客户经理新年工作计划

导读：　客户经理新年工作计划篇一《银行客户经理年度工作小结以及工作计划》 ...

本文是中国招生考试网（www.chinazhaokao.com）成考报名频道为大家整理的《客户经理新年工作计划》，供大家学习参考。

客户经理新年工作计划篇一
《银行客户经理年度工作小结以及工作计划》

**工作总结和**工作计划

***年是本人正式步入职场的第一年，作为职场菜鸟的我渐渐的适应了市场部门紧张的工作节奏，当年实现****、****等项目的落地，为支行的相关业绩指标作出了自己的贡献，最终本人完成了贷款、中间业务收入指标，但存款以及有效户指标没有完成，整体对于**全年的工作本人感到比较欣慰。下面本人将对**年的工作进行总结，同时对**年的工作进行计划：

一、市场人员***年工作总结 1、***年任务指标完成情况及分析

单位：万元

（1）存款分析

存款指标是****万，距离年末指标相差约***万，其中存款明细如下：

（2）贷款分析

贷款数据是***万，其中贷款明细如下：

（3）中间业务收入分析

该指标本人算是不折不扣的完成了，明细如下：

（4）有效户分析

**年全年有效户为*户，分别为：**、**、***、**、***，离指标差距*户。**年加大贷款客户的储备，贷款客户的积累就是有效户的积累。**年自己还没有作一笔**客户，因此有效户的完成情况不理想。

2、 授信项目上报情况 （1）新上报的授信项目

（2）条件变更

（3）年审项目

3、 业务拓展情况分析

全年客户走访数量约为**家客户，主要分布在**、**以及**，下面列出本人自己拓展的客户走访情况：

 以上统计的走访客户并没有全部列出，但通过上表能够看出自己的客户走访数量远远

不够

4、 2012年工作亮点和不足分析 （1）工作亮点

 过去的一年自己成长为一名成熟的市场人员，能够独立的处理市场工作，包括走访客

户、设计贷款方案、推进项目审批、办理提款等手续，过去的一年从职场菜鸟转变为职场老鸟。

 自己所作的项目品种较为丰富，几乎涵盖了我行存、贷款各种业务

 **在新客户拓展上取得不俗成绩。以上项目的落地是为支行的业绩贡献出自己的力量，

也让我有了团队的归属感，认知到自身的团队价值作用。

 下半年辅导支行新员工快速成长，从走访客户、办理业务，提升他们的业务能力。业

余时间给新员工开展案例、拓展技巧等培训，帮助他们掌握实战的本领，能够快速适应市场的拓展工作。

（2）不足分析

 存款拓展上没有取得一个新客户的突破。主要原因如下：存款拓展有其固定的难度，

往往需要关系才能与客户开展业务往来，在与客户应酬等方面还无法完全放开；从意识上就认为存款拓展很难，如果花同样的拓展时间，自己更愿意做贷款业务，畏难情绪较重；汇率型产品谈判需要较强的专业知识以及实际操作经验，自己在存款拓展上仍没有迈出与客户谈判的第一步，以后需要锻炼加强自身的勇气与经验。

 老客户的营销关系目前仍然不到位。主要原因：客户移交之后并没有过多频繁的走访

客户，每次走访客户都不是积极主动的去拜访。***多走动客户，拉近彼此的感情。  无法保持持续高涨的工作热情。市场拓展需要长久的激情与毅力，自己会因为长时间

高强度的工作或者某一个项目的实现而松懈一段时间。随着工作时间的延长，自己的心态应该成熟，戒骄戒躁，踏踏实实做事。

 拓展的工作断断续续。很多时候拓展的工作不能每天延续下来，有时甚至会出现联系

上的客户后面就忘记保持跟进，或者约到走访的客户又因为其余琐碎事情而没有走访，这在以后的工作中都要改变这些不好的习惯，养成良好的持续的拓展记录会让自己的工作事半功倍。

二、 **的工作计划

1、**到期存款明细及维稳分析

具体明细如下：

2、 **授信项目储备及进度安排  目前上报的项目

 目前储备的项目

3、**自身努力方向和拟采取的措施 （1）存款方向

**营销指引还没有下发，预计存款方向还将以***，各个方向的具体拓展计划如下：

（2）贷款方面

贷款方向主要以***为主，具体如下：

4、**各项业务指标目标数预测

在新的一年，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热情迎接新的挑战。紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏艰难，力争完成**的全年指标任务，向领导交出一份满意的答卷。

以上是本人**工作总结以及**工作计划，请领导审阅，谢谢。

客户经理新年工作计划篇二
《大客户年度工作计划》

大客户年度工作计划

计划拜访单位和主要沟通事项

列出大客户的组织架构图，决策路程图，产品图

满意度提升：

加强走访力度，提升客户感知，加强与客户的沟通。核实、完善客户资料，大客户的个性资料。收集客户真实资料，掌握客户的真实需求。通过针对大客户的活动，增强与大客户的沟通，每逢佳节或周末对大客户通过短信的方式进行亲情关怀，及时向客户宣传我公司的最新发展动态及各种优惠政策、活动。并对客户量身定制大客户个性化方案或其他优惠套餐。 生日关怀

第一时间对15位大客户业主进行信息的核实，包括姓名、性别、生日种历、出生年月日及通信地址，录入大客户资料系统，每月一号调出该月生日客户，上报相关人员进行赠送彩信及生日鲜花。每周一再次进行核实本周生日客户，在客户生日当天，必须对客户进行一次生日关怀，由于大客户的身份特殊性，一般情况下进行一对一的电话联系，如有需要且客户方便的情况下可以亲自登门进行生日关怀。

