金融理财知识总结

导读：　金融理财知识总结(共6篇)金融理财销售工作总结金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端...

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篇一:金融理财知识总结
金融理财销售工作总结

金融理财销售人员工作总结

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：

一、11年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足：

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计划。篇二：理财经理工作总结

理财经理工作总结（一）

迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点

中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。

理财经理工作总结（二）

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金

个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属【金融理财知识总结】

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基

金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。

2）、细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知

他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

理财经理工作总结（三）

大家好！我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。篇三：理财销售心得 理财产品成功营销案例

2014年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。 老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。 8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。”

之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在2015年的2月20日，

该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分满意。

在上次营销成功之后，在我的推荐下，老阿姨在2015年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告诉我，她有钱。而且她还告诉我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品。

通过这个真实、成功的营销案例，使我对理财有了一个清醒的认识，现就如何理财谈一些粗浅的认识。

一、理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待

客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。

二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。

三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。

四、理财是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。在对老阿姨的服务上，从最初的电话服务开始，每周通报基金的涨跌情况，到教会她开通邮箱，提供一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于认识了我学到了许多知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的? 她的抗风险的能力如何? 她对未来有那些期望? 她的资产状况如何? 她还缺少那些保障? 作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议? 根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。

五、理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接

篇二:金融理财知识总结
投资理财知识总结几大要点

投资理财知识总结几大要点

小编总结投资理财知识几大要点，可供初级投资者参考。

投资理财知识总结第一点：学会有效保障财富调查显示，两个资产程度几乎相同的人，一个有风险保障，一个没有，前者的幸福感更加明显。这是一个危机四伏的社会，特别对于投资人来说更加是这样。但是财富除了增值之外，我们还需要用它来抵御疾病、赡养父母、教育子女等。一份保险保障能够让您走的更加顺畅。

投资理财知识总结第二点：合理配置稳健投资如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。银行定存、房屋租金、保险等固定收益型投资为低风险投资。投资者应该根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。保证适宜的流动性和收益性。但是对于大多数人来说，专家建议还是选择稳健型的投资较为合理。

投资理财知识总结第三点：适当降低收益期望想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望。据了解，大部分人将自己的收益期望设定在市场平均水平附近，能够获得高出平均收益的人只是小部分。所以，适当放宽心态，将追求平均收益作为自己的投资目标往往更易实现。理财是为了让财富合理增值来获得幸福感，不要再理财过程中迷失了自我。

投资理财知识总结第四点：具备驾驭财富的能力一个人的脑容量决定了他的财富。我们首先要扩大自己的内在财富，才能抓住外在财富。投资理财不是简单的事情，了解更多的投资理财基础知识，积累投资经验，提高驾驭财富的能力非常重要。投资理财过程中，理财产品的收益回报率很重要，但作为一个投资者，投资者本身对投资理财知识的不断认识更为重要。丰富的投资理财知识与理财经验，有助于我们在理财过程中做出正确的投资选择，避开不必要的风险。

而通过以上投资理财知识总结的四个要点，相信投资者在投资过程中有所了解。

篇三:金融理财知识总结
2015投资理财知识总结

第1篇：投资理财知识小结

一般人谈到理财，想到的不是投资就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是一个人一生的现金流量与风险管理。

关于投资理财我们是这么定义的：

投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、外汇、房地产、保险以及黄金等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。

投资理财的种类

关于投资理财的种类，在上面介绍定义的时候已经稍有提到，下面，主要针对各种投资理财种类的区别进行分析，让您对各种理财产品有一个更深入的了解：

债券：目前来看，债权的投资以老年人居多，优点是收益稳定，风险极低但是缺点是不便于资金运转，收益低于通货膨胀率。

基金：较稳定，属于成长型，时间较长，严格意义上比股票风险低。偏积极的保守理财，分散风险，套利方便。

股票：属于大众投资产品，投资资金一般都是一两万，时间周期长，受政府及国际经济政策的影响，需要对金融消息及上市公司的情况进行分析。可获得较高的收益，但股票市场波动不定。

