追债公司手段

导读：　追债公司手段(共7篇)揭秘讨债公司如何讨债：威胁、绑架、殴打 追债人的那些招数欠债还钱，天经地义，但总有一些人赖债不还，于是催生了一个不完全被法律认可的灰色江湖——第三方催讨机构和职业追债人。讨债公司如何讨债电话威胁、亲友被骚扰、“专员”上门，甚至人身威胁、绑架、殴打……这些影视剧中常出现的追债桥段，在现实中会被用到吗?...

篇一 追债公司手段
揭秘讨债公司如何讨债：威胁、绑架、殴打 追债人的那些招数

　　欠债还钱，天经地义，但总有一些人赖债不还，于是催生了一个不完全被法律认可的灰色江湖——第三方催讨机构和职业追债人。讨债公司如何讨债电话威胁、亲友被骚扰、“专员”上门，甚至人身威胁、绑架、殴打……这些影视剧中常出现的追债桥段，在现实中会被用到吗?近日，大河报记者张瞧化身“法务专员”，亲历郑州的讨债江湖，走近“追债人”这一边缘化职业，揭开讨债公司灰色链条背后的秘密。

　　案例

　　家住中原区嵩山路与长江路交叉口附近某小区的郭先生向大河报报料称，从5月底，一名自称受某银行委托的第三方催讨机构的男子不停给自己和妻子打电话，称如不立即还款将采取非常手段。催讨机构窃取了郭先生的通话记录，将近期与他联系的亲朋好友的电话打了个遍，先后有好几位朋友给郭先生“捎话”。“他们甚至知道我3岁孩子的名字，还在儿童节当天打电话骚扰孩子的老师。”郭先生说，催讨机构涉嫌非法获取公民个人信息，严重扰乱了他的生活。

　　人物

　　老K(化名)，30岁出头，土生土长的郑州人，曾参加三次司法考试均未通过，2010年接触讨债这个圈子。如今，他带领着20多名职业讨债人，在郑州讨债圈内混得如鱼得水。

　　6月9日下午，大河报记者与老K约定碰面。老K的形象与记者想象中有很大出入，他身高约1.75米，体型偏瘦，长相白净，说话幽默风趣。老K告诉记者，他手下的讨债人必须满足几个条件：男性，身高在1.80米以上，最好膀大腰圆，绝对服从他的领导，有口才，会演戏。“我们必须要在讨债的时候，在人数、声势上帮委托人瞬间震慑住对方!”

　　干这行风险大，绕不开软暴力

　　老K称，2011年民间借贷危机爆发，兑付危机波及郑州，要账的不少。如今，郑州明里暗里开展“债务清偿”业务的公司有200余个，多藏身在各大写字楼内，而私人组成的讨债队伍更是数不胜数。郑州甚至有催讨机构接手一些股份制银行的信用卡欠款追缴业务。“通常情况下，银行自行追讨的效果很差，走法律途径追债又太费人力、精力，这时银行就会委托催讨机构进行追讨。”

　　“这些年我接触过形形色色的人，目睹了无数次因钱兄弟反目、朋友结怨、夫妻成仇的事。”

　　“正常的债务关系能够用正当手段来解决最好，可当债权人的权益无法通过正常渠道得以保护时，你说他该怎么办?谁的钱都不是大风刮来的，肯定得想办法挽回损失。当我们介入时，也就是双方真正撕破脸皮的时候。”讨债公司如何讨债?老K坦言，追债人可以说是与债务人天天“斗智斗勇”，在实际操作中软暴力追讨难以避免。“干我们这行的风险极大，会用到一些打法律‘擦边球’的灰色手段，但我们也会采取一些手段保护自己。”

　　老K说他们一般不会留下明显的把柄给欠款人，反而会用偷拍设备留下讨债时的影音资料，“一些经验丰富的老赖，会先采取羞辱和殴打等方式激怒讨债人，万一报警，产生纠纷时我们也好有个证据。”

车钥匙?手表?不，这是讨债人所用的隐秘摄像设备

　　佣金可高达所追款项的50%

　　小H(化名)是郑州讨债圈子里响当当的人物，自称2006年接触这个圈子，如今开有一家商务调查公司，有专业讨债、调查等30余人可供随时调遣。

　　小H告诉记者，催讨机构往往通过网络、小广告等渠道宣传自己，委托人联系上催讨机构后，会具体沟通案件情况。一般会根据债权人的描述来判断这个案子能不能接手。有把握就接，没把握的话不管回报有多丰厚，都会放弃。“有些团队只接对私业务，有些则只开展对公业务。因为有的觉得私人业务好做，有的觉得对公业务好做。我们的团队是公私业务都接，但不接债务关系不明晰的案子。”

