商业计划书经费预算

导读：　商业计划书经费预算(共5篇)商业计划书(财务部分)北京正乐佳科技有限公司商业计划书公司名称：北京正乐佳科技发展有限公司注册年月：1997年11月公司性质：民营独资公司公司地址：北京市海淀区中关村知春路26号邮编：100800融资负责人姓名：陈勇电话：010—62626338e-mail:chenyong@sohu com公司主...

欢迎来到中国招生考试网http://www.chinazhaokao.com/成考报名栏目，本文为大家带来《商业计划书经费预算》，希望能帮助到你。

商业计划书(财务部分)
商业计划书经费预算(一)

北京正乐佳科技有限公司

商业计划书

公司名称：北京正乐佳科技发展有限公司

注册年月：1997年11月

公司性质：民营独资公司

公司地址：北京市海淀区中关村知春路26号

邮编：100800

融资负责人姓名：陈勇

电话：010—62626338

e-mail:chenyong@sohu.com

公司主页：

北京正乐佳科技有限公司商业计划书提纲

第一章：计划书概要（刘晓虹）

主要内容：简短的公司介绍；公司的投资人，主要产品（产品开发计划-----影视风暴等）和业务范围；市场概貌（谁是企业的顾客，他们有哪些需求）；营销策略；销售计划；管理者及其组织（介绍精干的组织结构和优秀的团队，主要从组织的特点和优势进行介绍）；财务计划（公司过去和未来的盈利状况，大额投资计划）；资金需求状况等。

第二章：公司介绍（刘晓虹）

主要内容：1、公司的理念，公司的发展目标和战略：

2、公司的经营范围、过去背景和现状（包括对公司的过

去和现在作中肯的分析和评价）。

3、风险企业家自己的背景、经历、经验和特长等。（突出

企业家强烈的进取和创新精神）。

第三章：产品和服务(雷军)

主要内容：1、产品的作用和技术性能介绍，突出本公司产品和其他公

司类似产品的不同之处（包括公司原来的产品）；

2、主要产品介绍（目前公司主要产品的竞争力在哪里）：

3、产品的研发过程（产品研发费用情况以及开发新产品的 计划和成本分析）；

第四章：行业和市场分析：（雷军）(现有和未来的竞争对手。）

第五章：营销策略：（近期和远期）（雷军）

第六章：公司人员和组织结构：（刘晓虹）

1、公司团队介绍；（主要人员）

2、公司组织结构图以及各部门的职责范围；

3、主要股东。

第七章：财务分析(五年计划)（黄凌灵）

1、对公司过去的财务状况进行分析;(财务比率，盈利状况.

如果公司财务状况不是很好，这部分可以适当删减。)

2、经营计划假设（相关性分析）、作出公司未来五年内的财

务报表；

3、对模型中主要假设及主要参数的选取进行说明（相关法规

和条文）；

4、未来五年的财务指标（回收期、IRR等）【商业计划书经费预算】

第八章：风险分析（黄凌灵）

1、风险（市场风险分析）：

2、不确定性分析（对于顾客数量、收费价格进行敏感度分析）。

第九章：融资计划（黄凌灵）

1、企业的市场价值（用市盈率）——股份的价格；（IT 行业

目前的市盈率标准）；

2、资金的用途；

第十章：附表（黄凌灵）

1、资产负债表；2、损益表； 3、现金流量表； 4、组织结构图；

（备注：完成时间8月29日,星期五。）

第六章：公司人员和组织结构

6.1公司主要人员简介:

1、公司总裁陈涌 ，本科学历，PP项目总策划。丰富的IT业从业经验，在企业管理和技术开发上均有一定的实力，特别擅长的是企业的战略策划，有能力率领公司朝着全球化的目标前进。

2、公司管理顾问罗 明，硕士，南昌航空学院经管系主任，江西省内多家公司咨询顾问。

3、王洪发 本科学历，项目经理，兼职程序员，江西教育学院数学与计算机系副教授，丰富的软件编程经验，开发过众多软件，在软件开发和管理上都有着丰富的经验。

4、财务人员

6.2 公司组织结构图:

第七章：财务分析

7.1公司历史财务状况分析：

从公司前五年的财务报表来看，公司的财务状况并不是很理想，主要原因有以下几点：

1、公司成立于1997年11月，1998年---2002年处于产品开发阶段，这段时 间产品的研发费用比较高。

2、这短时间，由于产品技术还未完善，盈利模式还相对较少，从而影响了收入的提高；

3、公司主要靠自身积累的资金谋求发展，发展速度难以提高，从而制约乐公司的发展；

4、收费渠道还不畅通，这是公司目前需要解决的主要问题之一。

从公司目前的状况来看，上述的几种情况已经有了很大的改善：

1、公司的产品技术已经成熟，并且具有了其他同类产品不具备的优势，如： 方便快捷的文件交换和在线资源共享；

2、公司已经拥有1000万以上的用户群和较高的知名度；

3、公司的盈利模式已经发展为五种，并且将进一步发展和完善。

7.2北京正乐佳科技有限公司盈利模式分析：

北京正乐佳科技有限公司主要有以下五种盈利模式:

1、收费会员服务：

公司从2001年12月22日开始对PP业务实行部分用户会员收费服务，每位嘉宾 会员每年收取会员费50元，从一个月的运行情况来看，该项业务发展的非常快，在宣传上未做任何投入的情况下，每天缴费的用户达到200多人，该项业务2002年的收入将近400万元。根据市场调查得出：随着公司PP用户的增加，以及公司PP产品的进一步完善，以及技术支持和服务的提高，公司该项业务将得到场稳步的增长。

收费会员服务的主要收费手段是通过租用6688.com支付网关，在线用户开通自动支付。在宣传上准备发展下线方式，通过嘉宾会员发展的收费用户，给与一定的提成或一些优惠措施；同时发展代理商，形成一个全国的代理网络。

会员服务是目前PP主要的收入来源。

2、短信服务：

短信息服务将成为公司最重要的收入来源之一。根据市场调查得出：目前一个小规模的短信服务商一般年收入都能达到200万以上，像QQ每月的短信收入达到3500万，网易每月的短信收入也超过2000万。目前PP拥有700万以上的用户，而且用户以特定的号码登陆，发收短信息更为方便、快捷，所以，PP提供的短信息服务比其他网站提供的此类服务更有优势。

北京正乐佳科技有限公司PP的短信功能已通过测试，可以通过PP给中国移动

用户发送短消息，对于PP用户，只要对方注册了手机号，即使不知道对方的手机号同样可以给他发短消息。

为了开通、完善短信服务的收费渠道，我们计划在2004年收购一家全网的SP，收购价格约为1200万左右。渠道完善之后，一年的短信收入保守估计将达到500万元以上。该投资的回收期约为5年。

短信服务将开展和PP相关的服务，如：网友交流、密码取回、移动PP等，此类业务将先采取免收服务费注册手机，在发展到一、二十万用户后再每月收取一定的服务费（暂定5元/每月）。根据对其他网站的调查，大部分用户不会取消注册，所以光服务费就有望实现盈利目标。在商业模型中，出于保守原则，对这方面的收入不做估计。【商业计划书经费预算】

目前已取得广东佛山联通的SP资格和接入号（接入号为8301）,正在做技术接入测试工作，同时预计将很快取得广东省的全省联通SP资格。

3、广告

目前单纯依靠广告业务的网站难以生存，其主要原因是经营成本高，而PP的最大特点是维系PP运作和宣传的费用很低，并且像QQ一样，在形式上特别适合做广告宣传，所以广告收入将是一笔很大的利润来源。

PP的广告形式主要有两块，一块是传统的网站广告，另一块就是PP客户端广告，在PP客户端左下角有一个180*80的广告位，同时，消息广播也将成为一个快捷的广告发布场所。但由于目前网络广告市场不是很理想，在商业模型中，广告收入不作为预算。

4、PP号码资源：

随着PP的影响力不断增大，目前在网络上的非正规交易中，一个比较好的6位PP号已卖到数百元，公司保留有大量的号码资源，其中包括所有5位号码，40多万个6位号码，500多万个7位号码，以及大量的吉祥号、靓号，包括所有的60年代以后出生的生日号码，这些今后都将成为巨大的财富来源。现在PP的注册号已上升到8位，我们计划以后开通7位号码注册收费，采取手机短信的方法注册收费，前期以每两个情侣号收费两元的低价推出，应当能吸引大量用户。目前PP用户为700万，按照60%的人员购买号码源，每个号码收费2元计，号码资源将产生近800万元经济效益。

