银行内控合规管理

导读：　银行内控合规管理(共5篇)银行内部控制与合规管理内控提升品质，合规创造价值随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水...

银行内部控制与合规管理
银行内控合规管理 第一篇

内控提升品质，合规创造价值

随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题

受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系

统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实

施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平，切实做好各项合规管理

工作，才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。

在我刚进入工行的时候，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银

行合规管理这一问题，可以说只是一知半解。但是，在这几个月的学习工作工程

中，我开始对其慢慢了解，在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法，虽

然可能还是比较浮于层面，不过我还是想根据自己这段时间的工作经验，对于如

何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一

些小小的建议，希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。

首先，在含义上，我们要对其有一定的认识。银行内部控制是指商业银行为

实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、

事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机

制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因

未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和【银行内控合规管理】

标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上，

我们就可以发现，其实内控跟合规是相辅相成，密不可分的。

随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂

化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜，从案件的发生过程看，在内控制

度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此，加强银行业内部控制制度建设又被

提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套行之有

效的内部控制系统，并在实际工作中加以应用，成为了我行所要面临的一个重要

课题。要想加强我行的内部控制制度，就需要从以下几个反面着手：

1.完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。银行业应注重宏观金融背

景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。根据《公

司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，

保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决

策和宏观管理方面的职能作用。在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，

实行对总行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂直领导。

2.加强岗位内部控制机制建设，实现岗位间的监督制约。一是按照责任分离、

相互制约的原则建立会计岗位责任制，坚持现金、有价单证保管与账务记录相分

离，重要空白凭证保管与使用相分离，账务收支审批与会计核算相分离，呆账准

备金的确认与销核相分离，账务处理与后续稽核相分离的准则，按照会计制度、

业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位，明确每个岗位的

职责和权限，并相互制衡。严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越

岗越权处理业务。二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记

录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的

工作性质、权限承担相应的工作责任；三是加强业务操作的事后检查，每项业务

要求有一名业务主管或专门岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全

过程的检查，确保各岗位按职责要求正确处理同一业务，发现问题，及时纠正。

中国工商银行作为中国规模最大的商业银行，在加强内部控制体系建设方面，独

具特色，它较早设立了专职的内控管理部门。目前，总行、一级分行及二级分行

三个层次均设立了内控合规部门，承担内部控制牵头、合规管理、操作风险管理、

反洗钱管理和监督检查等职能。同时，在各级分行建立了内控管理委员会，负责

统筹部署本行内控体系建设工作。

3.健全银行内部责任机制，保证资产运用的安全性和盈利性。一方面要解决

好银行内部审批程序和分段授权问题，防止分支机构权力过大，资产风险不易控

制。另一方面狠抓内部岗位责任的落实。建立会计内部控制负责制，主管会计的

副行长向行长负责，应定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，具体组织

和管理各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会计事项，定期抽查

重要会计业务，发现问题及时解决，定期向主管行长汇报工作，但不参与具体事【银行内控合规管理】

务；一般会计人员对会计主管负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所承担

职责；下级行对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。

4.加强银行内控电子化管理，保障银行业务的正常运行。银行业务的日益现

代化，要求银行内控手段更加有效率、更加安全可靠。而我国银行业目前还未形

成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统，影响了内控的质量和效率，有

必要在银行电脑内部控制方面继续完善。为此，，工商银行持续加大信息科技投

入，搭建起覆盖所有业务领域的信息系统，系统硬控制能力显著提升；；实施数

据治理工程，通过数据治理，提升了信息沟通效率，强化了信息质量控制措施，