大客户经理工作计划

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢

建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见。在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果。

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程。

在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议。

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统

为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少内耗，实现客户资源的共享。

客户经理新年工作计划篇三
《客户经理胡金柱2011年工作总结与2012年工作计划》

东兴莆田2011年工作小结及2012年工作计划

客户经理： 胡金柱 所属团队： 雄鹰队

一、 年度业绩完成情况，截止2011年12月31日

1、 万元，当年新增托管资产

万元；

2、 户，当年

新增有效户户；

3、 单户均资产：万元(单户均资产=总托管资产/总有效开

户数)；

4、 总有效户：%（有效户比率

=总有效户数/总开户数）；

5、 当年股基交易量：万元；

6、 当年佣金净创收：

7、 净佣金率：净佣金率=佣金净收入/股基交易量）；

8、 基金理财产品销售完成情况：

每期产品都争取开单

9、 年度合规风控执行情况：

合规风控执行很好，没有任何违规行为

10、 年度获奖情况：无

二、 营销工作中的经验心得有哪些（列举不少于三条）？

（1） 要时刻跟踪客户，了解客户持仓情况，以便做出建议。

（2） 要有行情配合，经常地及时和客户沟通

（3） 要有渠道网点的支持

三、 工作存在困难、不足及改进措施（重点从主观因素出发，不少

于三项？

（1）早已看透行情却没有坚持自己的观点，一直只是发短信劝客户

减仓，不够坚决，应该打电话通知。

（2）心有余力不足，能力有限，很想每天都打电话给每个客户了解他们买什么，然后做出建议，哪怕他人不信我的建议。

（3）战战兢兢，如履薄冰，股市赚钱很难，控制风险不输钱是第一位！

四、 对营业部、所属团队的工作意见及建议

没有

五、 现有所处的客户经理级别？晋级目标和计划时间？

现在是三星客户经理

视行情而定，尽量争取吧

六、 2012年工作计划（包括但不限于以下计划，具体落实行动方案）

1、新增托管客户资产：

2、新增开户数：

有效户率达 ；

3、单户均资产：万元

4、股基交易量：万元；

5、佣金净创收：

6、净佣金率： %；

7、基金理财产品销售目标：尽力而为吧

日期：2012年元月 6 日

新年期望：能为客户担当职责、投资服务水准较高，客户服务全面、及时和分析到位，工作具有较强责任心，渠道关系维系较好。资产力争最大化引进，尽量在今年能成功晋升投资顾问。接下去要做好投资顾问硬件要求的准备。

客户经理新年工作计划篇四
《客户经理工作计划》

客户经理工作计划

客户经理>工作计划（一）

个人销售工作计划如下。

一、对于老客户，和固定客户，要经常持续联系，在有时刻有条件的状况下，送一些小>礼物或宴请客户，好稳定与客户关联。

二、在拥有老客户的同时还要不断从各种媒体获得客户信息。

三、要有好业绩就得加强业务领悟，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。

四、今年对自我有以下要求

1、每周要增加2个以上的新客户，还要有到xxx个潜在客户。

2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不好再犯。

3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能不会丢失这个客户。

4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是一向的。

5、要不断加强业务方面的领悟，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们领悟更好的方式方法。

6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。

7、客户遇到问题，不能置之不理必须要尽全力帮忙他们解决。要先做人再做生意，让客户坚信咱们的工作实力，才能更好的完成任务。

8、自信是十分重要的。要经常对自我说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观用心向上的工作态度才能更好的完成任务。

9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。

10、为了今年的销售任务每月我要发奋完成到达xxxx万元的任务额，为公司创造利润。

以上就是20**年的个人销售工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同发奋克服。为公司做出自我最大的贡献。

客户经理工作计划（二）

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢

建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见。在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极>倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果。

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程。

在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户;负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议。

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统

为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少内耗，实现客户资源的共享。

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质

客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”。大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高。

1、强化邮政业务学习，提高业务素质

作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素质。

2、美化言行举止，提升客户经理形象

客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展。

3、丰富营销知识体系，提高营销水平

为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件通过远程>培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心与客户服务的满意度。

通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对>市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的服务让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础。

客户经理工作计划（三）

xxx年已经过去，承载着我们太多梦想和期待的xxx年将翻开崭新的一页，当一个个“回顾专题”蜂拥在新年伊始，我们心里所想的却是今后的路到底该如何走。新的一年，新的机遇、新的挑战摆在我们面前。共同的责任，共同的期待，共同的使命——翻开新的日历，许下新的愿望，作出新的计划.

我们青云西区域处在市中心位置，共有客户数19630户左右，其中固话用户9300左右，小灵通用户10000户左右，宽带用户400户左右，商铺客户（含中小型企业等）220户左右：我们将这些客户群进行了细致的划分，每位客户经理都有比较全面的客户资料。在“元旦”期间，我们组织客户经理在“恒盛城市花园”、“建鼎华城二期”、“阳光城”等住宅小区进行”我的e家”、“商务领航”等电信转型业务的宣传。在xxx年我们不但要努力发展新的业务，更要加大客户存量保有，尽量避免客户的流失，对高端客户进行24小时保姆式服务，跟其他电信运营商比技术、比服务、比亲和力，不定期向客户进行礼品赠送、新业务资费介绍。文章超市

xxx年，强化执行将是业务转型的主旋律。做为客户经理我们一定要强化客户导向，树立品牌意识，全方位为用户提供网络平台、应用开发、系统集成的服务；加大“我的

e家”“世界通”等新业务的推广。用转型业务，拉动全年区域内预算任务，完成公司领导下发的各项硬性指标任务。在客户经理的奖金考核办法上结合公司考核指标，做到能者多劳，杜绝“大锅饭”现象；加大KPI考核，让每位客户经理都有责任感、使命感，因为我们是中国电信的员工或受聘于中国电信的员工。所以，我们必须这样要求。

