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银行内控合规个人事迹

2016-01-13 08:48:21 成考报名 来源:http://www.chinazhaokao.com 浏览:

导读: 银行内控合规个人事迹篇一《银行分行2007年内控合规工作总结》 ...

以下是中国招生考试网www.chinazhaokao.com为大家整理的《银行内控合规个人事迹》,希望大家能够喜欢!更多资源请搜索成考报名频道与你分享!

银行内控合规个人事迹篇一
《银行分行2007年内控合规工作总结》

**分行2007年内控合规工作总结

省分行内控合规部:

**分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点,2007年根据内控合规工作新要求,在努力完成审计检查工作的同时,积极转变观念,推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下:

一、积极创新内控管理手段,建立良好内控文化氛围

1、制定《中国工商银行**分行2007年内控指导意见》。 根据建设‚治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力‛世界一流银行的经营理念。提出了2007年内控管理工作五方面目标:一是完善内控体系建设,积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化;二是强化内控基础工作,进一步完善内控防案履职网络建设,内控评价结果力争比上年提高一个层次;三是按照总、省行全面风险管理工作要求,初步建立全行风险管理体系;四是构建全行内控管理信息平台,实现内控管理资源共享,降低内控管理成本,提高风险控制效率;五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。 为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施:一是大力推进内控体系建设,构筑良好内控环境,提高内控管理水平;二是积极探索合规管理模式,初步建立合规管理体系;三是进一步完善操作风险识别与评估,完善操作风险管理;四是加强重点业务领域的审计和检查,提高审计检查工作的

针对性和有效性;五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。

2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订,以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。

根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求,对《中国工商银行**分行内控管理检查监督网络体系实施办法(试行)》进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能;二是进一步明确网络成员范围和层次划分;三是进一步整合网络管理各项制度;四是进一步规范各项报告格式;五是进一步完善考核评价体系。

制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行**分行内控管理考核办法(2007年版)》、《中国工商银行**分行机关管理部门内控管理考核办法(2007年版)》等。

3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度,进一步加强支行内控管理和防案工作,根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神,为确实落实‚各行(部)‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责,全面履行对内控防案工作的直接领导职责,对本行(部)的内控防案工作负总责;分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人,负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中,对分管工作内控防案工作负责‛的内控要求,拟定了《**分行支行行长内控工作述职方案及2007年度述职计划》,要求各支行(部)所有助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效,会前,以帮助各支行发现内控管理不足为目

的精心准备述职材料,整理了2006年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据,并就各支行2006年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。会后,就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议,对述职工作情况及时进行总结和通报,肯定工作成绩,推广工作经验,分析存在问题,指导各行提高内控履职水平。

4、落实内控重点联系行制度。今年,我行出台了《内控重点支行管理办法》,落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教,今年主要落实了以下工作,一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的,尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作,分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会;二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会,9月在海宁召开了现场会,由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会,对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作,重点支行内控管理水平有较大提高,其中平湖支行进步较大,内控评价得分是所有支行中提高最多的。

5、完善内控专管员管理。

(1)为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用,更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《**分行内控防案履职网络实施

办法》中内控专管员相关要求,出台了《内控专管员履职规范细则》。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和**分行内控防案网络的特点,一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定;二是对报告内容和报告时限进行了详细划分;三是着重强调了内控信息的重要性,对专管员内控信息报送作出了较高要求;四是规范了内控专管员的责任制,规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任;五是规范了考核结果的运用,对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。

(2)向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统,使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥,也提高了该系统的利用率,同时为规范使用,还制定了严格的管理制度。为此,还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课,通过授课,使内控专管员和总会计的使用能力大大提高,为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。

6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程,银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度,奖罚措施等。本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例,在形式上作了不少创新,取得了很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环

节的比赛,使得参加比赛的人员更多,突出了‚合规人人有责‛的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛,在回答必答题时如果指定人员不能回答,可以向方阵求助,活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义,专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像,集中了业务过程中的违章现象,通过直观生动的案例展示,一方面使竞赛过程生动活泼,另一方面,也使员工获得了不少内控合规知识。

