信用卡套现,被骗

导读：　信用卡套现,被骗(共7篇)信用卡套现违法还陷阱多 百余名网友淘宝套现金被骗百万东南网12月4日讯（海峡导报记者 刘承烺 通讯员 思公政 文 图）开店资金短缺，于是想到信用卡套现。在淘宝商城上搜索到一个商家，连着交易四次才意识到被骗，结果被骗走了3万多元。 近日，思明警方打掉一个涉嫌实施网络信用卡套现的诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人...

篇一 信用卡套现,被骗
信用卡套现违法还陷阱多 百余名网友淘宝套现金被骗百万

　　东南网12月4日讯（海峡导报记者 刘承烺 通讯员 思公政 文/图）开店资金短缺，于是想到信用卡套现。在淘宝商城上搜索到一个商家，连着交易四次才意识到被骗，结果被骗走了3万多元。

　　近日，思明警方打掉一个涉嫌实施网络信用卡套现的诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人3名，破获本地案件2起，涉案价值100余万元。

嫌疑人。警方供图

　　淘宝网找到信用卡套现网店

　　受害者吴某由于开店资金短缺，一时没有很好的周转渠道，便想到将信用卡的额度套现出来使用。今年11月10日，吴某在淘宝网上搜索“套现”关键词，在弹出来的网店列表中，吴某选择了一家卖衣服的网店。

　　吴某通过阿里旺旺聊天工具，与店家取得联系。吴某一上来就表明态度，“你有做信用卡套现吗？”对方马上回复，“有的，手续费1%。”吴某还是有些担心，毕竟是网络套现，他也是第一次尝试。于是吴某再次提出疑问，“如果我把钱打给你后，你不转给我怎么办？”对方为了打消吴某的疑虑，说道：“你放心，我们是淘宝正规店家，有这家网店在，你尽管放心！”

　　由于吴某着急要套现，他就没有过多询问，便开始进行套现操作。

　　被骗连拍了四次商品

　　和吴某沟通好后，对方通过阿里旺旺给吴某发了一个链接，吴某打开链接，是一件价值一万元的衣服。于是吴某按照网购程序拍下这件一万元的衣服，通过信用卡进行支付。

　　支付成功后，对方马上要求吴某点击确认收货。吴某对此没有任何防备，马上点了确认按钮，就这样，吴某信用卡里的一万元就到了对方账户。没过多久，对方就发了一张交易截图给吴某，告诉他说由于确认收货时间过快，被淘宝后台发现，所以本次交易没有成功，对方希望吴某再试一次。

　　于是，吴某按照之前的步骤，打开对方又发过来的链接，拍下商品、付款、点击确认收货，但对方还是说交易不成功。

　　就这样，吴某连着拍了4件商品，第一次1万元、第二次8800元、第三次1万元、第四次8800元，总共从吴某的信用卡中扣除信用额度37600元。

　　当第四次交易失败后，吴某意识到不对劲。于是他和对方联系，要求退款，可是却得不到回应。

　　意识到被骗的吴某马上向淘宝官方客服投诉该网店，淘宝介入后发现，这家网店的账户已经没有任何资金，他们在吴某支付完第四笔交易后，就第一时间将钱转走了。

　　警方出击抓获嫌疑人

　　吴某在被骗一周后报警。思明警方第一时间与吴某取得联系，成功获取了嫌疑人作案时留下的线索和信息。随后，警方对相关线索展开研判，同时进一步扩大案件线索进行深挖。最终，警方锁定位于海沧区渐美村该团伙的诈骗窝点。

　　11月27日晚上9时许，警方抓获犯罪嫌疑人江某水（男，24岁）、江某炎（男，35岁）、陈某源（男，23岁），3名嫌疑人都是龙岩连城县人。当场缴获作案笔记本电脑、手机、银行卡、SIM卡等作案工具。经审讯，犯罪嫌疑人交代了自今年以来利用淘宝商城实施信用卡套现诈骗的犯罪事实。

缴获的赃物。警方供图

　　据警方统计，上述犯罪嫌疑人至今作案百余起，其中本地案件2起，另一起本地案件受害人刘某被骗57000元。该团伙目前涉案金额达上百万元。

　　目前，犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件还在进一步审理中。

　　解析 信用卡套现陷阱多

　　所谓“信用卡套现”，一般是指信用卡持卡人不通过商业银行柜台或自动柜员机等正规渠道提取现金，而是与商业银行特约商户相互串通，通过销售点终端机具或网站，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接由特约商户向持卡人支付现金的行为。然而在这个过程中，往往“危机四伏”，很多消费者因此掉入陷阱，那么，让我们来看看不法分子都有哪些手段？

　　代你刷卡要当心

　　“我用我的卡先给你结账，然后你再把钱给我，我给你便宜一些。”在一般很多大型商场、超市收银台等附近经常会有一些人冒出来，这样对消费者说。他们专门代顾客刷卡垫款套现、通过积分来生财。

　　近年来随着信用卡行业的发展，大部分银行都会推出一些“积分换礼品”、 “积分换里程”，甚至“积分抵刷卡金、抵扣还款金额”等回馈活动，于是有的人就打起了信用卡积分的主意。但在这个过程中也会容易受骗，另外积分自己赚不是更好。

　　因套现泄露信息

　　低手续费就能套现信用卡，也是一些不法分子惯用的手段。不法分子们通常会强调，整个过程中持卡人无需提供关键信息，很多持卡人会因此上当。

　　在套现过程中，持卡人一般必须通过刷卡的方式来进行套现，签名时对方不仅掌握了你的真实姓名，如果其在POS机上安装了复制器，再利用摄像头掌握密码等个人重要信息，那么卡被盗刷将是迟早的事，极有可能引发盗刷导致更加严重的损失，尤其对双币种信用卡来说，就更不安全了，因为知道这些信息后，不法分子完全可以在国外刷卡消费。

　　提醒 应合规使用信用卡

　　信用卡套现违法吗？建行相关工作人员提醒，信用卡套现属于违法行为，为避免持卡人陷入信用卡债务困境、可能的欺诈陷阱或法律纠纷、借债还款的恶性循环，以及造成不良信用记录，持卡人应自觉遵守金融法规秩序，合规使用信用卡，切勿主动或协助参与信用卡套现行为。

　　同时刷卡消费时，应确保卡片始终在自己的视线范围内，并留意身边人的动作，防止他人通过非法装置窃取卡片信息。输入密码时，切记遮挡数字键盘后再输入密码，以防被不法分子窥视。所以，建议使用IC芯片卡，采用智能CPU芯片卡存取信息，具有独立运算、加解密和存储能力，很难复制克隆，安全性更高。

　　信用卡套现会对自己带来什么影响?