客户经理计划应有条不紊地开展，既是客户关系管理的重点，也是网络建设发展的需要，更是客户经理提高综合素质，实现既定客户经理计划、目标的重要途径。因此，如何有客户经理计划地开展经营工作是当前每个客户经理、也是网络建设中的一个重要课题，结合卷烟商品营销知识的学习，本人认为应该侧重从指标分解，细化市场着手开展有客户经理计划地工作。

当前开展的客户经理计划工作制，就是围绕经营销售有客户经理计划地开展工作，其中心就是目标细化，制定销售任务的分解客户经理计划。作为客户经理，首先应在每月的月末、月初认真回顾本月的经营销售业绩，找出成功的经验、失败的因素，特别是在主观上查找原因，进行客观分析，予以总结、归纳。并在下月的客户经理计划工作中，予以改进，运用营销观念，克服消极因素，发扬积极的、正确的因素，扬长避短，不断促进经营工作走向新局面；其次，对于市场的变化，要密切注意动向，从中观的角度看待市场季节变化、环境影响、消费需求。从微观的角度掌握顾客消费心理、消费结构和消费水平的变化，注意全面把握；最后，应该从烟草公司可供货源、品种与市场需求结合看待市场的满足状况与存在的需求，包括潜在的需求，积极予以发掘、引导。全方位、多层次促进销售，从而将每月工作目标、销售客户经理计划分解与市场状况、实际经营有效结合起来，促进有客户经理计划地工作的合理开展、落实。

有客户经理计划地开展工作，重在任务分解、市场细化，关键在落实。学习《卷烟商品基础知识》的人都知道这样一个概念：市场=人口＋购买力＋购买欲望，换言之，市场等于顾客。因为顾客本身就具备了市场的三要素，既具备了人口的条件，又具备了购买力和购买欲望。据此，我们断言：市场就是顾客(群体)，顾客就是市场，顾客就是最基本的市场，也就是我们划分的基础市场，更是必须牢牢掌握的基础的市场。作为客户经理应该将任务分解、市场细化与辖区消费环境、消费群体甚至是终端顾客等综合情况结合起来考虑。通过每天销售情况总结、数据分析，结合市场信息融会贯通地运用营销理念，进行深层次地分析、汇总，对客户的现状、可能出现的变化、以后的发展前途，都要有准确的判断和预测。并能够采取针对性措施，调整相应的营销策略和服务方式，发挥营销功效，引导消费。通过经营户牢牢抓住终端顾客，努力促进销售、提高结构。最终，分解、落实并完成工作客户经理计划，实现经营工作目标。

作为一名卷烟销售人员，如果没有工作客户经理计划和基本目标，是永远不可能达到胜利的彼岸的。每个人，每一项事业都应该有基本目标、工作客户经理计划和必胜信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天钟，目标模糊，那么如何达到目标、实现客户经理计划自然是心中无数了。

一位成功的销售人员介绍经验时说：我的秘诀是把目标数表贴在床头，每天起床就寝时都要把今天的完成量和明天的目标量记录下来，提醒自己朝目标奋斗。由此可见“有志者事竟成”，只要肯下功夫，任何客户经理计划和目标都能通过努力得以实现。

客户经理新年工作计划篇五
《年度营销部工作计划1.8》

20**年营销部工作计划

酒店市场营销部是负责处理公共关系和销售业务的智能部门，是酒店提高声誉，树立良好公众形象的一个重要窗口，针对营销部的工作智能，我们制定了营销部20**年工作思路，具体如下：

一、部门内部管理和团队建设

部门现有3名客户经理和1名文员兼团队、网络销售，多数仍为新员工，由于部门人员少，任务重，虽已基本掌握市场销售运作，但业务技能及专业精神仍需加强

1、仍需新招1-2名客户经理增加销售力量，补充销售队伍，特别是有经验的销售人员或可塑性较强的专业应届毕业生，由于**市场的特殊性，政府机关、商务公司消费群体较固定，获取目标客户群渠道简单，在**其它酒店寻找有销售经验的客户经理能在短时间内产生较好的效果

2、加强内部人员日常工作纪律、办公环境卫生、礼节礼貌、行为举止规范等要求，和人力资源部不定时抽查上下班考勤时间，每日下班时间、周末休息时间都有人值班，明确办公室各项禁令，并制作成图文形式贴于部门墙上，每周一次检查办公室公共区域卫生、客户经理桌面卫生，落实到人；组织部门员工参加培训部给一线部门做的礼节礼貌、行为举止培训。

3、加强部门人员的工作效率，规定每日客户经理的工作量，实地拜访客户数量、电话拜访客户数量、跟进散客会议团队数量、预订会议信息，并每日上交工作日志，于每日部门会议中进行总结，对第二日工作进行计划进行安排，要求今日事今日毕