　　“拖字诀”是所有不愿还款老赖的惯用招数，是许给债权人的一个遥遥无期的梦想，看着近，却怎么也抓不住。老K和小H则表示，快则一两天，慢则一周到一个月之间，他们就能帮委托人讨回积年欠款。佣金则根据案件操作的难易程度和金额大小来商定。一般在10%到20%之间，最高可达50%。

　　“利润和风险有时候绝对是正比。”老K说，他一年挣几十万很轻松。“一个大单做下来赚的钱能歇半年，但为了维持公司的业务开展，得一直接单。”小H告诉记者。

　　每个案件要根据情况“对症下药”

　　小H称自己的公司有拿会计证、律师执业证的员工，绝对使用合法的方式为委托人追讨债务，不会给委托人带来任何麻烦，事先会签订相关合同，出了事由自己公司负责。

　　“前些年拿着棍棒、揣着刀子要账的事儿多了，打架斗殴、扇耳刮子、关黑屋这样的事也是轻车熟路，可现在这些手段早淘汰了!没有底线的人都在号子里修炼呢。”当记者问到如今的追讨手段，小H讳莫如深，只说每个案件要“对症下药”。“我们在催讨时会分析债务人的社会背景、性格喜好以及活动规律。对方怕什么就整什么，有什么弱点就抓什么。”

　　能否找到债务人，是追债业务的核心。小H称他们引进了手机实时监控摄像头，可以记录“老赖”行踪。得益于庞大的人脉资源，公司还提供寻找失踪企业和个人、寻找逃逸债务人、核实债务人的转移资产、寻查转移存款和财产的业务。

　　“你敢欠债不还，我就敢死磕到底。”老K说了几个如今圈里惯用的讨债手段：红色油漆家门上写大字已被淘汰，改用打印纸糊满大门，纸上满是对欠债人的控诉;拿着借条天天派人往债务人公司或家里跑，软磨硬泡地“跟”，让对方烦不胜烦;暗地里给债务人车辆安装GPS定位等技术手段，迅速、准确地掌握其行踪……

　　“不怕债务人报警吗?”记者问，老K答：“欠债还钱天经地义，债权人是冤大头，咱怕啥?一般经济纠纷没发生治安案件，警方是不会插手的。”

篇二 追债公司手段
讨债公司如何讨债?现代催债公司不用暴力改静坐最高50%佣金

　　楚天金报讯 银行信用卡、企业贷款坏账率激增、民间借贷逾期越来越多，曾经藏在大幕之后的催债公司，也开始慢慢走上前台。近日，上海一诺银华投资股份有限公司（以下简称一诺银华）拟挂牌新三板。这家公司的主营业务是银行信用卡、个人信贷的催收和咨询服务。通俗地说，就是一家催债公司。

　　催债公司的兴起和业务量的爆发式增长，得益于当前金融机构和类金融机构将催债的工作外包。行业人士预计，随着金融机构不良资产的不断攀升，催债、清欠行业也将得到蓬勃发展。这些催债公司到底是通过何种方式进行追债？楚天金报记者近日对讨债公司如何讨债的问题进行了调查。

　　市场现状

　　不良资产激增催生催债公司

　　经济增速的放缓，让银行及民间信贷机构滋生了大量的不良贷款，而这部分不良资产的持续攀升，已成为摆在各家金融单位面前的大难题。

　　从上市银行三季报来看，截至9月末，16家上市银行不良贷款余额达到9079.79亿元，较年初新增2396.44亿元，已经接近2014年全年新增量。16家上市银行的不良贷款率升至1.59%。

　　记者了解到，庞大的金融不良资产背后，是债务催收行业的快速发展。日前，在全国中小企业股份转让系统的网站上，一则关于一诺银华的公开转让说明书引起了市场的关注。从公开资料来看，该公司与中信银行、浦发银行、招商银行、宜信惠民、亚联财、一汽金融等知名金融机构建立了长期稳定的业务合作关系。记者查阅一诺银华的历年业绩发现，这家公司虽开业已久，但近两年的业绩都出现了亏损。直到今年上半年，公司业务量呈现爆发式增长，上半年营收已超过了去年全年的营收。

　　记者通过采访了解到，自2002年起，也就是信用卡业务发展的同时，债务催收外包行业开始兴起。外包行为首先产生于国有大型银行，后普及到各股份制银行，进而被众多商业银行、贷款公司、保险公司、汽车金融公司效仿。

　　近年来，催债行业面临前所未有的井喷式发展。这是一个万亿级体量的市场，瞄准这一庞大蛋糕，有人将其搬上互联网，玩起了O2O。目前，我国已有几家专门的互联网收账平台，如资产360、人人收等。这些平台多是试图利用大数据、云呼叫平台等互联网新方式，解决不良资产处置难题。

　　“目前已经有近百家委托合作机构，催收合作机构则达到了260多家。”昨日，资产360市场总监刘帅在接受记者采访时表示，“除了新疆和西藏外，其余省份基本上可以覆盖到三线城市”。据介绍，资产360自2014年成立以来，已处理委托债务案件5万多件，追讨到的债务金额达到13.49亿元。