期货：期货就是一种合约，一种将来必须履行的合约，而不是具体的货物。合约的内容是统一的、标准化的、唯有合约的价格，会因各种市场因素的变化而发生大小不同的波动。

外汇：指外汇货币或者外国货币表示的能用于国际结算的致富手段和资产，主要包括信用票据、支付凭证、有价证券及外汇现钞等。汇率的变化其实是一种货币价值的减小与另一种货币价值的增加，从总的价值量来说，变来变去，但是不会增加价值，也不会减小价值。

保险：现在有不少保险公司也推出了一些理财产品，但是保险公司的投资理财产品则更倾向于保障，而不是理财。保险只能长期持有，变现难，如果中途退保会受到损失。

黄金：价格贵，投资门槛高，行情波动幅度小，受国际金价影响，收益高，风险较大。可以抗通胀防止贬值；不安全，容易被盗。

银行：银行可以说是目前最普遍，也是被大多数认可并使用的一种投资理财方式，特点是安全但是收益低，变现不方便容易损失利息。

投资理财的适应人群

因为对投资理财的错误理解，不少人认为投资理财只是富人的财富游戏，与大众阶层无关。实际上并不是这样的。上面我们说到了，其实银行储蓄也是投资理财的一种形式。只不过针对不同经济基础，不同需求的人士，可以选择的投资渠道和投资方式也不相同。

随着时代的不断发展，经济水平的不断提高，人们投资理财的形式也在不断的丰富着，除了上面我们介绍的几种之外，一种以天津嘉业投资为代表的新型投资模式正悄然走进我们的生活。与之前的投资理财产品相比，P2P所适应的群众范围面更加广泛，投资贷款也更加便捷。

俗话说，你不理财，财不理你，掌握一点投资理财知识，然后选择一款适合自己的投资理财产品，相信会对你的人生有所帮助！

第2篇：投资理财知识总结

1、理财目标不明确

制定一个清晰的目标是个人理财的首要任务，否则，一会东一会西，不仅浪费时间，而且容易给人以挫败感从而中途放弃整个计划。理财目标的制定一定要明确，不仅要有具体的内容，明确的执行目标的时间，最好还要有具体的数字。此外，理财目标并非一成不变，在具体实施的过程中要根据执行情况和环境的变化及时调整自己的理财计划。

2。半途而废，不能长期坚持。

万事贵在坚持，理财亦是如此。个人理财目标的定制只是理财的第一步，经年累月的坚持才是最重要的。有理财师表示，不少人在执行个人理财方案时，都是三天打鱼四天晒网，缺少长期坚持的恒心，这也是个人理财遭遇屡屡失败的最“致命”一点，一定要重视。

3、盲目投资

有理财的意识是好事，但是许多人对于理财只是了解些皮毛便开始大展身手，难免碰壁。据和讯理财报道，很多人在选择理财产品时都会说：“别人都买啥？大家买啥我买啥。”市民王大爷去银行买理财产品时，就跟理财经理说，不管啥类型，一定要买大家都买的那种产品。理财师表示，通过投资理财让财富保值增值是不错，选择适合自己的理财方式，而不是选择盲目投资。

4、跟风理财

个人理财还存在一个严重的误区，就是跟风—“熟人赚了，我也买”。据和讯理财，四十五岁的市民翁先生听说朋友购买某股票型基金赚了钱，一来到银行就要把手里的20万元现金全部购买同样的基金，“问理财经理不如问我朋友，他赚钱了就是买对了，我跟着他买准没错”。中国经济网记者提示：购买理财产品需要结合自己的经济状况和需求，个人理财讲求“私人定制”，不要一味的跟风，认为适合别人的理财产品就是适合所有人的。

5、过度关注打折促销等活动

个人理财要注重开源节流，很多人在节流的时候喜欢选择打折商品，这个做法是无可厚非的。但是有些姐妹们过度的关注商场打折促销的信息，折扣反而成了购物的理由。所以，自制力较差的姐妹请把那些没用的积分卡、会员卡、优惠卡全部扔掉吧，那些卡片的存在只会成为你“败家”的借口。

第3篇：理财入门知识汇总

理财入门知识汇总

短线交易因其灵活、资金的最大化利用而广为股民所喜爱。看到别人无论在熊市还是牛市，都可以通过做短线交易来赢得利润，心里羡慕不已。博客上、论坛上到处可以见到人们对短线交易秘诀的探讨。