二、主要的营业目标

1、20**年客户营业收入预算为 万元，比20**年实际增长约 7%

2、客房出租率为 .7%，比20**年3 .8%增加4%

3、平均房价为5 .97，比20**年5 0元下降3%

4、在各细分市场的比例：A，公司合同价客户间夜数2 50，占比67%；B，旅游团队间夜数7 0，占比10%；C，会议团间夜数2 0，占比4%

三、各细分市场营销定位、推广策略

开拓市场没有捷径可走，准确的定位、合理房价、良好的口碑都具备的同时，信

息输出（宣传促销）是最关键的，酒店销售在广告宣传上不可能投放大量媒体广告，那么人员促销是最主要的手段，所以定期回访是最重要的。

1、努力使会议消费更上一个台阶，20**年营销部的主要工作之一是将放在会议、宴会市场，提高消费占比上。酒店客房数量多，但大中小型会议室数量少，硬件上存在缺陷，同时由于大环境政治、经济下滑影响，高星级酒店争取会议市场难度加大。但会议市场是酒店客源市场的重要组成部分之一，与商务散客市场、旅行社团队市场相比，会议市场在酒店客源市场中的地位正变的越来越重要。酒店的会议接待可以创造可观的经济效益，调节酒店的淡季市场。同时扩大酒店的社会影响，提高酒店知名度。酒店可通过自身的优势利用价格政策和专业的会议接待力争全年在会议市场的消费额有较大的提高

2、加大与各大旅行社的合作，争取旅行社客源

酒店在2012年曾与** 旅行社、 旅行社两大社签订包量协议，在一定程度上提升了旅行社房量，至20**年6月份开始 旅行社协议到期中止， 旅行社与 酒店新签包量协议，7月份开始与本酒店开始无团队，同时**旅行社也未达到全年2000间夜的包量，针对此情况，营销部及时调整了20**年的合作模式，制定了新的20**年旅行社订房合同。这一工作目前已在进行中，20**年旅行社合作合同受**各家地接社欢迎，旅行社市场有望在20**年提升幅度较大。

1）以价格做杠杆，在旺季追求利润最大化，在淡季时追求高的出租率，吸引各社团队

2）和**的主要大社保持密切联系，力争作为指定酒店，**各家旅行社规模小，价格竞争是最有效、最直接的方法，怎样在同等的价格或稍高的价格情况下保证较高的出租率，就必须对旅行社的地接人员适时进行公关

3）积极外地旅行社、会议团体合作和其它地区旅行社团体客源，争取在上海、杭州、**三地的主要客源市场各有一家重点合作旅行社。

3、全范围、全面推广网络公司合作

20**年酒店在网络公司自驾游合作上取得显著效果，20**年将借助已有的网络销售渠道全面推广酒店在网络上的销售，力争3月份开始在聚划算上每周有一个酒店的主题活动产品，尤其在6月份的小旺季开始每周周末能通过各种团购途径使客房出租率达到满房。

4、散客客源

散客市场客源的开发，是我们酒店客房追求的最主要的客源市场，也是营销部工作中的重中之重，要在有限的本地客源、同行竞争酒店中争取房数总量的提高。划定营销区域，制作区域营销工作图，保证客户走访工作的100%覆盖率

1）加强与各企事业单位的联系，稳定现有客户，大力开发新客户，本地市场客户要逐一进行拜访，每月制定客户走访计划，按计划进行检查、落实

2）针对散客，餐饮、客房捆绑销售，客户在酒店住房，可同时在餐饮、康乐方面享受不同程度的优惠

3）根据不同客人的需要，设计多种套餐（包价），含客房、餐饮

4）大力发展长住客户，尤其争取**住5天周末回**的客源

5、加强主题、价格、渠道营销策略的应用、

20**年营销部将根据不同的节日、不同的季节制定相应营销方案，综合运用价格、产品及渠道策略将酒店的客房、餐饮、棋牌、景点组合销售，使酒店在竞争中始终处于主动地位，以最大的限度吸引顾客，从而保障酒店客房营业目标的完成。

四、绩效考核

修正20**年的考核方案并根据整年的实施情况总结出有点和不足之处，重新完善20**年的部门绩效考核方案。在力求做到按老取酬、多劳多得的情况下，与酒店每月的经营指标相结合、挂钩，既保证客户经理每月工资收入的同时，确保酒店全年营业收入指标的顺利完成。并与客户经理日常客户拜访数量、工作纪律、接待客户数量、宾客投诉率相结合，使绩效考核做到有标准可依、真正做到激励、促进作用

1、客户经理每月指标分解到个人，月底进行统计，按照实际完成情况进行奖惩，并与酒店整体客房收入完成情况相结合，根据完成预算的百分率计提奖金

2、与账务相结合，每月规定最低担保金额数，超出部分按超出比例暂缓奖金比例金额，并规定最低结清账款期限，根据超出期限降低客户经理的奖金比例

3、在部门内进行内部竞争，每月底对客户经理的业绩、日常工作包括客户拜访数、工作纪律、接待客户数量、宾客投诉率进行打分评比，根据评比的优先排名对客户经理的业绩金额重新分配，好与差形成差距，在部门内形成和谐、竞争的团队氛围