　　1）银行直接给你降额，或者封卡，会让你资金更加雪上加霜！就如同银行对中小企业抽贷一样，可能导致你现金流直接断裂！抽得你没有翻身机会！

　　2）一旦被银行列为高凤险客户，近3-6个月你的卡就很难提额！

　　3） 如果非常颜重，可能面临刑事风险！毕竟法律上来说，信用卡套现是违法的噢!

　　其实，对于我们自己要放聪明点。银行给我们很多伙伴下的几十万的大卡，说实话，一般人正常消费，每月谁能消费几十万。几十万的卡说白了就是给我们合理消费的，就类似于一笔贷歀！人家给你提供了资金方便，你也要让人家赚一点!这社会只有双赢，只有利益平衡才是合作的长久之道！

　　相关新闻

　　郑州：信用卡刷卡套现被坑 证据不足损失两万余元

　　中国搜索12月17日讯 从郑州市二七区人民法院了解到该院日前审结了一起因刷信用卡套现而导致的不当得利民事纠纷案，个体老板华先生因证据不力，导致自己损失两万余元。

　　据原告华先生称，2014年12月8日，由于做生意资金紧张需要现金周转，他经人介绍到郑州某商业公司办理的POS机上进行刷卡过账，两张信用卡总共刷了37490元。商业公司负责人许诺第二天扣除手续费100元后，就归还现金37390元。而该商业公司在2014年12月9日后以各种理由推脱不予归还。经华先生多次讨要，2015年1月10日该商业公司归还20000元，但余款17390元一直未能归还。

　　华先生无奈，一纸诉状将郑州市某商业公司推到了被告席上，认为该商业公司没有任何理由侵占自己的17490元(

　　二七区人民法院经审理认为，当事人对自己提出的主张应当依法提供有力证据。本案原告华先生称其在被告某商业公司处的POS机上刷卡消费，实际是系利用信用卡违规套现，双方不存在真实的交易。但就原告华先生单方提供的证据来看，不足以证明其与商业公司双方存在明确的债权债务关系，其主张要求被告商业公司返还17390元及损失的诉请，证据不力不予支持，故法院驳回了原告的诉讼请求。 (刘洋 通讯员 李晓理)

　　出租车上明目张胆贴信息 信用卡套现面临风险

　　来源：今晚报　 作者：宋雪飞　 

　　信用卡非法套现信息被明目张胆地印在出租车上，记者依信息探访，发现商家十分狡猾，始终不愿透露交易地点。记者表示急需提钱时，一商家才出现，并表示套现只需要一台办理门槛极低的POS机。

　　近日，记者依照市民从一出租车上看到的“183××××××93”号码，联系信用卡套现商家，电话接通后，记者询问对方交易地点，此举引起了商家警觉，并询问记者“具体哪天套现”。当记者表示“这几天就需要”后，商家立即表示交易地址需要“套现当天再联系”，随后便立即挂断了电话。

　　为探访信用卡非法套现内幕，昨日17时，记者再次联系该商家，并表示已备好信用卡，需要立即套现。商家这才表示，其交易地点在南开区华苑。依照商家提供的地址，记者来到华苑一民宅内，拿出信用卡，并询问对方如何才能套现。该商家一边拿出一台POS机，一边表示，用该POS机刷卡后，商家会把刷卡的金额返还给记者，这样套现就完成了，但需支付套现金额的1%作为“办理费”。

　　记者在天津多地采访中发现，部分可以提供非法信用卡套现的商家表示，他们手中的POS机办理起来极为简便，办理这些第三方支付机构的POS机根本不需要提供营业执照，只需要提供办理人身份证、手机号码和一张银行卡的相关信息即可。

　　信用卡套现违法吗？《中华人民共和国刑法》明确规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。律师表示，信用卡卡主办理非法套现，也可能面临今后贷款受阻、信用卡信息泄露等危险。

篇二 信用卡套现,被骗
职业养卡人如何养卡?月收入数万犯法吗 小心被骗

　　购物、吃饭、打车，都可以“喜刷刷”。当使用信用卡越来越方便时，一个利用信用卡“套现”赚钱的新行当悄然诞生了。

　　随着国内信用卡的普及，出现了一类不能够偿还信用卡债务的人群，与之相应的也产生了一群信用卡“养卡人”（专门替人解除信用卡的还款期限并提取相应手续费者)

　　这群“职业养卡人”，不仅可利用POS机帮助他人套取现金，还可在信用卡免息期结束前帮助“借款者”还款，然后实现再次套现，一站式服务完全类似于“贷款银行”。 

　　“3%点差—帮你信用卡套现，2%点差—帮你代还款”，是职业养卡人小丁接电话的口头禅。这个行业，做的好的，拥有数百个客户的信用卡，以每张信用卡套现5000元进行计算，每月2%—3%的手续费和利息，能让他月赚2万元以上。  

　　最重要的是，他们几乎没有任何成本，只需要记住每张信用卡的透支额度和还款期限，让一定的现金在各张卡内流转，保证信用卡的‘信用’。唯一的风险就是担心有关部门的监管，或者POS机被禁止使用。”说到实质，职业养卡人就是利用银行的免息期，将银行的钱套出来放贷。 

　　这些职业养卡人如何踩法律的边界线“养卡”的，创业第一步网带你来解密。　　

　　职业养卡人养卡利用POS机套现

　　持卡人：信用卡消费透支无力还款

　　养卡人：利用信用卡免息期替持卡人还款，还款以后，利用POS机帮助持卡人套取现金。收取2%-3%的手续费。

　　信用卡持卡人无法还款，为了不影响信用记录。职业养卡人就会替持卡人还款，要求养卡人记住每张信用卡的透支额度、最低还款额以及还款期限，让一定的现金在各张卡内流转，保持信用卡正常运作。

　　过了最后还款日，养卡人再利用POS机刷卡TX，将钱套出来，然后收取2%-3%的手续费以及利息。以每张信用卡套现5000元来计算，每月2%—3%的手续费和利息，月收入能赚2万元以上。

　　职业养卡人如何养卡

　　这都是利用信用卡免息期来实现的，各家银行信用卡最短免息期和最长免息期，长的有55天，最短的也有18天。养卡人就是利用这个免息期，在最后还款日代持卡人还款，然后将钱套出来，在下一个最后还款日又将钱换进去。

