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对证券工作的心得体会

2016-03-17 11:43:47 心得体会 来源:http://www.chinazhaokao.com 浏览:

导读: 对证券工作的心得体会(共4篇)证券实习心得体会证券实习心得体会我很荣幸地来到**证券经济有限责任公司的**证券营业部进行为期四周的实习工作。证券营业部对于关心中国证券市场的人来说,应该并不陌生;同时,这样的一个部门对于各位普通股民来说,不免充斥着不少的神秘感。在这几个星期中,本少作为营业部工作员工中的一员,学到了不少,同时这一段...

篇一:《证券实习心得体会》

证券实习心得体会

我很荣幸地来到**证券经济有限责任公司的**证券营业部进行为期四周的实习工作。

证券营业部对于关心中国证券市场的人来说,应该并不陌生;同时,这样的一个部门对于各位普通股民来说,不免充斥着不少的神秘感。在这几个星期中,本少作为营业部工作员工中的一员,学到了不少,同时这一段经历也给了本少不少感悟:中国股市玩不得啊!!!!!黑洞啊!!!!!政策控制啊!!!!!

首先本少想说,给本少最大的感悟就是,现今市场竞争之激烈,已远超乎尔等想象之外。君不见,大厅门开人潮涌,怒涛澎湃不复悔;君不见,股涨股跌牵人心,一夜套牢痛“割肉”。在这几个星期中,让我学会了为人处世,待人接物的奥义所在。有句俗话说,有人的地方就有政治,在交易所大厅这样人流集中的地方,说其为社会的一个小缩影也不为过。林子大了什么鸟都有,人多了什么事情都有可能发生,这次的实习活动,给本少提供了一个活生生的锻炼机会,让本少在某种程度上体会到了人情百态,看到了一些在大学校园这座象牙塔中学不到、看不到的知识,相信这次的经历将对于本少日后真正的社会工作等提供一个难得的经验和教训。

其次,这次的实习活动,是对于吾等自命不凡的大学生心态的一次良好的调校。由于只是短短几个星期的实习而已,自然,本少也难以能够做到什么具有“技术性”的工作,相反地,被安排的是一些所谓的“不好的”,“下等的”工作。一开始,这样的安排让本少感到难以接受,总以为自己的身份不屑于这样机械重复的工作。在工作了几天以后,本少方才体会到,原来一直被本少瞧不起的所谓的烂工作,背后也隐藏着无数地艰辛和汗水,也是需要用心去好好体会,去认认真真地完成。经过这次的实习以后,本少对于职业等有了一个全新地观念,对于那些一直默默为我们服务的后勤人员的辛劳多少也能够也所体会了。

总之,这次的实习活动对于本少来说是一个非常好的锻炼时机,在这次的实习中,本少切实地学到了不少,相信对于以后的学习与工作一定会有不小的帮助。

篇二:《证券实习心得体会》

我很荣幸地来到东莞证券有限责任公司的厚街证券营业部进行为期一个月的实习工作。对证券工作的心得体会

在综合柜台的几个星期,每天都要做很多工作,指导客户填写表格,解答相关咨询,整理资料等等。都是些很细小的事情,但要做完做好却是非常的累和辛苦,要求自己要具备很高的办事效率和认真的工作态度。幸运的是,我遇到了很好的前辈和同事,工作上有什么不明白的问题,他们都会给我详细的解答和帮助。不仅教会我很多证券上的专业知识,也教了一些做人道理以及在工作上的处事态度。

随后我又在办公室和计算机房进行了学习和实践,体验一下这些岗位的工作任务和职责。我觉得我在办公室最大的收获是学会了一些办公室技能和电话营销,还有就是锻炼了我的意志。虽然现在实行的是素质教育,但学生们的动手能力极差,至于电话营销就更少接触了,这次真是给我大大的补了一课。以前就知道人与人的沟通不容易,面对面的沟通尚且如此,更何况是通过电话,因为如果你的语言不够 吸引人,那么对方随时可能挂掉电话,结束你们的交流。因此如何通过电话成功吸引顾客来进行投资还真是一门大学问。在我们的客户经理那里我学习到了要如何和一些从没联系过的企业“搭讪”,如何说话才不会被他们拒绝,也学习到了一些沟通上的技巧。当然在此过程中,我们也常常遇到一些很不耐烦的客户,经常我们才说两个字就把电话挂了,但也正因为如此才锻炼了我的耐心和意志,提高我的修养,让我在以后的工作中不那么浮躁。在计算机室工作,过硬的计算机专业知识是必备的。从程序维护升级到计算机硬件的修理,门门工作都必须很扎实才能干好这个工作。虽然我是学习工商管理的学生,计算机专业知识不算强项。但因为在学校学习过相关的电脑知识和操作技能,在这里还是发挥了很大的作用。因此,虽然在平时看来学的很多东西总感觉与自己的专业离得很遥远,但说不定就在某一刻显现出来,对自己的工作有所帮助。