四、了解竞争对手的信息,每月对竞争对手进行考察，了解其价格、定位、营业额

五、年度工作计划重点

一至三月份制定计划，奠定良好基础

1、监督客户经理完成所有协议续签工作

2、带领主要销售人员对重要客户进行年初拜访，及对**年合作的答谢反馈

3、加强春节市场调查，主推春节年夜饭、家宴、同学会的预订工作，制定春节价格体系，做好春节团、散预订，争取春节期间高的营业收入

4、做好春节期间各项服务跟进工作，通过春节高峰期的内部接待获取各类新客源的信息，充分挖掘酒店自身周围的客户资源；对春节工作进行评述，做好经验总结工作

5、推出年会打包价，加强会议接待，提高会议利润率

6、统计婚宴市场的初步预定信息汇总，并做好各场婚宴接待，根据已有的婚宴接待，制作婚宴图文攻略，成立婚宴促销小组，由营销部专人负责，提供各种套餐式婚宴服务，印制宣传单页，并加强对宏润厅的宣传，做好宣传推广工作，利用宏润厅这一硬件优势，争取各类大小婚宴的接待，提高酒店整体营业收入。

7、做好第一个旅游节日的促销接待工作，三八妇女节，与各大旅行社沟通，加大旅行社的合作力度

8、加强情人节期间的活动促销，制定烛光宴的活动方案。

四至六月份充分准备，迎接营运高峰

1、根据旅游市场的回升，加强对旅行社的走访、维护力度

2、加强周边游市场调查，整合**旅游资源、酒店客房、餐饮等产品，打造旅游套餐式营销，在各种渠道上线酒店自驾游产品

3、做好五一节、端午节的市场调查，侧重客房促销，制定五一、端午客房价格体系及团、散预订

4、做好母亲节、父亲节、六一儿童节的市场调查，侧重餐饮自助餐销售

5、做好6月中旬各种毕业宴的预订，制定各类菜单标准、套餐优惠方式并做好宣传

七月至八月营运入住高峰期

1、根据各类宾客入住情况，及时提出房价调整建议

2、增强客户经理店内接待、跟进能力，降低投诉率

3、加强与旅行社的密切联系，了解各类旅游团队信息，争取非周末及周日的入住率

4、上线各类网络渠道产品，关注网络、预订中心操作流程，统计自驾游数量，与**年做对比

5、加强店内住客各个营业点的消费状况，提高网络好评率

6、总结旺季接待工作中的经验，对旺季各类客源结构、占比进行分析

7、加强暑期师生活动促销，制定暑期学生谢师宴、中秋节活动方案和促销 九月至十月积累忠实客户

1、总结旺季接待中积累的新客户，挑出重点并建立完整的客户档案

2、加大客户建立的走访力度，力争将旺季结束后的市场回落降低到最小

3、监督客户经理加大对会议市场的走访力度，为年底会议高峰奠定良好的基础

4、加大**期间会议团队接待的争取

5、做好十一黄金周的市场调查，侧重客房促销，制定十一黄金周的客房价格体系及团、散预订并做好接待工作

十一至十二月总结成绩，分析不足

1、年底各类大型会议信息渠道的获取及接待

2、制定圣诞节、元旦、春节的营销、接待方案

3、完成部门人员年终考核工作

4、监督客户经理做好年终客户走访工作及协议续签工作

5、监督客户经理对各自负责市场的全年成绩进行分析、对比，增长和下降的实际数据，并提出下一年的实际可行性操作，并对协议客户按照消费情况进行A\B\C类分档

新的一年，营销部将继续探索，继续学习，会一如既往地积极主动配合与各部门进行沟通协作，相互配合。以一个整体面对顾客，充分发挥酒店整体营销力，创造最佳效益。我们希望又会有忙碌而充实的一年。

客户经理新年工作计划篇六
《证券公司客户经理新年计划》

2013年度计划

2012年即将过去，在这年末之际我加入了XX证券，目前自己的工作做得不是很好，没有什么业绩，即将到来的13年会努力做好自己的工作，呈现一个崭新的面貌，现把13年的工作计划如下，以此督促自己。

一：日常工作

1.营业部任务

作为基层营销人员要认真学习营业务统一安排的各项内部培训学习事项，积极完成营业务下达的各项创新业务指标，对外展示西南证券良好的企业文化，做最具责任感的理财专家！

2.团队任务

团队是整个营销业务链的关键执行部门。作为基层的营销人员，我们要按照团 队经理的安排，做好渠道建设，拓宽业务渠道，挖掘更多有潜力的高净值客户 群。听取团队经理的调度，具体执行分摊下来的业务指标。维护团队和谐，共 同打造最有竞争力的团队。 二：业绩目标

1.开户数

上半年开户数达到30户，其中有效户达到20户以上。下半年开户数达到30户，其中有效户在20以上。力争全年开户数在80左后，有效户达到50。

2.托管资产

托管资产是重要的考核要求，是硬性指标。2013年上半年托管资产要

求达到700万以上，全年力争托管资产达到1500万。

XXXX

2012.12.24

客户经理新年工作计划篇七
《银行客户经理2015年度考核个人总结》

银行客户经理2015年度考核个人总结

总结贵在实事求是。在过去的一年里，各项工作有新进展、新成就，这是基本面。功劳归于各级干部和广大群众的辛勤劳动，来之不易。肯定成绩、表彰先进，既是一种尊重和鼓励，更能够鼓舞士气、激励奋进。总结得好不好，取决于是不是真实可信;成绩大不大，自有口碑。总之，年终总结应与实际工作相符合。下面先参考下这篇银行客户经理的年终总结范文：

作为客户经理，在20XX年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作计划，按照分阶段完成小目标，逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有章可循的进行，20XX年，我行新增存款任务3256万元，完成计划的 198.5%，办理承兑汇票贴现9笔，金额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成!

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到"三勤"，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了"开门红"，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影......虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

"客户的需求就是我的工作"

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的"垄断控制"，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

20XX，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。向20XX年的新挑战提交一份更加满意的答卷!