　　行业揭秘

　　现代催债不用暴力改静坐

　　提到催债公司，大家往往会想到香港电影中的场景——欠钱不还者家门口会被泼油漆，并遭到人身恐吓。不过采访中记者发现，现实中的催债公司并不扮演“黑社会”的角色，其工作范围更多是找人、盯人、拿回资产、处置资产。“有些客户有钱就是不还，遇到这样的我们也没办法。”武汉一家担保公司总经理李军（化名）告诉记者，个人信用或抵押贷款往往金额较小，走民事诉讼成本太不划算，所以各类金融机构都会委托催债公司帮忙拿回抵押资产，“大约80%的欠款可以拿回”。

　　那么，讨债公司如何讨债？

　　“我们不会使用暴力，毕竟为了这么点债，去做犯法的事划不来。”李军介绍，与其合作的催债公司多是采取上门静坐的方式，“比如一个老板是做生意的，催债公司就会天天到他门店里坐着谈判，一直到他还钱为止(

　　提成比例从20%到50%不等

　　随后，记者以客户的身份咨询了武昌一家催债公司，称有30万元外债需要追回。该公司负责人告诉记者，自己是名律师，已经从事催债行业8年时间了。“不需要找人的话，就不用提前收费，按收账金额的30%收费。”该负责人说。当记者问到会不会采取特殊的手段时，对方说：“别说是30万了，300万我都没必要进行人身伤害。”

　　据了解，对于金融机构而言，比要钱更困难的，是找不到欠债的人。所以对于催债公司来说，其工作的一部分重心为“通过关系找到人”。“我们曾有名客户，连人带车全部消失，不知道到哪去了。后来找了催债公司，他们找到人和车都在深圳。”李军说，催债公司就派人前往深圳出差，将车子取回并予处置。

　　据介绍，根据拿回资产的难易程度，催债公司的提成比例也不尽相同。业内人士称，催收业务的佣金费率一般是20%左右，而欠款时间长、催债难度高的外债，催债公司提成甚至能到50%。刘帅表示，该平台的债务提成比例约为10%-20%，难度较大的债务提成会稍高，但不会“达到50%”。“如果要去深圳出差的那类事件，可能需要8000元至10000元，如果是普通难度的，则需要3000元至5000元。”李军说，最近一家从事个人小额信贷的金融机构坏账高达2亿元，开出了36%的提成比例，寻找催债公司。

　　行业监管

　　对催债公司监管存在真空地带

　　对于债务催缴外包业务，相关部门是否出台了相关依据？记者查阅相关资料发现，银监会对此早有规定，在《关于进一步规范信用卡业务的通知》的文件中就明确表示“银行业金融机构应审慎实施催收外包行为”，文件还明确指出“实施催收外包行为的银行业务金融机构，应建立相应的业务管理制度，明确催收外包机构选用标准、业务培训、法律责任和经济责任等，选用的催收外包机构应经由本机构境内总部高级管理层审核批准，并签订管理完善、职责清晰的催收外包合同，不得单纯按欠款回收金额提成的方式支付佣金。”

　　武汉一位金融监管人士表示，当前处理各家银行的不良债务以四大资产公司为主，目前湖北也成立了本地的不良资产处置机构，这类机构一方面能够吸收银行的不良信贷资产。另一方面，也需要对不良资产进行清收和处置，例如按照合同拿到债务人的抵押物，进行变卖处理等。在国外，对不良资产、逾期贷款进行金融外包给专业公司是常见的做法，目前国内的规模远没达到相应的水平，预计未来这类外包服务会更加迅速地发展。

　　在武汉，催债公司到底有多少？记者昨日查阅本地工商信息网发现，以催收服务咨询管理注册的公司不到十家。有业内人士表示，更多的催债公司还处于监管之外。对此，该监管人士表示，实施债务催收业务的公司并无明确的监管部门，只是因为多是金融机构委托其进行催收，银监会可以对金融机构提出要求。而对于催债公司的监管，目前还没有明确是哪个部门负责，“这也是亟待改善的一环”。

篇三 追债公司手段
暗访地下讨债公司：他们怎样讨债

暗访地下讨债公司：他们怎样讨债 文章来源： 互联网 作者：admin

最近一段时间，辽宁路、利津路、昌乐路、登州路等市区一些街道两侧的墙上频频出现了“代人催欠款”的小广告，国家有关部门早就明令禁止从事这种讨债活动了，这些涂刷小广告的人又如何敢明目张胆地做“广告”？他们又是如何开展讨债业务呢？根据街头小广告上提供的线索，记者近日深入一家地下公司探了个究竟。