完善了重大信息内部报告管理机制，提高了信息披露质量。

5.加强业务岗位的交叉检查，防范员工舞弊行为。交叉检查是银行实施内部

控制、防范员工舞弊行为的一个基本措施，也是银行会计控制体系和业务分工设

计的基本出发点，因此要正确应用交叉检查原则，实行行内岗位轮换制和员工年

假制等，使银行每个人、每项业务都处于被监督、被检查范围之内。

6.创建重视知识和人才的机制。首先，改革银行用人制度。在引入竞争机制，

实行平等、公开的竞聘上岗的制度的基础上，进一步完善企业人才等级制度。管【银行内控合规管理】

理者要知人善任，创造让优秀创新人才脱颖而出人才机制，让相应才能的人才处

于相应的能级岗位，注意发现和使用那些具有信息意识、竞争意识、风险意识、

创新能力、管理能力和公关能力的一批人，要扬长避短，量才为用，使人才配备

尽量合理化，这是留住人才的有效措施之一，也是优化人才配置，提高银行业风

险防范水平的必备条件。其次，创造良好的吸引人才的环境。如工资待遇、奖金

制度、职位聘任、岗位责任制、成果评定与奖励等整套政策和办法，千方百计吸

引优秀人才从事银行工作，成为企业学术带头人、业务骨干和管理创新骨干。第

三，加大人才投资力度。采取送出去和请进来的办法，加强员工再教育和再培训，

促进员工知识更新，使其逐步成为新型的创新型和风险管理型人才。

7.将内控评价纳入各级行长绩效考核，内控评价工作应包括过程评价、效果

评价和限制评价三部分，分别对内部控制体系各要素的控制有效性、内部控制目

标的实现程度以及案件风险防范情况进行评价。工商银行十分重视内评制度，在

全面评价年度，其会从整个内控系统中抽出几百名骨干人员，组成18个组，每

个组负责评价两个分行。按照89个指标、500多个评价点，对36个分行逐一进

行过程评价并打分，9％的评分权重不算大，但管理层高度重视，因而内控评价

工作对推动各级行加强内控管理起到了非常大的作用。

所谓“不依规矩，难成方圆”，银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规

矩”，合规经营应该是银行业机构发展的前提。但是应该看到，目前我国银行业

在合规经营方面仍存在不少不容忽视的问题，某些商业银行仍存在重业务拓展，

轻合规管理的做法，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。对于这样的行为，我们应该要深思，他们的做法或许能够获得眼前利益，不过却很容易把前途都毁掉了。对于如何强化合规管理，做到依法合规经营，我提出了以下几个建议：

1.全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事，因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农行新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和企业文化。

2.建立健全合规管理组织机制。一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本行的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。

3.制订一套具有较强执行力的制度。长期以来，我行内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。

4.强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为基层经营行，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于银行的业务政策、行为手册和操作程序中。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入行人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步在全行形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。

5.加强对合规经营的检查监管。从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。一是要治理重点业务。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵

银行合规风险管理心得体会
银行内控合规管理 第二篇

银行合规风险管理心得体会 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题

教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

认真履行职责 全面发挥内控合规管理职责
银行内控合规管理 第三篇

转换思路 明确职责

全面发挥内控合规管理作用

„论文提要‟为更好地适应工商银行股份制改造的需要，总行于近期对现行稽核体制进行了改革，各级行稽核监督部统一改组为内控合规部，负责全行内部控制和常规审计，并逐步增加合规管理职能。根据总行改革方案，围绕大连分行改革发展目标以及“二次创业”要求，本文提出了明年内控合规部的工作目标、工作思路以及工作措施，力争使本部门的各项工作为我行的改革发展发挥有效的推动作用。

为适应工商银行股份制改造需要，进一步加强全行风险控制，完善内部治理机制，今年总行对现行稽核体制进行了改革，组建内部审计体系和内控合规部门。各一级分行（直属分行）稽核监督部统一改组为内控合规部。

按照总行改革方案，我行稽核监督部将改组为内控合规部，对分行行长负责，能够更紧密地围绕市行经营目标、工作中心和分行行长的要求开展内控合规管理，进一步贴近分行经营管理实际实施常规性审计，切实促进分行加强内控管理，提高合规经营水平。与此同时，我们也认识到，改革后内控合规部的工作将面临一系列全新的任务和挑战。几年来，我行稽核工作在分行行长的支持、各部门的配合以及全体稽核人员的努

力下，探索形成了一套科学系统的稽核思路和工作方法，很多专业技术方法得到总行的认可和推广，在工行系统稽核专业各项评比中始终处于前列。此次改革为内控合规部，工作职能和工作流程将发生重大变化，需要我们在今后的一段时间内，进一步明确工作职责，调整工作思路，不断探索积累新的工作经验和方法。

根据总行内控合规部组建方案，结合我行改革发展对内控合规管理的要求，2005年我行内控合规工作的指导思想和工作目标是：按照总行稽核体制改革的统一要求，转换工作思路，明确工作职责，在市行行长的领导下，在总行内控合规部的指导下，全面贯彻落实市行各项工作部署，以实现全行改革发展目标为核心，以强化全行内控建设为主线，以优化内部管理为基础，扎实做好内控综合评价，深入开展规章制度合规性检查，强化操作风险管理，逐步增加内控合规管理职能，充分发挥内控合规的监督与管理作用。依据总体指导思想和工作目标，提出以下工作思路和具体措施：

一、强化内部控制和合规管理职能，为全行依法合规经营提供有效保障

商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定和实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制，由内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流

