，向××联社发出了风险预警；四是按季对各联社上报市联社咨询的贷款份、亿元贷后管理季报进行风险排查，向联社领导和咨询会成员呈送了前三个季度 ××户企业××亿元贷款的风险状况报告；五是按照银监局关于“银行信贷风险监测系统”的要求，做好系统报表数据的收集、整理、上报工作，对上述风险状况，我部均提出了针对性的风险化解建议。

（七）抓住风险化解，尽力弱化信用风险。

一是全面清理全辖诉讼案件，分解积案消化任务。我部拟定了处置积案的方案，对全市农信社现有借款合同未结诉讼案件进行了清理，摸清了全辖积案的基本情况，全市信用社共有未结诉讼案件×××件，涉及诉讼标的×××亿元，目前在审理中标的××亿元，待执行标的××亿元、正在执行标的×××亿元。其中500万元以上的案件××件，诉讼标的×××亿元，占总标的的××%，500万元以下的案件×××件，诉讼标的××亿元，占总标的的××%。通过汇总分析，我部对今年积案消化向各行社分解了任务，并向各行社下发了《关于加快对未结诉讼案件消化处置的通知》。

二是抓好重点案件分类处置与协调。对国资委挂名1000万元以上的×××件案件，我部逐个提取相关案件资料，了解案件进程，与相关联社共同分析处置的可能性并制定相关措施，今年，共完成处置×××公司等 ××件案件，执行完债权 ××万元。对××联社诉××公司、××联社执行××公司等疑难案件，加强与国资委沟通，邀请国资委法规处召开案件分析会，多次到国资委汇报情况,对逐个案件作现场分析，商讨对策，并专题上报，通过国资委与相关法院的协调，已收到显著效果。

三是加强对抵债资产处置的指导与管理。年初，我部对全市农信社的抵债资产进行了统计摸底，建立了全市抵债资产明细台帐，分别到××等十个抵债资产额较大的联社进行了实地调研，召集了××家联社召开了抵债资产处置分析会，对相关联社处置抵债资产的个案进行了分析并提出了建议，在此基础上，督促了各行社加快处置抵债资产的进度，我部审查了相关行社上报的件、金额万元抵债资产请示，并上报市联社咨委会审议其处置方案。同时，规范了抵债资产的处置程序，我部审查了对各行社上报处置抵债资产的方案，督促各联社严格按照抵债资产管理的相关政策执行，严防暗箱操作的道德风险。

四是对“×××”系列贷款采取了归户管理，收到了很好的效果，贷款风险得到了有效化解和控制。

五是建立法律顾问制度，防范法律风险。我部积极向联社领导建议建立市联社法律顾问制度，得到领导的大力支持，我部起草并向市联社报送了《关于对聘请常年法律顾问的筛选推荐意见书》，市联社依据意见筛选并聘请×××师事务所作常年法律顾问。起草并与×××事务所签订了《法律顾问服务合同》，具体细化了法律顾问的工作内容，提出了农信社实施《物权法》相关问题的建议。今年来，法律顾问提供了日常法律咨询服务，共起草法律事务文书份，审查各部门提交的对外签订的合同份，法律顾问还参与了疑难案件的处置分析和个人信贷产品的审查及合同的起草等工作；五是较好的解决了一些复杂的风险化解难题。

二、坚持“以防为主、服务经营”的原则，努力做好咨委会日常性、事务性的管理工作。

在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的情况下，我部一方面不断增加审贷力量，由过去一人审贷增加到四人审贷；另一方面，要求大家加强学习，增强技能，勤奋加班，急经营所急，想基层所想，努力提高执行力。市联社规定我部审贷时间为5个工作日，我部为了服务经营、服务基层，没有一个材料因效率原因超过5个工作日，没有因主观原因积压一个基层的上报材料，其中80%的材料都是在三个工作日内完成的，有不少材料的初审有效工作日只有一天，特别是一些个案贷款，我们积极、提前与前台合署审贷，在不到一个工作日就完成了初审材料。如针对信贷控管实施过程中不合理的集权，我部积极向领导反映，使区县联社贷款权限与信贷控管权限同步，提高了信贷控管效率。

2016财会运营部述职报告
风险管理部述职报告 第九篇

财会运营部述职报告

各位领导、同志们：

2016年是公司发展的关键年，在公司领导的正确领导下，经营财务部紧紧围绕公司“流域、梯级、滚动、综合”的战略方针和“市场化、科学化、国际化”的发展理念，展开工作，在部门全体人员的共同努力下，圆满的完成了本年度工作任务，为公司的发展做出了应有的贡献。