保证给你搞定

记者按照小广告上提供的联系传呼打了个呼叫。不到一分钟，就有人回了电话。电话里一名自称姓刘的男子*着东北口音跟记者交谈起来。记者佯称安徽一家公司的追款员，来青岛催款，并称欠款人欠了公司的120万原料款三年了，希望他们能够帮助催讨。刘姓男子连问都不再问就痛快地答应了：“没问题，我们保证给你搞定。”之后，记者问其是否为合法的讨债公司，有无营业执照。刘姓男子大大咧咧地说：“咱要那玩意儿干啥？还得上税。”“那要弄出事来咋办？”记者又跟上一句。“你放心，肯定不会，咱都是文明讨债。”当记者询问如何收费时，刘姓男子说：“你的款项太大，需要面谈。”并告诉了记者联系地址，约定好下午3时在台东一家旅社的一间房内见面。

我们找人收拾他

下午3时，记者按照约定时间，准时来到这家旅社，在二楼的一个房间前，记者敲开了门。一名胖胖的中年男子开了门，热情地把记者让进屋。记者看到，屋里还有两名中年妇女和一名中年男子，室内摆设非常简陋：一张木制办公桌，一个长沙发。见到记者进来，他们都站了起来，热情得又是倒水又是递烟，说话都是东北腔。

坐定后，记者开始与他们谈了起来。上午接电话的男子递给记者一个名片，名片上写“青岛某某事务调查所”，替人讨债只是他们的业务之一。之后，刘姓男子让记者亮出欠款的证据和身份证，记者佯称是先来打听的，不便先透露，搪塞了过去。

这时坐在办公桌前的另一名自称姓陈的男子冲记者吆喝起来：“你找我们算是找对了，这不，今上午，我们用两个小时就从一家胶州外资企业要回两百万。再说，你那欠款都过了立案期限了，法院不会给你们立案的。”

记者说：“你们讨债会不会像报纸上说的那样非法绑架、拘禁或者恐吓欠债人？”刘姓男子说：“哪能呢，我们肯定不会采犬黑社会‟那种方式，我们讨债运用的全是技巧，你只要告诉欠债人厂子在哪，再带我们与欠债人见一次面，剩下的你就在家等电话吧！”看到记者不相信他们的能力，这时坐在一旁的一名妇女开口了：“大哥，„黑社会‟那些办法我们不是不用，那得看什么人，不听话的我们就会找人去收拾他，但我们自己不出面。”记者说：“万一要弄出事咋办，将来上了法庭要吃官司的。”“不会的，你尽管放心，法院我们路子熟。”刘姓男子答道。之后无论记者怎么打听，他们就是不说出讨债的具体方式。 法院都请我们催债

看到记者还是不大相信，那名姓陈的男子拿出一个文件夹，冲记者晃了晃：“看到没有？这都是法院的判决书，连他们都请我们出山，你还不信。”记者想拿过来仔细看看，陈姓男子以“这是机密”为由迅速放回了抽屉。

刘姓男子赶紧打圆场：“这你相信，初级法院不给你们立案，咱让中院替你立。”“中院你们认识谁？”“这你就别问了。”

刘姓男子接着说：“你是在大街上看到我们的广告的吧？我们干了七八年了，这里的工商局不给我们注册，没办法，哥们只好上大街去刷小广告。” 大领导的亲戚都敢动

这时，坐在沙发上的一名妇女走到记者面前，唾沫星子乱飞地跟记者举起例子来。“弟弟，说你可能不相信，前几天，上面有一个大领导的亲戚开的厂子欠了人家300万，我们只去了一天，就把钱全部拿回来。”她还告诉记者，欠债人的一举一动全在他们掌握之中，前不久有个外国企业老板欠了债想跑，还没上飞机就让他们给堵住了，乖乖地还了钱。但是当记者问她具体是哪家企业，她又答不上来了。

追回欠款对半分

接下来就该谈到实质性问题———收费了。刘姓男子说：“怎么说呢，你这个已经过了立案期限了，我们得多收，至少一半。”记者一算，好家伙！请他们催回120万元的款，他就要收取60万元的手续费！难怪国家三令五申，仍有一些人铤而走险经营这行呢。记者称企业太困难，希望他们再优惠优惠。刘姓男子故作犹豫状两分钟后，咬了咬牙说：“那好吧，45％，实在不能再低了，低了我们不能干，想找便宜的你到马路上去，多的是。

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记者还想再跟他磨磨，于是就再三地强调企业的困难。“哥们，我们知道你们出来要款的不容易，这样吧，我们要回来给你一些好处，你要多少，就说个数吧。”陈姓男子甩给了记者一句话。

整个讨价还价过程中，那两名妇女一直在帮腔“举证”，并且催促记者快点与他们签催款合同。

记者看了看他们提供的合同，就是一张纸而已，上面列出当事人和欠债人的具体情况和具体的收费办法。刘姓男子说：“你不用担心，我们先不收钱，要回款来我们再从中扣掉。”记者追问一句：“那要回来多扣或不给我们怎么办？”“这不有合同吗？”“你这个合同又没有法律效力，我们找谁主持公道去？”话说到这儿，他们都嘿嘿一笑，找不出合适的理由来了。