如何写好自己的年终总结?

年终总结要看到成绩，从中提炼经验;更要发现不足乃至失误，从中吸取教训，这是把工作做得更好的重要基础。在刚刚结束的中央经济工作会议上，习近平同志反复强调，分析形势、谋划未来，要"不回避矛盾，不掩盖问题"，这样才能有备无患，遇事不慌，牢牢把握主动权。这也是我们做好年终总结的基本遵循。

实事求是的一个重要方面，就是通过总结，找到问题和不足，明确努力方向。以往一些单位的年终总结，一个突出问题是"用力不均"，说成绩浓墨重彩，说问题蜻蜓点水。有的单位部门，眼里只有亮点而没有痛点，甚至浮夸虚报，搞成庸俗的成就喜报。这样的总结，言之无物，对工作没有帮助，反而让群众反感。

总结一味评功摆好，或是个人有私心，生怕说点问题伤了面子、影响"帽子";或是认识上有误区，总觉得一说问题和不足，就会影响士气、打击信心;或是因为工作上热衷冒虚火、做虚功，以为"工作是否出彩，关键就看总结"。总结回避问题，还不只是文风问题，更是作风不务实、工作不扎实的反映。"成绩不说跑不了，问题不说不得了"，在当前改革发展的攻坚阶段，"躲不开、绕不过"的问题矛盾尖锐突出，如果看见不足不愿提，发现缺点不愿改，问题被埋在那里，就会贻误消除弊端的时机，使问题难上加难、风险越积越多。

审时度势，决策乃明。党的十八大以来，中央多次强调要增强忧患意识，要求领导干部凡事从坏处准备，争取最好的结果，保持清醒头脑，把握工作主动。总结中关注问题、思考问题，并不是找别扭、煞风景，而是事业发展的真需要、转变作风的必修课。各级领导干部应该增强问题意识，要看到提出问题才能及时应对挑战，解决问题才能切实提振信心，也才能在来年改进工作，更进一步。

客户经理新年工作计划篇八
《银行年度工作计划》

新一年为加强我社信贷管理，提高信贷工作质量，树立风险、责任意识，做到职责分明，有序地开展信贷工作，促进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信贷工作任务目标，现对公司业务部xx年银行信贷工作计划：　　一是加强业务培训，提高队伍素质　　在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。xx年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。　　二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量　　在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。　　三是加大金融新产品的营销力度　　近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于xx年11月14日印发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于xx年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。　　四是加大信贷规章制度的执行力度　　首先要落实“三查”制度，对银行员工素质加以培训，使每个银行员

工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写“三查”记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录，都必须换人审查。其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小，每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。第三要加大违规违纪行为的惩处力度，严肃查处违纪违规人员，对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，情节严重者，由责任人承担贷款赔偿责任。五是明确信贷投放重点，不断优化信贷结构　　xx年我部将按照“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投向。一是提高抵押和质押贷款比重，降低风险资产。城区社在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款，少发放保证担保贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，要大力发放房地产抵押贷款，提高抵押贷款占比。要合理调整贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，要最大限度地办理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业，要给予重点支持。　　六是持续做好五级分类，确保分类结果准确无误　　自xx年以来，我社全面推行了信贷资产风险分类工作，基本达到了科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。但在实际工作中各社还不同程度地存在着一些问题：一是思想认识不到位，对风险分类的重要性、艰巨性认识不足；二是人员素质不匹配，距离准确运用风险分类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距；三是风险分类基础性工作不牢固，风险分类制度不健全，分类程序和认定组织欠规范；四是风险管理能力不强，未能紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点，采取有针对性的强化管理措施等。对于上述问题，xx年我部将进一步强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施，将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项重要工作切实抓

好，抓出成效。

客户经理新年工作计划篇九
《昭君支行客户部2014年度工作计划---贾建强》

昭君支行客户部2014年度工作计划

2013年度在玉泉蒙银总行正确经营思路的指引下，昭君支行业务蓬勃发展，工作有序开展，在即将到来的2014年度，昭君支行客户部作如下工作计划。

一、 采取有力措施努力完成存款增存工作

1、 继续维护大客户、集团客户的银企关系，做好存款营销后续工作，以“铁”一般的关系、以优质的服务、以伙伴般的友谊将大客户的后续资金继续引入我行。能营销定期的营销定期，未能营销定期的营销结算，将其资金牢牢稳定在我支行。

2、 以新支行网点为中心，辐射周边社区。我支行所处的昭君路东侧无银行网点的有力优势，吸引周边社区居民来我行存款，发展较为稳定的居民储蓄存款。

二、继续抓好资产业务的良性有序发展

1、将下一年度的贷款投放工作作为争占资产市场的工作重点，竟可能的将其他商业银行已授信的成熟客户营销到我行办理贷款业务，将授信金额300万元以下的客户作为营销重点，目标在保证6000万元贷款续授信的前提下新增投放贷款1亿元，客户数量100户，客户经理人均受理业务50户，年末贷款余额达到1.6亿元，客户数量达150户；加大对涉农企业及个人的贷款投放力度，有计划的投放农户联保贷款，涉农商户联保贷款；在现有已储备客户当中挑选优质客户为其授信。

2、做好2013年度已授信客户的贷款到期收回工作，保证贷款不良率为零，并且对优质客户的续授信的审、批、贷流程竟可能简化，以最高效的信贷服务留住优质客户，为我行创造效益。