很多人觉得短线交易秘诀是对各种图形的技术分析，所以在论坛中大量发表各种图形分析技巧；也有人觉得短线交易的心态和要领最重要，所以在博客中大讲心理分析。

理财入门知识汇总－短线交易秘诀

实际上，短线交易秘诀不是技巧也不是要领，而是您做交易的时段。不论市场如何波动，获利是需要时间的，交易的时段越短，赚的钱越少，这就是短线交易秘诀。虽然这对于热衷于短线交易的人来说，有些令人失望，但是这却是事实。您只需回想一下您曾经的投资，或者问问身边的人，有多少次投资是在一天之内就大有收获

？当然可能有过，但是您永远不能过于相信、依赖您的运气。总结投资市场得出的获利普遍规则是：获利需要时间的积累。短线交易秘诀同样如此。

不少人热衷于在很短的时间内完成买卖，快速买卖，当日冲销，不持股过夜是多数短线交易投资者的短线交易秘诀。这类人所犯的错误就是自以为市场的短期震荡和价格的波动方式都在自己的掌控之中，对市场的头、底部和高低点都了如指掌。很不幸地告诉这些朋友，这只是您们的梦想，永远的、不切实际的梦想。

实际上，这会使得投资的获利受到很大的限制。因为，成功的投资者知道，5分钟的变化比1分钟的大，1小时的变化比5分钟的大，一天，一周，一月，一年……在经纪商或交易系统推销员的鼓吹之下，人们往往会被当日高卖低买发大财的假象所蒙蔽，结果却使投资获利所需要的成长时间受到限制，从而陷入亏损的困境。只有意识到时间才是秘诀的时候，他们才会走出这样的误区。

理财入门知识汇总－短线交易秘诀

时间是我们的朋友，因为我们需要时间去创造利润。时间也是短线交易秘诀，成功的农夫绝不会在播种之后，每隔几分钟就把它们挖出来看看长得怎么样，它们会让谷物发芽和成长，同样，只有给获利成长时间它成熟。要想做好短线交易，必须能够感觉出对我们有利的短期振荡会维持多久，即如何运用好我们的短线交易秘诀。

第4篇：20xx，我的投资总结

我的投资开始于20xx年底，当时刚参加工作不久，主观认为股市即将到底部，买的第一支股票是中國联通(当时在《互联网周刊》上看到了中國将建3G网络的消息，一直持股到20xx年认赔出局)。

20xx年，开始顶住家人压力追加资金。部分资金买入中集集团、中兴通讯等。中兴通讯还好，一直稳稳盈利，股改结束后抛出，中集集团成本价10元左右，买入后开始跌，最低时亏40%，一直坚持到今年股改完毕，13元出局(总体来说，05年小赚)。

进入20xx，开始频繁操作，曾经1天内全部换股。一直到5月第一波行情结束账面盈利10%。

之后开始守股，重仓湘火炬。目前，持股湘火炬、海信电器、蓝石化、赤天化。账面盈利60%(与06年初比较)。

反思：

1、守股。在这几个阶段中，大盘在06年上半年行情最大，我收益最小，原因就在于过于追涨杀跌，我查了操作纪录，我买过的任何一只股票拿到现在都已经翻倍(除了海信电器)，其中不乏新疆众和(两天赚15%后撤出)这样翻数倍的股票。得出结论牛市中要耐住寂寞，学会守股。

2、牛市重势，熊市重质。05年底就看到了这句话（

3、抓龙头。每波行情中我总担心龙头涨幅过大，而买入跟随股。现在想来，每次买入的跟随股涨势远不如龙头。

展望：

1、股票方面。接下来的行情充满不确定性，但我主观认为大方向还会有较大涨幅，短期内会有调整，准备在本周内将仓位由90%降为50%左右，其中至少30%给湘火炬跟随股改。

2、保险方面。准备给自己及家人买意外险。

3、个人发展方面。鉴于个人兴趣爱好在于经济、投资，准备跨专业考金融研究生或读MBA，因为没有专业背景想从事类似工作太难了(我现在在制造业，考了劳动部的理财规划师，自学了西方经济学、金融学、会计、经济法，但给相关行业投简历时，连面试机会都不给……郁闷)。

第5篇：2015年各种理财知识汇总

互联网理财产品怎么样？要怎么去做好理财？理财有没有什么方式技巧？其实，理财对于每个个人或者是家庭来说，都是一项高效的方式。说的简单点就是关于赚钱的学问，你懂不懂？