7、积极组织各项内控评价相关工作

(1)根据省分行2007版内控评价办法,结合我行实际,今年我行对下辖各支行进行了内控评价,从现场评价情况看,各行内控管理水平有较大提高,一是得分普遍提高,幅度较大;二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分;三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降,同时问题分布的范围也大大缩小了;四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观,如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分,而且得分提高幅度较大。

(2)对2006年省分行评价发现问题,我行已落实整改,所有问题均整改落实到位;对2007年内控评价问题正着手开始组织整改。

(3)认真布置落实银监局内控评价的自查工作,自查在三个层面展开,一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结,同时整理相应的内控管理材料,做好银监分局现场评价的资料准备工作;二是布置各专业部门针对自查方案,对各项业务从管理部门角度检查文

银行内控合规个人事迹篇二
《银行分行内控合规工作总结》

银行分行内控合规工作总结 分行内部控制综合评价小组:自2000年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化 银行支行内控管理情况报告正文:

分行内部控制综合评价小组:

自2000年总行开展内部控制综合评价以来,我行十分重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对**支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控管理,为了实现经营目标,维护财产完整,保证会计及其他资料正确和财务收支合法,决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行,工作效率和经济效益能得以提高,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下:

一、内部控制管理的基本情况

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室,一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构,另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人,其中长期合同工**人,短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约,前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时,贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作,努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度,为内控管理保驾护航。总体上讲,我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势,今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:

1、领导重视,组织落实,2006年以来,我行领导班子始终高度重视支行的内控工作,把加强内控工作作为提高全行管理水平,规范业务经营,提高全行员工综合素质的重要手段来抓,做到思想认识到位,工作措施到位,组织体系健全,处罚整改加强。我行单独设立审计办公室,内控工作由审计办牵头抓,今年共组织现场审计*次,参加人员**人次,今年以来,根据行长室要求制订了工作计划,完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只,收文后及时组织了员工学习,强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法,规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际,不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神,我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上,支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件,新成立了******、*****、****委员会,调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题,明确落实整改责任,扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头,各业务主管部门督办,问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账,对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记,并对业务主管部门发送《**通知书》,全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账,并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人,坚持“谁经办,谁整改,谁不整改处理谁”原则。通过责任到位,纵横结合措施,除客观原因确难整改外,做到整改不留死角,不走过常

5、自律监管程序逐步规范,处罚力度明显提高。*月,支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员,按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚,共处罚**人次,金额**元。

6、积极组织员工培训,提高员工规范操作意识。

银行内控合规个人事迹篇三
《银行内控制度学习心得体会(合规)》

银行内控制度学习心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自

、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

银行内控合规个人事迹篇四
《银行内部控制与合规管理》

内控提升品质,合规创造价值

随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈,会计风险问题

受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营,就必须加强银行会计系

统的风险防范,其中,备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实

施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平,切实做好各项合规管理

工作,才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。

在我刚进入工行的时候,对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银

行合规管理这一问题,可以说只是一知半解。但是,在这几个月的学习工作工程

中,我开始对其慢慢了解,在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法,虽

然可能还是比较浮于层面,不过我还是想根据自己这段时间的工作经验,对于如

何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一

些小小的建议,希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。

首先,在含义上,我们要对其有一定的认识。银行内部控制是指商业银行为

实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、

事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机

制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因

未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“法律、准则和

标准”)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上,

我们就可以发现,其实内控跟合规是相辅相成,密不可分的。

随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂

化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜,从案件的发生过程看,在内控制

度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此,加强银行业内部控制制度建设又被

提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争,如何建立起一套行之有

效的内部控制系统,并在实际工作中加以应用,成为了我行所要面临的一个重要

课题。要想加强我行的内部控制制度,就需要从以下几个反面着手:

1.完善银行组织管理体系,创造良好的内控环境。银行业应注重宏观金融背

景之下,如何提升自身的风险管理能力的问题,创造良好的内控环境。根据《公

司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求,实行董事会领导下的行长负责制,

保证董事会是全行最高权力机构,切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决

策和宏观管理方面的职能作用。在此基础上,改革商业银行现行的内部稽核体制,

实行对总行法人负责的内部稽核制度,加强总行对稽核工作的垂直领导。

2.加强岗位内部控制机制建设,实现岗位间的监督制约。一是按照责任分离、

相互制约的原则建立会计岗位责任制,坚持现金、有价单证保管与账务记录相分

离,重要空白凭证保管与使用相分离,账务收支审批与会计核算相分离,呆账准

备金的确认与销核相分离,账务处理与后续稽核相分离的准则,按照会计制度、

业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位,明确每个岗位的

职责和权限,并相互制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越

岗越权处理业务。二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记

录、核算和管理的要求,明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分,按各自的

工作性质、权限承担相应的工作责任;三是加强业务操作的事后检查,每项业务

要求有一名业务主管或专门岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全

过程的检查,确保各岗位按职责要求正确处理同一业务,发现问题,及时纠正。

中国工商银行作为中国规模最大的商业银行,在加强内部控制体系建设方面,独

具特色,它较早设立了专职的内控管理部门。目前,总行、一级分行及二级分行

三个层次均设立了内控合规部门,承担内部控制牵头、合规管理、操作风险管理、

反洗钱管理和监督检查等职能。同时,在各级分行建立了内控管理委员会,负责

统筹部署本行内控体系建设工作。

3.健全银行内部责任机制,保证资产运用的安全性和盈利性。一方面要解决

好银行内部审批程序和分段授权问题,防止分支机构权力过大,资产风险不易控

制。另一方面狠抓内部岗位责任的落实。建立会计内部控制负责制,主管会计的

副行长向行长负责,应定期检查会计工作;会计主管对主管行长负责,具体组织

和管理各项会计工作,监督各项规章制度的落实,处理重要会计事项,定期抽查

重要会计业务,发现问题及时解决,定期向主管行长汇报工作,但不参与具体事

务;一般会计人员对会计主管负责,执行各项会计制度和操作规程,履行所承担

职责;下级行对上级行负责,并接受总机构的监督和指导。

4.加强银行内控电子化管理,保障银行业务的正常运行。银行业务的日益现

代化,要求银行内控手段更加有效率、更加安全可靠。而我国银行业目前还未形

成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统,影响了内控的质量和效率,有

必要在银行电脑内部控制方面继续完善。为此,,工商银行持续加大信息科技投

入,搭建起覆盖所有业务领域的信息系统,系统硬控制能力显著提升;;实施数

据治理工程,通过数据治理,提升了信息沟通效率,强化了信息质量控制措施,

完善了重大信息内部报告管理机制,提高了信息披露质量。

5.加强业务岗位的交叉检查,防范员工舞弊行为。交叉检查是银行实施内部

控制、防范员工舞弊行为的一个基本措施,也是银行会计控制体系和业务分工设

计的基本出发点,因此要正确应用交叉检查原则,实行行内岗位轮换制和员工年

假制等,使银行每个人、每项业务都处于被监督、被检查范围之内。

6.创建重视知识和人才的机制。首先,改革银行用人制度。在引入竞争机制,

实行平等、公开的竞聘上岗的制度的基础上,进一步完善企业人才等级制度。管

理者要知人善任,创造让优秀创新人才脱颖而出人才机制,让相应才能的人才处

于相应的能级岗位,注意发现和使用那些具有信息意识、竞争意识、风险意识、

创新能力、管理能力和公关能力的一批人,要扬长避短,量才为用,使人才配备

尽量合理化,这是留住人才的有效措施之一,也是优化人才配置,提高银行业风

险防范水平的必备条件。其次,创造良好的吸引人才的环境。如工资待遇、奖金

制度、职位聘任、岗位责任制、成果评定与奖励等整套政策和办法,千方百计吸

引优秀人才从事银行工作,成为企业学术带头人、业务骨干和管理创新骨干。第

三,加大人才投资力度。采取送出去和请进来的办法,加强员工再教育和再培训,

促进员工知识更新,使其逐步成为新型的创新型和风险管理型人才。

7.将内控评价纳入各级行长绩效考核,内控评价工作应包括过程评价、效果

评价和限制评价三部分,分别对内部控制体系各要素的控制有效性、内部控制目

标的实现程度以及案件风险防范情况进行评价。工商银行十分重视内评制度,在

全面评价年度,其会从整个内控系统中抽出几百名骨干人员,组成18个组,每

个组负责评价两个分行。按照89个指标、500多个评价点,对36个分行逐一进

行过程评价并打分,9%的评分权重不算大,但管理层高度重视,因而内控评价

工作对推动各级行加强内控管理起到了非常大的作用。

所谓“不依规矩,难成方圆”,银行经营时刻与风险相伴,更要有自己的“规

矩”,合规经营应该是银行业机构发展的前提。但是应该看到,目前我国银行业

在合规经营方面仍存在不少不容忽视的问题,某些商业银行仍存在重业务拓展,

轻合规管理的做法,往往把目光局限于完成考核任务和经营目标,注重市场营销和拓展,忽视业务的合规性管理,有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩,加大了银行合规经营风险。对于这样的行为,我们应该要深思,他们的做法或许能够获得眼前利益,不过却很容易把前途都毁掉了。对于如何强化合规管理,做到依法合规经营,我提出了以下几个建议:

1.全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事,因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,合规能为银行创造价值,有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要;是完善制度管理体系,从源头上预防风险的迫切需要;是落实科学发展观,实现农行新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,努力培育员工的合规意识,在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念,倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和企业文化。