短短的实践让我收获了很多东西,从中获益匪浅,对我以后的深造学习是非常有帮助的,也为未来进一步走向社会打下坚实的基础。在这一个月里,第一次感觉到时间过得这么的快,也是第一次感觉到自己的生活过得是这样的充实。非常感谢光大证券公司厚街营业部领导给我这个机会,让我能体验和拥有了一段在实践中了解社会。同时也十分感激那些曾经给过我帮助的前辈和同事对证券工作的心得体会

们,这一段时间所学到的经验和知识大多来自他们的教导,正是他们不吝啬的教诲才让我学会了这么多。也对于自己这样一个即将步入社会的人来说,需要学习的东西很多,他们就是最好的老师。在未来的时间里,我会带着所学的宝贵经验,更加勤奋的学习和工作。有人 说成功属于有准备的人,有人说成功属于勤奋的人,而我觉得成功是属于有准备的奋斗者。在努力和拼搏中,为自己挣得一个前程似锦得职业生涯。

篇三:《证券经纪人工作心得体会 工作总结》

真诚待人 严于律己对证券工作的心得体会

自2010年7月投身于证券行业以来,经过一年多的磨砺,我感到愈加成熟与自信,如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹,那么2011年就是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作,我的感受是:真诚待人,严于律己,就能得到满意的回报。

一、真诚待人,赢得真心

真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑,在与潜在客户最初接触时,真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在客户第一次接触时,总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的能力,先留给对方一个不浮夸、很实在的印象,然后根据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进行分析,根据分析向对方提出建议,向他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益最大化与最优化,使客户产生信任感,赢得客户的真心对待。 真诚是服务要真切热诚不应付,当潜在客户成为真正的客户之后,后续的真诚服务至关重要。首先是及时了解客户的特点和需求,急客户之所急,客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益,我在服务客户的过程中永远以此为出发点。如果客户希望我了解他持有什么股票,我就会将客户的股票牢记在心,一旦他持有的股票出现较大变动,如重大利好、利空等,我都会主动及时联系客户进行交流。如果客户在这方面不倾向于与我交流,我会尊重客户,不去了解他持有的股票,而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户提供客观的投资建议,既不夸大其词,也不含糊其辞。同时定期向客户提供投资咨询报告,在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方面的实力;最后是把握好服务的“度”,既不违反证券从业的规定,也不冷落应付客户。因为我知道过分热情可能会失去某一个客户,但热情不够肯定会失去一百个客户,在与客户沟通时,热诚表现出来的兴奋与自信能引起客户的共鸣,一次的冷淡和应付会让客户失去对你的信心。对证券工作的心得体会

真诚也是合作真心诚意、实现双赢。工作如果仅凭一己之力,客户源是单一的、客户面是狭窄的,这就要通过银行的支持、团队的互助,才能达到拓宽客户来源渠道的目的。 一方面是与银行合作。在我驻点过的建行和中行,我都会与银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的信任合作关系,从双方互利的角度出发阐明合作的意向和前景,并且在处理各方面问题时表现出合作的诚意。尤其以客户满意为己任,协助银行理财经理做好客户在证券投资方面的服务,使银行提升在客户心中的满意度,也使客户更加信任银行信任XX。上述驻点银行职工中的潜在客户,已经基本都被发展成为xx证券的客户,这就代表了他们对我的信任。在得到银行的信任后,他们为我打开的客户渠道是十分宽广和优质的,在我目前的客户中,经银行渠道开发的客户占到我全部客户量约 60%的比例。这些都得益于我真心诚意的与银行合作共赢。

