伞型基金 伞型基金有哪些？

导读：　　　伞式基金是指在一个母基金之下再设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。下面是中国招生考试网www chinazhaokao c ...

　　伞式基金是指在一个母基金之下再设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。下面是中国招生考试网www.chinazhaokao.com 小编为大家带来的伞型基金 伞型基金有哪些？，希望能帮助到大家! 

　　伞型基金 伞型基金有哪些?

　　伞型基金有哪些?

　　在看介绍基金的书籍时，有伞型基金的概念，主要特点是多个品种的基金打包在一起，互相转换有优惠以及达到避险的目的。在做基金配置时，在基金转换方面省去一些转换费用。

　　比如赎回一个基金再申购一个基金，赎回费率一般在0.5%左右，申购一般在1.5%左右，两者相加就是2%。如果是在伞型基金下，一般赎回和申购在0.4%左右，差不多省下1.6%的手续费用。基金做为长线理财工具，一般不会频繁更换，但如果因为某个基金不好或者环境发生变化，更换过于频繁，手续费也会成为一个考虑因素。

　　关于伞型基金的特点网上有很多相关资料，这里就不多做说明，大家可以自己搜索看看。但网上都是关于伞型基金理论的论述，操作层面基本上没有。整理伞形基金的相关资料，方便做比较分析，各个基金公司对伞型基金的策略是什么。这里主要为购买基金提供在操作层面上决策的依据。

　　伞形基金：

　　泰达荷银合丰行业系列 合丰成长162201合丰成长周期162202合丰成长稳定162203

　　嘉实理财通系列 嘉实增长混合070002嘉实稳健混合070003嘉实债券070005

　　招商安泰系列 安泰债券217003 安泰平衡217002 安泰股票217001

　　国泰金龙系列 金龙债券020002/020012 金龙行业精选020003银联系列基金

　　银河收益债券151002 银河稳健混合151001

　　鹏华普天系列 普天债券60602/160608 普天收益160603

　　融通蓝筹成长161605 、融通深证100 161604、融通债券 161603

　　华宝兴业宝康配置240002、 华宝兴业宝康消费品240001 、华宝兴业宝康债券240003 、

　　景顺长城优选股票260101 、景顺长城动力平衡260103、景顺长城货币260102

　　下面这些也应该算是一种伞形基金因为它们可以互相转换：南方宝元债券202101和南方稳健混合202001一些基金公司内部基金转 换是有优惠的：如易方达

　　几个基金的费率和转换如下：

　　嘉实基金3个伞型基金：

　　申购金额(含申购费)申购费率

　　嘉实稳健/嘉实增长嘉实债券

　　100万元以下1.5%0.8%

　　100万元(含)? 500万元1.2%0.6%

　　500万元以上(含)1.0%0.5%

　　持有期限赎回费率

　　嘉实稳健/嘉实增长嘉实债券

　　1年之内0.5%0.3%

　　1年(含)? 2年0.25%0.15%

　　2年(含)以上00

　　基金持有人办理基金份额转换需要支付转换费，费率为被转出基金份额净值的0.5%;

　　如所转换的基金份额在任何一只基金中已被连续持有超过三个月时间，基金持有人可以免费转换。

　　招商基金3个伞形基金

　　申购金额(含申购费)申购费率

　　招商安泰股票/招商安泰平衡混合招商安泰债券A招商安泰债券B

　　50万元以下1.5%0.8%0

　　50万元(含)- 200万元1.2%0.64%

　　200万(含)-500万元0.6%0.32%

　　500万(含)以上500元/笔300元每笔

　　持有期限赎回费率

　　招商安泰股票/招商安泰平衡混合招商安泰债券A招商安泰债券B

　　1年之内0.1%0.05%0

　　1年(含)以上00

　　(1)各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。

　　(2)每笔转换申请的转出基金端,收取转出基金的赎回费,赎回费中不低于25%的部分

　　归入转出基金的基金资产。

　　(3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转入基

　　金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费用)