　　不少“养卡人”往往以“信息咨询”、“金融理财”等名义，通过网络、手机短信甚至在ATM机旁张贴小广告来招徕业务。一些暂无力还款的持卡人，将透支信用卡交给“养卡人”后，由“养卡人”向该卡存入钱款，以使信用卡显示正常还款；随后“养卡人”将该信用卡在自己的POS机上进行虚假消费，向欠款人收取2％左右的“手续费”。这样，资金转了一圈后仍回到“养卡人”手中，而持卡人仅需支付少量“手续费”即又可获得银行50天的无息贷款，从而实现延期还款的目的。

　　此种“养卡”方式的危害

　　养卡人：对于养卡人来说，他们称此种方式为“个人小额贷款”。但是，如果套出去的资金无法回收，养卡人是不承担任何责任的。此种养卡方式，也是属于TX的一种，是违法行为。如果被银行查到，是会追究其责任的。

　　持卡人：对于持卡人来说，利用信用卡资金投资，如果投资失败，无法还款。就会反复被养卡人收取手续费和利息，时间长了，除了一笔不菲的手续费和利息，还有被银行发现的风险。

　　市场：对于市场来说，信用卡资金进入股市和楼市，进入资本市场后，助长了资产价格泡沫，最后泡沫破灭，更会引发严重的社会问题。

　　个体商户POS机遭禁刷，职业“养卡人”称自有对策

　　“养卡”，这是圈内对信用卡套现的惯称，但业内专家一针见血地指出这对于信用卡业来说实为“养虎为患”。记者通过中间人介绍联系到一位圈内颇有名气的资深职业“养卡人”，外人都叫他“老曹”。

　　“我们对外就是一家很普通的投资管理公司，那种几个人租一间办公室就开张的皮包公司。”老曹说话不绕圈子，坦言自己从2004年进入这一行已经顺风顺水地干了6年多。

　　当记者询问他一年下来能做多少套现额度时，老曹轻描淡写地回答：“两三年前我这边经手的套现就上亿，现在圈子里一年从信用卡里套现10多亿的很正常。你自己算算，一张卡一年套20万左右，套现1个亿也就不过500多张卡。”

　　“这么搞万一被查到怎么办？”记者询问。

　　没想到老曹丝毫不以为然：“查？怎么查？我们办公室里又不放POS机，要套现了直接带人到个体户那边，这样做不大会出事的。”

　　谈到个体户POS机将被“围剿”，老曹认为另有办法：“这个问题不大，就用对公账户申请POS，还有商场和超市那边都能通通路子。当然影响多少也会有，比如套现资金会延长半个月到账，多了几道转账手续。而且套现手续费要从原来1%-1.5%多涨一个百分点，但费用是羊毛出在羊身上，反正由持卡人负担。”

　　老曹末了意味深长地扔下一句话：“打击信用卡套现是打不完的，像我这样赚点套现佣金还只是小玩玩呢，人家套现搞得大的恐怕你都不敢相信。”

　　职业养卡人“养卡”带来的风险

　　“养卡”行为极易引发信用卡诈骗,据办案的民警介绍,持卡人在将信用卡透支到最大额度后,如果在规定时间内无力还款,就找人“养卡”,并自以为该信用卡不可能继续透支,放心地将该信用卡及密码交给养卡人,这样极易发生盗刷信用卡的事件。除此之外，还有以下风险：

　　风险一：套现风险

　　通常情况下，职业养卡人不会只是单纯地帮助持卡人还款、赚取手续费这么简单。为了赚取更多的利润，他们还会怂恿或帮助持卡人进行信用卡套现后，把信用卡放在他那里每个月做专业按时还款，不需要持卡人操心了。从而赚取更高的手续费，一般收费是1.2%~1.5%之间(10万额度=每月1200元~1500 元)。选择的机器是0.38%和封顶POS机居多。

　　而信用卡套现是银行严打的行为，一旦被发现就要面临降额甚至停卡的处罚，严重者之后基本办卡无望了。对此，卡宝宝网在此郑重告诫各位卡友：一定要保持良好的用卡观念，做到理性消费、切勿违规套现!

　　风险二：危险卡种

　　因为银行信用卡选择最低还款的方式利息费太高了，还款心切的情况下，很多人会暂时失去理智，把自己的卡片信息、身份证号码全部告诉了所谓的“职业养卡人”。每个月还款日由他们帮自己还款，然后再刷出来，这称为“普养”。一旦被银行发现你的信用卡大额进出，会认定你套现，视为违规操作，会降额、封卡的。

　　卡宝宝网在此提醒大家，无论什么情况下，信用卡切勿外借、卡号、安全码、支付密码等信息已经要妥善保管，谨防信息泄露造成不必要的经济损失。

　　风险三：养卡风险

　　“精养卡”本身也承担着一定的风险。就是把个人信息卡号、安全码、支付密码、手机号、网银密码、身份证号、预留问题全部要交给养卡人。然后操作一个月循环的还款、刷卡，选择的POS机基本上是有积分的行业有20多个行业的机器。一般精养卡的收费是“1.5%~2.5%之间，(10万额度=每月 1500~2500元)所选择机器费率0.45%~1.25%积分POS机。这样频繁操作，可以迷惑银行监管，是可以达到提额的效果，信用卡提额了还要另外再收费的。(8%~15%提额收费)

　　职业养卡人犯法吗？业内看法

　　“职业养卡人”缺乏市场监管和保障，交易背后风险颇多，他们的收益其实就是银行月利息15%~25%之间，年息达到18%~30%，所谓的收费已经超过了银行利息，而且不用什么投资。上述三项只是其中的一部分罢了(

　　职业养卡人的存在究其产生的根本原因还是：

　　1、银行降低信用卡种种收费标准

　　2、持卡人无节制消费、入不敷出导致

　　因此，为了大家都能拥有更加和谐的用卡氛围，创业第一步网建议广大卡友平时理性办卡、理性消费，不要一味地追求高额度，信用卡额度够用就好。

　　警方提醒：套现“养卡”风险大

　　警方介绍，这是近期出现的涉及信用卡还款的新型诈骗案。现今社会上流行“养卡”、“卡拉卡”，这种套现行为不仅面临很大的法律风险，而且很有可能被“黑吃黑”。如果持卡人在养卡人存款后立即将卡挂失，养卡人无法将钱刷回，就会蒙受财产损失。而对于持卡人来说，在找职业养卡人办理业务，需要向其提供信用卡、密码及个人相关信息，很可能被对方通过复制卡片及其他方式盗刷信用卡。警方提醒，不管是朋友还是陌生人，当牵涉到信用卡还款求助时，请提高防范意识；不要为了一点蝇头小利，造成更大损失。