另一方面是团队合力互助和领导的激励指导。我的团队友总是把各自的经验和智慧与大家一块分享,经常性的头脑风暴让我对工作体会更深,少走了很多弯路。如果团队的协作是将数个生铁炼成精钢,那么单位就是大熔炉,领导则在把握火候。我的体会尤其深,刚刚进

入公司时,因为不是本地人,开头的工作相对困难一些,看到同事已经有了不少客户,自己还在艰难拓展,难免产生焦躁消极情绪,此时我们公司赵总在会上说发展客户如果仅靠熟人和朋友,是没有前途的,如果注重眼前利益不考虑长远,收益总是有限的。这句话对此时的我有极大的鼓舞作用,终于我克服人生地不熟的困难,凭借自己的努力打开了局面,客户数量节节攀升,佣金收益逐步增加。就在我对现状自我满足时,公司领导赵总适时的说,客户只是相对稳定甚至并不稳定,开发客户是无止境的,我们要尽力把无限的潜在客户变成实实在在的客户,这个理念及时的把我从自满状态拉了回来,我愈加的脚踏实地,不再满足现状,而是精益求精。

二、严于律已,实现飞跃

工欲善其事必先利其器,只有不断累积证券知识,不断学习业务知识,才能取得客户的信任且更好的服务客户。在这一方面我严格要求自己,坚信处处留心皆学问,通过从各种不同的渠道学习,以求达到提升自身能力的目的。

首先我总是认真学习证券业协会的课程和练习题目,把理论知识基础夯实,做到胸有成竹,在实际工作中能做到理论指导实践,实践深化理论;其次做到博采众长,依靠发达的网络和电视节目学习借鉴专家的分析技巧,获得有效的股市解盘和预判信息;最后我一直注重向有经验的前辈学习,与同事交流工作心得,同时积极为公司和团队奉献才智和力量,把问题和建议积极地善意地提交给领导,并提出自己的解决办法,在团队中主动做一些组织工作,锻炼自己的综合素质。

在从业一年多的时间里,我都是以诚恳、勤恳的态度在工作,通过上述两个方面的努力,积累了更多的经验,客户经理工作基本已经达到日新月异,欣欣向荣的良好局面,在我公司众多客户经理及经纪人中,我的业绩是走在前列的,得到了领导的肯定,与同事更多的交流,更被客户信任和认可。对此,我非常感恩,未来也将保持这种状态并期待更上一层楼,相信自己有能力为更多的客户提供更好的服务!相信自己在证券行业中也将更加的如鱼得水,实现人生价值的实现!

最后用尼克松的一段话与大家共勉:一个人如若从未入迷于比其自身更重大的事业,那就失去了人生登峰造极的经验之一。只有入迷,他才能自知。只有入迷,他才能发现他从来不知道自己所具有的、否则将仍然是休眠着的一切潜在力量。

篇四:《银行工作心得体会》

[篇一:银行工作心得体会]

一、银行驻点的重要性:

证券资金三方存管业务的全面实行,为银行接纳证券公司到其网点设立开户咨询柜台提供了利益驱动,现在各大银行网点的分布非常广泛,银行在普通老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此,我认为多花点精力在银行网点上,特别是放在经济发达而又无券商营业部的常武地区乡镇银行网点上是值得的。在上海深圳广州等证券争激烈的大中城市,券商在各大银行网点的证券营销业务竞争已经进入白热化程度,为了抢驻同一银行网点,证券营销人员大打出手的事件媒体也曾有过相关报道,银行驻点的竞争激烈程度可见一斑,其银行驻点的重要性也不言而喻。

二、银行驻点的客户来源:

1、首先,银行职员就是我们的现成客户,他们的收入稳定,社会关系复杂,家庭成员也都以高收入群体为主,了客户,更感染了周围的同事们,大家都说,只要进了这个营业大厅就好象到了亲人家里。

有一首诗,据说在法国巴黎的商店,饭店、医院、机场等许多地方都可以看到,大意是:微笑一下并不费力/但它却能带来无穷的魅力/受惠者成为富有/施与者并不变穷/它转瞬即逝却往往留下永久的回忆/富者虽富却无人肯抛弃/穷者虽穷却无人不能施与/它带来家庭之乐,又是友谊绝妙的表示/它给疲劳者解乏,又可给绝望者以勇气/如果你遇到某个人没有给你应得的微笑,那么把你的微笑慷慨地给予他吧,因为没有任何人比那不曾施与别人微笑的人更需要它,如果在我们的生活中不利用微笑的话,就好象是巨额存款存到银行里,却没有存折把这笔财富支取出来一样。

