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融资部总结

2016-12-01 13:17:26 成考报名 来源:http://www.chinazhaokao.com 浏览:

导读: 融资部总结(共9篇)融资部2015年工作总结融资部工作总结2015年是公司各项业务大发展的一年,在公司领导的正确带领下融资部取得了一定的成绩,现将一年来主要工作总结如下:一、 一年来的主要工作1、内部调整根据整个公司机构划分的要求,公司对融资部的人员进行了更新,补充了新的工作人员。2、 对以前年度相关融资渠道的梳理在去...

以下是中国招生考试网www.chinazhaokao.com为大家整理的《融资部总结》,希望大家能够喜欢!更多资源请搜索成考报名频道与你分享!

融资部2015年工作总结
融资部总结 第一篇

融资部工作总结

2015年是公司各项业务大发展的一年,在公司领导的正

确带领下融资部取得了一定的成绩,现将一年来主要工作总

结如下:

一、 一年来的主要工作

1、内部调整

根据整个公司机构划分的要求,公司对融资部的人员进

行了更新,补充了新的工作人员。

2、 对以前年度相关融资渠道的梳理

在去年广泛接触的基础上,对去年与我公司有过接触的

金融机构进行梳理,一方面根据公司下达的融资任务,积极推进融资进程,各个项目从额度落实到项目放款全面落实,避免了以往推进乏力的情况出现;另一方面,有针对性对相关金融机构建立金融数据档案,了解相关金融机构的授信政策支持力度,为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础。

3、 积极发展新的融资伙伴

在原有接触的基础上,广交朋友,主动走访金融机构,

同中诚信托等金融机构建立起了授信关系,有力保证了融资结构的合理性。

4、 认真搜集资料,积极尝试投资运作

根据公司发展的远期目标,有针对性的对收集上市、债

券发行、资本运作等相关文件,在分析整理的基础上,一方

面为公司领导决策提供资料,另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础;并对公司有促进作用的投资项目,按照公司领导及管委会的要求主动出击,向公司领导献计献策,相互配合做好投资项目的相关工作,提供投资运作的方向。

5、 进一步密切与管委会各局办的关系和合作

认真执行公司领导一贯的指示要求,密切与管委会各局办的关系。在融资问题上,主动与相关局办加强互动请求支援,同时提高配合度;对管委会各局要求配合的地方认真合作,积极配合财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作。

6、 加强公司内部团结

服从大局,主动参与,对公司内部各部门相关要求认真配合,对工作需要也主动寻求帮助;对公司团体活动积极参与,不以工作及自身因素进行推托,努力参与营造公司团结向上的环境。

二、相关任务的完成情况

1、建设中心融资情况为:今年以来开发建设中心累计借款5笔, 截至目前建设中心贷款总余额为92500万元。

2、公司融资情况为:今年以来公司累计贷款为7笔,截至目前公司贷款总余额为124500万元。并通过融资理财产品的发行获得资金98287.9万元,在改善公司财务结构的同时,有力缓解了开发区建设资金的不足,截至目前公司的

融资总余额为222787.9万元。

3、上述融资的进展超额完成了管委会下达的有关融资任务,并得到了管委会及市委、市政府的肯定。同时,新增融资以1年以上中、长期融资为主,达到了上年融资计划中的调整结构的要求。

三、明年工作计划

1、下一步融资工作开展的思路:基础设施项目尽量争取与农发、国开行进行合作,以达到使用时间长,融资成本低的要求;与商业银行的合作逐步进行结构调整,以项目贷款、土地贷款为主,减少短期贷款的额度;直接融资的运作,在成功通过发行理财产品的基础上进行大额融资,按照公司发展的各个主线的要求进一步摸索和增加融资手段和合作伙伴的多样性,使整个融资保持一个相对灵活的态势;结合公司下一步上市的目标,多手段灵活地解决融资的需要。

2、主要工作:

根据公司整个机构调整的要求,从集团公司的视野,与办公室一道进一步完善融资部管理制度,搭建起融资部管理的制度框架。

配合公司发展需求,有前瞻性对引进融资人才,为公司长远目标的实现提供坚实的人才基础。

维护好同金融机构的合作关系,保证完成公司各项融

资任务。对公司大项目推进,积极做好前期的融资准备和推进工作,做好融资方案,积极和相关金融机构的对接,在运用好合适金融工具的基础上,保证项目资金充裕。

在完善融资数据库的基础上,做好融资后备项目的收集、完善工作。

在配合相关局办工作的基础上,认真研究政府各项补贴政策,积极为公司争取各项补贴、贴息。

在直接融资上,一方面要认真吃透政策法规,收集好上市及债券发行的相关资料,为公司领导决策献计献策;另一方面要加大同证券公司、经委、银监局、人行、证监会等相关部门的联系,在取得经发局、财政局支持的基础上,争取我公司纳入昆明上市后备企业资源库;同时在条件合适时,争取我公司发行2-5亿左右的公司债。

2014年融资工作总结
融资部总结 第二篇

工作总结

自2014年正式加入公司以来,在公司领导们的指导下有幸学习并参与到融资工作中。由于开始对融资工作比较陌生,所以内心非常忐忑不安。但在领导及同事们的关心及帮助下,让我很快克服了这种恐惧,成功配合公司领导通过多种融资模式为XX公司融资00亿元,YY公司融资00亿元,这对我来说又是人生中难得的一个跨越。

为此,真的非常感激当初领导给予机会让我接触到融资工作,让我有机会突破自我,为公司出一份微薄之力。特别是每次看到我司项目时,都会非常自豪。总觉得自己能在公司及领导的带领下,也有机会参与进来,并协助公司为建设者们保证有钱回家安心过年,感到非常的开心和满足。

在2014年中,完成主要工作内容汇报如下:

一、融资工作情况:

1、XX公司通过流动资金贷款模式向工商银行融资共计00亿元,资金全部到位;

2、XX公司通过AA大道项目信用贷款模式向贵州银行融资00亿元,资金全部到位;

3、XX公司通过理财产品模式向贵阳银行融资共计00亿元,资金全部到位;

4、XX公司通过AA、BB及CC项目贷款模式向工商银行融资共计00亿元,已到位资金00亿元;

5、XX公司通过安置房项目贷款模式向农发行融资00亿元,已到位资金00亿元;

6、XX公司与贵州银行商票业务共计00亿元;

7、XX公司与贵阳银行商票业务共计00亿元;

二、注册公司及更改公司工商信息:

1、注册新公司共计2个,XXXXXXX投资管理有限公司、YYYYYY建设投资发展有限公司。

2、变更工商注册信息2次:

(1)贵阳XXX投资发展有限公司由原来2亿注册资本金,增加为4亿元;

(2)贵阳YYYY建设发展有限责任公司更名为JJJ投资有限公司。

三、办理土地证及他项权证情况:

1、办理土地证共计8个,总计面积1111111平方米;

2、办理他项权证共计5个,总计面积444444平方米,3家银行。

四、学习成长情况:

感谢公司及领导的培养,到北京学习《政府与社会资本合作PPP模式》提高业务水

平。

五、其他:

1、已完成融资项目的电子档管理工作;

2、完成领导所安排的其他工作。

2015年对于融资工作可以说又是一个新的挑战,由于受到43号文件的影响,我们必须与时俱进努力学习政策并及时根据实际情况调整,以求完成新的融资任务,为此在新的一年主要工作计划如下:

1、及时学习最新融资相关政策,并融合到工作中;

2、跟进以往融资项目到期情况,并及时通过展期等方式延缓还款压力;

3、与贵阳银行再次发行00亿理财产品;

4、与XX等合作公司通过债务性融资等新模式融资;

5、完成领导所安排的其他工作。

一年工作中让我非常感动的是,长期以来领导及各部门同事都是一如既往的大力支持和帮助我,真的万分感激。期盼着未来能够与公司共同成长,越来越好!在这茁壮成长的过程中,特提出以下建议:

1、内部定期学习一些相关政策或融资模式,分享工作中遇到的问题及解决方式;

2、统一一个数据输出、输入的资料管理体系;

3、由传统等待资金方上门服务,转化为学习主动出击,拜访了解、学习、寻找新的资金源及融资模式,加强兄弟公司的共同学习和进步。

最后,感谢领导及各位同事以往的包容和关怀,我会在新的一年更加努力学习、工作,不足之处还请领导和同事们及时予以指导,谢谢!

融资部XX

2015年X月X日

融资人员个人总结
融资部总结 第三篇

二0一一年个人工作总结 2011年即将结束,2011年的工作也即将告一段落,在入职的这半年里,我通过自身努力,克服各种困难,成功的完成了从学校生活到社会生活的过渡和转型,这一年是有意义的、有价值的、有收获的。在部门领导的带领下,我顺利的完成了融资部的各项工作,并在工作的过程中,熟悉了公司的运作程序流程,掌握了公司的组织构架,这为今后的工作打下了一定的经验基础。

这半年时间里,在领导的悉心指导下,在同事的大力配合下,我做到了:

1.完成公司现有银行贷款的贷后管理工作

完成公司贷款的日常工作,包括跟进用款和公司贷款相关的资金安排,监督贷款的还本付息,保证银行对公司的资信评价。

2.为新贷款做好相应的准备工作

为壮大公司资本规模,夯实公司发展根基,部门正积极进行新贷款的相关准备工作,我负责相关贷款文件的制作,如贷款可行性分析报告,项目介绍等。

3.做好沟通,保持银行与公司的良好关系

掌握公司相关情况,配合银行完成贷款相关问题的答疑,并积极支持贷款银行的相关金融业务。做好公司与银行的枢纽工作,保持公司与各银行的良好关系,为以后开展新的贷款业务做好准备。

1

4竭力配合公司其他部门,推动相关工作的进展

在公司其他部门有金融业务需求的情况下,通力配合完成相关工作,如:财务部购买银行理财,行政部公司相关资料的年审等。

虽然2011年有所收获,但是自身的不足之处也暴露无疑:

1. 尽管年轻充满干劲,但是经验缺乏,在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。

2.财务分析经验还不够,特别是在财务分析关键数据在贷款中的重要性上把握不够,还有待与加强学习。

3. 在对银行函电中对文字的拿捏程度还把握不好,有时造成不必要的尴尬和误解。

企业融资专员是企业的门面,企业的融资窗口,我们的一言一行同时代表了在企业投资人心目中企业的形象。以上这些缺点和弱点都是致命的,所以在今后的工作和生活中,必须积极改正自身缺点,广泛汲取融资沟通经验,努力提高业务素质,在高素质的基础上更要加强自己专业知识和专业技能的学习。并以高标准要求自己,不断学习,让自己能够成为一名合格的融资专员。

2012年是充满期待的一年。在2011年完成公司完成相关筹备的基础上,2012是一个新的起点。对于我们把握公司资金命脉的金融部门,作为其中的一员我有义务、有责任、有目标、有理想地去做好部门的工作,做好一切对公司有利的事情。希望我们部门能最快的完善各种工作需求,力争2012年在保持现有的良好状态下,拓展融资业务。在部门的各项工作上取得更加优异的成绩。【融资部总结】