2.建立健全合规管理组织机制。一定要充分认识设立合规部门的重要性,努力克服人少、任务重和时间紧等困难,设置独立的、强势的合规部门,并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质,又要具有较强的个人素质,要选派那些具有高度的敬业精神,相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中,培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制,层层落实责任制,明确合规部门在本行的枢纽地位,界定好合规部门与业务部门的关系:业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线,合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线;合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道,将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门,各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助,主动提供合规风险信息或风险点,并配合合规部门的风险监测和评估;合规部门要通过提供建设性意见,帮助业务部门管理好合规风险,为银行业务与产品创新提供合规支持,最大限度地减少业务创新带来的法律风险。

3.制订一套具有较强执行力的制度。长期以来,我行内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则,不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题,缺乏可操作性。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程,需要强化规章制度的执行力,以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在业务规章和操作规程的制定上,要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求,新的制度要有必要的合规预估,在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式,不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准,要按照金融企业的稳健做法,制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序,规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务,一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式,形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束,使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。

4.强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为基层经营行,应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目,将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质,贯穿于银行的业务政策、行为手册和操作程序中。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养,确保从业人员具备应有的专业素养;对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训,包括新入行人员的合规培训和测试;要针对适用法律、规则和准则的变化,与时俱进地开展相应的培训和教育;要加强正反两方面的教育,大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型,弘扬正气,同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人,对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训,逐步在全行形成合规文化的氛围,确保内外部的相关规定得到贯彻落实。

5.加强对合规经营的检查监管。从持续发展的角度看,银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面,加强信息披露,提高透明度,利用社会力量来监督经营行为;另一方面,加强现场检查和非现场监管,进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时,各部门职责分工要明确,要密切配合,形成合力。一是要治理重点业务。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵

银行内控合规个人事迹篇五
《商业银行内控合规管理》

银行内控合规个人事迹篇六
《银行内部控制与合规管理》

关于建立健全内控与合规管理责任制的报告

随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、

多样化、复杂化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜,从案件的发生过程看,在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此,加强银行业内部控制制度建设被提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争,如何建立起一套行之有效的内部控制系统,并在实际工作中加以应用,成为了我行所要面临的一个重要课题。在加强内部控制制度与合规管理制度方面,我行主要从以下几个反面着手:

1、加强岗位内部控制机制建设,实现岗位间的监督制约。一是

按照责任分离、相互制约的原则建立会计岗位责任制,坚持现金、有价单证保管与账务记录相分离,重要空白凭证保管与使用相分离,账务收支审批与会计核算相分离,呆账准备金的确认与销核相分离,账务处理与后续稽核相分离的准则,按照会计制度、业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位,明确每个岗位的职责和权限,并相互制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记录、核算和管理的要求,明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分,按各自的工作性质、权限承担相应的工作责任;三是加强业务操作的事后检查,每项业务要求有一名业务主管或专门岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的检查,确保各岗位按职责要求正确处理同一业务,发现问题,及时纠正。