非法讨债余患无穷

“据我了解，青岛这种地下公司有不少，他们这是在跟法律玩„游戏‟，打擦边球。这种非法讨债的行为带来的后患很多，对社会经济和治安秩序造成了不同程度的影响。”谈及非法讨债现象时，市中级人民法院副院长、法学博士刘青峰这样说。

刘青峰认为，这种地下讨债公司的存在至少有四大害处。一是一些人以此为职业，使国家财产在管理上失去控制，给国家的税收等带来损失；二是这种非法行为给社会管理带来了麻烦。地下讨债公司一开始就有暴力倾向，在讨债的过程中很容易将静坐、围堵等演变成暴力行为，危害社会安全；三是非法的讨债行为有可能给债权人造成二次损失。欠款要不回来不还订金，要回来不按事先定好的标准收费的事经常发生；四是这种非法讨债行为败坏了社会风气，使社会的经济秩序和治安秩序得不到保障，使法律的权威性受到损害。〔编辑海上劳工〕

篇四 追债公司手段
讨债的十六种有效方法

讨债的十六种有效方法

——律师代理讨债业务技巧与方法

引言：

在几年以前，中国大地经济领域出现了一个比较大的难题：三角债。应该看到，债权债务纠纷问题是律师在民事诉讼代理业务中一项很重要的内容。这项内容要从三个方面把握：

第一，从理念上认识到债权债务纠纷的本质、特点、规律是什么。

第二，要研究债权债务纠纷的类别，这是以法律关系的性质来界定的。金融领域里债权债务纠纷是很大的一部分，房地产领域也有一大块，其他更多的领域是属于商品买卖、交易过程中出现的问题，同时还伴随其他一些相关的民事诉讼案件、民事纠纷中出现的问题，像执行难的问题。

第三，实务操作。

要想把业务做好、做到位，达到诉讼目的和当事人委托的请求事项，就要掌握相应的方法、技巧，提升这方面的能力，否则，盲目地进入这个领域，有可能劳而无功。

市场经济同时有一个说法是法治经济，是从规范的角度来谈的，市场需要有规范、有规则，WTO核心问题就是规则问题，但中国的社会现实有客观的历史背景和条件，由原来的计划经济演变转化到市场经济。而市场经济的核心和本质是一个利益经济，是围绕着权利、利益、关系展开的矛盾冲突。

但由于我们市场经济也是一个初级阶段，比不上发达国家成熟的市场经济模式，这里一个核心问题就是信用体系建立的问题。我国目前出现的大量三角债、债权债务纠纷，很大一部分因素是属于信用体制的缺乏和理念的建立。

北京城现在光辉灿烂、一片形势大好的景象，但实际上陷阱有时在各个环节都隐藏着，坑蒙拐骗、假冒伪劣，这是我国这种体制状态下出现的一种不可避免的现象。诚信体制没有建立起来，交易环节就出现了种种不规范的行为。

过去的三角债与现在所出现的债权债务的问题有很大的差别，原来的三角债与原来国家管理体制有关系，现在的特点是多元化，一是主体的多元化，二是方法手段的多样化，尤其是恶性欠债、欺诈行为，使很多企业防不胜防。在这种思想和理念的指导下，就要对现存的债权债务纠纷的关系问题做一个认真的分析和研究。

我个人执业时间比较长，从1981年、1982年就开始搞刑事辩护，后来随着社会的不断发展，民事、经济领域大量纠纷的介入，原来我在企业里又是高级经济师，基本由我管理业务人员的培训、讨债问题。1987年时我们企业里由我带

队，组织四个人，包括要有一个会计师，对账目核对清查，从财务角度怎么看债权债务的处理；还要有搞市场营销的人员，从市场营销的角度、从产品的服务思路、从产品的质量关系处理；第三部分人员是从法律的角度，同时还有一个对产品维修相关技术人员。

一行四人，我认为当时是最佳的讨债组织形式，花了将近3个月时间，大江南北走了一个遍。那时可以说成果是显著的，当时企业外欠将近上千万元，通过3个月人员的组织结构、有效方法的实施，当时完成了600多万。在当时来说成绩是比较突出的。

经过这样的实践，再加上我自己这几年来在司法实践中处理了大量的债权债务纠纷，也跟企业做了一些交流，我们总结出讨债的16种有效方法。

一、讨债中遇到的问题

任何一种方法的实施是针对问题而来的，我们把问题分为以下几个方面：

1.找不到人。

2.人在但没钱，赖账或推辞。

3.人也在，钱也有，但要想办法拿到钱。这些工作的运作对于律师来说重要的是要找证据，比如债权债务关系的确立需要证据，企业改制主体资格的确认也要提供相关证据。二、具体方法