3、在有条件的情况下开展票据业务，将票据业务作为我行业务全面发展的重要手段，新增多种贷款品种，以多样的贷款形式吸引优质客户。

4、做好存量贷款的收息工作，做到利息应收尽收，全力完成主营业务的收入任务。

5、计划将在支行成立“微贷中心”，并作为玉泉蒙银“微贷中心”的示范网点，以此为目标，制定“微贷”相应的规章制度及操作流程，将“微贷”业务尽快推向竞争激烈的市场，将其作为实现收益的重要增长点。

三、继续做好全体员工的教育培训工作

继续对全体员工及客户经理进行会计业务、资产业务管理、市场营销等多方面业务的全面常态化培训，做好支行培训学习制度的落实工作，并组织员工到外行学习他行先进工作经验，网点规范服务等。

客户经理新年工作计划篇十
《2010年度银行客户部工作总结暨明年工作计划》

2010年度银行客户部工作总结暨明年工作计划今年以来，原支行个人业务部和公司业务部认真贯彻上级行会议精神，以全年计划为目标，狠抓各项营销措施落实，分管业务均取得了较快发展。7月份组建客户部以来，我部及时理顺工作关系，调整工作思路，整合客户资源，突出发挥前台职能作用，狠抓重点客户拓展营销，为全行整体业务经营奠定了坚实基础。一、主要业务指标计划完成情况（一）负债业务截至12月30日，全行各项存款余额161131万元，比年初增加39793万元，完成年度计划的248.7%。其中，单位存款余额33989万元，较年初增长6148万元，完成年度计划的123%；个人存款余额127141万元，较年初增加33645万元，完成年度计划的305.9%。（二）资产业务截至12月31日，全行法人客户人民币贷款余额14067万元，净增流动资金贷款4180万元，办理借新还旧9537万元，累计发放信用证贷款120.02万美元，累计办理全额质押承兑2289万元。全行非住房个人贷款余额792万元, 较年初增加210万元，其中：个人生产经营贷款余额314万元，累放344万元；个人综合消费贷款余额50万元，累放25万元；个人汽车消费贷款余额96万元，累放38万元；个人质押贷款余额121万元，累放 855万元；农户小额贷款累放86笔234万元，余额78笔211万元。全行个人住房贷款余额2061万元，累计发放620.5万元，清收不良贷款81.8万元。（三）中间业务截至11月末，全行实现银行卡业务收入382.4万元 ，完成年度计划的78% ；新增贷记卡发卡3308张，完成年度计划的119%，其中惠农卡2604张，完成年度计划的104.2%，激活率84.5%;办理转账电话173部，完成年度计划的108.1%；个人网银和企业网银客户新增3739户、8户，分别完成年度计划的304%和44.4%；新增电话银行客户318户，完成年度计划的106%；新增银联特约商户23户，完成年度计划的135.3%；代理开放式基金新开户293户，实现基金销售收入30.4万元，分别完成年度计划的24.4%和15.2%。截至11月末，实现代理新单保额2649万元，完成全年计划的125%，代理保险费收入79万元，完成全年计划的100%；实现国际结算量1063万美元，国际结算业务收入9.1万元，结售汇业务量968万美元，结售汇收入11万元，分别完成年度计划的42.5%、91%、56.9%和44%；实现常年财务顾问收入13.5万元，完成年度计划的90%。三方存管新增开户368户，完成年度计划的55.8%。二、主要工作措施（一）加大业务宣传力度，努力扩大社会影响力。元月份，订制了3万张“福”字、4000份四联、5000份年画和1300个布兜，在春节前后（转载自第一范文网

织客户经理和各营业网点外勤人员，采取上门走访、送“福”进家、座谈调研、短信拜年等多种形式，集中开展了宣传活动，并在各营业网点悬挂了“金钥匙春天行动 带给您财富春天”宣传横幅，利用电视媒体自春节至元宵节广做字幕广告和拜年广告，多种形式提升了我行社会影响力。（二）细化营销措施，夯实负债基础1、加强春天行动的组织领导。制定了《“伴你成长 金钥匙春天行动”综合营销实施方案》，对活动计划进行了分解落实，匹配了5万元绩效工资和10万元费用，细化和明确了各项奖惩措施，力促活动深入扎实开展，取得了明显成效。3月末，各项存款较年初增长5763万元。2、努力扭转单位存款增长乏力局面。一是重点维护好一棉、华建、电力公司等重点法人客户和财政集中支付中心、劳动保险处、医疗保险处、土管局、国税局等机构大户，做好企业流动资金、国库资金、医保资金、住房公积金、税务代保管资金、安监局安全保证金等各类资金的归集工作，同时对县委县府机关单位及广电局、公安局、卫生局、交通局、计生局等在他行开立基本帐户的单位加大公关力度，最大限度地将资金归集到我行。二是积极开办全额质押承兑业务，增加派生单位存款。全年累计办理全额质押银行承兑汇票 2289万元，增加派生存款2289万元。三是结合县委（府）招商引资进度，及时做好分析研究，积极与招商局、经贸委等单位联系，捕捉信息，跟踪公关，年内新拓展客户16家，增加对公存款 960万元。12月30日全行对公存款余额达33989万元，较年初增加6148万元，完成年度计划的123%。3、进一步细化个人存款营销措施一是依托“迎奥运文明规范服务系列活动”和我行“文明服务优胜单位”评选活动，坚持每月组织优质文明服务检查，按月通报，严格兑现奖惩，促进了柜台服务质量不断提高，增强了门市吸储蓄能力。二是督导营业网点建立个人优质客户台帐，建档率达到了90%以上。通过上门走访，征求客户意见，及时改进服务，积极做好维护工作。同时对他行客户上门重点营销，积极宣传推介我行网络优势和产品优势，有针对性地为客户制定服务方案。三是建立了分层次责任营销机制。网点主任和客户经理实行责任营销，行长和中层领导实行包户营销，有效提高了负债业务营销实效。在此基础上建立了负债业务营销进度每周统计、按旬通报制度，对进度缓慢的网点采取电话督促、实地蹲点帮促相结合的办法，促进了业务全面开展。12月30日个人存款余额达127141万元，较年初增加33645万元，完成年度计划的305.9%。（三）稳