与反馈五个相互关联、相互作用的过程构成。近年来，我行在内部控制方面开展了大量积极有效工作，内控管理整体水平有所提高，内控建设已步入良性运行的轨道。2005年，内控合规部将继续深入学习借鉴国际上业已成熟的现代商业银行内控理念和工作方式方法，从我行实际出发，组织全行逐步建立符合现代商业银行要求的内控管理体系，达到风险控制有标准、部门有制约、操作有制度、岗位过程有监控、风险有监测、工作有评价、事后有考核的全面风险管理目标。

（一）健全内部控制组织体系。一是建立集中与分散相结合的内部控制组织结构，进一步完善市行与分支行两级内控决策与管理系统，按照总行内控体制改革要求及步骤，适时修订市行内控委员会和分支行内控领导小组工作规程，明确界定工作职责，全面发挥内控管理职能。二是建立内控检查监督机制与问题报告制度。对全行业务监督环节进行调查、分析，组织各业务管理部门、各分支行建立严格的内控检查监督制度，制定规范的检查程序和检查流程，减少内控监督盲点。同时，建立完善的内控问题报告制度，构筑畅通的信息沟通渠道，保证市行与分支行之间，不同部门之间以及部门内部信息反馈的及时与准确，及时发现并纠正内控管理中存在的问题。

（二）组织开展内控宣传教育和培训。一是在全行组织开展内部控制宣传教育活动，通过多种方式、多种途径向全行员工宣传遵守法律法规和实施内部控制的重要性，引导员工树立

良好的合规意识和风险意识，使其了解自己在内部控制中的作用，全面参与内部控制体系建设；二是组织内部控制培训，对各分支行基层管理人员及营业机构负责人全面开展一次内部控制培训；三是建立新入行员工内控培训制度，新员工入行培训要增加内部控制基本知识培训内容。

（三）建立内控考评与监督制度。一是组织建立各分支行、各专业部门内部控制奖惩制度，将内控情况纳入对员工的绩效考核，并对内控问题及奖惩情况向全行员工通报，由市行内控合规部统一制定内控考评指导意见，并组织各分支行依据市行指导意见制定支行内控考核办法，将内控情况纳入对员工的绩效考核。员工考核内容包括内控建设与执行情况，其中内部审计、外部审计检查、市行专业检查以及支行检查中发现问题及整改情况，对因管理与操作等主观原因形成经营风险以及日常差错等问题均纳入考核范围；二是建立内控问题跟踪督办制度，对市行要求支行落实整改的各类内外审问题实行跟踪督办，落实要有措施、整改要有效果，确保各类检查发现问题落到实处，督办跟踪问题落实到底。

（四）做好总行对一级分行、银监局对商业银行内控评价的各项准备。总行近期制定了对一级分行内控评价实施细则，银监会也制定了对商业银行内部控制评价办法，将于2005年出台，总行及银监局将组织对我行开展内控评价。因此，内控合规部要认真组织推介两个内控评价办法，及时组织开展自评

自纠，按照总行及银监会评价办法进一步规范我行控制行为和经营行为，为总行及银监局对我行的内控评价做好积极准备。

（五）探索合规管理工作思路，履行合规管理职能。合规管理在商业银行法人治理机构中具有重要的作用，总行设置内控合规部，履行全行经营活动合规性风险的识别、评估和监控职能，将进一步强化对全行经营合规风险的控制与防范。按照总行改革方案，内控合规部将逐步增加内控合规的管理与监督职能。

内控合规部将逐步按照合规管理的要求，将风险控制点前移，对部分业务品种的内控制度、业务流程进行合规性审查，对业务制度执行差异进行认定并逐步建立政策差异汇报及审批制度，推动各项制度的落实及有效执行，促进分支行严格按制度要求进行管理及经营。2005年结合履行内控管理职责和开展合规审计过程中发现的制度和流程中存在的合规性问题进行审查，分析揭示合规风险及隐患，并向行长提出合规审查意见；结合近年改革变化较大的、集中上收业务以及新业务的制度与流程进行合规性风险论证，如对信贷档案上收后管理、银企对账上收等业务制度开展合规性审查，以国家相关法规、监管规则标准以及总行制度为依据对管理制度、操作流程及实际执行情况进行合规审查。

二、深入开展常规审计，有效促进各项经营活动安全合规

银行内控制度学习心得体会(合规)
银行内控合规管理 第四篇

银行内控制度学习心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

银行分行内控合规工作总结
银行内控合规管理 第五篇

银行分行内控合规工作总结 分行内部控制综合评价小组：自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化 银行支行内控管理情况报告正文：

分行内部控制综合评价小组：

自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

一、内部控制管理的基本情况

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

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