一则印度谚语说:播种一种思想,收获一种行为;播种一种行为,收获一种习惯;播种一种习惯,收获一种品格;播种一种品格,收获一种命运。所以我们提倡的令人信赖的服务质量,令人赞许的服务效率,令人满意的服务态度,绝不是一种表面的东西,它应该是我们播种的思想所收获的行为,并成为我们每一个建行人所具备的习惯和品格,这种思想就是“行兴我荣,行衰我耻”的集体荣誉感,爱岗敬业,勇挑重担的责任感和积极生活,乐观助人的优良意识,这不仅是我们的服务理念,更应该成为我们的生活准则,只有这样,我们才能从容地绽放出发自内心的微笑。

因为微笑具有穿透心灵的力量,所以它能够消除所有的猜忌与误会,能够冰释所有的哀怨与愁苦,让我们微笑着接待每一位或善或凶的客户,微笑着迎接每一个或晴或雨的日子。

常常地想,现在的你,就在我身边露出微笑。

[篇三:银行工作心得体会]

岁月不居!来也匆匆,去也匆匆!

虽然我老是觉得累,可是时间老人却总也不觉得累,每天自我陶醉地嘀嘀哒哒跑个不停!回首这一年,颇有感慨——我完完整整的为商行服务了一年,商行也给了我别人羡慕不已的报酬——幸福!

增加工作成果——你做了别人没有做的

从正常班到倒班,我踏踏实实地做,用心地体会,感悟最深的就是“端正态度,遵守行纪行规;尊敬领导,服从安排;团结同事,虚心求教;明确目标,脚踏实地”。

一年的工作实践,深深地体会到“临柜工作是银行第一形象”的含义。我们的形象直接影响到客户对我行的第一印象,关系到能否留下客户,更关系到能否能留住客户。这要求我们要有较高的综合素质,要求我们必须切实坚持临柜工作的服务宗旨“热情周到,耐心细致,为客户办好每一笔业务,让客户满意”。

一年的工作使我深刻体会到业务知识欠缺的严重性。这促使我又学习了更多的新东西,使自己的业务知识更具全面性。虽然我们新增了不少业务,但是要想保证我行的不断壮大(即使仅为了保证我们的优厚待遇),只有不断地新增业务。这就要求我必须吸收新的知识才能顺利开展工作,才能跟上我行的步伐。

要做一名合格临柜人员,光有全面的业务知识不够,还需要配合主动、热情、耐心的服务。我们工作中的主性首先是要做到经理要求我们的“主动和客户打招呼、交流”。我随时主动向部分客户介绍我行的业务信息、新产品。

工作态度好了,业务知识跟上了,还需要良好的工作氛围。营造良好的工作氛围最主要是团结同事。团结同事不是吃吃喝喝,也不是不拌嘴,而是要理解、尊重。虚心请教,互帮互助,共同学习,大家才能同心协力,才能融洽相处。

通过这一年的认真工作,使我自身有了很大的提高。第一,增加了对工作的热情度与自豪感,尤其是处理完棘手的业务问题与刁难的客户时。第二,提高了自身素质,临柜工作使我理解到人的一生就是存“知识、经验、修养”,存的越多利息就越高,日益积累,回报自然提高。第三,提升了人际交流能力,通过与不同客户交流,见识、胆识、才识增加了,沟通能力曾强了,人际关系处理的越来越好。

增加一点你的想法——让工作能发挥你的知识优势

领导的关心和帮助使我更加喜爱这份工作,增加了我的压力,更增加了我的动力。

我在学习和工作中逐步成长、成熟,但我清楚认识到自身的不足,需待提高自身的心理素质、技能素质、综合素质。新的一年,给自己定下新的目标。

1、自觉加强学习,学习业务理论,学习业务实践,学习身边的同事,全方面提高自己。

2、脚踏实地做更多工作,提高工作主动性,不怕份外事,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己。

3、提高自身文化的修养,努力使自己成为优秀的银行工作人。

回忆过去,看今朝,展望未来,相信通过自己的努力明天会更好。

[篇四:银行工作心得体会]