2012年度工作规划:

2

1.加强学习和实践,继续提高。

针对自己的岗位,重点是深入学习银行信贷与公司资本运作的相关知识,提高解决问题的能力。

【融资部总结】

2.竭尽全力完成融资任务。

现我部门正积极扩大融资范围,扩展新的融资渠道,在传统的银行贷款融资的基础上开展新的吸引资金,优化资产的工作,如:公司资本的优化和整合工作,为公司上市做准备 ;引入其他投资商共同开发新项目,扩大品牌商业影响力;积极开展投行业务,使企业价值最大化。这也对我的工作要求更加严格,所以在以后的工作过程中,要充分沟通,要在计划推进上投入更大的力度,牢记速度、想象力和完美的执行,以健康愉快的心态积极主动地完成部门融资任务。

3.完善自身素质。

新的一年,要毫不动摇为成为一个品德好、素质高、能力强、勤学习、善思考、会办事的聪明人而努力。

总结人:宋轲

2011年12月15日

3

XX年融资工作总结
融资部总结 第四篇

XX公司XX年度融资工作总结

一年来,在公司领导的正确领导下,在各部室及分公司的大力支持下,融资部和担保公司努力克服国家宏观经济政策对工作带来的不利影响,开拓进取,睿意创新,为公司项目推进保驾护航,现将XXX年工作情况总结如下:

一、 主要工作情况

(一)融资部主要工作情况

1、密切关注金融政策,寻求融资渠道多元化,稳步推动公司融资工作。

去年以来国家陆续出台了多个关于规范政府融资平台贷款的相关文件,对今年乃至明年地方融资平台企业的发展和融资工作带来了极大的不利影响,地方没有现金流的公益性项目将不能再获得银行信贷资金支持。我公司虽然有望将存量贷款由平台贷款划转为公司类贷款,但从长期政策形势来看,未来一段时间内公司融资都会存在较大难度,各家银行也将从过去积极支持的态度向适度支持的态度转变。今年国家货币政策不断收紧,而XXX的建设项目却在大范围的展开,公司资金需求呈上升趋势;同时过去的财政担保方式贷款已被叫停,这些变化都导致今年政府项目的融资工作出现了瓶

颈。面对这样不利的形势,我部门知难而上,不断开拓融资渠道,与多家银行、信托公司、租赁公司商谈各种方式融资,在与农行、中行两家存量贷款银行保持良好关系的基础上,积极与中信银行、兴业银行、天津银行、唐山商业银行、渤海银行、光大银行等金融机构密切联系、接洽,宣传XXX公司的经营理念和运营模式,努力阐述XXX公司实施项目的亮点和优势,争得多家银行的认可和支持。上半年完成中信银行关于起步区三区7亿元项目贷款评估、上报工作,目前该贷款已顺利通过中信银行唐山分行的审批并上报总行,但因公司被列为政府融资平台的原因一直未获批准;完成农业银行关于中冶方舟房地产开发公司嘴东棚户区改造项目的1亿元项目贷款的前期调研及组卷上报工作,并多次与该项目的贷款经办行、市分行、省分行勾通联系,取得了一定的进展;积极着手公司拟向唐山XXX港口有限公司投资15亿元的融资事宜,计划公司自筹资金7.5亿元,以股权质押方式向银行申请贷款或信托资金7.5亿元,现正向工商银行申请股权并购贷款,与中信信托、渤海信托等单位商谈其具体事宜,项目前期进展顺利,有望成为公司新的融资契机;与多家租赁公司商谈融资租赁事项;配合公司的发债事宜,与中诚信托开展各项准备工作,积极与光大银行联系中期票据的发行准备工作。

2、 存量贷款的平台划转取得实质性进展

通过多次与县及市银监办、市财政局联系、请教,沟通,并得到了相关部门的大力支持和帮助,积极配合我们提供相关资料、落实有关手续。通过不懈努力,终于完成了中国银行平台贷款的三方签字、四方备案及确认为公司类贷款的全部工作。中行已经同意将开发建设的贷款退出平台管理。农行方面,我部通过积极促成公司首批整理土地的出售,成功实现现金流,从而带动农业银行平台贷款划转的现金流全覆盖。同时,通过与农行各级行的反复沟通,终于9月末通过了由全额抵押到XXX担保再到曹发展担保的退出方案。现农行已经原则上同意将贷款按公司类贷款管理,待落实担保后立即退出。

3、积极与财会部门配合,做好公司资金理财业务

我部门在维护好各家银行的关系的基础上,尽全力发挥公司的资金价值,本着既实现存款份额的优化组合,又实现资金收益的最大化,我部门主动与所有存款银行及潜在合作的银行联系,认真做好公司资金的理财工作,坚持每日向存款银行询价并及时与总公司财务部及分公司财务部共同研究,多银行、多产品进行比较,本着低分险、高收益,月初申购、月底赎回的原则,累计办理对公理财业务超15亿元,实现公司资金不理财就协定的管理模式,大大降低了低息资产的占比,从而既维护了银企关系又增加了公司收入,使今年1-9月份的利息收入远远高于去年同期。

(二) 担保公司主要工作情况

1、 随时关注工程项目动向,及时办理各项担保业务。 随着XXX工程的陆续开工以及公司业务的日趋成熟,今年担保形式日趋好转,公司抢抓机遇,积极拓展业务,今年共计办理工程担保业务117笔,实现营业收入45万元,比去年增长了55.2%;同时今年除了办理传统的工程担保业务之外,公司还为唐曹高速有限公司办理了资产诉讼保全业务,此项业务的开展不仅实现了营业收入10万元,更重要的是开辟了公司担保业务的新领域。

2、 积极开展融资担保业务的前期准备工作,力争成为XXX新区首家融资性担保机构。

公司领导高度重视担保公司的主体业务转变的问题,先对担保公司的注册资本进行了减资处理,后因担保政策的变化,公司股东决定对担保公司进行增资处理,对原有注册资本2000万元,增至10000万元,成为XXX新区注册资本最多的担保机构,为公司申请融资性担保许可证打下了良好的基础。

面对当前融资性许可证发放审核程序较为繁锁的情况,我部门上下一心,积极努力,仔细阅读许可证的报送要求,做到信息采集及时、全面、真实。密切与XXX发改局、唐山市工业和信息化局进行沟通,现已将相关资料准备齐全,并通过唐山市工业和信息化局的审查,等待报送省级部门进行

审批,有望近期获批。

随着融资性许可证申报工作获得阶段性进展,我公司做到未雨绸缪,已经开始着手准备公司在各行的信用评级认定、准入条件的申报及客户的有效筛选等工作,力争尽快开展融资性担保业务。

二、 工作中存在的不足之处

(一) 融资部工作中的不足之处

因为宏观调控政策及自身利润、现金流、担保条件等因素的影响,融资工作整体进展比较缓慢。

(二) 担保公司工作中的不足之处

目前担保公司的整体业务水平和能力距先进公司来存在一定的差距,公司争取在明年组织相关业务人员参加一些业务培训和讲座。

三、明年的工作计划

首先,要集中精力,攻坚克难,积极协调各个方面的可用资源,多种融资方式全面推进,力争保证公司资金到位,各个项目顺利实施。其次,集中力量办理融资性担保业务,力争明年为XXX地区中小企业提供融资担保5-7亿元,在一定程度上解决中小企业融资困难问题。同时,广泛开展新业务领域的积极探索,力争在诉讼担保、供应链融资担保等新领域取得更大的突破。再次,随着融资和各种担保业务的展开,需要更多的高素质综合性人才,通过外部吸纳人才、内

融资管理工作总结
融资部总结 第五篇

金管理岗位工作总结

时光荏苒,来到龙盛不知不觉已有半年。半年的时间里,在同事们的热心帮助和公司领导的殷切关怀下,从原来的陌生到现在的熟悉,使我早早的进入了工作状态,并且体会到了在龙盛工作的乐趣,同时也做出了一些成绩。这些都要感谢公司的领导,以及热心帮助我的同事们。以下是我这半年来的工作总结:

一、 我的工作职责

1、 银行关系维护。除了与信贷经理业务往来,平时还要经常与他们进行相互了解,通过沟通及时掌握银行最新的信贷政策。

2、 银行业务的办理。包括贷款手续的办理,银行承兑汇票手续的办理,贴现业务的办理,各种票据的柜台办理(如转支、汇票、商票等)。

3、 各种报表的编制。包括每周编制资金周报,每旬编制资金旬报(发控股公司),每月末编制银行报表。

4、 银行账务的处理。各种银行单据录入用友财务软件系统,月末核对各个银行帐,并登录银行日记账;对之前有误的账务处理进行调整等。

5、 其他。包括各个银行的资料管理并整理归档,对财务报表的解释工作,提供各种财务数据等工作。

二、我的工作性质和业绩

1、工作性质:

原先以为我的工作就是简单的跑跑银行,办理办理各种银行业

务就可以了,因为在原先的单位我有过一年融资的工作经验。但是后来,随着工作的进展,我发现当时的想法是错误的,龙盛的融资平台太庞大了,而且业务比我以前接触的要多,比如贴现,票据质押贷款等等都是以前我没有接触过的。因此,刚开始我感到自己没有信心,我担心自己做不好。后来在陶总的鼓励下,王会计的指导下,钱峰的协助下,以及财务部的每一位同事对我的帮助下,我发现当初的担心显得有些多余的,我慢慢地找到了信心,逐渐地融入到了整个公司的融资平台之中,放开胆子去做,原来发现事情并没有我想象的那么难。

在之前半个月我都是在公司里和钱峰办理交接工作,并没有真正的出去银行办理具体业务。对于具体业务的办理过程,只是停留在以前单位的办事模式上。终于有一天(2007年7月4日),要出差杭州办理银行业务了。说实在的,那时心里很激动,终于可以出去办事情去了,而且可以到杭州呼吸一下新鲜空气。结果是自己坐大巴车去杭州,这让我非常不习惯,因为在以前的单位办理融资业务的时候都是有车派去的。那天的事情比较多,为争取时间,我在前一天把所有需要的资料都准备好,然后第二天直接去杭州。结果那天到晚上8点多的时候才把承兑开出来,银行也是为我们公司加班加点,这让我很感动,这在我以前的那家小单位是享受不到的待遇啊。【融资部总结】

之后,就是频繁的出差到杭州,每个月有10天左右,平均每隔两天就要去一次杭州,有时甚至是一个礼拜连着五天都要去杭

州,而且都要当天来回。那时刚好是酷热的夏天,有一天我中暑了,去了杭州第三人民医院看病,幸好那天有钱峰一起出来,否则那天的事情无法办完了。

有时候想想,三天两头的往外跑确实挺辛苦,也挺累的,夏天会很热,冬天会很冷。但同时也感到很开心,一想到今天开的承兑可以解决明天的资金支付问题时,就会感到欣慰,一种莫名的成就感就会涌上心头,让人干劲十足。