2、加强业务岗位的交叉检查,防范员工舞弊行为。交叉检查是

银行实施内部控制、防范员工舞弊行为的一个基本措施,也是银行会计控制体系和业务分工设计的基本出发点,因此要正确应用交叉检查原则,实行行内岗位轮换制和员工年假制等,使银行每个人、每项业

务都处于被监督、被检查范围之内。

从实施内控与合规管理制度以来,我行员工认真学习并坚持执行

各项制度,目前已取得初步成效。在全行树立合规管理和合规文化的经营理念,全体员工都能意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事,合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,合规能为银行创造价值,有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要;是完善制度管理体系,从源头上预防风险的迫切需要是实现我行新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

银行内控合规个人事迹篇七
《中国农业银行-内控合规管理信息系统》

银行内控合规个人事迹篇八
《论商业银行内部控制与合规操作》

论商业银行的内部控制与合规操作

金融是现代经济的核心,商业银行的稳健发展离不开良好的公司治理结构和严密的内控机制。近年来,商业银行虽然在规范业务经营、促进业务持续快速协调发展、防范化解金融风险方面做了大量工作,但还应从基础管理入手,进一步强化内控管理和合规文化建设。

一、建立和完善对经营管理活动的内部控制制度。具体体现在:一是建立责任分离、程序制约与岗位制约制度,大力推行内部工作的目标管理。二是建立业务控制制度。在健全资本金制度、全面实行资产负债管理的基础上,对各项业务建立完善的内部监督与风险防范制度并严格实施,特别是针对业务流程中关键风险点设计专门的管理控制制度。三是建立会计控制制度。按照规范化、授权分责、监督制约、财务核对、安全谨慎原则进一步严密会计控制制度,强化会计检查,确保内控信息的真实性。四是建立授权授信制度。根据业务经营活动的性质和功能,建立健全以法人授权授信为主要特征的内部授权、授信管理制度,完善统一授信制度,改进授信管理方法和手段,实现授信主体、授信形式、不同币种和授信对象的统一。五是建立管理信息系统、信息交流制度和相关控制制度。六是建立计算机系统风险控制制度。将风险控制制度、指标及规程等进行计算机程序化处理,形成一套完整的体系,实现“高效、客观、公正”的内部控制目标。

二、建立健全风险识别与评估机制,降低经营风险。要真正落实“直接对一级法人负责、垂直领导和下审一级”管理体制,实现执行与监督系统的相互独立和制约,调整充实具有风险识别与评价能力的人员。在权力上收的情况下,上级行必须建立健全完善的风险识别与评估机构,实行风险识别与评估动态管理,保持风险评估的连续性。同时,明确不同业务、不同经营环节承担不同的责任,落实责任追究制度。

三、拓宽信息交流渠道,加强信息反馈。一是建立内部控制信息传递奖惩机制,确保信息的完整性、可靠性和及时性,为内部控制体系的良性运作奠定基础。二是设立特别“谏言”奖,确保信息自下而上的畅通传送,为管理层随时掌握经营风险和运作状况创造有利条件。三是提高内部控制信息反馈的应知面和共享率。

四、加强内部控制,夯实管理基础。

由于认识上的误区和理念上的偏差,商业银行在合规风险管理方面也存在一定缺失,一些违规问题屡查屡犯,案件时有发生。少数领导干部理想信念动摇,作风不正,自律不严,有章不循,违规违纪,腐败堕落。规章制度执行不力,操作不规范,给犯罪分子以可乘之机。

近年来,监管部门对商业银行监管要求更加严格,监管力度不断加大。商业银行合规部门作为银行内部管理和外部监管连接的主要渠道,利用业务部门提供的风险信息,进行风险监测和评估;同时向业务部门提供建设性意见,帮助业务部门做好合规风险管理,为业务与产品创新提供合规支持,降低法律风险。

高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。基层经营行应通过开展持续有效的合规风险培训和教育项目,将银行适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责,贯穿业务政策、行为手册和操作程序中,按照全员参与的原则开展系统性、针对性、专业性、实用性和多样性培训。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和职业情操的培养,确保从业人员具备应有的专业素养,做到“实事求是、客观公正、廉洁奉公”;对其他员工开展法律、监管规定、行业准则的培训,包括新入行人员的合规培训和测试通过多层次地合规培训,逐步形成良好的合规文化。