5、企业用户：

商业计划书(财务部分)
商业计划书经费预算(二)

第九部分 融资方案

9.1融资规模

华营股份有限公司处于典型的成长型阶段，具有强劲的发展潜力，适当的融资规模对企业的成长意义重大。为保证华营公司的稳定发展，确定的融资规模为13500万元。新增投资中，初步设定需投资方投入资金5000万元，对外借款1500万元（同期银行贷款利率为5.76%，借款的抵押物是厂房和设备），石大胜华投入5500万元（其中包括无形资产即专利技术700万元），公司自身投入1500万元。

9.2引进投资的投资类型

华营化工股份有限公司属于胜华集团的子公司，胜华集团占有华营公司股份的主要部分。在引进投资的同时，为防止股权过分稀释，以至不能有效决策，所以在权衡战略投资和财务投资的利弊中，我们决定引进的投资类型为财务投资性质。投资方拥有华营公司的股份所有权，可以以股东身份按比例享有公司的部分权力，对公司管理提供经验和建议，但不能同时参与企业的重大决策。

华营化工股份有限公司二期项目在投产后，我们将不断完善公司的财务结构，优化股权的构成比例，深化现代化科学管理，同时保证公司的控股权，以期早日实现企业的上市目标。

9.3资金使用计划

华营股份有限公司是一家主产化工产品的民营企业，其生产经营

具有鲜明的石化行业特色，各项成本支出符合行业标准。企业成立第一年所需资金主要分为两部分： 一． 公司二期项目启动费用

1．企业改、扩建费用支出 500.00万元 2．公司基础设施建设 115.00万元 3．雇员、管理费用支出 130.00万元 二．甲基氰生产流程主要费用：

9．4行业税收、税率政策分析

国家政策近年来以减轻企业税负为导向，鼓励民间投资，对民营企业施行多种减税措施。国资委为限制垄断，对石油石化行业不断调低准入门槛，石化行业的大量民有资本获得的投资收益近来不断提升。

根据国家“十二五”规划，民营资本将获得政府的大力支持，民营企业将会在一系列的税收政策上拥有更多优惠。与此同时，东营市政府为鼓励更多民营资本入驻，税务局将在国家政策范围内给与大力

扶持。产品增值税销项税和原材料的进项税税率均为17%，外购燃料进项税税率为13%，外购电力进项税税率为17%，城市维护建设税率为增值税的7%，教育费附加为增值税的3%，地方教育费附加为增值税的1%。华营公司成立后按一般企业税率（25%）施行缴税。

第十部分 财务分析

10.1财务分析基本假设

＊ 企业以年为会计分期

＊ 企业以25%的税率计算企业所得税

＊ 固定资产如机器、机械和其他生产设备，折旧期限为10年，采用直线法

计提；

＊ 无形资产（主要是专利技术）摊销年限为10年，采用直线法摊

销

＊ 每年按销售收入的5%提取科研经费；

＊ 每月的应收账款占本月销售收入的15%，下月全额收回，每年坏

账率为1%；

10.2未来五年销售收入预测

企业生产的乙氰产品拥有广阔的市场前景，在国际市场上需求强劲，主要销往日本、韩国和欧美地区。同时，国内市场也将不断开拓，根据销售预计，华营公司主打的乙氰产品未来五年的销量数据汇总如【商业计划书经费预算】

下：

表10—1

注：乙氰的市场售价按市场分析确定，即第一年（2012年）1.50万元/吨，第二年1.70万元/吨，第三年2.00万元/吨，第四年2.10万元/吨，第五年2.20万元。

10.3未来五年成本费用估计： 10.3.1预计人工成本费用

随着企业在第一年的改扩建后，以后年度所需的人力资源不断增长。未来五年各部门预计劳动力成本如下；

表10—2

注：月人均工资参照行业平均工资，第一年员工总数为75人，以后各年员工数在第一年基础上按公司产量逐年递增。

10.3.2预计期间费用

表10—3 （单位：万元）

10.4预计未来五年财务报表 10.4.1预计利润表

表10—4 （单位：万元）

公关活动经费预算表
商业计划书经费预算(三)