专家指出：作为理财项目，获得多少利润是起码的终极目的。收益高的话相对风险会稍高，反之亦然。比如银行存款，因为除了人民币贬值的风险，其他风险几乎很低，所以银行给的利益也格外低，大部分的利益主要属于银行所有。【金融理财知识总结】

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首先，无论是何种计划，做这个计划之前你都要考虑你目前和以后的计划安排，并且这个计划一定要符合你本身的承受能力以及远期目标。切莫为自己设定一个根本无法达到的计划高度，这样相信计划定制了也是没用的。

其次，进行互联网理财产品投资之前，必须对你的投资做详细而深入的功课，稍微花点时间没关系的，机会永远是留给有准备的人。

再次，当你在互联网理财产品获得收益以后，请为你的目标继续，但是小互还是要提醒您，投资本身要限定好自己的目标及欲望，忌讳过于贪婪。【金融理财知识总结】

理财之前，首先要为自己准备好一个记账工具，记账本或者软件、APP都可以，看看你的钱到底花去了哪里。下次就能注意到自己的不合理消费习惯了。第二点：为自己办一个存折，存折即可，不需要卡。逼迫自己去存钱。为自己制定一个存钱目标。如果你很向往温暖的家庭，可以是一套房子，可以是一辆车。记得一定要合理定制理财目标。

第6篇：投资理财经典语录

1、错觉：一个股票的历史估值低点为A，高点为B，如果A出现在熊市，很多人会觉得仍然还是贵，牛市时则认为B仍然不算太高，而实际A远低于B。投资人总是习惯性地厌恶对他们最有利的市场，而对那些不易获利的市场却情有独钟，而且极有兴趣。在潜在意识中，投资人很不喜欢拥有那些股价下跌的股票，却对那些一路上涨的股票非常着迷，高价买进低价卖出当然赚不到钱。

2、对于趋势投资者来说：市场都是正确的，就看你能否把握。对于价值投资者来说：市场都是错误的，就看你能否发现。

3、投资者或媒体惊慌失措时就是你的投资良机。

4、读万卷书不如行万里路，行万里路不如阅人无数，阅人无数不如名家指路，名家指路不如名家带路。

5、选择不对，干了白费。

6、市场从来不是一台根据证券的内在品质而精确地客观地记录其价值的计量器，而是汇集了无数人部分出于理性（事实）部分出于感性（理念和观点）的选择的投票器。这就是市场波动的由来。

7、在没有生下来就掉进钱堆的可能，在没有精英般的创业头脑，在没有中投彩的极好运气，在不善交际不善言辞，也拒绝攀爬，又没有几大名校的招牌的很一般人的情况下，先琢磨好好混个饭吃，有点原始积累然后，我们只有进入投资市场这一条路了。这样才可能进一步赶上资源攫取者和消费引导者们的步伐，来逐步累积自己的财富。

8、投资是长期与短期的平衡，也是自己与市场间的平衡，还是预期与现实的平衡。从微观一点讲，投资亦是数据与感知的平衡，是绝对和相对的平衡。当然，投资还是多头与空头的平衡，是风险与收益的平衡，更是坚守与放弃之间的平衡。投资是一门平衡的艺术

，懂得了权衡与取舍，才算成熟，才不为固执所累。

9、太乐观的人没有脑子，太悲观的人则是没有理智。

10、学习巴菲特其实简单概括起来就是“便宜的时候买入好公司的股票，然后长期持有”。只要确认做到了前面这一条，那么剩下的就是持有，只要不发生高估、基本面变坏或有性价比更好的股票的情况下，就要坚决持有。

11、投资者可以基于基本面对市场会如何预期进行判断，但即使判断准确了，这个预期所导致的市场走势的时机和力度可能依然远远超出你的所料。这事实上证明了，要想精确的对市场预测是多么的困难——即使他依据于一大堆的被证明正确的判断。因为如果市场的波动是盘大菜，那么“事实”只是其中的作料之一而已。

12、不要因为冬天来临，就放弃对春的期待；不要因为多数人投机，就怀疑对投资的坚守；不要因为虚假和昂贵，就停止对真理与价值的追求。生命因不同而精彩，投资因独立而出众。宝剑锋自磨砺出，梅花香自苦寒来。没有挺拔，山就不巍峨；没有污泥，哪来荷花的亭亭玉立？凛冽风中，我心依旧。