　　养卡要防骗

　　职业养卡人挣了500元好处费结果被骗了3万元

　　“我被一个微信网友骗了3万元。”8月27日，雨山公安分局刑警大队接到市民夏女士报警称，她被一个叫“斑斓天空”的微信网友骗了。夏女士告诉民警，两天前，这名网友主动加她为好友。在聊天过程中“ 斑斓天空”告诉夏女士，自己信用卡上所欠的3万元快要到还款期限，由于自己做生意的一批货款没有到位，希望夏女士帮忙把账还上，自己愿意以信用卡为抵押，并先付500元的好处费给夏女士。

　　夏女士答应后，“ 斑斓天空”便把自己的信用卡及密码和500元好处费给了夏女士。第二天，夏女士便把3万元汇到了“斑斓天空”的信用卡账户内。结果，当夏女士查询时，却发现信用卡密码已被人修改，“斑斓天空”也已失联。

　　后经调查，民警发现，夏女士是名个体经营户，为了挣点钱，她平时在网上做信用卡“养卡套现”业务。

　　接到报案后，民警根据夏女士提供的线索立即立案开展侦查，并很快掌握了两名可疑人员的行动轨迹及入住宾馆，很快嫌疑人的身份被确定。两名嫌疑人分别是来自福建省厦门市的高达和庄飞。确定身份后，警方立即将两人作为该案主要犯罪嫌疑人上网追逃。8月30日，通过马鞍山市公安局相关部门的调查及厦门警方的协助，两名犯罪嫌疑在厦门市一居民小区内落网。

　　经警方调查，犯罪嫌疑人高达、庄飞两人事先准备好一批用于诈骗的主、副信用卡，通过微信、“陌陌”等网络聊天工具交友的方式寻找专门从事信用卡套现业务的“养卡人”为作案目标，在获取对方的信任后，以给予好处费、手续费为诱饵，提出让对方帮助其偿还信用卡欠款，然后伺机通过捆绑电话修改密码、快速转账的方式进行诈骗。

　　持卡人透支消费无力还款，被“职业养卡人”消费10万

　　日前徐汇警方接报一起信用卡诈骗案：陈先生通过朋友认识一名吴姓男子，该男子称可以采取信用卡“养卡”、“消卡”的方式，来达到延期还款的目的。陈先生信以为真，遂将6张信用卡交给吴某，在附近银行内查询后也未发现余额有何异常。但是数月后陈先生收到银行催款单，再次查询后发现，他的信用卡被人消费了10万元。

　　记者从警方获悉，职业“养卡人”出现后，一系列诈骗案件也随之出现。一些“养卡人”以需“独立操作”或“隔日取卡”为名，要求持卡人将信用卡及密码交给自己。随后用该卡消费或套现，而持卡人只有在一个月后收到双倍欠款的银行对账单时才会发现受骗。而“养卡人”在行骗成功后却有一个月时间准备后路，给公安机关查证打击造成难度。

　　据介绍，“养卡”行为背后其实是信用卡恶意套现行为的延伸，并可能引发诸多诈骗类案件。警方表示，除有不法分子以“养卡”之名骗取持卡人卡号密码之外，还有人利用信用卡还款时间差对“养卡人”实施诈骗。

篇三 信用卡套现,被骗
轻信上当,办理大额信用卡 瞬间被骗,三十五万归他人

轻信上当，办理大额信用卡 瞬间被骗，三十五万归他人

2013-08-28 10:24:59

来源： 中国江苏网

中国江苏网8月28日讯 今年4月，办理大额信用卡的李先生不但没等来信用卡，反而发现自己银行卡里的40万元被悄悄转走35万元。日前，利用“超级网银”实施诈骗的犯罪嫌疑人张某已被丰县检察院依法批捕。

李先生，今年24岁，在丰县当地做生意，因为资金周转需要，他一直想办理一张10万元的大额信用卡。3月20日，李先生在网上浏览信息，发现了一个声称能提供快速办理大额信用卡业务的网页。

李先生按照对方留下的QQ号码，找到了自称某银行经理的张某，对方满口答应可以为其快速代办工行大额信用卡，声称办理成功后只收取500元手续费。

几番聊天后，张某取得了李先生的信任，便以办理大额信用卡需提供相关资料为由，于4月2日在县城某广场与李先生见面。见面后，以办卡需要资质为由，获取了李先生新办的工商银行储蓄卡及密码、银行U盾及密码、身份信息等资料。

拿到这些资料后，张某让李先生原地等待一下，便独自拿资料离开去银行。10分钟左右后，张某回来称信用卡已申请成功并将资料全部交还给李先生。储蓄卡里面没钱，而且被拿走并且很快归还，李先生并没感觉到危险，其实在这短短的10分钟内，张某已将李先生的工行储蓄卡与自己所持有的建行卡进行网上转账绑定。 设置成功后，张某以办理大额信用卡需有大笔现金流通记录为由，多次催促李先生向该工行储蓄卡内存款40万元。4月5日，李先生将借来的40万元刚刚存入该卡，便被事先设置好的“超级网银”功能自动转走了其中的35万元。很快，李先生就收到了银行发来的转账提醒短信，此时他才发现自己受骗了。

据张某交代，此类新型诈骗手段并非高科技手段，而是利用银行新推出的“超级网银”业务进行跨行转账。犯罪嫌疑人在获取被害人身份信息、银行账号、密码等信息的基础上，通过网络操作定制“超级网银”业务，将被害人银行账户与其账户进行绑定，此后一旦被害人的账户内有进账，无需其他操作，钱款将直接转入犯罪嫌疑人的指定账户中。

日前，犯罪嫌疑人张某已被丰县检察院依法批捕。

原标题: 40万元刚存完35万元被转走 超级网银自动转账

作者： 编辑：贾晓君、娄静

篇四 信用卡套现,被骗
信用卡的骗局分析

信用卡提额办卡十大骗局大揭秘！

现在越来越多的朋友在使用信用卡或者在为信用卡额度太低而感到苦恼，手上的信用卡加起来已经超过了10张，

没办法啊，生活压力大，生意上的压力更大，手上的资金越来越吃紧，所以常常不得不依靠信用卡来周转资金！

本人也曾因没有信用卡、信用卡的额度太低而感到困惑过，也曾为了办卡和提额度上当受骗过，

前前后后损失了3万多块钱，想起来都是痛啊。。。。

。为了不让大家少走弯路和上当受骗，我积累了10个信用卡方面的诈骗案例，

希望对正准备办卡和提额度的你有些帮助！

案例一：

A先生由于用卡也有2年多的时间了，最近由于要结婚手头比较近，无意中知道了，网络上有专业做信用卡提额的，因为没有经验，用钱急切，就找到了一个能帮忙提交通信用卡固定额度的人。