根据上面的思路，我们把相应的对策分为5个方面，归纳了16种方法：

（一）借力

1．查档【追债公司手段】

债务人一是法人，二是公民。对于法人，可以去工商查档案。对于档案的构成和每一个档案环节内容的把握，并从中查到对我们有利的信息，这是具体的方法和技巧问题。

工商营业执照有企业名称、法定代表人、住所地、公司性质、注册资本、经营范围、有效时间等项目。档案里很重要的一项内容叫章程，对于资产情况的验资报告，同时还有经营状况的反映。通过财务报表反映企业经营情况和财产状况，以及财产的来龙去脉，这是律师的一项功夫。

公检法、律师相当一部分是学律师出身，可是法律是一门独立的体系，是知识结构的一个构成，只有把法律知识同大量的生活、工作、生产、经营的实践有机地结合在一起时，法律的价值才能体现出来。真正的律师在某一个领域里要想成功一番事业，必须和专业结合起来，否则很难做好。

在查档时，我们要查人。有时有的股东互相推托，有的虚假投资，《公司法》规定偷逃资金的应该承担什么责任，有的涉及刑事责任。构成刑事责任的几个因素，比如诈骗，有的是公司合同诈骗，有的是公民个人的刑事诈骗行为。在这个问题上，虚假抽逃资金所承担的刑事责任是另外一方面的刑事责任。当然还有一部分是属于会计师事务所在虚假注册问题上出现的民事责任承担问题。怎么确定它的责任，都要通过档案寻找信息资源。

在档案里，怎么找到钱，有的财务报表不是真实的，怎么鉴别是一个专业性的问题。在财务报表里，有的是盈利部分是虚假的，营业执照和财务报表上的注册资本应该是一致的。财务报表要想真正落实的话，要跟财务凭证结合在一起。 有些特许经营项目，比如烟酒是另外办营业执照的，这些执照的办理要求的程度与工商登记不一样，涉及的一些税务登记等方面的信息资料都有所反映。任何一个公司对税务部门比较安分的，也就是说税务机关所反映出来的企业相关的信息资料是比较充分的，而且每周期向税务机关报税和纳税的时候有一个资金往来的账目。现在的付款方式、结算方式多样性给律师增加了一些难度，增加了一些必要的知识结构。

一些大公司里有分公司、子公司，子公司是具有独立的法人资格，看看分公司登记的来龙去脉，这是寻找的一个途经。

还有一种途经，通过财务报表还能反映出一些投资项目、资金流向。讨债、躲债等问题，我们通过揭露这个案件和查档案可发现这些问题。

2．合同犯罪

公安部门只要一看有合同，就认为这是经济纠纷，不是刑事案件，真正让公安立案、作为刑事案件办的话，需要律师在这个问题上下功夫，而且要善于和公安部门沟通。

合同犯罪的构成是什么？《刑法》第224条规定：“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。”

这里还涉及律师与公安部门配合的技巧，好多律师把案子交给公安就放在那里了。律师是为当事人提供法律服务的，按照诉讼程序有其范围和界限，但是有的带有这种债权债务的处理，范围和界限往往是由当事人约定的。比如像公安部门，出现这种事情以后，律师找到公安部门，公安部门也同意立案，律师如何配合公安部门破案，把钱讨回来，把案子侦破，这是关键。

往往委托人更多追求的是结果，不更多关注你的过程是什么。律师的服务是有偿的，又不是完全的进入诉讼程序，它是属于侦查阶段，不完全是刑事辩护程序，它是属于受害人的代理。

总的来说，我的操作是按非诉的方式和程序来跟当事人签定协议的，非诉可以协商收费。

与公安部门配合，你要掌握公安部门侦查案件的流程，尤其对证据的取得。

3．托关系、找熟人顺藤摸瓜

“关系”就是说相关联的一些当事人和相关事情。

4．找被告

找被告、找责任人的问题，尤其是在企业改制中，确定主体资格，企业改制之后产权关系的调整和变化，人员关系的变化，不知告谁了。

这里的基础点是协议，第二是原来工商档案登记的基础条件。注意：改制行为尤其是国有企业的改制不是企业的行为，是政府的行为。这样的话查找它的主管单位，涉及到有关改制的文件、改制的资产变化的情况。

根据最高法院的解释，处理改制债权债务谁作为被告的关系来看，主要是以产权为界定的。这个企业处于分解、合并，合并的话相对好办一点，资产增加了，合并以后名称可能发生变化，但是原来的债权债务关系和资产关系是核心。二）智取