商业计划书范本
商业计划书经费预算(四)

[篇一:商业计划书]

编号:

日期:

(项目公司资料)

地址:

邮政编码:

联系人及职务:

电话:

传真:

网址／电子邮箱:

保密

本商业计划书属商业机密，所有权属于xx公司(或xx项目持有人)。所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向书的投资者使用。收到本计划书后，收件方应即刻确认，并遵守以下的规定:

1、在未取得xx公司(或xx项目持有人)的书面许可前，收件人不得将本计划书之内容复制、泄露、散布；

2、收件人如无意进行本计划书所述之项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回。

目录

报告目录

第一部分摘要(整个计划的概括)

(文字在2页-3页以内)

一、公司简单描述

二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三、公司目前股权结构

四、已投入的资金及用途

五、公司目前主要产品或服务介绍

六、市场概况和营销策略

七、主要业务部门及业绩简介

八、核心经营团队

九、公司优势说明

十、目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还

十一、融资方案(资金筹措及投资方式)

十二、财务分析

1、财务历史数据(前3年-5年销售汇总、利润、成长)

2、财务预计(后3年-5年)

3、资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一、公司的宗旨(公司使命的表述)

二、公司简介资料

三、各部门职能和经营目标

四、公司管理

1、董事会

2、经营团队

3、外部支持(外聘人士／会计师事务所／律师事务所／顾问公司／技术支持／行业协

会等)

第二章技术与产品

一、技术描述及技术持有

二、产品状况

1、主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

2、产品特性

3、正在开发／待开发产品简介

4、研发计划及时间表

5、知识产权策略

6、无形资产(商标／知识产权／专利等)

三、产品生产

1、资源及原材料供应

2、现有生产条件和生产能力

3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4、原有主要设备及添置设备

5、产品标准、质检和生产成本控制

6、包装与储运

第三章市场分析

一、市场规模、市场结构与划分

二、目标市场的设定

三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白／新开发／高成长／成熟／饱和)，产品排名及品牌状况

五、市场趋势预测和市场机会

六、行业政策

第四章竞争分析

一、无行业垄断

二、从市场细分看竞争者市场份额

三、主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等)

四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、公司产品竞争优势

第五章市场营销

一、概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

二、销售政策的制定(以往／现行／计划)

三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、主要业务关系状况(代理商／经销商／直销商／零售商／加盟者等)，各级资格认定标准及政策(销售量/回款期限／付款方式／应收账款／货运方式／折扣政策等)

五、销售队伍情况及销售福利分配政策

六、促销和市场渗透(方式及安排、预算)

1、主要促销方式

2、广告／公关策略媒体评估

七、产品价格方案

1、定价依据和价格结构

2、影响价格变化的因素和对策

八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。商业计划书范本。

九、市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3年-5年)销售额、占有率及计算依据

第六章投资说明

一、资金需求说明(用量／期限)

二、资金使用计划及进度

三、投资形式(贷款／利率／利率支付条件／转股-普通股、优先股、任股权／对应价格等)

四、资本结构

五、回报／偿还计划

六、资本原负债结构说明(每笔债务的时间／条件／抵押／利息等)

七、投资抵押(是否有抵押／抵押品价值及定价依据／定价凭证)

八、投资担保(是否有抵押／担保者财务报告)

九、吸纳投资后股权结构

十、股权成本

十一、投资者介入公司管理之程度说明

十二、报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

十三、杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第八章风险分析

一、资源(原材料／供应商)风险

二、市场不确定性风险

三、研发风险

四、生产不确定性风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财政风险(应收账款／坏账)

九、管理风险(含人事／人员流动／关键雇员依赖)

十、破产风险

第九章管理

一、公司组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划(配备／招聘／培训／考核)