2、工作业绩

(1)2007年融资成果。

①2007年我公司融得贷款共计人民币4.85亿元,归还贷款共计人民币5.33亿元,其中归还短期贷款4.43亿元,归还长期贷款9000万元;②开立票据共计人民币9.2亿元,其中开立银行承兑汇票8.54亿元,开立商业承兑汇票6600万元,兑付票据共计人民币7.2亿元,其中兑付银行承兑汇票6.72亿元,兑付商业承兑汇票4800万元。

(2)通过财务分析和数据处理,规避了银行信贷检查。

对于银行提出报表的一些数据的疑问,都给予他们合理的解释。这样,就有效地避免了银行对于我公司的检查。尤其是建行,通过与信贷员的沟通与交流,然后经过财务分析和报表数据的技术处理,有效地将企业的资产负债率由原来的70﹪降低到64﹪,合理地规避了信贷检查。

(3)争取贴现额度,有效缓解年底资金压力。

到了年底,由于国家贷款紧缩政策,各个银行的贴现额度几乎都

没有了。但由于我们公司是一家实力不错的企业,再加上平时与信贷员之间的个人关系处理的相当融洽,因此在贴现额度非常有限的情况下,能够在和其他企业竞争贴现额度的时候得到优势。11月底和12月份期间,在询问其他银行都没有贴现额度的情况下,经过我们的努力,在招行和工行一共争取了贴现额度8200多万,大大缓解了我公司年底年底面临的资金压力。

(4)票据质押贷款,降低财务费用

在国家宏观调控的影响下,贴现率居高不下,公司的况财务费用一直稳中有升。面临这种情,我们开拓多种融资渠道,联系上海招行福州路支行,通过信贷员的介绍,我们使用了票据质押贷款业务,当时贷款利率为已经低于贴现利率为,不但解决了公司自身的资金问题,而且还降低了财务费用,真是一举两得。

(5)三方贸易融资运作,为企业开拓多渠道融资方式

在上半年,国家宏观调控影响不大的情况下,我公司通过与华立集团和上海龙盛三方贸易进行资金运作,有效地降低了上半年的财务费用,同时还为企业开拓了多渠道的融资方式。

(6)建行欧元调期利率,为企业创造了效益。

三、工作中存在的问题及改进措施

当然,在取得成绩的同时,也存在如下一些问题:

问题一、未达账项的处理不合理。

月末对银行帐时,由于银行回单不能及时拿回,无法录入用友财务系统,,因而企业的银行帐无法与银行对账单上的余额数据相一致,

【融资部总结】

导致当月企业未达账项的产生。而在产生银行未达账项时,并没有及时准确地编制银行与企业的余额调节表,从而导致账账不符,违背了会计的一般原则。如:招行杭州凤起支行由于前期未能及时调整月末余额调节表,现在财务帐比实际银行对账单上的余额多出1655.5元。 改进措施:从前期银行帐开始,逐笔核对逐笔登记。余额相符后,以后每个月财务对账时,根据网银将未达账项先入账,先以银行电子回单打印出来做临时附件,银行回单拿回时再附在凭证后面,这样就有效地解决了银行未达账项问题。

问题二、银行路途远,导致两不高(一是工作效率不高,二是安全度不高)。

一、因我公司的银行业务大部分在杭州,每次办理业务的时候,都是自己乘坐大巴,然后再在杭州坐公交或打车去银行办事。本来一项业务只花2个小时可以办完的,现在要花4个小时甚至更长时间,其中一大半的时间都是在路上浪费的,这样导致时间不能充分有效地利用起来,从而使办事效率大打折扣。

二、由于去银行办理业务之后,身上经常携带一些重要票据(如汇票、支票等),每次都是提心吊胆的不说,要是万一票据丢了或是皮包被小偷盗了,后果将不堪设想。记得有一次,那次是我最多随身携带的票据,共计8000多万元,想想看,携带这么多的“资金”在大街上走去赶大巴车,叫人怎么能感到安全?

改进措施:建议公司为财务部配置一辆专车,专门为财务部跑银行之用,以此缩短办事时间,提高工作效率,更重要的是提高资金的

2016年融资工作总结
融资部总结 第六篇

##第1篇:融资部经理个人工作总结

2016年,在公司经营班子的正确领导下,在相关部门大力支持和热心帮助下,我团结带领部门员工,立足本职岗位,较好地完成了本部门的年初计划工作和领导交办的其他各项工作任务。为了推进新的一年工作开展,现将一年来的工作汇报如下:

一、加强学习,提高自身素质

2016年,是深圳康泰生物制品股份有限公司业务迅猛发展和非常重要的一年,对于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升自己的思想素质和业务能力,我注重加强学习和锻炼,始终如一地严格要求自己。一年来,我积极参加公司组织的各项学习活动,通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和了解了党和国家的方针政策,进一步提高了自己的思想认识水平和政治理论修养,始终做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升自己的业务水平,我还不断加强对当代经济、管理、科技、法律等方面知识的学习,以拓宽知识层面,更新知识结构。通过学习,我更加熟练掌握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等,我的组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面有了较大提高,保证了本岗位各项工作的正常运行。

二、紧扣中心,认真履行职责

作为公司融资部经理,寻找银行资金、满足公司经营需求是我的主要职责。在工作中,我紧紧围绕公司的决策部署,立足实际,认真履行岗位职责,取得了实际效果。

(一)银行融资取得新成效

公司自成立以来以销售乙肝疫苗为主营业务,公司销售业绩良好,每年利润稳固发展,流动资金充足。2016年,公司在北京投入巨资建设疫苗产业化基地。由于扩大了生产经营规模,公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下,公司的融资工作人员克服了银行信贷政策对于生物制药行业融资保持冷漠态度的实际困难,在公司管理层的正确领导下,迎难而上,在建设银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、中信银行和宁波银行等金融机构做了大量的工作,顺利完成了公司综合授信工作,及时解决了公司业务发展的所需资金。截止2016年12月底,今年公司取得综合授信总额度54500万元,在2016年取得农行5000万元、中信4000万元,合计9000万元银行综合授信的基础上新增贷款综合授信45500万元,增加幅度505%。目前贷款资金到账14400万元,及时保障了北京疫苗生产基地项目建设的资金需求。特别值得一提的是,今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开拓,除成功地操作疫苗产业化项目贷款前提下,还积极开发资本运作市场,成功从兴业银行、建设银行以备用授信的手段得到银行24500万元的信托资金,积累丰富的经验,为整个公司的发展和建设起到非常重要的作用(详见附件一:2016年、2016年融资授信情况统计表)。

(二)“北京市工业发展资金贴息”实现新突破

在考虑融资成本最小化的前提下,公司融资人员在与建设银行签署正式贷款合同当月,就以北京民海疫苗产业化项目分别向北京市工业促进局、工信部、北京市发改委申请大额贷款贴息。由于民海公司注册地址在北京,贷款银行在异地和民海公司由于还处于建设期,不符合政府补贴要求的“经营情况良好”的硬件条件,在第一次申请中被政府相关部门确定为“贷款贴息不予支持企业”。在第二次申请中,公司融资人员在管理层的正确指导下,领会政府高层领导思路,确定主攻方向,明确操作步骤,迎难而上,排除万难,顶着多方压力,最终在本年度的最后一批申报项目中通过了民海的贴息申请,直接给公司节省2500万元的成本支出,12月29日已经先期到账620万元,大大缓解公司未来两年的资金压力;同时以此为切入口,打开政府的“贴息”的缺口,保障公司未来使用贷款资金成本的最低化,这也将为公司节省大量的资金成本。

三、公司规章制度得到落实

一年来,我按照公司要求,认真贯彻执行公司规章制度,结合工作实际,尽职尽责。一是坚持讲原则、讲大局,用事业统一思想,用发展凝聚力量,通过谈心交心等形式,沟通思想,促进了部门成员合心、合拍、合力,创建了心齐、气顺、劲足的工作环境,带动了部门工作的创新发展。二是狠抓制度执行。我坚持把严格要求、严格教育、严格管理、严格监督贯穿于思想、作风、纪律、工作的各方面和各环节之中,客观公正地对待部门员工,不厚此薄彼,不搞远近亲疏,营造了相互协作、同舟共济、齐心协力的和谐氛围,增强了部门的凝聚力和战斗力。一年来,我和部门员工都能认真执行公司的各项规定,没有发现一例违法违纪问题。

过去的一年,融资部工作取得的成绩来之不易,是公司领导高度重视和坚强领导的结果,是兄弟部门大力支持的结果,也是融资部全体人员团结奋斗、自加压力和努力拼搏的结果。在此,我向大家表示衷心的感谢!成绩凝聚着领导和同事们的支持、鼓励和帮助,荣誉不仅仅属于我个人,更属于我们这个优秀的团队。成绩不是终点,而是更高、更新的起点。

随着公司的发展壮大,2016年融资部的工作任务艰巨繁重。我们将继续在公司的坚强领导下,紧紧围绕经营管理中心工作,用心想事,用心谋事,用心干事,以更加饱满的热情、更加务实的作风,为又好又快地推进公司跨越式发展作出新的更大的贡献。

谢谢大家!

##第2篇:融资担保公司工作总结

2016年公司认真贯彻执行国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策,围绕市委、市政府提出的“三争两建一跨越”奋斗目标,本着“立足于稳,稳中求优”的工作思路,主动适应经济金融形势新变化,顺应企业融资担保需求,积极实践“三大行动”,以推进中小企业快速发展为己任,以激活银企关系、破解企业融资难题为重点,以创新担保运作机制,完善担保服务功能为核心,不断增强担保内在活力,努力提升担保经营质效。

2016年1-6月份,已为99家中小企业提供担保贷款44558万元,比去年同期增加5000万元,增长12%,解除担保贷款36460万元,在保责任余额73064万元,担保履约率达到100%,实现担保业务收入645万元,上缴税收160万元,申报国家及省级担保项目资金5500万元,公司运作已呈现出业务规模有序增长,经营业绩不断攀升,抗风险能力逐步增强,担保效益日益显著的良好发展态势,步入了健康发展的快车道。上半年的工作主要突出在以下六个方面:

一、优化担保结构

1、法人治理结构。依据《公司章程》规定,3月9日召开了公司换届选举会议,选举产生了新的董事、监事、董事长、监事会主席,组建了新一届公司股东会、董事会和监事会,构建了符合现代企业制度要求的基本框架,建立了决策权、执行权、监督权,既相互独立又相互配合,有效制衡的运作机制,提高了公司市场化运作程度。

2、股权结构。按照股权相对集中和结构合理原则,对原有股东进行分类归并,实行股权重组,增大了担保吸纳资本空间,壮大了担保发展实力。2016年5月18日,公司召开了股东大会,通过了增资扩股方案,股东由49家减少到47家,注册资本由1、5亿元增加到2、1元,扩充了担保资金6000万元,年融资担保能力由不足10亿元提升到15亿元。