1.卧底查账，突然袭击。

2.查其债权，设计转让。

（三）交谋

1．感情融通法

2．帮助解难

（四）诉争

1．代位权之诉

2．走公安

3．破产之诉

4．综合评估法

5．保全措施【追债公司手段】

6．录音取证

7．补证

篇五 追债公司手段
追债过程中如何避免被打

追债过程中如何避免被打

既然是追债我们肯定对欠债人有一个初步的判定，知道对方大致的性格特点。我们也就可以在追债的时候判定对方会不会采取一些激烈的暴力手段来抗拒要债。深小编建议将欠债人划分为三种情况。

首先是基本判定不会采取暴力手段的，这属于较为安全的情况，我们可以针对性追债，只要不过分都是非常安全的；其次是判定为很容易发生暴力行为的，这种情况下我们皖江债务应在追债策略和追债人选上进行针对性的改变；然后是无法准确判断的一群人，这种债务人将会根据事情发展情况而采取一些措施，需要我们划定追债红线；最后的一种是完全陌生的债务人，这需要我们先取证和调查，了解对方的情况后再追债。

针对可能打人的债务人采取措施

如果深圳收账公司债务人属于以上第二种情况，那就要我们预先做好准备，如寻找专业追债人的帮助，或者集合更多的人一同前往追债，这些都是较为适宜的方法。而如果是第三种情况，就需要我们划分追债底限，知道哪些方法是可以使用的，哪些追债手段是不能使用的，并在讨债现场进行应变，以保证我们的人身安全。

篇六 追债公司手段
企业如何有效追债

企业如何有效追债？

日常生活中经常出现空壳公司欠债的情形，在此情形下如何有效保护债权人的利益成为重中之重。下面是对一些追债的方法的归纳：

一、依法收集债务公司虚假出资或者抽逃出资的证据

（一）向债务公司注册地工商部门调取该公司注册登记资料及其全部内档资料，查清债务公司的股东及注册验资帐户及开户银行。要取得这些证据，通过代理律师就可以直接到工商部门调取。【追债公司手段】

（二）向债务公司注册验资时的开户银行调取注册资金被取走的相关凭据。要实现这一目的有两个途径：一是通过依法起诉该债务公司，在诉讼中将该债务公司的股东一并作为被告，同时在诉讼过程中通过代理律师向法院申请调查令，然后向该债务公司注册验资时开户银行调取注册资金的去向凭证，复印注册资金被取出的相关凭证，并让银行加盖公章予以确认。也可以直接申请法院到该债务公司注册验资时开户银行调取注册资金被取走的相关凭据。二是在诉讼过程中不提及调取该债务公司虚假出资或者抽逃出资的事宜，待案件胜诉后，在申请强制执行过程中通过代理律师申请法院开具调查令或者直接申请法院调查取证。

二、通过民事、行政、刑事的手段来实现债权

通过上述方式进行调查，取得了债务公司虚假出资或者抽逃出资的相关证据后，采用如下三种方式实现债权：1、依法追加该债务公司的股东为被执行人，直接执行该债务公司股东个人的财产来实现债权。根据《中华人民共和国公司法》

第20条规定，公司股东滥用公司法人 独立地位或股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。因该债务公司股东虚假出资或抽逃出资给债权人债权的实现造成了损害，则该股东在抽逃出资或虚假出资的范围内承担连带责任。2、通过协商谈判解决。以该债务公司虚假出资或抽逃出资构成刑事犯罪，同时还要承担行政罚款的责任相逼迫，迫使其偿还债务。根据《中华人民共和国刑法》第159条规定，虚假出资或抽逃出资数额巨大，后果严重或者有其他严重情节的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或抽逃出资金额2%以上10%以下的罚金；《中华人民共和国公司法》第200条、201条规定，公司发起人、股东虚假出资或者抽逃出资的由公司登记机关执令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。债务公司

将受到工商部门的行政罚款，其股东还会承担刑事犯罪的责任。迫于这种情形“ 空壳”公司一般是会偿还债务以息事宁人的。3、如果通过协商的方式还不能实现债权的话，径可向工商部门、公安部门举报让其承担相应行政责任和刑事责任，迫使其偿还债务。一旦债务公司股东构成刑事犯罪，为减轻罪责，争取从轻判决，我想其会主动还清债务，以争取在刑事上从轻处理的。

三、认定抽逃出资的标准：

（公司法解释三）第十二条 公司成立后，公司、股东或者公司债权人以相关股东的行为符合下列情形之一且损害公司权益为由，请求认定该股东抽逃出资的，人民法院应予支持：

（一）将出资款项转入公司账户验资后又转出

（二）通过虚构债权债务关系将其出资转出

（三）制作虚假财务会计报表虚增利润进行分配

（四）利用关联交易将出资转出

（五）其他未经法定程序将出资抽回的行为。

四、协助抽逃出资人员的责任： 抽逃出资的股东在抽逃出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任、协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人在抽逃出资的范围内承担连带责任，抽逃出资的股东已经承担上述责任，其他债权人提出相同请求的，人民法院不予支持。