管理的现状,连续行文通报案情,深入剖析原因,制定全面、系统、严密的防控措施,提出严格的落实要求。学习完<关于抓紧查处和整改省分行在对商城、淮滨、息县3个支行检查中所揭示重大违规问题的通知>后,震惊很大。结合平桥支行实际,谈对案件防范工作的再认识。

一、平桥支行管理的案件防范措施。

(一)狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对帐责任人,分六个小组,利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。上半年,通过对帐,共清理有问题帐户32户,有效防范了帐户风险。二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行为的排查和评议,对确需轮岗的员工,不论什么原因,一律轮岗交流到位,做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性,增大了风险隐患暴露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析会,科室每周召开科室例会,营业单位每天举行晨会,排查和分析各部位、各环节风险隐患。同时对排查出的风险隐患强化整改和监管,防范于未然。四是健全和完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学习,支行则每周五下午例会学习,每周由支行下发学习通知,针对学习组织考试,点将测试。逢学必考、逢会必考的举措,确保了人员、时间、内容、效果四到位,增强了全员案件防控的责任意识。五是认真落实行长包点、机关包网点工作要求,结合上级行要求,印发了<平桥支行业务学习、尽职履职明示表>,从行长到员工明确了各自的尽职履职要求,强化了对管理下移的再细化。

(二)强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时,突击抓好对各项业务的监督管理工作。通过严密的监管,做到对问题隐患及时发现,及早整改,超前防范。支行成立了基础办,专门负责全行各项业务的基础管理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一个网点,每月组织一次风险分析会,每季召开一次现场业务交叉检查会,上半年,严密的监管检查,共查出各类违规问题117个,涉及柜员30余人,对于查出的问题本着三个不放过的原则,认真逐人进行了责任追究和扣分,同时按照<员工违反规章制度处理办法>的有关规定,逐单位逐责任人建立了整改台帐,下发了整改“警示函”,针对检查发现的问题,都做到了责任到位、整改到位、规范到位、督促到位,通过强化监管,由点看面,寻找出了我们工作中的管理不到位的地方,管理薄弱的环节,易出风险的柜面操作。

上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下,通过全行员工的共同努力,实现了全行“四无”经营,即无刑事案件,无责任事故,无重大违规行为,无经济损失,营造了平安祥和的经营环境。第二季度,平桥支行综合业绩在全市排名第二,内控管理在全市排名第三。

二、存在的问题

针对市分行提出的“四个反思和讨论”,信阳农行基础管理形势很严峻,我们平桥支行抓案件防控工作虽然取得一定成效,但也存在一些不容忽视的问题,只有准确把握存在问题的实质,才能从根本上做好案件防控工作。

(一)案件防控工作进展不平衡

虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制,但各单位在抓落实和执行上存在不平衡的现象,应引起重视。一是内部学习教育不平衡,部分营业机构存在学习不够或不到位现象,对上级行案件防控措施要求不能及时传达到位,致使员工对各项监管要求了解滞后、或不能掌握,形成落实隐患或风险。二是各营业单位业务发展不平衡,各项业务目标考核完成较好的单位,在费用资源优化配置的机制下,员工收入相对较高,员工工作很有信心且思想稳定;各项业务考核指标完成较差的单位,员工收入明显偏低,比较而言,员工心里易产生不平衡,不稳定和不安心的现象,易产生风险隐患。

(二)上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务到组、到人,但一些对帐人员仅满足于电话联系、完成任务、收回对帐单等低标准对帐,不能做到全部对帐面对面完成,并带回对帐单位的意见和服务需求等信息,对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的制约,致使对帐不彻底,流于形式。

2、部分包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所一次,往往只满足于参加包所的学习,或查查库等简单的表面的事情上,很少对员工的思想动向、行为表现等进行全面深入的了解,一团和气,解决不了实质问题。对上级行好的措施、办法、信息不能及时传到所、到人,对基层工作起不到应有的积极推动作用。

(三)思想认识不到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中,认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行好的防控措施和管控要求,不认真及时传达落实,或有保留的传达,缺乏责任感、危机感和紧迫感,没有把案件防控提上重要位置,对待检查被动应付,不是想法从根本上消除违规行为和现象,对本单位的自律监管自我感觉良好,沉醉于员工紧密团结、不存在隐患、不会出问题幻想里,亲情友情重于制度和监管,惯性思维、麻痹思想、厌战情绪,侥幸心理,自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大,举一反三,扎实整改,甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。这种思想的认识不到位,最终将导致执行打折,变形走样,存在偏差。