现有资本结构为:国有资本10710万元,占51%;民营资本10290万元,占49%。突出了国有资本的控股地位和支撑作用。

3、人员结构。公司结合担保行业特点,适应担保管理需要,采取考试和考核相结合方式,坚持品质第一,专业优先的用人原则,择优聘用了七名具有担保相关专业职称和一定从业经历的业务骨干,充实了担保岗位,同时对所有在岗员工进行集中培训,提高了业务人员综合素质,增强了公司员工的凝聚力和战斗力。

4、管理结构。一是合理设置部门,明确岗位职责,保证工作相互协调,管理顺畅;二是理顺管理关系,确定公司管理级次,做到权责分明,责权一致;三是细化管理制度,实施公司制度对于管理过程全覆盖,促使管理结构间的和谐统一,堵塞担保管理漏洞。

二、增进银保合作

1、发展合作伙伴。2016年,公司以建立银保互信共赢机制为切入点,密切同金融机构开展多层次的沟通和交流,增大担保的融合力和吸引力,强化了双方合作意愿。目前已同省中行、省农行、省农发行、武穴农商行重新签订了贷款担保合作协议,同武穴建行、武穴邮政银行达成了担保合作意向,同黄冈招商银行、武汉浦发银行的业务合作正在洽谈之中。

2、扩大合作规模。公司以提升信用等级为突破口,利用公司获得省示范单位形成的品牌优势,吸引了省级金融机构对公司的极大关注,取得了省级行的担保入围资格,并在合作规模和放大比例上给予了重点支持,担保授信额度达到11亿元,放大比例除武穴农商行保持在5倍不变以外,其余合作银行均突破到7倍。

3、拓宽合作范围。根据中小企业融资量小,期限短,效率高的特点,适应银行信贷结构调整和信贷产品变化,由单一的流动资金贷款担保向多品种和品种组合延伸,如贷款担保、票据担保、贸易融资担保、工程履约担保、企业十企业法人贷款担保等,实现银保业务品种对接,服务领域趋同。

4、疏通合作渠道。公司同银行建立业务人员信息互通和高管人员工作互访机制,在平等互利原则下,共推深度合作;减少合作分歧,消除合作障碍,逐步实现银行见保即贷,放贷提速,达到了“四同”,即调查同步、审批同步、合同同步、资金同步。

三、规范担保操作

1、担保操作制度化。公司结合担保业务实际,修改并完善一系列担保业务规章制度,如业务受理制度、担保调查制度、风险评估制度、担保评审制度等,以制度来规范担保流程,以制度来细分担保环节,以制度来明确调查评估要点,以制度来健全议事规则,在各项制度的约束下,全体员工自律地去执行,确保了业务办理程序顺畅。

2、担保受理公开化。公司设立担保咨询电话和开通信息交流平台,并公开担保基本条件,增加担保业务的透明度,实现与企业零距离接触,让企业及时准备相关担保材料,力求企业依法合规经营,关注企业的成长性和税收贡献,实行信用一票否决,做到担保入口从严,防止“病从口入”。

3、担保调查具体化。业务人员深入企业实地调查,必须拟订担保调查方案,认真执行“双人调查,实地查看,真实反映”原则,选择内外结合的调查方式,抓住担保调查核心,即一票(税票),两量(物流量和现金流量),三品(产品、人品、抵押物品),四表(水表、电表、工资表、财务报表),全面了解企业基本情况,承诺对担保调查的真实性、完整性、廉洁性负责。

4、担保评审标准化。公司确定担保评审主要指标并作出具体的评分标准,实行“三级”评审把关,即风控部对担保调查情况的合规性、合法性进行审查分析,确保担保具有可操作性;评审会按照评审标准对担保项目进行综合评价,确保担保风险可控;董事长对担保项目作出最终决策,确保担保项目的安全性和效益性相统一。【融资部总结】

5、担保办理及时化。公司整合担保业务办理程序和手续,在保证担保业务操作独立性前提下,实行内繁外简和限时办结,即从受理申请到出具担保函不超过十个工作日,力求业务办理高效、快捷,确保了银保手续对接,贷款资金及时到位。

四、创新担保模式

1、转变担保理念。公司树立“以诚信为本,以责任为重,以企业中心”的经营理念,确定“不以赢利为主要目的,着力培植担保主体和培育经济增长点”为服务宗旨,在全力服务企业中推进担保业务的开展,让企业真切地感受到公司不仅仅是承担保证责任,而是实在地输出一种诚信和服务。

2、释放担保功能。一是输出担保信用,促使银企互动交流,填平银企业融资沟壑,提升企业信用等级,让企业顺利进入银行准入“门槛”;二是放大担保资金,撬动银行信贷规模,拉动银行信贷资金向中小企业倾斜;三是依托融资中介,整合股东企业闲置资金,在企业贷款资金得不到及时补充时,促成企业之间相互调剂,延续企业资金链条。

3、变革服务方式。一是延伸担保覆盖层面,打破担保对象受企业规模和房地产抵押物的制约,只要企业有产品、有市场、有发展前景、有一定的社会贡献,公司都将倾力提供担保支持,受保企业已覆盖到医药化工、机械船舶、建筑建材、商贸服务、农副产品加工等行业。二是推行担保服务前移。针对中小企业融资存在的“先天不足”,利用担保专行业优势,主动对企业进行融资辅导,灵活选择如房地产、在建工程、待征土地、股权、设备、存货、应收帐款等行之有效的反担保措施,帮助中小企业克服融资抵押“硬障碍”,为企业量身设计融资方案,提高了中小企业贷款成功率。三是建立担保项目储备,公司对全市中小企业融资现状进行调查摸底,了解企业融资担保需求,汇集企业信息数据,将符合担保基本条件的中小企业以及市政府确定的重点企业、重点项目、纳税大户纳入担保项目储备库,实行担保优先受理,并适时向银行推荐,准确把握企业用款时间,有的放矢地提供担保支持。四是公开担保服务承诺。公司认真落实市委关于优化经济发展环境作出的重大举措,履行“六项”服务承诺:优化担保操作流程,简化担保审批环节,压缩担保办理时间,降低担保收费标准,热情接待担保客户,保证担保工作廉洁。通过兑现服务承诺,公司同企业建立了和谐的主客关系,共同营造了良好的融资担保环境。

五、强化担保监管

1、明确监管目标。担保经营的是风险,公司把强化对担保全过程监管作为防控担保风险的重要手段,确定风险要素,严把风险关口,着力构建“全员参与、内外监管、多方联动、责任追究”的风险防控体系,增强员工的风险防范意识,提高了公司抗风险能力。

2、落实监管职责。公司明确各部门作为一个独立的责任主体,实行源头控管和过程把关,将担保监管责任层层分解到部门并具体落实到人,建立担保风险预警机制和定期报告制,实行担保绩效考核。

3、制订监管措施。一是反担保措施到位,坚持以不动产为主,其它反担保方式为补充,易于触动受保人核心利益原则,实行反担保抵押登记备案制和办理强制执行公证;二是保后巡查经常化,公司业务人员不定期对企业进行保后检查,每月不少于一次,做到“五有”:有经营状况报告,有财务数据分析,有还款能力评价,有风险排查记录,有风险应急预案。三是资金流向跟踪,公司督促企业在承贷银行开设资金结算账户,签订账户监管协议,掌握企业账户资金流量,确保企业到期前一个月资金集中到达专户,准确把握企业最佳还款时间。

4、部门联合制裁。公司建立担保企业诚信榜,定期向相关职能部门和金融机构通报企业的不良记录,并借助职能部门和社会力量加大对失信企业的处罚力度,必要时采取法律手段强制执行。

六、打造担保品牌

1、整改验收合格。公司根据鄂政办第[2016]41号和鄂经信融资[2016]31号文件精神,对照国家和省监管要求进行了认真自查和规范整改,公司运作情况得到了各级行业主管部门认可,经考核领导小组验收认定为合格。

2、成功申报项目。一是申报了国家中小企业信用担保资金1500万元,已顺利通过了省级专家评审,上报到工信部和财政部;二是通过了省财政厅对公司的绩效评价,申报了省财政2016年度担保激励性专项借款3000万元;三是享受大别山试验区资金扶持政策,申报担保资金1000万元。

3、突出担保效益。公司在注重自身效益提高的同时,追求担保社会效益最大化。①以融通信贷来促进银企之间的资金产生合理流动,帮助中小企业渡过资金难关,为中小企业注入资金“血液”,稳定和壮大了一批有实力的企业扩规,如迅达药业、龙翔药业、信德纺织等;②以支持园区建设来服务招商引资工作,孵化和催生了一批有活力的企业落户工业园区,如花桥工业园区的金合力、田镇工业园新区的融锦化工等;③以加大对农副产品加工企业扶持力度来推进农业产业化龙头企业同农户+基地对接,激发农民调整农副产品生产结构,活跃农村经济,如福康油脂、万星面业、大宋食品等。

4、展现公司形象。公司积极参加行业监管部门举办的各种活动,加强与同业间的经验交流,吸引了省内有关担保管理部门及多家担保公司前来考察学习,巩固了在全省担保行业的地位和影响力。

下半年,公司将围绕市财政局年初确定的担保工作目标,积极关注国家相对从紧的货币政策,分析担保行业面临的现状,把握担保发展机遇,创新担保思路,拓宽担保视野,正确处理好防范风险与促进企业发展的关系,进一步增强融资担保能力,充实担保工作力量,完善风险共担机制和担保绩效考核机制,确保公司在稳健经营中实现快速发展,为促进武穴经济社会发展再创新业绩。

##第3篇:融资专员实习工作总结

我是一名大学生,一直想早早的步入社会,所以总是利用假期的日子去参加一些实习,来锻炼自己,不过据上次实习的时间有些久,上次实习还是一年前的暑假,之后一直没有机会,现在终于找到了可以实习的地方,我准备到一家贸易公司开始我的实习工作。

一、实习目的

本次实习目的主要是将理论知识用于实践工作,通过实践体会专业知识与实际工作中的差别。提高与人沟通的能力,提高自己分析实际问题、解决问题的能力。同时可以明确自己的工作兴趣所在,最终给自己的未来发展方向定位。

二、实习单位及岗位介绍

(一)单位简介

我有幸到**公司融资部实习。该公司是一家主要经营礼品批发的综合性贸易公司,属于中小型企业。公司产品主要包括广告小礼品、商务礼品、会议礼品、办公礼品、外事礼品、电子小礼品、小电器礼品、皮具礼品、野营户外礼品、健康礼品等等。公司细化的产品一共有5000多种,现在公司正处在飞速发展阶段。

【融资部总结】

公司的前景非常广阔,计划在20xx年10月在上海和山东开设两家分公司。并且逐步完善企业文化,建立健全公司各项制度。为了适应公司的规模扩张,势必需要大量资金。正是在这个背景下,公司于20xx年11月正式成立了专项融资部。该部门主要是利用合法渠道为公司筹集自身发展所需资金。