此人说能够消费提额，说是只有在网上消费几次后，才能帮我操作提额，其实开始还是不敢相信他，因为现在骗子实在太多。

但是想着人家从早上给我解释到晚上说没问题，要相信他的信誉，还打电话说，我想着没事，就让他帮我操作了（现在想想当骗子还真的要有耐心啊）! 他开始告诉我只需要消费2笔，大概900块，就能帮我操作，【信用卡套现,被骗】

这些钱提额成功后还会返还到我卡里，然后，他要帮我开网银，

问我要卡有效期跟卡后面3位数，我没给，

然后他就让我自己注册，然后就是消费，我给他提供消费验证码，第一笔420 第二笔480，消费完后，他让我等消息......

过了一会他告诉我消费流水不够（因为我让他操作的时候卡上只有975.2元，现在消费900之后还有75.2，），他说这75.2也要消费掉（现在想想这骗子真是贪婪啊），我当时想反正900都消费了，剩这75.2刷掉也无所谓，

就让他消费掉了，这时候我都已经感觉遇到骗子了...过了一会他又说消费流水不够，让我再去网卡里存点钱，当时已经夜里快十点了，就说找不到交行自主存款机，然后就说不行，让他把消费的钱给我返回来，我不提了。

他说行，12点之前我的消费款会反回来。我就苦苦的等到12点时候，可一查余额只有0.2，再看他已经把握口口拉黑，电话已经没人接了..

其实，现在想想这一开始就是个骗局，

千八块钱，被骗就被骗了，在次希望能给大家提个性，不要轻信网上提额，还是走正规程序...如果不是我们太那个，也不会发给骗子可乘之机! 案例二：

骗子是如何骗我的呢？？？？

记得那两年，当时我要办卡，对方说什么都不需要，只需要身份证扫描件。事先先缴纳800元的材料费。

说是帮我办理虚假资料和挂靠公司。然后就安心等下卡，下卡后再缴纳额

度的百分之十五。

他们事先都说的好听，等到我把身份证扫描件交给他后，或者是交了800所谓的材料费。

就开始左右我，让我补缴这个补缴那个的费用，说是公司临时规定的。其实都是借口，目的可想而知，就是为了骗更多的钱。

请大家如果要办卡，请走正规途径。

假如实在有这方面的人才，绝对不要相信什么先交费用的。有这能力帮人办卡的，都不需要你事先缴纳什么费用，其他都是骗子。

要找这方面的人才也尽量找口碑比较好的，一般正规的机构都是交给你方法，然后让你自己去办理，人家从来都不收钱，

如果想要办卡提额的朋友，最好自己去弄，别让别人帮你弄，太危险了，，哎，这世道。。。。。。。。

案例三：

代提额所用骗术:

首先告诉你不要任何费用，提额后按所提额度的5%-10%交手续费，30分钟-60分钟搞定，只要卡号和身份证号就可以了，

骗子会问你卡里是否还有余额，如果没有他们会说银行不会给欠款的信用卡提额，叫你先还款，然后叫你在qq上在线等，他会和你聊，

5-10分钟后骗子会以各种理由跟你说你的信用卡有问题，叫你传给他信用卡的扫描件，和背后的cvv，如果你给了，恭喜你就被骗了。

他马上会修改你的交易密码，和绑定的手机号，这是骗子还会在线和你忽悠，再过10分钟后你再查询你的信用卡恭喜你一分钱也不会存在了。

这种情况大家千万不要自己的cvv号；还有一种是使用一种来电显的设备冒充银行的客服电话给你打电话（你手机上显示的是银行客服电话，其实是骗子打的）。

叫你提供卡号和cvv，还有身份证号。

其他的做法一样。

这种情况大家最好挂机，回打过去。

信用卡的骗术：

1、骗前期，你前期交费后不下卡结果不退钱

2、你交了钱，然后通过各种理由一次次叫你交钱，就是不下卡

3、不要前期的，你给了身份证，他用你的身份证办卡，当你在银行查到审核信息时，他冒充银行客服说你的卡下了叫你交钱

4、就是骗身份证的，只有你的身份证是真的，其他的信息都是用他的，卡下来后，他套出，逾期算你的！

所以大家尽量用正规的手段去申请信用卡和信用卡提额，天下是没有免费的午餐的！

案例四：

前天在网上遇到一个自称可以提额的 可以提到3-5万 手续费10% 被骗数千，很是痛苦。

一开始他说用支付宝交易，这让我放松了警惕。

后来要了身份证号 手机 卡号。

一会发来我的身份证头像还有我中信卡本期欠费多少多少。 然后又说必须是本人才行要用视屏验证。

还说是银行一会会有审核电话，还告诉怎么回答审核电话，戏做的确实是足。

果然有中信075582380730打来，询问情况等等。一会第二个中信电话打来告知审核结束，半小时内会调整额度。

接着骗子就打来电话让我支付宝确认。说银行那边也在等着他们的款，确认后半小时又一“中信电话 ”说我卡超额需要由担保公司代还全部款项后才能调整额度，

然后骗子电话里说让我汇钱过去让他们代还款项，还说下次记的不要超额 至此确信被骗。

后来QQ上我说你们是骗人的，他竟还说我这从不骗人。

此骗子团伙戏演的确实很好，其中打电话的那个骗子在电话里还千叮万嘱的说提额后用卡要低调，

千万千万不要一次性超过3万要不银行会来查 再加上一些所谓的高科技。

1.他们竟可以查到我的身份证头像，让人一开始认为他们确实有能力。

2.就是那个该死的审核电话，后来在网上查到有一种来电虚拟软件可以想显示什么号码就显示什么号吗。

（这个电话一开始我也是怀疑的，接到第一个电话后，我在网上关键字来电号码可以改变吗，

可是找不到这个结果又用关键字信用卡提额也没有这个结果.事后我用关键字信用卡提额骗子 才找到用网络电话加来电虚拟软件改变号码后行骗这样的结果，可已为时晚矣。）

3.凭卡号和身份证手机号他们竟查到了我的中信卡欠款多少 超额多少 让人深信不疑的认为他们是银行内部的（这点现在我还没搞清楚，懂行的卡友请解释一下）

案例五：

轻信他人“可以提高信用额度”的谎言，市民邬先生等人轻易将自己的信用卡和密码给了李某。

没想到，李某却以消费方式套现近5万元。

据介绍，2010 年7 月至11 月间，被告人李某在河源某论坛网页发布可以办理河源市范围内的信用卡业务和办理信用卡长期提额业务的公告，

一些市民“中招”。

同年9 月19 日，李某以办理长期提额为由骗取被害人潘先生广东发展银行信用卡及密码，以消费方式套取现金11910元用于本人还债及消费；同年10 月13 日至11 月13 日间，