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划

第十章经营预测

增资后3年-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

第十一章财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1、销售收入明细表

2、成本费用明细表

3、薪金水平明细表

4、固定资产明细表

5、资产负债表

6、利润及分配明细表

7、现金流量表

8、财务指标分析

(1)反映财务盈利能力的指标

a、财务内部收益率(firr)

b、投资回收期(pt)

c、财务净现值(fnpv)

d、投资利润率

e、投资利税率

f、资本金利润率

g、不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

(2)反映项目清偿能力的指标

a、资产负债率

b、流动比率

c、流动比率

d、固定资产投资借款偿还期

第三部分附录

一、附件

1、营业执照影印本

2、董事会名单及简历

3、主要经营团队名单及简历

4、专业术语说明

5、专利证书／生产许可证／鉴定证书等

6、注册商标

7、企业形象设计／宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)

8、简报及报道

9、场地租用证明

10、工艺流程图

11、产品市场成长预测图

二、附表

1、主要产品目录

2、主要客户名单

3、主要供货商及经销商名单

4、主要设备清单

5、主场调查表

6、预估分析表

7、各种财务报表及财务预估表

[篇二:餐饮商业计划书]

一、项目名称:绿色特色餐饮(巴味食府)

二、创业目标发展以“巴味”为注册商标的绿色特色餐饮品牌，利用合理有效的管理和投资，建立一个具有浓郁巴渝文化特色的绿色餐饮有限连锁集团公司。巴渝文化餐厅已成为目前餐饮经营者建店的一种时尚，

房地产策划方案
商业计划书经费预算(五)

[篇一:房地产营销策划方案范文]

最近的房地产业出现了销售受阻的情况，在这种情势之下更应该做一个商业计划书，做到有计划的有步骤的将楼盘销售掉。

由于房地产与一般商品具有异质性，如其资金投入巨大、生产周期短、具有价值升值和货币功能、能够半品销售、品质基本不能提升、入市价格低、开盘多、竞争激烈等等。

随着房地产竞争的日趋激烈，相应的营销策划也十分火暴，因此策划创新成为制胜之道。对于房地产的营销策划，主要是围绕消费者的消费行为、生活方式在产品设计、提升产品价值、营销传播、支付方式等方面进行创新，激发潜在消费需求或争夺现有顾客，其创新可以体现在创造一种新产品(如规划设计方面的独特性)；提供一种服务模式(如管家式的物业服务)；倡导一种生活方式(如运动、健康、休闲、品位等)；营造一种文化等等。房地产策划方案。

房地产全程营销策划

一是策划为先。在整个项目开发过程中，从思维上应该策划在先，包括项目认证、风险评估、资金渠道、市场定位、规划设计、施工招标、工程管理、材料选择、形象包装、开盘销售、广告宣传、营销策略、物业管理、品牌塑造、效益提升等等都需要系统策划，策划是建立在相应的市场调查的基础上，调查既可以是一手的资料，也可是二手的，如包括政府统计口径、银行统计口径、统计局、商业局、房管局、国土局、税务局等部门的统计年鉴，事件制造楼盘的新闻噱头，并利用新闻媒介进行报道、炒作，使楼盘得以宣传，并能树立独特的形象。

10、定期广告效果跟踪和信息反馈

广告效果监测是对广告行为产生的经济效益、社会效益和心理效益的一项检测。而市场反馈信息同时也对下一轮广告行为的修正，以适应日益变化的市场，“一条道，走到黑”往往是要走死胡同的。

11、定期跟踪竞争对手的广告投放

所谓“知已知彼，百战不贻”。在市场推广中，要及时地监测竞争对手的一举一动，对于营销竞争既能做到把握对手动向，防范于未然，也能对于对手的营销变数能及时地反应和应对。

12、推广成本预算和费用监控

广告预算的每一笔精打细算，不应该是简单地停留在对广告项目的竭力削减、项目费用的压价之上，而是应该贯穿营销决策的每一个步骤的始终，贯穿于广告周期的缜密安排，贯穿于广告主题的切实把握和广告媒体的有效选择之中。因为一个决策性的失误，往往会抵消几十次讨价还价的全部所得。

以上就是中国招生考试网http://www.chinazhaokao.com/带给大家不一样的精彩成考报名。想要了解更多《商业计划书经费预算》的朋友可以持续关注中国招生考试网，我们将会为你奉上最全最新鲜的成考报名内容哦! 中国招生考试网，因你而精彩。

相关热词搜索：商业计划书财务预算 商业计划书资金预算