(二)岗位介绍

我的职位是融资专员助理。主要职责是结合核算部的财务预算制定几套可选的融资方案,并进行可行性分析最终选出一个最佳的方案。最后把方案付诸实施的过程。我们的工作方式主要是以小组讨论的方式进行:

1、收集一些有关融资的材料,主要包括国家现行的财政政策和产业政策以及地方政策。

2、一些有关公司历史发展过程中曾经用过的融资方案。再次是制定个人想到的融资方案或是方向,以辩论的形式确定几个优选的方案。

3、结合当前行业前景和公司前景对方案进行可行性分析得出最佳方案并付诸实施。在实施的过程中有时会遇到一些突然的变化,那么我们的方案会随之修改。我们的最终目标是用最少的财务费用融到最多的资金。

三、实习内容及过程

实习主要分为两个环节第一岗前培训,第二正式上岗。经过一个星期的严格培训,我走上了自己的工作岗位。上班时间是每天上午9:00到12:00点,下午2:00到下午5:00点。

刚开始上班的半个月主要是搞市场调查和公司内部调查,后半个月主要是对所收集信息进行分析。再结合以往的资金运营情况制作公司资金流量预算表。最后根据每期的实际资金需求制定不同的融资方案,然后分析改融资项目的可行性。

对于融资方式的确定,要在权衡资金成本和财务风险的基础上,根据实际情况,采取一个或者数个融资方式。

第一是内部融资。它的特点是融资成本较低,因为自由资金完全由自己安排。唯一的缺点就是筹集数额受公司自身实力限制。

第二是外部融资。主要包括贷款和发行债券和股票等等。银行贷款的审批程序比较复杂,时间跨度可能比较长。发行债券的费用相对较低,能起到财务杠杆的效应。最终敲定一个可行性的方案,当然我们还会对未来的产业政策和地方政策进行预估,并配套制定一些应急方案。

四、实习总结及体会

1、在这短暂的两个月实习生活里,我的综合素质在不断提高。我对我自己有了进一步的了解。我发现我在这里工作的特别快乐,而且很有激-情。能够达到一种忘我的境界。当然这是与大家创造的良好氛围分不开的。我把自己的未来发展定位于企业重组顾问。我在学校学习过一门投资银行学,这是一门很有吸引力的科学。现在的中小企业要想从扩容到上市还有一段很长的路要走。我今后要边工作边学习,不断地提升自己。自己在金融工程这方面是比较欠缺的,我决定两年后考研。我下定决心成为一名职业的公司财务顾问。我相信一分天注定,九分靠我拼。我会成功的!

2、让我明白的是书本理论与实际工作运用的差别。学好专业知识理论是在实际中应用的基础,但是不能照搬过来使用。因为学校所学的理论大都是一种理想状态下的理论,或者说是一种有假设条件的理论。不管是显性的还是隐形的,总之都是存在一些假设的。但是现实社会工作中是没有如果的,现实是在既定的条件下你改怎么做才能达到目的。

3、我的社会交际能力得到了提高。在工作中我会经常性的向同事请教问题,与他们进行讨论。除此以外,还会代表公司去和对手方谈判。这样经过不断地磨练和学习,我变得很成熟、理智。其次,我独立解决问题的能力和广泛利用各种可能资源的能力得到了提高。

五、实习展望

以后我的实习机会可能不多了,因为我马上就要面临毕业了,毕业后我到公司工作可能有个实习期,但是那和现在不一样。现在实习不好也就算了,将来毕业实习,实习不好公司就不会要你,这是两个概念,压力根本不是一个档次。

不过通过这次实习,我已经明白了将来怎么样去工作了,工作方法已经学会了,工作的业务就好说了,慢慢的了解吗,这就是最基本的。我想我在以后的工作中会做的更好的!

2015商场招商部年终总结
融资部总结 第七篇

第1篇:百货商场招商工作总结

招商是一个商场成立之后要面对的一项重要工作。招商人员首先要具备良好的心理素质和专业知识。对于商场的情况要做详细的了解。在招商过程中可能会遇到许多事先没有准备的问题,要灵活变通,把客户的利益放在第一位。招商是以合作双赢为目的的。如果其中一方没有利益,他不会决定要投资,只有双方都有利益,才可能谈成。

招商谈判过程中,要有充分的自信,说话要有底气。如果客户提出质疑,要耐心详细的讲解客户的疑问,给客户分析当地市场的消费群体和市场目前的占有份额,和我们商场的优点和前景给客户树立起对我们商场的信心。尽量不要和客户正面争论一个问题,可以用变通的说法争取客户的认同。有的客户会不间断的来商场实地查看,要用耐心和客户沟通,并加以引导要让客户清楚的知道,他如果来我们商场投资会给他带来多大的利益。

在谈判过程中,观察对方反应充分了解对方的心理需求。不要一次性的给他太多的选择余地,针对他的需求只提供几个不一样的位置或者不同的面积给他让他在几个之间做一个选择。要适时的让对方知道他所选择的这个位置同时几个客户有意向。更加让他确定自己选择的正确性。

商场开业筹备的一项重要工作是招商,但绝不仅仅是招商。招商只是开业筹备工作的一项重要内容。在商场开业筹备过程中,与招商工作同等重要的还有市场定位、商业规划、组织建设、制度建设、工作流程设计、员工招聘培训、空间环境美陈、二次商装管理、信息系统建设、企业文化建设、企业形象推广、营销方案制定、竞争策略制定等等。我们可以设想一下,如果对商场没有一个明确的业态定位、市场定位、商品定位、客层定位,我们知道招什么品类的商品?招什么品牌档次的商品?各品类和品种的比例结构是多少?如果对商场没有一个科学的卖场规划、合理的商品布局,我们招的品牌和商品放在哪个区位?不同楼层和区域之间的品种、品牌关系是什么?我们再想:如果没有一套现代的商业管理体系、制度体系、流程设计,我们又怎能保障招商、营销、管理、运营和服务的成功呢?还有,即使招商完成了,但卖场如何美化?专柜如何装修?商品如何陈列?从基层营业员到中高层管理干部要不要培训?开业的庆典方案、促销方案要不要制定和实施?……等等,诸如此类问题,绝不仅仅是招商的问题!

所以,我们说,商场的开业筹备工作,是一项系统工程,必须全面考虑、统筹设计、系统实施、整体保障。因此,要保证一个商场的成功招商和成功开业,一定要做到以下几点:

一、进行充分的市场调查、准确的市场定位、合理的卖场布局;

二、建立现代的商业组织体系、管理体系、制度体系和流程体系;

三、建立一支有现代商业管理意识、服务意识、训练有素、岗职明确的管理团队和基层员工队伍;

四、成功的招进一批符合业态定位、市场定位、客层定位的品牌和商品;

五、严格地进行品牌专柜的设计、装修和商品陈列,营造浓郁、现代的卖场氛围,美化卖场内部空间环境和商场外观商业环境;

六、建立一套适合现代商业管理、现代商业营销和现代商业服务的商业POS和MIS系统;

七、建立一套现代商业文化体系、营销体系,制定阶段性的系列营销推广策略和开业促销方案。

只有这样,才能真正实现商场的招商成功、开业成功,也才能真正保障商场今后的运营、管理和服务。

第2篇:招商部工作总结

商百购物休闲广场招商部,于2015年7月中旬在商百开发商的筹备下组建。隶属于商百经营管理公司筹备处。现有编制3人,招商部经理一名,招商主管2名。招商部自组建以来,在公司领导和经管处领导下,主要开展了以下工作:

招商前期准备工作:

1、深入了解本物业结构和面临市场现状进行分析

2、对商丘本地零售市场开展市场调查

3、根据市调情况对本物业进行项目主体业态定位

4、充分分析了本物业结构和市场需要,确立了项目主体业态为销品茂形式的购物中心业态。

5、根据项目主体业态进行业种分布和区域划分。确立了主力店加名品专业店的业种配置

6、根据项目业态定位及业种配置制定了两套招商框架条款。

现阶段开展工作:

进入8月份,招商部根据公司总经办制定的招商框架条款,展开实质性工作,在筹备中心领导下开展框架条款业主认可工作。召开了首次业主招商工作恳谈会,招商部人员负责会议的通知和现场持续的维护。并收集了业主对招商工作的意见、建议并进行了有效的解答,使首次业主招商洽谈会顺利召开,并完成了到场业主对本框架条款的签字认可。目前签字率以达70%以上,后续补签工作正在积极有序的开展,为以后招商工作打下良好的基础。

8月中旬,深入落实经管公司的筹备工作,并制定完善招商部各岗位职责,招商流程。通过岗位职责和招商流程的制定,对招商现场进行了部署。利用现有人力资源开展现场招商接待工作,除了完成筹备中心领导安排的日常性工作。招商部积极开展针对中央商场主力店招商目标信息收集工作。根据信息收集情况,迅速分析消化,并锁定目标,开展了首次外联工作。目标区域为商丘周边地市毫州盖胜祥,永城永煤集团下属公司先帅百货。重点展开了徐州方向的招商。

根据首次外联招商情况,有意向与本项目合作单位为徐州的新一佳。通过与其拓展部联系沟通,得知其有在商丘拓展计划。8月15日徐州新一佳拓展部经理首次对本物业进行了实地考察,现场参观了物业,进行了拍照记录,并向公司领导提出了建议和入驻所需物业标准。

8月中旬根据徐州新一佳和山东银座的沟通,公司负责人会同中央商场业主主要负责人,对上述两家展开首轮接确性谈判。并对其主力业态、经营情况,进行了实地考察了解。徐州新一佳主力店拓展以大卖场为主力店拓展,要求营业面积在1万平米以下,对于本物业提出租一层中庭街和中央商场一层、二层全部的合作意向并建议公司进行多业态组合。银座主力店拓展以超市加百货的复合型业态,作为其主力店拓展计划,营业面积1---2万平米,对本项目有意全部承租,但是其提出两个问题1、改造费用1500万,2、小业主问题。公司招商将银座列为接洽第一目标,新一佳列为第二目标。

8月份招商部按照总经办对以往主力店招商目标不明确,招商目标资源匮乏的现状和要求积极通过网络查询商丘周边地市大型零售商,广泛收集他们的年度拓展计划和开店信息,为下步招商储备商户资源便于主力店招商开展。结合招商工作开展发现本项目的招商有以下特点:

一、目标客户主次分明

首先是确定主力店,其作用主要有四个:

一.是有助于稳定整个项目的经营,主力店占有整个项目一半左右的营业面积,其影响之大可想而知。知名度较高、有良好业绩记录的主力店可使项目更加稳定,且有利于项目的可持续发展。

二.是知名的主力店的入驻能够吸引投资商的眼球,刺激未销售铺位的销售,以及对中小店群的招商。

三.是主力店各自拥有一定忠诚度的消费群体,这一优点可以帮助项目在日后的营运中,能在保持一定量客流的基础上发挥更大的效用;

四.是主力店的进驻能够影响中小店的租金水平,提高项目整体租金表现为下一项目打下基础.