李某又用上述方法分别骗取被害人邬某、钟某、梁某、吴某的信用卡及密码，以消费方式分别套取现金15855.55元、15840元、6500元及10153 元用于本人还债及消费。

钟某发现信用卡被消费后，

便向被告人李某追讨，经协商被告人向钟某立下欠条，将冒用身份消费的 15840元转为借款，并将信用卡交还钟某。

11月15日，李某因涉嫌信用卡诈骗被刑事拘留，其归案后，通过亲属将上述冒

用他人身份刷卡消费的款项全部归还了各被害人。

2012年1月10日，源城区人民检察院指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，向源城法院提起诉讼。近日，源城法院审结该案，

被告人李某犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元。

案例六：

有个朋友上段时间找了广州的办卡，下卡后按照10%的结算！

递交了资料，的确过了5天收到了

短信说他的卡已经通过，第8天卡也一样收到了，卡由顺丰快递寄出代收款，论坛朋友打开信封一看卡在里面，

也是他名字，额度是20000元，就支付了2000元给顺丰快递！

结果回去激活，根本就没有这个卡，用去银行卡机，根本什么都不出来，这个是仿冒的假卡！

骗子公司很聪明了，

为了预防客户电话或者网络咨询银行，特别提醒客户银行会查到IP和电话位置的，如果查到广州办的卡怎么人在外地了银行就不给通过。

案例七：

涉及诈骗金额已逾千万。

一、诈骗方法：

说能提升信用卡永久额度，普卡能升到2万，金卡能升到5万。

他说的方法是“在你的卡里存入大量的钱，然后刷出来，让你产生大量积分”，然后再由银行内部人员操作来提升你的永久额度。

偶尔会在你的卡上存点钱，然后马上刷掉，麻痹你对他的警惕，引你上钩。并且要信用卡、身份证、密码都给他。

二、诈骗目的：

利用你给他的信用卡、身份证、密码进行分期、直刷、复制黑卡、用身份证办卡、提升临时额度等等手段来骗取你的钱，

让你防不胜防！被骗分期都是在浙江国美和浙江苏宁做的，直刷在南京、苏州、厦门等地操作。

希望大家提高警惕，不要相信能提额的鬼话。

三、最恐怖的情况：

直刷、复制黑卡。直刷就是利用银行系统的漏洞，刷出大量的现金出来，你给他一张1万的卡，他能刷出10万甚至上百万的现金出来。

复制黑卡就是复制你卡上所有的信息，只要你把钱存到卡里去，他就能马上把钱拿出来。

这个骗子还在这里下了个陷阱，把拿给他的卡全部给寄回来了，让你再次上钩，因为他时刻关注着你的还款时间。【信用卡套现,被骗】

案例八：

500元办高额度信用卡：

今年1月2日17时30分左右，一位姓张的客户持信用卡到该银行九江支行咨询自己办理的该信用卡是不是真卡，

银行工作人员在该行信用卡系统中查询并没有发现该卡号信息。

该客户反映，该卡是其在本地一知名招聘网站上看到广告申请办理的。

银行方面了解到，该客户在去年12月30日上网申请办理信用卡，在31日便收

到电话称可以办到50万元额度的信用卡，

但要求先付500元的办卡手续费，客户转账500元到指定账户。

今年1月2日，客户收到顺丰快递邮寄的卡片后再次接到来自陈姓男子的电话，称必须再转9500元才能激活卡片。

此举引起客户的怀疑，于是其随后赶到网点进行咨询，发现所办信用卡为假卡。 案例九：

“30分钟内，专业、快速提升信用卡额度，最高提升至20万元。

”“办理无前期费用，提升后收费。

”„„看到这样的广告，一些很“差钱”的市民可能很心动。

但如果心动了，你很可能上当受骗。

随着信贷收紧，一种以网上代客快速提高信用卡额度为名的诈骗方式悄然兴起。最近，许先生就因此受骗，信用卡被盗刷近5000元。

业内专家提醒，切勿轻信“代客给信用卡快速提额”。

上周，许先生因一笔生意往来，急需一笔流动资金，当时正好有个叫“快线投资”的网友在群里发了个消息，说能帮人提高信用卡额度。

他本来不相信这个，但看到“不成功不收费”，想想反正也损失不了什么，就加“快线投资”为好友。

“快线投资”称能将许先生的信用卡额度提高至少1倍，最高提升至20万元，并要求许先生提供身份证号、卡号以及卡背面的3位数字等，并称“有了这些资料才能进入银行系统”。【信用卡套现,被骗】

结果资料一发过去，许先生的手机上就来了2条短信：一条是“尊敬的用户，您已更改在我行预留的手机号码”，一条是“尊敬的用户，您已获批临时信用额度12000元”。

“我意识到可能上当了，赶紧打银行电话挂失。”许先生告诉记者，还好当时反应快，自己的信用卡才被盗刷两笔，合计近5000元。最后，许先生选择报警，但盗刷的金额很难在短时间内追回。

昨日下午，根据许先生提供的QQ号，记者联系上了“快线投资”，IP地址显示对方来自上海。

当记者询问能否办理网上给信用卡快速提额时，“快线投资”很热情地给予肯定回答，并称“只要你的卡使用满1个月，

都可以提升，30分钟内最高提升至20万元”。

“快线投资”还表示，不需要申请者提供任何证明，只需要简单的文字信息即可，比如身份证号码等。

当记者询问提额的手续费时，“快线投资”表示，提额后，自己所在的公司会联系客户付款，客户到银行确认提升额度后，

可直接汇款到公司账户，“一次将信用卡额度提升到10万元，手续费为1800元”。 “100%成功，提高额度后收费。”“30分钟内，专业、快速提升信用卡额度，最高提升至20万元。”„„记者调查了解到，