一、 2016年度工作回顾

1、积极组织部门人员，做好部门工作，具体体现在：

① 完成公司日常各项财务核算工作， 及时提供有关财务信息 。在公司会计人员不足的情况下，互相协作，努力工作，满足两地核算的需要。在办理各项费用报销时，多解释、多理解，同时严格按有关财经法规及公司有关规定， 按程序和审批权限办 理。

②加强公司 现金、银行存款管理，做到日清月结，帐实相符。

③ 按时编制报送财务报表，及时反映公司基建经营状况。

④按时办理 纳税申报，及时足额交纳各项税款。

2、根据中国大唐集团公司管理要求，不断加强和完善会计管理基础工作

①逐步健全和完善公司财务制度 公司内部监督、约束机制。 按中国大唐集团公司下发的各项管理制度制定适合本公司需要的各项管理规章制度，如预算管理办法、资金使用管 理审批制度、财务档案管理办法、内部会计管理制度、会计基础工作规范等， 使公司的财务工作逐步走向规范化、制度化。

② 修改和完善会计科目体系和 核算办法，以适应工程建设管理的需要;

③不断提高会计人员的政治业务素质。以各种形式促进部门人员不断学习 ，促进公司财务管理整体水平的逐步提高。

④实现和完善了异地财务核算， 提高了办事效率，确保财务信息准确、及时。

3、努力把好费用开支审核、控制关，做好公司2016年预算执行情况分析。认真编制2016年度财务、费用预算。做到事前有计划、事中有控制、事后有总结有清理。

4、参与公司合同的谈判及合同条款的审查，及时了解有关合同的内容，以使合同执行到位;

5、积极落实项目资金，确保工程需要

2016年是电力体制改革年，公司股东会、董事会等均不能按时召开，股东资本金不能按期到位，为确保工程建设资金的需要，我们积极向银行争取贷款资金，至年底累计到位银行贷款资金21000万元，其中开行长贷11000万元，短贷4000万元，建行短贷2000万元，中行3000万元，工行短贷展期1000万元。保证了喜河水电站按期开工及工程进度对资金的需求。

6、及时办理工程保险，降低工程风险

03年4月经与多家保险公司商谈，最终与天安保险股份有限公司西安分公司签定了《陕西汉江喜河水电站工程保险协议》，为工程的顺利建设及人员的安全提供了有力的保障。并就今年雨季给喜河工程造成的损失，向保险公司进行索赔，共计取得工程损失保险赔偿20.6万元。

7、加强与公司各部门之间的联系与沟通，多汇报，多交流，争取各方对财务工作的理解和支持。同时搞好部门内部团结协作，增强凝聚力，从全局出发，自觉维护安定团结;

8、聘请了会计师事务所对公司的有关业务定期进行检查，以便及时发现问题，消除工作中存在的隐患。

9、加强政治学习，深刻领会“三个代表”的精神实质，廉洁自律，奉公守法，与公司签定了“三项责任制”分解落实责任书，年内没有违规违纪的情况。

10、及时做好工程结算，按时办理各项付款。没有因工程款项支付影响工程进度的现象发生。

11、做好部门年度工作总结，吸取教训，总结经验，使工作能得到不断改进和提高。

12、开展了经济活动分析，及时找出差距，解决问题。

13、及时完成领导交办的其他各项工作。

二、意见和建议

喜河工程尚需进一步完善工程结算，费用审批程序，明确职责与分工，并力求简化手续，缩短结算时间。如旬阳、蜀河前期费用支出的审批、喜河工程结算等。

加强公司预算执行的力度和刚性，严格控制各项费用，精打细算，力求使工程投资控制在预算之内。

加强财务基础工作，提高人员综合素质。目前财务人员严重不足，无精力进行其他工作，请求公司配备增加经营管理人员和财务人员，使财务发挥其应有的作用。

三、 2016年主要工作

2016年公司经营财务部主要工作仍然在紧紧围绕公司总体战略，做好资金“收支”两方面的工作，即积极落实银行借款及股东资本金，做好工程结算和项目前期费用结算工作，严格按工程年度计划及预算控制工程支出及公司管理费用，降低工程成本，努力使资金可控再控，最终实现使工程投资控制在预算以内的目标。

总之在今年工作中，我们取得了一些成绩，同时还有很多急需改进的地方，在明年的工作中，经营财务部的全体人员定会精诚团结、协调一致与其他各部一起为完成公司全年工作计划而努力奋斗。

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