五、未履行出资义务或未全面履行出资义务转让股权，受让人的责任： 有限责任公司的股东未履行或者未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道或者应当知道，债权人可以请求该股东履行出资义务、受让人对此承担连带责任。（公司法解释19条）

就股权转让的受让人而言，如果其明知或应当知道受让的股权存在瑕疵而仍接受转让的，应推定该受让人明知其可能会因受让瑕疵股权而承担相应的民事责任，但其愿意承受。

认定股权受让方责任应考虑的因素。

根据股权受让方是否有过错及过错程度确定其应否承担责任及承担何种程度责任。对此，可从以下两个方面对股权受让方的过错进行综合认定：

（1）通过主观状态认定责任承担

在认定股权受让方法律责任时，应首先考虑受让方的主观因素。如果原股东有证据证明其在与股权受让方签订股权转让合同时，将自己抽逃出资的事实如实相告或股权受让方应当知道抽逃出资事实仍然受让该股权，股权受让方与原股东应当就抽逃出资的事实对公司债权人承担连带责任。反之，如果股权受让方不知原股东抽逃出资事实的，就不承担补足出资的连带责任。

（2）通过客观行为认定责任承担。

如果不能查明股权受让方的主观状态，对于如何判断股权受让方是否明知或应知原股东抽逃出资，则可通过客观行为表现来认定。

例如股权转让价格明显低于市场价格，则可以推定股权受让方明知或应知抽逃出资的事实。或者，在转让股权时，转让方隐瞒了抽逃出资的事实，但受让方成为公司新股东、发现抽逃出资的事实后一年内未行使撤销权的，则可推定受让方明知或应知原股东抽逃出资的事实。

通过以上方式，能够最大限度的保护债权人的利益，其中不足之处，敬请指正。

篇七 追债公司手段
讨债、追债有什么好方法？

讨债、追债有什么好方法？

生活当中，人们经常碰到一些有关于外帐或者借款者不还钱的事情，这样事情会尴尬或者是造成一定的经济损失。面对社会生活中多样的的债务，我们可以选择多种多样的追讨方法，下面就是专业讨债团队为我们总结的万能讨债方法，供网友选择使用！

工具/原料

法律条例

说服方法

步骤/方法

运用公关手段清债 通过一整套有目的、有计划的公关活动，首先收集债务人的性格特征、个人爱好、心理气质和资信状况等等资料后精心设计一套公共关系行动计划。

利用金融机构的监督职能手段 我国法律规定：国家银行具有对开户人 ( 即法人或企业 ) 的金融及经济活动进行监督的权利。具有实施强制结算的权利和协助执行的职能。

借助行政干预手段 通过找债务人的上级主管部门，请求他们帮助督促债务人履行债务合同。首先应当做好债务人主管部门的工作，要想方设法力争获得主管机关的支持和同情。

用中断合作关系手段 在整个社会大系统中，人与人、企业与企业互相之间谁也离不了谁，彼此都有相互依赖、互相协作、互相制约作用。因此在清债过程中就可以利用中断协作关系而迫使债务人尽早还债。

运用诉讼手段 在清债过程中，对于那些不讲理、不商量、一心只想着欠债于己有利，从而存心久欠不还甚至想借机赖掉债务的债务人，最有效的清债办法或许是运用民事诉讼法请求人民法院强制债务人清偿债务。

利用人际关系 借助与欠债人有情感联系的第三人，以达到清债目的，不是正面去攻，而是迂回包抄，走外围路线。 第三人包括：亲属（父母、儿女、兄弟姐妹、丈夫或妻子等）同事、朋友等。 把握原则：必须是对债务人有足够影响力的人。

以理清债 与欠债人交往中以礼相待，开诚布公，保持一种互敬互重，真诚相见的气氛，这会使债务人尽快履行债务。如果在债务人面前傲慢无礼，目中无人，进而以债主的身份盛气凌人，甚至贬损、侮辱债务人，双方就会发生争吵，甚至会彼此中伤。债务人因此会产生一种逆反心理，不但认识不到自己的过错，反而认为催债人野蛮无理，就会设置新的障碍，增添新的困难。把握原则：因人而议。 行政干预 通过债务人的上级主管部门，请求对债务人施压，主管行政机关一般对下属企业的盈利情况了解的比较清楚，但对企业的债务情况往往不甚了解，这是经济体制改革过程中等待改善的一方面，如果由律师出面，将债务人的负债情况和负债原因告知行政主管部门和监督部门，经主管部门了解后会给予不同程度的支持，并在工作中督促下属企业清债。把握原则：利用关系进行行政干预。 求助媒介 对那些情节严重，后果极坏的逃债行为，通过报纸、广播、电视新闻、网络媒体予以揭露、悬赏举报等，对其造成舆论压力，促使其清偿债务。 把握

原则：实事求是。

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