其次是在确定了主力店之后,再确定中小店群。其作用是按业态组合设计招入中小店群,以满足项目商圈内不同层次、不同需求的消费群的购物或消费需求。

二、租金高低悬殊,租期长短不一

主力店投资大,投资回收期长,其租期要求一般需八年、十年,有的

长达十五年、二十年。其租金相对便宜的得多,一般在第四年起,租金开始递增,递增在3%~10%。由于本物业小业主较多业主文化与经济实力掺差不齐使主力店招商工作难度加大,但是成功经营的主力店最终是有利于项目的可持续性发展。而中小型店的租期一般为3年左右,租金较高,一般在第三年起递增租金。但是分块招商是一项长期永续的工作对经营管理公司管理水平,经济实力要求较高,现阶段公司不具备这样的管理实力和精力,也不可能长期负担下去搞不好又会出现以前万隆的状况.

三、招商时间长

地产商业的招商时间相对较长,从业态组合确定开始至项目全面营业,它可分为主力店和中小店群二个招商阶段。由于主力店决定项目成败与否,我们要先确定主力店,并按其要求重新规划设计业态布局、改造相适应商业设施,但这样招商落地周期较长;而中小店群则对形成后的商业设施改造要求不大,因而中小店群的招商可使主力店群确定之后才正式进行,当然项目在主力店招商期间可进行各类中小店的招商咨询登记工作。

四、招商难度大

招商的难度大主要原因在于如下四个方面:

一.是项目已建设完工,主力店对项目中央商场的现有面积和情况不满意后期改造费用较大,

二.主力商家从项目谈判到装修落位周期太长影响中小店群的入驻。

三.功能分区的招商进度影响了各类店的进驻决策,按照合理的功能分区计划,顺利入驻相应的商店或服务机构可使各类店的经营互动起来,对于项目和各店经营大大帮助。而一旦某一类商店或服务机构招不进来,则整个项目服务功能可能不尽理想,特别是能够吸引人气的各类主力精品店.餐饮店或同类店中知名店(特色店)没法进来时,更是影响了整体的经营。

四.是项目较低的宣传费用造成项目在商业圈里知名度较低,加上经管公司缺乏经验,使招商难度进一步提高。

五.主力店招商困难重重项目招商最佳时机已过,需要尽快展开全方位招商工作。

五、招商技术要求高

招商技术要求高主要表现在四个方面:

一.是招商人员需具备丰富的零售服务知识。招商人员必须熟悉商品或服务的类别及特点、商品或服务组合原理、价格面、产品线、房地产开发、物业管理等相关的基本知识;掌握市场学、经济学、管理学中的一些基本原理;了解租赁、消费、产品、销售等相关的法律法规。

二.是招商人员需具备较强的招商技巧和谈判能力。由于招商难度大,这就要求招商过程中使用一些技巧,如制造某些位置有多家入驻的抢手局势等等;在招商前期,主力店的招商工作异常艰难,要在了解招商目标之后制定出吸引其入驻的条件和谈判策略,并争取同时分别与不同的多家主力店洽谈入驻意向、条件。

三.是需具备较强的评估能力。对租户的评估,其评估的内容包括资金实力、经营业绩、经营特色、注册资本金、管理层的管理能力、营业额及其增长率、财务状况、合作意愿程度等项目,并按一定标准进行量化评估,为选择租户决策提供科学的数据及报告。

四.是需合理的招商推广策略。招商推广的好坏将影响到资金的预算和招商效果,招商推广策略应符合招商策划内容的要求,并围绕项目的市场定位、功能定位和亮点设计等内容进行招商推广策略的制订和实施,以保证招商工作少投资,高效率。

根据上述分析制定下步工作计划:

一.八月中旬完成招商项目业态定位:

整体定位为购物中心,内含超市主力店,百货主力店,专业主力店。

二.八月底完成项目招商基本原则制定:

第一基本原则:先进行业态设计和招商工作,后进行规划设计。

第二基本原则:要维护购物中心的统一主题形象和统一品牌形象,事先进行统一的理念设计是基础。招商要始终注意维护和管理好已确定的经营主题和品牌形象。

第三基本原则:购物中心的招商目标要能够在功能和形式上同业差异、异种业态互补。

第四基本原则:购物中心经营方式的选择原则。

第五基本原则:招商顺序原则。核心主力店先行,辅助店随后的原则;吸引人气较多业态先行,零售购物项目优先,辅助项目配套的原则。

第六基本原则:核心主力店招商布局原则,从整体布局上有利于人流进入主力店,同时也便于从主力店向其它区域回旋,通道好比血管,要方便人流的回旋。

第七基本原则:特殊商户招商优惠原则。

第八基本原则:租赁经营采用放水养鱼的原则。

第九基本原则:统一招商的“管理"要充分体现和强调对商户的统一服务。

第十基本原则:购物中心要具备完善物业服务系统,重视知识管理,为购物中心管理者、广大签约商户和顾客都提供便利。

三.九月初完成招商策略的制定:

考虑到主力店、次主力店、国际名牌店及其他品牌招商的不同特点,公司制定了“先确定主力店,再全面招商”的基本策略。在执行过程中,主力店、国际名店和餐饮要提前招商,其它随后进行。在招商分工方面采取自我招商为主,中介合作为辅的方式,因为每家顾问公司的资源都是有限的,因此,可以委托多家商业顾问公司同时分块招商,加快整个招商进度。

在这一策略的指导下招商团队,根据实际情况灵活调整和实施租务政策。例如,根据不同类型的租户提出的不同需求,为他们提出度身订做的解决方案;妥善安排好各租户的楼层位置、相互位置,使之相对成行成市、互惠共赢,而不是互相干扰、削弱。

四.九月中旬展开招商宣传造势工作:

商业地产项目招商宣传的三个目标:

1、吸引大商家目光

2、吸引品牌供应商进场

3、为开业作好宣传,引起消费者的关注

在吸引大商家入驻宣传方面,开发商宜采用多种宣传手段:报纸、专业

杂志、网络媒体,我建议本项目不仅要注重项目本身宣传,也要突出企业品

牌,例如可以请商业专家写专著宣传,提升商业地产项目档次,塑造良好品

牌形象,为后续开业经营奠定良好基础。

电视:针对中小散户招商

报纸、专业杂志:针对大商家招商

我们要特别重视客户营销模式,以商招商是最佳模式。具体体现在通过主力店的入住并通过他们来嫁接。

五.九月初组织完成招商材料收集:

楼书,招商手册,框架条款,项目平面,每层平面配置,统计年签,商丘概况,项目装修装璜标准等

六.九月初确定招商的方式与渠道模式:

招商方式:

1、委托专业招商咨询机构进行项目招商

2、自己搭建招商团队进行招商

招商渠道:一.本地招商二.外地招商

招商模式:1.项目洽谈会2.项目发布会3.经济技术合作交流会4.投资研讨会5.网络信息发布6.登门拜访

七.九月上旬完成招商团队的组建:

招商现有人力资源远远不能开展招商工作,根据工作需要需进行招聘商业从业经验人员加入本项目招商团队,根据下步工作打算,招商现场需员工2人,成立外部招商小组成员6人。

八.九月中旬完成招商团队的培训:

根据项目招商目标定位对招商人员进行礼仪.商业知识.零售拓展知识.商业地产知识.物业管理.租凭合同.谈判技巧.招商原则.招商策略等内容培训使招商人员有独立开展工作能力。

整体定位为购物中心,内含超市主力店,百货主力店,专业主力店。

九.九月中旬了解主力商家要求爱好,建立资料库:

对外部大型主力商家招商要做好三项工作:

(1)建立大商家专题资料库

(2)了解选址条件与偏好

(3)了解大商家企业文化特点与经营特色

十.九月中旬完成招商目标的选择、分类、刷选、分级:

随着招商工作的开展,会收到很多信息,这就要求我们要用专业眼光具体数据对这些信息进行分析.选择.分类.刷选.分级。

十一.九月中旬针对目标商家制订外联招商时间安排:

招商工作是一种时效性很强的工作,下步我部门将对本物业进行量化分配招商任务并制定招商时间进度表。

十二.九月下旬根据大商家(主力商家)拓展需要制订招商条件:

通过信息的收集充分了解大型主力商家拓展的条件,并根据其要求随时制订调整招商条件。

十三.九月中旬制定外联招商费用管理制度:

人员差旅费用、商家接待费用、宣传费用、广告及招商活动费用

1、招商任务指标分解到人,成本分解到人。

2、关键性招商集中使用,避免零打碎敲。

3、重点保障优秀招商人才的工资待遇和奖励管理。

十四.九月中旬制定主力目标商家招商人员的工资待遇与奖励方式:

招商人员的工资待遇与奖励方式:

招商骨干应该达到较高的工资收入水平,建议公司对招商员工工资(采用基本工资+浮动工资模式)。年薪根据招商质量与数量确定,以实际业绩考核招商人员。

对于招商人员光激励不够,还要有较好的约束措施,主要是控制招商质量,招商质量与招商人员待遇挂钩,对于委托经营管理团队的项目,更要在委托合同规定招商质量及验收标准。

十五.九月下旬根据外联招商情况制订招商谈判策略开展实质性谈判:

1.招商谈判原则的确定2.招商谈判的准备3、组成谈判小组:

十六.十月份根据主力店招商落位情况展开主力专业店的招商:

传统百货+超市模式并不是购物中心的最佳模式,专业旗舰店占有越来越重要的作用。如:郑州家乐福在中小商家招商中:运用客户营销思想,利用主力店的入住并通过他们来嫁接。或者自行招国内知名连锁专业店零售商。

十七.十月底根据主力店招商落位情况制订招商活动表:

在全面招商阶段,我们要重视集中开展招商活动。注重借鉴商丘其他项目招商经验,系统安排其他主力店招商推广活动,将后期招商与开业前的预热相互结合。

招商质量的控制和保障:

根据我在银基工作经历,发现很多银基人作为运营管理团队,以好位置为诱饵,吃供应商回扣。所以我们要对招商成果进行监督:

1.控制主力店铺和国际名店的质量,没有主力店的带动就没有整体租金的提升。

2.招商团队分工明确,由招商总监统一管理招商,通过团队明确分工保障了招商的有序,进而提高质量。

3.采用距离谈判方式,大部分租户委托中介公司招商,主力商家和国际品牌等重要客户开发商领导才出面。

4.严格执行先确定业态后确定招商租金价格和位置的方案,通过科学的业态方案实施增强租户信心。

5.成立招商督察部对整个招商过程进行监督督察。

第3篇:商场招商个人工作总结

武商建二商场总经理张济生2015年全体建二人紧紧围绕“差异化经营,提升品牌内涵”的经营战略以及“打造企业执行力”的guǎnlǐ战略这两条主线开展工作,并取得了突破性的进展。