(四)部门自律监管流于形式。支行各部门没有切实履行好自律监管职责,使自律监管形式化、抽象化。如没有周详的自律监管计划和安排,或虽有计划而过于简单笼统,没针对性、可操作性、实效性或根本没按计划实施自律监管。少数部门自律监管虽进行监管检查,但查的不细、不深、不透,没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告则采取闭门造车的办法,千篇一律,没有实质性内容,应付了事。

三、措施与建议

(一)努力提高案防软实力

1、关心员工的疾苦,解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业实施早九晚五后,柜员中午没地方吃饭,早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭,凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前,享受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身,短期内也许确有其人,但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难,解决一线柜员后顾之忧,能够一门心思干工作,满腔热情搞服务。

2、提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系,员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业,其案发率就低些或为零,否则,案件防不胜防。按照目前资源配置方式,提高员工的收入唯一的途径和办法就是将业务搞上去,这往往要受到客观因素的影响,有些单位难以实现。因此建议上级行提高我行员工收入基数,增加员工收入水平,起码能够保持与物价指数涨幅持平,使低收入员工无后顾之忧,精心工作,自觉抵制任何形式的违规。

3、倾听员工的心声,关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触,善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来,以利于掌握思想动向,注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾,及他们所关注的焦点、难点问题,化消极为积极。

4、选好一行之长。如果一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不民主、不科学,就会导致一个单位行风不正、士气不正,这个单位迟早会发生案件。行长要讲正气,讲原则、讲团结、讲和谐。凡事都从大局、整体利益出发,坚持用制度管人,用机制约束人,心底无私,行务透明,处理一切事情不从个人的好恶和感情出发,不厚此薄彼,一碗水端平,则整个单位自然风正、气顺,否则,极易挫伤一部分人的积极性。常言道“上有所好,下必兴焉”。正气不立、不长,少数人受益,大部分人可能心存不满,这样的环境迟早会出问题。

(二)提升案件防控整体水平

1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度,通过创新学习形式,丰富学习内容来增强学习效果,让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑,烂记于心,不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质,居安思危,善于从平静中发现暗潮潜流,将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段,做到自我警觉,自我防堵,自我保护,自我提高。

2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中,全面加强内控执行力建设,进一步提高全员内控执行能力,确保执行不变形走样,不折不扣,不漏损减值。

3、进一步加大员工行为排查力度。要坚持不懈做好每季员工行为排查,在此基础上重点做好重要岗位员工的行为排查,要结合员工的思想动向排查。下一步各营业单位要建立员工行为档案,对常不到岗或夜晚经常外出的“夜猫子”,要实行重点监控,看是否有不良及异常行为,异常行为表现要记录归档。

4、突出抓好“三员”管理。即所主任、会计主管和柜员。从近年来各类案件发生的特点看,绝大部分出现在基层,因此案件防控的重点在基层,而基层案件防控的关键是“三员”,这就要求包所行长、科室要注意把所主任的防控积极性调动起来,把本单位的内控监管建设好,确保不出问题;要把管好会计主管放在突出的位置,充分发挥会计主管的自律监管独立自主作用,他们处在案件防控的一线,作用最为关键,要通过他们每天与柜员零距离接触,发挥好现场监管的作用;管好柜员要从二方面入手,一是通过多种途径提高柜员的操作技能和防范风险能力,培育员工拒绝、抵制和监督各类违规自觉性和能动性,二是通过三道防线对其实施严密的事前、事中和事后监管,从而杜绝操作风险。

5、要高度重视抓好内部管理薄弱环节。目前全行内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的监管,我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时,充分发挥基础办的监管作用,要通过基础办高频率、超强度的深入、反复检查,发现苗头性问题和隐患,对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处,时刻保持高压态势,要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉,从根本上消灭违规现象。

6、进一步加大下网点工作力度。唯有到网点,方知我行员工的疾与苦,方知我们管理的好与坏,方知我们经营的快与慢,建议省、市两级分行实行联系蹲点行制度,蹲点人员下网点时担任大堂经理,接待、了解客户,体验网点员工工作强度和服务感受,体验网点案件防控的好与坏。

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