步加快有效信贷投放步伐。今年以来，本着规范操作、加大有效信贷投入的原则，我部立足维护优质存量客户、放眼拓展增量客户，将信贷投放的重点放在aa级以上法人客户、小企业贷款、住房贷款、银行承兑汇票及个人类贷款等方面。您可以访问第一范文网（1、加大对优质法人客户信贷投入，支持其合理流动资金需求。在对aa级以上法人客户全年流动资金需求调查摸底的基础上，建立了《企业资金需求档案》，加强了对企业生产经营的关注，作为营销重点，全年累计为2家企业发放流动资金贷款1500万元，办理借新还旧9537万元，办理全额质押承兑2289万元。2、加大对小企业客户群体支持力度。对全县符合小企业标准的50 多个客户进行了调查，摸清了企业的经营状况和资金需求，年内累计为17家企业办理小企业贷款2680万元。3、以住房按揭贷款作为新的利润增长点，先后与临朐县兴隆置业有限公司和青岛天一集团樱珠山房地产开发有限公司签定了《住房按揭协议》，按揭贷款金额2300万元。同时，对去年签定《住房按揭协议》3处楼盘，继续组织对剩余待售房产的营销工作。全年累计发放个人住房贷款620.5万元，清收不良贷款81.8万元。4、以公务员、私营企业主等星级客户为个人资产业务营销主体，积极营销个人综合消费贷款、个人汽车消费贷款、个人生产经营贷款等产品，进一步简化手续，提高效率，以资产业务的有效发展为依托，充分发挥资产业务的辐射、拉动和衍生效益，全年累计发放非住房个人贷款（含小额农户）1496万元。5、以收入稳定、信用度高的农户为营销主体，加快小额农户贷款投放，全年累计发放小额农户贷款86组234万元。同时按照“整体推进，稳步营销，加快投放，防范风险”的原则，制订了《临朐县支行三农综合服务方案》，确定了至2012年全行服务“三农”总体目标。6、加强贷款管理，做好不良资产剥离工作在积极营销信贷业务的同时，严格按信贷新规则运行程序操作，严把调查关。坚持例会制度，认真学习上级行新精神，对执行中存在的问题及时纠改，进一步规范贷款操作，切实防范贷款风险。为加快不良资产处置进度，确保股份制改革顺利进行，我部集中人员加班加点，配合有关部室在上级行规定时限内完成了剥离任务，共计剥离不良资产4899笔金额38459万元。（四）强化中间业务产品营销1、银行卡业务方面。一是在发挥柜面主（转载自第一范文网

销渠道效能的基础上，先后开展了“批发市场银行卡业务综合营销活动”、“金穗卡刷卡消费有奖活动”和“庆祝金穗卡发卡量超3亿张”主题营销宣传活动，组织了代收代付业务“以卡换折”集中营销活动，有效促进了营销进度。二是积极发挥典型推动效应，对5月末营销业绩突出的冶源办事处，支行专门召开了银行卡业务工作现场会，对其先进经验和做法进行了总结推广，助推了全行银行卡业务的发展。截至11月末，全行共发行借记卡20977张，贷记卡3308张，分别完成年度计划的140%和119%。三是省行惠农卡发行视频动员大会召开后，我部对惠农卡的发行做了具体安排部署。分层做好汇报，加强产品宣传，做好思想动员，搞好业务培训，明确业务分工，强化沟通协调，精心选择网点，稳妥搞好试点，为惠农卡的全面推广积累了经验。截至11月末共发行惠农卡 2604张，完成年度计划的104.2%，激活率84.5%。四是严控贷记卡业务风险。针对当前贷记卡发卡量迅速膨胀的实际，明确了“谁营销、谁受益、谁负责”的原则，责权利相结合，发卡受益，协助催收责无旁贷。同时，在全年考核办法中明确规定了拖欠5期以上受理人负责协助清收，从而较好的控制了贷记卡业务风险。2、电子银行业务方面。坚持瞄准系统性、集团性、信贷、结算大户以及中小优质企业、个人高端客户，大力宣传推介电话银行、网上银行、转账电话等业务，督导客户经理深入专业市场和零售商业集中区强化对客户的现场营销和维护辅导，推动了电子银行业务的快速发展，至11月末全行企业网银注册客户总量48户，个人注册客户总量5116户；转账电话总量245部，实现电子银行业务收入31.4万元。3、代理保险业务方面。在对客户群体进行综合分析的基础上，一是加强与各家保险公司联系，制定了代理保险业务营销方案和保险代理业务营销专管人员行为规范，促进了业务发展。二是充分运用现有信贷客户资源，按照制度要求对新增法人类和个人类贷款全部办理了财产保险。三是强化代理保险业务的考核调度，把代理保险业务作为提高中间业务收入的重要品种来抓。截至11月末，代理保险额达2649万元，实现代理您可以访问第一范文网（

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