一、经营业绩稳步上升,销售突破亿元大关。实际销售完成年度考核计划的130%,同比增长15%,所实现的纯利同比增长381%。确立了武商建二在青山区域市场的领先市场地位。经营调整成效凸显。全年引进新渠道104个,淘汰品牌123个,调整率达70%以上。全场七大品类均实现20%以上的增幅,最高和最低毛坪较去年增长26%和13%。两个工程两手齐抓。“打造20个百万品牌”和“引进10个成熟品牌”的“两手抓”工程,有21个品牌实现了销售过百万的业绩,整体销售同比增长36%,占全场销售总额的27%。扩销增利企划先行。突破常规,通过整合资源,把握热点,推出个性化的营销活动,在营销造势上始终保持区域领先优势。

二、服务体系不断完善,现场guǎnlǐ成效斐然04年建二狠抓现场guǎnlǐ,全面推行“亲情式服务”体系,在一线员工中开展“服务意识”的大讨论。对商场硬件设施进行了全面维修和整改,使卖场形象焕然一新。

三、“执行”观念深入人心,人力资源不断挖潜。以“打造企业执行力”为指导思想贯穿全年的培训工作。共进行了900多小时,万余人次的各类培训,真正实践了建立学习型组织,培养知识型人才的工作要求。进行了两次较大规模的轮岗,涉及岗位异动37人,在员工中形成了强烈的反响。04年的工作成绩显著,但也存在以下六点制约企业发展的问题:

问题一:经营结构与发展目标不协调的状况依然非常明显。

问题二:对市场形式的预见性与具体经营举措实施之间存在矛盾。

问题三:促销形式的单一性和不可替代性禁锢了营销工作的发展。问题四:日常性的销售与热点性的销售差异仍未缩小,反而有扩大的趋势。

问题五:全场性应季商品的货源及结构问题没有改变问题六:供应商渠道的整合在04年虽有改变,但效果并不明显。2015年,青山周边区域的商业竞争将日趋白热化。面对前有中南销品贸的整装待业,后有青山百货的步步紧追,我们将从以下几个方面重点入手:一、抓春节市场,确保开门红,誓夺年度目标以春节营销工作为先导,全面实施旺季市场经营战略,确保一、二月份开门红及年度经营目标的顺利实现。

二、准确把握市场定位,实施差异化经营略微调高经营档次,跟青商、徐东、销品茂实行整体错位,打造区域时尚百货。特别是在区域市场内实现主流品牌独家经营的格局。

三、组建货品部,实施进销分离,加大招商调整力度通过组织架构的健全,为加快调整进度提供有力的软环境,使调整工作一步一个脚印地向前发展,从而达到区域百货经典的经营格局。

四、以四楼的改造与经营为契机,全面整合场内资源做强做大是企业经营的第一要务。以开发扩大四楼经营面积和内容作为05年的首要任务,进一步提升商场的经营功能,开发新的经济增长点。

五、狠抓百万品牌,全面发挥二八效应要从招商、装修、营销、人员、考核等各方面全面整合,提高百万品牌的成功率、成活率,使已有的百万品牌发挥领军作用。

六、狠抓渠道优化,减小因供应商实力弱对经营造成的制约在渠道整合上选择有实力的品牌和供应商,淘汰或择优选择一些非厂商或一级代理商的供应商,在营销、价格、货源、退换货等方面争取更多的政策。

七、科学分析,力求突破,全面推行亲情化营销05年的营销工作要突破较为单一的促销模式,加强情感式营销。通过宣传、陈列、服务整体造势,包装更生活化、时尚化,达到吸引客源,促进销售的目的。

八、实施员工素质工程,实现人才发展战略转型2015年,我们将加大企业人才的培养和储备力度,实施培训“五个一”工程。同时,加大企业制度的执行力度,进一步规范全场员工的工作行为,形成***、规范的良好工作氛围。

第4篇:招商部2015年度工作总结

回首过往的招商工作,作为一名招商员我对商场有太多的感情,因为我们共同经历过不平凡的历程,我们共同努力创造我们的人生之路,带给我更多的是一种经历和历练。

在这大半年的时光,我看到我们的客户从无到有,看到展厅的开业与歇业,看到品牌的进驻与流失,心里真的感触很多,回顾大半年来的招商工作有以下几点总结:

一、招商工作需要更加的努力和创新

1、招商工作需要更多的坚持。商场品牌进驻与流失规律不定,短时间内取得的成效不能从根本上说明什么。因此,招商工作不是一朝一夕的事情,对我来说需要很大的耐心和毅力,需要坚持不断地总结招商经验。

2、招商工作需要不断学习。招商员必须要熟悉相关招商理论知识,一定要在原有的知识上有所突破,提高自身素质修养,通过学习各种知识,从而拓宽自己的视野,增加实际工作的可行性,提高自身的综合素质。

3、招商工作需要不断改进创新,不断拓宽发展渠道。品牌进驻初期工作中出现的问题要及时解决,因本部门相关不完善规定导致的错误要及时发现及时纠正。作为商场对外招商的窗口,需要从不同渠道大力宣传商场的优势,展示形象、提高商场知名度。

二、进一步加大招商力度,提升场地出租率

1、从空置率分析2015年5月至12月份的品牌变动记录:5月份空置率为4%、6月份空置率3.2%、7月份7.7%、8月份5.9%、9月份5.6%、10月份5%、11月份10.1%,12月份10.5%,其中不难看出受***进驻影响,品牌流失率较5、6月份双倍增加,11月份受整体市场竞争影响,品牌流失率较10月份双倍增加。

2、截止2015年底商场整体出租情况为(下表):

目前对手商场一家接着一家进驻**(本地),群雄逐鹿必然引发更加白热化的竞争,从目前情况看,整个行业资深的经销商眼里从之前单一的选择到明年的各种渠道,各个方面进行的对比,从而将更明确的分析出各种市场行情的优劣之势。所以我们商场一定要全方位的完善我们的优势,只要有一个方面差强人意,那么我们就没有绝对的优势,客户也就有了挑选的余地及抛弃我们的理由。

2015年已将过去,我商场招商工作取得的成绩较为一般,年底与年中相比商场整体的出租率没有得到实质性的提升,作为招商部来说各方面都需要大幅度提升,在坚持商场招商政策,提高服务水准的同时需要更努力的确保商场招租率在明年的竞争中稳步提升,提高招商部整体实力。

第5篇:招商部年终总结范文

在区旅游局的指导和关怀下,坚持以“三个代表”重要思想为指导,按照比学赶超争先进、苦干五年争第一的工作要求和奋斗目标,项目招商引资工作整体推进,实现了新的突破,现将一年来的工作情况总结如下:

今年年初,招商部整体纳入开发总公司,真正以市场化运作方式进行对外招商引资工作,并将办公地点设在市中心,优化了办公环境,为招商引资树立起良好的形象。同时完善了公司管理制度,并从社会上吸纳了十余名优秀专业人才,现公司大专以上学历占总人数的70%,本科以上人员占到了50%。

在工作上坚持产业运营、土地运营、资产运营相结合的公司运营理念,利用土地、地热、水面等资源优势,构筑特色,做好特色招商的文章,引入大财团、大项目,全面合作、整体开发,回避投资压力和风险,保证开发的持续性,提高项目运营的核心竞争力。

一年来,我们相继接待了深圳朗钜、中能集团、北京和平鸿源、美国杰诺康(天津)公司、中信集团、和记黄浦、花旗建设、中粮集团、中外贸、中经投资、中石化、浙江莱茵等财团企业和上市公司共计60余组团。并与10余家公司集团签署了合作协议或意向。

今年国家土地审批政策紧缩,致使部分项目建设受到了制约,因此,我们将重点工作放在了盘活现有符合国家政策要求的土地资源上:

2015投资者保护宣传工作计划
融资部总结 第八篇

投资者保护宣传工作计划

根据浙江证监局《关于近期集中开展投资者保护宣传工作的通知》文件精神的要求,为了进一步加强2015年投资者教育工作,针对**实际情况,我部制定了以"增强投资者自我保护意识及提高风险防范能力"为主题的投资者教育计划,具体安排内容如下:

一、提高员工认识、完善投资者教育工作机制

为使投资者教育工作有组织有计划有步骤的展开,营业部将投资者教育工作的具体实施落实到员工个人,由总经理室和客户服务部、营销部、开户柜人员组织成立投资者教育工作小组,营业部总经理江伍平任组长。在投资者教育工作的开展期间,及时协调处理和解决投资者教育工作中遇到的各种问题。并适时接受客户、公司以及上级主管部门的监督和检查。

补充开户柜的考核流程,将投资者教育工作融入日常工作流程,将客户零投诉和满意度纳入员工年终奖惩和考核的依据,由总经理室进行年度检查。完善营业部投资者教育工作流程和制度建设,统一制订现阶段,本年度及长期投资者教育内容、方式和方法,从而更好地指导和推动我营业部投资者教育工作的开展。

二、投资者教育工作的要求

1、充分认识开展和加强投资者教育的重要性和紧迫性,并把这项工作摆到重要工作日程,指定专人负责,并确保各项计划的落实。

2、发挥各部门的优势进行创造性工作。充分利用自身的优势,把开展投资者教育和市场营销导向有机的结合起来,正确处理好公益性的投资者教育活动与经营行为之间的关系,努力创造出多样的教育形式。

3、在投资者教育工作中加强维护投资者权益的工作。营业部设立投资者投诉电话,并在营业部显着位置予以公告。

4、建立投资者教育工作报备制度。为了及时的传递信息、沟通情况、交流经验、发现问题。

三、投资者教育的主要内容

根据我部投资者仍以中小投资者为主的特点,投资者教育工作的重点将主要是面向中小投资者。当前及今后一段时期开展投资者教育和培训的主要内容是:

1、过度"炒新"危害市场而且损害投资者切身利益;

2、股市并非遍地黄金,新股未必都能赚钱;

3、买股票不是买彩票,要看公司的基本面和发展潜力;

4、散户投资新股风险大,中小投资者不宜盲目跟风;

5、新股发行市盈率高于市场平均水平,高市盈率致新股频繁破发;

6、中小投资者应注重价值投资,寻找有潜力的蓝筹股;

7、沪深市多数个股市盈率趋于合理,价值投资机会凸现;

8、中介机构要以行动为自身树立良好声誉,提升真实竞争力;

9、中介机构应树立诚信意识和服务意识;

10、不合格者退市是维护市场健康发展的必然选择;

11、退市渐行渐近,投资者注意投资风险;

12、从高溢价新股发行中看"炒新"风险;

13、新股发行应正确定价,均衡投融资双方利益关系;

14、上市公司退市制度改革的条件已经具备;

15、国内退市制度存在的问题和加快改革的意议;

16、各国退市制度的介绍;

17、投资者应如何理性看待退市制度改革;

18、怎样看蓝筹股的投资价值;

19、中介机构应归位尽责,注重保护投资者利益;

20、养老金、公积金等长期资金入市对市场发展的影响;

四、投资者教育的方式和方法:

为适应投资者数量多、分布广、多层次的特点,营业部按当地情况开展投资者教育工作,在形式和方法上要创造性地采取各种方式对不同的投资者进行分类教育,并力求灵活多样,通俗易懂,讲求实效。