13、赌博是有可能赢钱的，但永远不要羡慕一个赌徒赢了钱。

14、我们投资时不应该做什么？就是他知道自己什么东西不应该做。

15、看起来能找到5年5倍或10年10倍股，固然很好，但是找不到也不必烦恼。还是小斯尔必说得好，既然你能走楼梯，为什么还要冒险撑杆跳呢？

16、股票的长期收益并不依赖于实际的利润增长情况，而是取决于实际的利润增长与投资者预期的利润增长之间存在的差异。

17、借钱不一定是坏事，一个不会借钱的人一定不是投资理财的高手；只要通过借钱能赚更多的钱，不管付多少利息都是对的，否则就是错的。

18、股票市场是一个波动巨大的市场！没有很好的情绪控制力，很好的策略，并有丰富的知识或从师大师，自我摸索要么教训深刻，代价巨大！要么时间太长而不得要领！提高情绪控制力的办法就是“练功”！反复练习，直到形成潜意识或条件反射，甚至变成信仰！

19、不管存在多大潜在风险的投资，转移或控制了风险就等于没有风险；不管存在多小潜在风险的投资，没有控制风险就可能是百分之百的风险；一点风险都不冒就是最大的风险之一。

20、一个人能走多远，要看他与谁同行；一个人多么优秀，要看他身边有什么样的朋友；一个人能有多大的成就，要看他有谁指点。

21、坚持人家难以的坚持，忍受大众难以的忍受，独立于市场对立面，付出别人所没有的付出，才能获得别人所难以获得的获得。

22、股市是一个允许投机地“投资场所”，而最好不要把它当作一个可以投资的“投机场所”，“博傻理论”在股市大行其道，但不要认为自己每次都能找到比自己更大的傻瓜。

23、发现被错误定价的股票，要比准确地预测它们在何时被纠正更为容易。在股票被市场错误定价时，很少能看到刺激股价上涨的因素（这比股票被错误定价更稀有）。如果刺激股价上涨的因素很明显，那么股票就不会被错误定价了。

24、你必须有知识，而且能够粗略地估计企业的价值。但是，你不需要精密的评价知识。这便是本杰明·葛拉厄姆所谓的安全边际。你不必试图以8000万美元的价格购买价值8300万美元的企业。你必须让自己保有相当的缓冲。架设桥梁时，你坚持载重量为3万磅，但你只准许1万磅的卡车穿梭其间。相同的原则也适用于投资领域。

25、人是容易被情绪所左右的。除非大耐心，或者知道情绪激发的因素会是盘面，会是市场情绪，会是突然而至的贪婪和恐惧。有些人天天看三级片，他的某些欲望就一直被激发，这样，长期下来，就不是好事情。我们要回避过多的激发那些强烈的情绪。人不是绝缘体，导电太快，因此，大多人要习惯不每天每时去刺激自己。如果一定要去市场，买点东西，卖点东西也没有关系，只要记住这是娱乐。

26、完美的东西不一定值钱，但稀缺的东西一定值钱。

27、年轻人不要太在乎自己拥有什么，而要在乎自己能享受什么。

28、不一定要按自己拥有的实际现金去决定投资规模，而要在认定安全稳健的前提下，需要投资多少钱就想办法去借多少钱。

29、投资成功的关键词希望经常在我们耳边回荡和长久铭记于心：能否精确估值不是决定因素，而在于街上血流成河时，你敢不敢踏着前人的血迹买进；当所有人都在憧憬股市就是款机时，你舍不舍得激流勇退。

30、查理。芒格思考问题总是从逆向开始。如果要明白人生如何才能得到幸福，查理首先会研究人生如何才能变得痛苦；要研究企业如何做强做大，查理首先研究企业是如何衰败的；大部分人更关心如何在股市投资上成功，查理最关心的却是为什么在股市投资上大部分人都失败了。他的这种思考方法来源于下面这句农夫谚语中所蕴含的哲理：我只想知道将来我会死在什么地方，这样我就永远不去那儿了。

31、一个听信于别人而不去思考的投资者，注定是要伤心的；一个没有自己的方法而盲目投资的散户，注定是要付出代价的；一个不从自己身上吸取教训而把希望寄托于幻想中的人，注定是一个失败的人！