在QQ群以及各种信用卡论坛，收费提高信用额度的帖子近来悄然兴起，颇受“差钱”市民的追捧。

但业内人士提醒，

大部分收费提高信用额度的广告均为欺诈广告，市民切勿相信。“这些所谓的网上代客提升信用卡额度的广告，十有八九都是假的。

”在榕一股份制商业银行的信用卡中心有关负责人陈经理介绍，

篇五 信用卡套现,被骗
警惕8种陷阱和12种诈骗

这些可能有诈

网上教你炒股

网银升级了

请把钱打至xxx账号

QQ好友找你借钱

电话欠费了

进公司先交培训费

低价购买高档车

汽车退税

家人出事了

海外网络私募基金

你中奖了

……

岁末年初是电信诈骗等侵财性犯罪高发的时期，昨日，成都市公安局召开新闻通气会，通报了一起四川省公安厅挂牌的特大网络诈骗案。骗子以帮忙提高信用卡额度为诱饵，骗取受害人信用卡信息后复制信用卡，在网上疯狂购物套现。

成都市公安局公布的数据显示，与去年相比，今年全市发生的电信诈骗案上升较快，电信诈骗案破案上升15%。同时，成都市公安局刑侦局发布2012年蓝皮书《刑警教你识破新型诈骗》，详细罗列了社会上流行的各种电信诈骗手段及防范措施。

代办提额？盗刷100多万元

今年6月，成都警方接到一条线索：有人在网络上利用信用卡实施诈骗。案侦民警发现，诈骗团伙首先在网上发布信息，声称可以帮助提高信用卡取现额度，以骗取受害人信用卡等信息，以防止银监会审查为由要求受害人将信用卡的绑定手机号更改为嫌疑人指定的手机号；然后利用以上信息盗刷受害人的信用卡在网上购买苹果手机，手机到手后低价售卖套现。 通过网络监控，新都区几个年轻人经常低价出售苹果手机给一家商铺引起警方的注意。通过缜密侦查，办案民警明确其身份及行踪，先后辗转上海、安徽实施抓捕。嫌疑人万某、谢某、何某、李某、梁某、邢某先后落网。目前，已查实该团伙作案50余起，受害人遍布全国20余个省市，涉案金额超过100万元。案侦民警还透露，有人信用卡被复制后，被人在国外消费高达10万美元。

此外，成都市公安局还通报了另外一起电信诈骗案。抓获犯罪嫌疑人3名，破案20余件，初步查实涉案金额30余万元。该团伙诈骗手法主要分为两类。一、谎称受害人的亲人出事或生病住院，急需用钱。二、谎称捡到巨款已存入家里的账户，被保安发现要求分钱摆平。 记者调查：“代办提额”还在上演

昨日，成都商报记者在互联网找到一个“提高信用卡信用额度”的客服QQ。在聊天中，记者自称年收入1.2万元，目前使用的信用卡只能透支1万元，能否将信用卡透支额度提高到50万。该客服QQ表示“没有问题”，只需要提供信用卡号码，身份证复印件和联系电话就可以办理，手续费是按照提高后额度的2%收取。

据刑侦局案侦民警说，这只是骗子实施电信诈骗的第一步。警方从银行了解到，提高信用卡额度，与该信用卡使用记录密切相关，比如频繁使用，按时返款，无不良记录，消费类型多样化，少取现等。

手段不断更新，电信诈骗越演越烈

今年电信诈骗案上升较快，《刑警教你识破新型诈骗》列了网络诈骗和电信诈骗两大类。网络诈骗包括8个“陷阱”：网络购物、“中奖”、“虚拟游戏装备”、网上传授炒股经验、“彩票”预测、“海外网络私募基金”、QQ好友借钱、“网络钓鱼”。“网络钓鱼”是当前最为常见也比较隐蔽的网络诈骗形式。犯罪分子通过使用“盗号木马”“网络监听”等手法，盗取用户的银行账户、密码信息等个人资料，然后以转账、网上购物或制作假卡等方式获取利益。

电信诈骗共计十二种：一、冒充电信、公安、银行人员，以电话欠费为由实施诈骗。二、冒充熟人虚构事实进行诈骗。三、虚构家属出事诈骗。四、以“汽车退税”为由实施诈骗。五、信用卡消费诈骗，犯罪分子以帮忙密码升级或者审查资金为由，骗取受害人将钱转至指定账户。六、以中奖名义进行诈骗。七、发布卡号让人“打款”诈骗。受害人如正在办理转账业务，极易被骗上当。八、发布虚假贷款融资信息诈骗。九、发布招工、招生信息诈骗。以交纳保证金、培训费等各种费用诈骗。十、发布低价购物信息诈骗。十一、购买二手车或超低价高档车诈骗。十二、网银升级诈骗。这是目前全国最新型的电信诈骗犯罪。犯罪分子通过发送“中行E令过期”等虚假短信，诱骗受害人登录“山寨”网站，从而窃取受害人的登录账号和密码口令进行诈骗。

篇六 信用卡套现,被骗
支付宝“花呗”套现骗局出现 当事人被骗3000

支付宝“花呗”套现骗局出现 当事人被骗3000

支付宝“花呗”套现骗局出现 当事人被骗3000

支付宝“花呗”套现骗局出现。因为轻信朋友所说的“支付宝返现有福利”，最后被骗子利用支付宝里的“花呗”套现3000元，崔先生最近十分郁闷。而和崔先生有相同经历的人不在少数，仅他身边就有4位朋友被骗，合计金额1.2万元。（此文来自IT时报）

解绑了银行卡还是被骗

6月8日，崔先生的朋友佟先生告诉他支付宝现在有返现活动，根据个人的信用来返现，让崔先生将账号和密码告诉他。出于对支付宝以及好朋友的信任，他将自己的支付宝账号、密码以及信用卡账号给了佟先生。不过崔先生也留了一个心眼，将自己所有的银行卡和支付宝解绑了，他以为这样就是绝对安全的。很快自己的信用卡上多出了1000块钱，崔先生这才觉得一颗心放下了，谁知道后来发生的事情让他悔不当初。

7月10日，崔先生收到了支付宝的催款短信，称他在“花呗”上消费的3000元钱即将逾期。崔先生从没听说过“花呗”，这个时候才发现自己可能被骗了。和“支付宝服务中心”的客服沟通之后才知道，早在6月8日，自己的支付宝就被别人开通了“花呗”，提前消费了3000元。崔先生马上和其他朋友联系，发现大家一致被骗子以“返利”为名盗刷了自己的支付宝信誉度，而此时唯一和骗子有联系的佟先生发现对方的微信已经从自己的通讯录里消失了，而对方的电话也一直关机，再也没有打通过。

当时自己解绑了所有的银行卡就是害怕被骗，没想到还是上当了。崔先生埋怨自己的同时也非常疑惑，骗子是怎么做到的呢?原来骗子拿到他的账号密码之后，帮他开通了“花呗”业务。然后在一家网店用“花呗”透支了3000元买服饰，但很快崔先生的支付宝里被打入2760元，并迅速被转了出来。

信用套现 支付宝有责任?