1、营业部在期货投资者园地中开辟安排"风险专栏",用于张贴风险提示公告,风险案例,各投资及交易品种的风险提示等;

2、在营业部场所显着位置张贴公司和营业部投资咨询电话、投诉电话、传真、电子邮箱和其他相关信息;

3、宣传"证券投资者风险教育手册",向投资者进行风险教育;

4、营业部结合实际情况通过专题讨论、报告会、座谈会进行投资者风险教育,或通过宣传画、以及营业部可利用的信息发布渠道,如股民学校、委托电话、短信、信息栏、广播、每日盘中、盘后市场解析等,进行投资教育,普及期货知识和风险提示。

5、营业部风控专员通过风险日志上报营业部风险业务的办理情况,增加营业部投资者投诉及处理情况的汇报,同时定期对营业部期货投资者教育工作进行总结并上报,以便公司及时了解督促营业部投资者教育工作的开展情况;

6、深入贯彻落实深交所近日发布的《关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知》精神,有效地引导投资者审慎参与创业板,促进创业板市场的稳定发展,配合创业板退市制度的有效实施,审慎为客户开通创业板交易,对于交易经验不足2年的新申请投资者,原则上不得为其开通创业板交易;对于交易经验满2年但风险承受能力底(为保守型)的新申请投资者,原则上不得为其开通创业板交易。以上两类客户经过劝导和风险教育后,投资者仍坚持要求开通创业板交易的,营业部应对客户申请、风险揭示及相关劝导工作等情况需要通过书面、录音或录像等方式进行有效留痕,以备检查。建立对联络与回访失败客户的跟踪核查机制。

确保客户留存的联系电话、联系地址、邮箱地址等信息,且应确保创业板客户联络的有效率在95%以上。除预留客户本人的有效联络方式外,还需要求客户提供其他应急联系人的联络方式,(

公司通过客户网上交易软件、公司阳光网和营业部现场投资者教育园地主动揭示创业板退市信息的主要信息,提醒投资者注意风险。

7、营业部于年初成立理财服务部,目前一名理财经理平均维护171名财富管理客户,主要是对没有客户经理服务的存量客户进行一对多的维护,加强与投资者的联系向投资者传达最新行业政策,监管信息,随时提醒投资者注意风险,同时,将服务质量与理财经理的月度考核绩效挂钩,保证了服务的精准性和可持续性。

八、投资者教育工作的总体安排

根据市场发展的新形式及投资者教育工作的现状,我部今年的投资者教育要重点推进以下几项工作:

(一)通过完善丰富投资者园地,开辟风险提示专栏,开办股民学校,举办报告会讲座等多种灵活有效的方式,对投资者进行宣传教育,开展法律法规或政策咨询服务,接受投资者投诉。

(二)开展投资者教育咨询服务日活动。

(三)组织编印《投资者教育手册》向广大投资者发放。

(四)组织开展维护投资者权益活动。在投资者教育中加强维护投资者合法权益的有关知识的培训。

光大证券股份有限公司**证券营业部

2015年4月12日

2016资金主管述职报告
融资部总结 第九篇

资金主管述职报告

根据公司安排本人于ⅩⅩ年元月15日开始调回资金管理部工作,同时兼任瓦沧公司总经理职位。现就一年来的工作情况进行述职,请评议:

一、岗位职责及目标任务

根据公司对我的职责安排,我的主要工作任务及内容为公司金融机构贷款及融资事项(特别是外资银行贷款)、鄂西北(以十堰地区为主)项目融资及资源拓展事项,协调、处理、完成竹溪县瓦沧流域水电开发有限责任公司重大外围协调事项及原股东股权转让事宜。

二、履行职责情况

1.德(法制观念、职业道德、协作性)

德,反映了一个人的思想觉悟、工作作风和道德品质。我努力从本职工作做起,不断加强学习,有较强的事业心和责任感,尽职尽责地完成各项工作。坚持做到“在认认真真学习上要有新进步,在堂堂正正做人上要有新境界,在踏踏实实做事上要有新成效”。无论做什么工作都能摆正自己同组织、同事业的关系,把实现个人的人生价值同服从上级领导的安排和开创工作新局面,不断振兴企业紧密地结合起来,在工作和事业面前顾全大局,不争名夺利,不计较个人得失,不断开阔视野、创新工作思路和方法。

2.能(业务知识管理能力、创新能力、理解判断能力)

一个人综合素质的高低,工作能力的强弱,决定着他能否履行好岗位赋予的职责和完成好上级交给的各项任务。我始终把提高自己的工作能力和管理能力放在第一位,一年来我努力在不断提高自身的能力和素质上下功夫,在努力提高自己工作效率上想办法做到统筹兼顾各方面的工作。对外贷工作及瓦沧公司重大外围协调、原股东股权转让事宜等工作,做到了统筹兼顾,把领导安排的工作落实到了具体的行动中。

3.绩(工作数量、工作效率、工作质量、年度工作目标完成情况)

对照ⅩⅩ年工作职责及年度工作目标,完成了以下几个方面的工作:

1)竹溪县瓦沧流域水电开发有限责任公司重大外围协调事项及原股东股权转让事宜工作,由于瓦沧公司历经几任业主,工程建设也是几上几下,这样导致公司收购瓦沧公司后遗留问题繁多。今年以来直接参与或协调处理了多起原遗留问题引起的诉讼案件:如付伟工程合同纠纷案件、王丽琴民间借贷纠纷案件、郑磅、顾瑞华劳动合同纠纷案件、中铁十八局工程合同纠纷案件以及公司登记纠纷案件等,较好的协调和处理了如上诉讼案件,没有因此给公司利益造成损失;组织协调和处理了多起原瓦沧公司债务纠纷,如华德辉工程结算问题、刘诗辉股权转让款问题、现场拖欠老百姓各种款项问题等等,没有因为这些问题而导致现场施工收到干扰和阻碍,最大限度的支持了现场工程施工开展工作;起草并上报了多份请求竹溪、竹山县领导协调处理工程建设中问题的请示报告,较好的处理了竹溪境内的工程施工中遇到各项的问题,使得竹溪境内的工程施工一直较为顺利的进行。

2)国内银行融资工作的配合工作,虽然资金管理部给我的分工主要是从事从外国政府或金融组织及机构融资工作,但,在国内银行的融资工作中,积极、主动的协助领导和同事开展了诸多工作,如十堰、竹溪农商行贷款的争取工作,中国进出口银行贷款的配合工作,国家开发银行贷款争取工作,宜昌商业银行贷款逾期转贷衔接配合工作等。

3)外国政府或金融组织及机构融资工作,此项工作的真正开展是在7月份以后,我组织并起草了多份争取外贷资金的申请报告:如恩施地区的咸盈河、泗渡河电站项目争取外贷资金支持的申请报告;广水风电项目争取德国促进银行贷款支持的申请报告等。基本理顺了外贷申报的各种流程,较好的衔接好了外贷申报审批部门的关系,使得从县级发改部门、财政部门等到市州一级发改、财政等部门、省一级发改、财政等部门乃至国家发改委层面的人员衔接及申报程序上都已经比较畅通。接手了王家河项目欧投贷款工作,对王家河项目欧投贷款前期工作进行了仔细的总结和分析,组织申报了欧投贷款所需材料工作,由原来的被动等待,变为现在的主动出击,能够第一时间掌握欧投贷款进展的情况。本人组织和领导的广水风电项目争取德国促进银行贷款支持工作取得了较大突破,从资料准备到各级发改委(局)系统以及各级政府(部门)的衔接,我和我的同事不辞辛劳,加班加点的工作,终于得到了省一级发改委文件批准及国家发改委相关领导4/6的批准承诺,为我们明年的外贷争取工作打下了较为坚实的基础。荆门热能项目争取外贷资金,目前也已正式启动,已上报发改委纳入明年的德国促进银行贷款备选计划;同时争取世界银行贷款工作也正在接触与洽谈之中。

4)国家政策及补助资金的争取及协调工作,今年10月份开始,公司安排我关注并争取各项国家政策及补助资金,为此,在公司同事的帮助下,争取到了80万元的农村电气化补助资金;同时和相关领导沟通其他性质的补助资金的争取渠道申报方式等,为以后年度的工作作了一定的资源储备。

4.勤(工作态度、出勤情况)

我严格遵守公司的各项规章制度,按时参加公司组织的各项活动、按时各项学习,始终做到勤勤恳恳、任劳任怨,从未出现过不假外出、旷工和迟到、早退等现象。这一年来我把自己的工作当作自己一生的事业来看待,工作敢想敢干,迎接挑战,吃苦耐劳。勤勤恳恳、忠于职守,以严谨的作风、认真的态度和严格的标准按时完成了各项工作任务。

5.廉(廉洁自律)

在廉洁自律方面,我坚持做到自重、自省、自警、自励。珍重自己的言行、人格、和名誉,决不干那些自轻自贱、与国家法律和公司规章制度不相符的事情。经常反省自己的思想行为是否符合国家及公司的利益。用国家的法律法规和公司规章制度约束自己,警告自己不要有越轨的行为。始终保持旺盛的工作斗志,振奋的精神状态。时时刻刻按较高的标准严格要求自己,不断加强学习,加强政治思想和道德修养,廉洁自律,保持清醒的头脑,抵制腐朽思想的侵蚀。

6.学(学习情况)

学习是一个人进步的动力,特别是当今知识性社会快速发展的今天,必需加强自身的学习,提高自己的理论水平和管理水平。从工作实践中不断的提高和完善自己,努力学习科学知识,跟上时代的步伐,不断总结工作中的得与失,提高自己的领导能力和领导艺术,在工作中成为既懂专业又懂管理的两用人才。对自己一年来的工作情况进行认真述职,从中总结经验,找出差距,对做好今后的工作,十分有益,虽说工作中还存在一些不足,但我有决心,有信心,在公司领导和全体职工的帮助和关心下,努力学习,扎实工作,为企业强盛做出自己最大的贡献。

三、存在的问题和不足

差距(岗位职责、年度目标)

虽然如上所述在公司领导和同事的帮助和支持下,取得了一点成绩,但是,对照自己的岗位职责和年度目标以及公司领导的要求还有很大差距:

1、瓦沧公司重大外围协调工作还没能最终完成,由于种种原因,洞沟电站位于竹山县境内的厂房建设还没正式启动,虽然我们多次赴竹山县协调,但到目前为止还没能取得重大突破,离公司要求还有很大差距。

2、十堰地区的其他资源拓展工作没能取得新的成绩,我配合公司投资发展部多次寻求新的资源点,但还没有大的突破。

3、外贷工作虽有些大的进展,但还没有真正取得首笔贷款。这与公司的要求尚有差距。

4、其他水电项目外贷资金申请申报工作遇到政策性瓶颈,虽然我们的申报资料已经上报到市州一级发改委,但由于国家投资投向调整等原因影响,是否能取得外贷资金支持,尚不明朗。以上是我的述职报告,请领导和同事们进行评议。

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