从持续发展的角度看,银行合规经营必须要实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面,加强信息披露,提高透明度,利用社会力量来监督经营行为;另一方面,加强现场检查和非现场监管,进一步推进自律建设。银行要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金,以及银证通、代客理财等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、私设“小金库”、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。对信贷管理、公司业务、个人业务、房地产业务、农业信贷、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。

银行内部必须要建立清晰的责任制、问责制及相应的激励约束机制,树立所有员工的职业责任感,充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。一是建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度。对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的,按照有关规定严肃处理。对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的,可酌情减轻或免除处罚。二是建立合规问责制,落实合规责任。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励;三是加大违规处罚力度,提高违规成本。对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的,严格追究各级管理者的责任。四是建立检查人员的再监督制度。对合规风险管理工作中该发现的问题未发现,该处罚的未处罚,该提出整改意见未提出的,要追究连带责任,从严处罚。

五、建立有效的内控制度,强化责任管理和制约机制。 一是对岗位进行合理有效的分工,这是实施内控制度的基础,商业银行要制定出切合实际的业务操作规程,明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分,按工作性质、权限承担相应的工作责任。二是建立实施权利约束机制。商业银行各项业务应遵循相互制约原则。一项完整的经济活动,必须经过具有互相制约关系的两个或两个以上的控制环节完成,防止出现一人包办业务全部处理环节的情况。在横向关系上,至少由相互独立的两个部门或人员办理,通过权力相互约束机制,有效避免风险的发生。三是做好内控档案管理制度建设,建立责任档案备查制度。要求商业银行把内部控制的互不干涉的措施形成文字材料,有章可查。包括建立全员

岗位说明书、业务操作规程手册、建立授权审批权限文件,对各岗位工作内容、职责、上下关系和岗位任职条件、业务操作流程进行明确规定,让相关人员了解自己处理业务时所处的位置,前后作业环节,所应承担责任等,增强内控制度的操作性。四是建立违规必究的处罚机制。防止重检查轻整改现象,必须树立内控规章制度的权威。

银行内控合规个人事迹篇九
《银行个人先进事迹材料》

银行个人先进事迹材料

我叫xxx,现年36岁,共青团员,营业部综合柜员。自开展“四争当”活动以来,能够认真学习各项文件精神,规章制度和业务知识,并且能够学以致用体现在办理每一笔业务中,通过学习使我找到了自我正确的价值去向与是非标准,找准了工作的立足点,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任感和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。我的主要做法是:

一,认真贯彻执行“十七大”文件精神,学习农业银行的各项规章制度,学习《中国农业银行员工行为守则》,学习《员工违规行为积分管理办法》,坚持每周天天学习,学习笔记达1500字,心得体会2篇。 二,加强业务知识学习,提升合规操作意识。“没有规矩不成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,学以致用,在工作中能够以《员工守则》为准则,以《员工行为积分管理办法》来约束自己,认真办理每笔业务避免违规操作,并养成良好习惯,作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解农行的窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用,因此在临柜工作中,我始终坚持做一个“有心人”,虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。

三,有人曾说:播散一种思想收获一种行为,播散一种行为收获一种习惯,播散一种习惯收获一种性格,播散一种性格收获一种命运,播散一种榜样能够看到奋斗的目标和参照物,榜样是一种向上的力量,

是一面镜子,是一面旗帜,我在学习中始终牢记自己是一名共青团员,能够起到模范带头作用,自觉参加各项培训学习,掌握技能,并带动大家一起学习,提高大家的整体素质,使业务水平和技术得到进一步的提高,能够适应各岗位的变化要求,适应农行发展变化的要求。 路漫漫其修远兮。当前农行面临着新形势,新战略和新要求,股份制改革工作即将正式启动,服务“三农”的各项工作取得了明显成效,业务转型和精细化管理正实施推进,内部体制机制改革不断深化,全面风险管理体制系统初见成效,这样对我们一线员工的要求会越来越高,所以今后还得继续努力,从本身做起,从本岗位做起,从细节做起,始终如一地学习和践行《行为守则》和制度,为农行的美好明天尽职尽责,尽心尽力!

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