记者了解到，“花呗”是由支付宝蚂蚁微贷推出的一项类似信用卡的服务，这款“赊账消费”工具与信用卡产品类似，消费者可“这月买、下月还”(确认收货后下个月再还款)，用“花呗”在淘宝、天猫上购物，在确认收货后的下个月10日还款即可。不过不是所有人都可以享受“花呗”业务，只有芝麻信用分超过600的人才可以使用。

崔先生他们都是在不知道支付宝有“花呗”这项业务的情形下被骗，其好友佟先生也愤怒地表示“坑了朋友，害了自己。”一开始崔先生并不愿意支付这即将逾期的3000元钱，然而意识到自己信息泄露在先，而且逾期不还怕会影响自己的征信数据，几个朋友一商量，最后都把这个钱还上了。可是他坚持认为淘宝在这件事中也有责任，“从支付宝里的资金流向来看，明显骗子是和那家卖服饰的网店一起利用花呗刷单套现，淘宝存在管理漏洞。”

记者就此咨询了上海大邦律师事务所游云庭律师，他认为主要责任在崔先生个人，因为他将信息泄露给了骗子，和骗子形成了一种“表见代理”的关系，支付宝无法知晓在账号背后操作的是否是崔先生本人。至于利用花呗套现一定要深究的话，淘宝也应付相应责任，“就看法官怎么判

定了。”

在互联网时代，信息泄露所带来的风险很大，崔先生一行人被骗只是一个个案。记者在这里也提醒消费者小心防范类似的信用套现陷阱，不要因为一时贪便宜将账号密码告诉别人，否则被

骗了也只能自咽苦果。

篇七 信用卡套现,被骗
关于关于非法套现500余万

非法套现500余万元

近日，延吉市的一位女士想办张信用卡，但苦于自己没有单位给担保而发愁。之后，看见广告上有代办信用卡的信息，遂打电话进行联系，不想却陷入了圈套„„民警顺藤摸瓜，竟意外挖出了一桩利用信用卡套取现金的非法经营案。 谁透支了我的信用卡

“我在延吉做小买卖，手头确实需要钱，又找不到地方借，后来我看到《供求世界》上的一个广告，上面说可以代办信用卡。有了信用卡，我就能把里面的钱透支出来救急„„”9月2日，王丽拨通了广告上的电话号码。取得联系后，按照对方说的地址，王丽来到位于延吉市北大建材市场北侧的一家门市房。在门市房里，她见到了看起来比较年轻的两男一女。

按照对方的要求，王丽将身份证等个人信息提供给了他们，之后又填写了办理信用卡的申请表格。随后，其中一名自称叫“于剑峰”的男子，带着王丽到市内的两家银行，拿着私刻的公章，以延吉市某研究所工作人员的名义申请了两张信用卡。临走时，“于剑峰”提出了一个荒唐的条件：他要求王丽把手机交给他，说是办卡需要。而王丽不知道，“于剑峰”拿走手机的真正目的却是让同伙冒充她，在银行方面打来电话核实身份、确认送达地址时，同伙已经替王丽一一确认了。等信用卡送达到门市房时，租住在此的3名犯罪嫌疑人立即带着信用卡逃之夭夭。

10月20日，联系不上3人的王丽只好打银行的咨询电话，询问所办信用卡是否已发放，对方的查询结果却让王丽大吃一惊，“您所办的信用卡已送达„„”而且两张卡已产生5万元的透支记录，“我没看见卡，我也没透支„„”情急之下，王丽到延吉市公安局经侦大队报了案。

而像王丽一样被骗的却不仅仅只有她一人，自今年9月份以来，经侦大队共接到群众报案8起，涉案金额18万余元。他们都是通过《供求世界》、《信息广场》等街头小报或发放的小卡片，找到代办信用卡的犯罪嫌疑人，而在过一段时间后却发现卡没到手，里面的钱却被莫名其妙的透支了。

非法套现500余万元

10月29日，延吉市公安局经侦大队民警对该系列信用卡诈骗案立案侦查。 在侦办此案过程中，民警张寿根、金正德顺着错综复杂的线索，竟挖出了一个利用POS机非法套取现金的窝点，由此破获了一起发生在延吉市的新型非法经营案。

29日，民警在侦办“于剑峰”等人涉嫌信用卡诈骗案时发现，他们用骗来的信用卡在同一个地方套取了18万余元的现金，这个地方就是位于延吉市河南街道的延吉市某彩铝塑钢商店。在店内，民警发现有人正在使用POS机给持卡人刷信用卡。POS机，即在大型商场的收银台处我们经常能看到的用来刷卡消费的收银机，这样的机器出现在小小的彩铝塑钢商店内显得很是扎眼。

经过进一步审查，该商店的业主王某交代，他买来POS机，目的就是为了给持有信用卡的人刷卡套取现金，他从中收取手续费。王某通过在《供求世界》上发布“信用卡提现，替还款”的信息，吸引了大量来套取现金的人，此举已严重违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。

王某所采取的套取现金方式，我们来做一个比方，假如张三的信用卡刷卡消费额度是1万元，那么就由商店做出虚假购物1万元的消费单据，再由张三来刷卡，之后商店支付给张三1万元，次日银行会将这笔现金转账给商店。在这个虚拟购物的过程中，张三需交给商店套取现金的1.5%的手续费。而按照规定，在限定还款期之前，张三必须向银行还款，如果张三没有足够的钱来还，商店还会借钱给他，等张三再次从卡里套取现金后再还给商店。当然，这还需要再次交纳手续费。

今年2月份至今，该商店通过上述方式非法从事资金支付结算业务，经营数额已达500余万元。

目前，店主王某及两名家人因涉嫌非法经营罪，已被警方刑事拘留。 文章来源：中顾法律网 (免费法律咨询，就上中顾法律网）你好哦啊，

信用卡套现,被骗相关热词搜索：信用卡被别人套现 分期套现被骗