　　档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。

　　(4)基金转换采取单笔计算法,投资者当日多次转换的,单笔计算转换费用。

　　(5)各只基金的标准申购费率(费用)按照最新的招募说明书列示执行。如标准申购费

　　率(费用)调整,基金转换费的计算相应调整。

　　国泰基金3个伞形基金

　　申购金额(含申购费)申购费率

　　国泰金龙行业精选国泰金龙债券A国泰金龙债券C

　　50万元以下1.2%0.8%0

　　50万元(含)- 200万元0.8%0.6%

　　200万(含)-500万元0.6%0.3%

　　500万(含)以上1000元/笔500元每笔

　　持有期限赎回费率

　　国泰金龙行业精选/国泰金龙债券A国泰金龙债券C

　　1年之内0.2%0.1%

　　1年(含)- 2年0.1%0

　　2年(含)以上00

　　注：国泰金龙债券基金 A 类和C 类之间不能互相转换。基金管理人有权收取基金转换费，用于弥补不同基金之间的申购费率差异和支付基金转

　　换的注册登记等费用。本系列基金的基金转换费率如下：

　　1、基金转换费用由转出基金的赎回费和转入基金的申购费补差两部分构成，具体收取情

　　况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持

　　有人承担。

　　(1)转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。其中 25%归转出基

　　金基金财产，其余作为注册登记费和相关的手续费。

　　(2)转入基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转

　　出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和

　　转出基金的申购费率差额;转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费

　　率的，补差费为零。

　　2、根据《基金合同》有关规定，本系列基金内的子基金之间可以相互转换，但不按上述

　　第 1 条相关标准收取基金转换费，具体费用收取标准如下：

　　基金份额持有人持有的国泰金龙行业精选基金转换为国泰金龙债券基金时，免收基金转

　　换费。

　　基金份额持有人持有的国泰金龙债券基金转换为国泰金龙行业精选基金时，持有期超过

　　90 日(含)的，免收基金转换费;持有期小于 90 日，基金份额持有人需支付基金转换金额

　　0.3%的基金转换费。

　　如法律法规等对基金转换另有规定的，从其规定。

　　注：国泰金龙债券基金 A 类和C 类之间不能互相转换。

　　银河基金2个伞形基金

　　申购金额(含申购费)申购费率

　　银河稳健证券投资银河收益证券投资

　　50万元以下1.5%1.5%

　　50万元(含)- 200万元1.2%1.2%

　　200万(含)-500万元0.8%0.8%

　　500万(含)以上1000元/笔1000元/笔

　　持有期限赎回费率

　　银河稳健证券投资银河收益证券投资

　　1天以上0.5%0.5%

　　根据银河基金管理有限公司2005年报 10 月 27 日发布的《关于银河基金管

　　理有限公司旗下基金转换业务的公告》，本系列基金间转换不再收取基金转换

　　费，不再限定免费转换次数。

　　融通基金3个伞形基金

　　申购金额(含申购费)申购费率

　　融通债券融通深证100指数融通蓝筹成长混合

　　100万元以下1.2%1.5%1.6%

　　100万元(含)- 1000万元0.9%1.2%1.3%

　　1000万(含)-2000万元0.3%0.6%0.7%

　　2000万(含)以上2000元/笔2000元/笔2000/笔

　　持有期限赎回费率

　　融通债券/融通深证100指数/融通蓝筹成长混合国泰金龙债券C

　　1年之内0.3%0.1%

　　1年(含)- 3年0.15%0

　　3年(含)以上00

　　通利系列基金与融通新蓝筹混合基金、 融通行业景气混合基金之间已经开通基金转换

　　业务，其费用结构为：

　　1)转换费率：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取转换费用;

　　2)补差费率：如果投资者在认购或申购时选择缴纳前端费用模式，则补差费率=MAX

　　[(转入基金的申购(认购)费率-转出基金的申购(认购)费率) ，0 ]，即补差费率等于

　　转入基金的申购(认购)费率减去转出基金的申购(认购)费率，如为负数则取 0 。

　　如果投资者在认购或申购时选择缴纳后端认购或申购费用，则补差费率为 0。

　　基金转换费由转换申请人承担，其中 25%归基金资产，其余作为注册登记费和相关的

　　手续费。基金补差费由转换申请人承担，作为相关的手续费。

　　伞形基金一般是股票型，混合型和债券型基金三种类型，主要可以在不同类型和风险的股票之间降低转换成本，如果股票不太好的情况下，就需要将在股票型基金的份额转入债券型基金，等到股票开始转好，就可以再转回股票型基金。

　　以上的基金信息都是从基金招募书中取得的数据。嘉实增长基金070002在《没有后端收费的5星基金比较》一文中综合排名第一的基金。又是在一个伞形基金中，似乎嘉实增长基金收益，安全和费率都比较优秀。而且可以先通过购买嘉实债券基金，3个月后转为嘉实增长基金的方式，可以省去一些申购费。

　　经过这几天的比较，决定再买一个嘉实的伞形基金，每月投一点，一年后看选择是否正确。做这样的比较也是费时费力，还需要找更好的方法，提高效率。

　　基金中基金与伞型基金的区别是什么?

　　基金中基金：

　　基金中基金简称为FOF，是一款投资其他基金的基金，与开放式基金最大的区别在于其他基金以投资股票、债券等证券为投资目标，它通过专业机构对基金进行筛选，帮助投资者优化基金投资效果。

　　伞型基金：

　　伞式基金是指在一个母基金之下再设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策的基金运作模式。

　　特点：

　　收取的管理费用较低：因为伞形基金旗下各子基金在一个相同的管理框架内运作，可更好地突出该基金规模大、品种全、管理统一的特点，并使伞形基金在托管、审计、法律服务、管理费用等方面享有规模经济优势，降低了管理成本，为基金收取的管理费拓宽了下行空间。

　　投资者可在伞型基金下各子基金间方便转换：伞形基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可根据市场行情的变化方便地选择和转换不同的子基金。

　　各子基金间转换的成本较低。各单一基金之间的转换，从单位权证上“背签”提出申请到收到赎回款项通常至少需要一个星期，且转成新基金还需交付相当的首次购买费;而伞形基金的投资者可随时根据自己的需求转换基金类型，时间短，且转换费用较低。

　　伞型基金结构：

　　首先，能够满足不同投资者在投资目标、投资对象、投资地区、投资方向上的要求，可以在同一品牌下更广泛地吸引具有不同投资偏好的众多投资者。

　　其次，伞型基金可以让投资者根据市场的变化状况及投资偏好在多个基金产品间自由转换，而且转换时仅需支付相当低的费用，甚至不需花费任何费用。此外，伞型基金不仅能够突出该基金规模庞大、品种齐全、管理统一的特点，增强基金投资者对基金品牌的信任感，还有利于发挥规模经济的优势，降低管理成本。

　　最后，伞型基金还具有强大的扩张功能，可根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金品种。

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