32、对于理性投资者来说，要获得稳定持续的高收益，找到永不过时的行业很重要，但同样重要的是，在这个行业处于市场预期低估或被大众忽略时买入才能最终获得成功。

33、聪明人最爱犯的错误第一是高估自己，第二个是不肯努力。因为聪明，所以总是能找到捷径并尝到甜头，所以越来越难以正确的评估自己和踏实下来，最后聪明人的期望值会越来越高，并为了这种期望值做出越来越偏离自己能力的事情。所以，所有的高估，都是从自己开始的。不是真正的聪明人的最大风险是…以为自己是个聪明人。

34、如果不是投资，根本不知道自己如此勤奋；如果不是投资，根本不懂得自己如此执着；如果不是投资，我也许不会明白自己还这么爱憎分明。投资让我们认识世界，投资更让我们认清了自己。投资使我们富有，投资更让我们成熟。

35、投资不需要勇气，需要勇气的是投机。投资做的是“两块钱的东西，一块钱买回来”的生意，这只要你确信它值两块钱。反之，投资者若要借助勇气，那说明他正在恐慌。之所以恐慌，是因为他对投资产品不了解，而这恰恰与巴菲特“不做空，不借钱炒股，不做不懂的东西”的投资戒律相抵触。区别投资和投机一个有效办法是，当股票价格下跌时，投资者不会恐慌，而投机者会。

36、高档的奢侈品未必能提高你生活的品质。

37、巴菲特为《聪明的投资者》写的序言：“想要在一生的时间获得投资成功，并不需要超群的智商、非凡的商业远见或者内幕消息，需要的是一个能够帮助自己做出决定的较完善的知识框架，和一种排除情绪干扰的能力。

38、不要拼命地为了赚钱去工作，要学会让金钱拼命地为你去赚钱。

39、一流的高手参禅悟道，二流的高手只做不叫，三流的高手偶尔放炮，四流的低手到处演讲做报告，五流的低手混私墓，六流的低手混劵商，七流的低手混公墓，八流的混混天天写荐股报告，不入流的骗子偶尔抓个涨停板就大喊大叫！

40、诚信第一，你值得很多人信赖和有很多人值得你信赖是两笔巨大的财富。

41、科学合理地消费就等于收入的增加，省钱就等于赚钱。

42、买房要么是为了提高自己的生活品质，要么是为了作为投资手段赚更多的钱。但如果为了买房而终生成为“房奴”，不管房子怎么升值对你来说都是毫无意义的。

43、不确定性既可能是敌人也可以是朋友，区别只在于：你选择什么时候与其握手。当价格已经给出足够的折扣以反映这种不确定性时，其可能会是友善的朋友；而当不确定性隐藏在高昂的价格和乐观的预期背后的时候，就可能是致命的杀手。

44、投资股市最大的风险其实并不是价格的上下起伏，而是你的投资未来会不会出现永久性的亏损。单纯的股价下跌不仅不是风险，简直就是机会。不然哪里去找便宜的股票呢？

45、不要指望，麻雀会飞得很高。高处的天空，那是鹰的领地。麻雀如果摆正了自己的位置，它照样会过得很幸福！

46、对自己的账目尽可能随时做到心中有数。

47、沃伦·巴菲特：太多的人买股票，都是股价上升很高了才买，其实应该是股票跌了很多再去买。人们大部分在错误的时间很兴奋。

48、无知并不是最可怕的，最可怕的是不知道自己无知。

49、投资要成功无非两条路，要么独具慧眼，像巴菲特一样长期坚守估值理念，要么放弃你固守的方向，如驾驶帆船一般顺势而为，否则市场往往会先把你灭掉然后再证明你的逻辑是对的。因此，在很多判断市场趋势逻辑并存的条件下，对逻辑的筛选比迷信一种逻辑要有价值得多。

篇四:金融理财知识总结
宣传金融知识的标语

宣传金融知识的标语

1、注意信息保护，维护用卡安全。

2、正确树立理财观念，理性选择投资渠道。

3、珍惜一切血汗，远离非法集资。

4、珍惜个人信用记录，合理使用个人贷款。

5、珍爱信用记录，享受幸福人生。

6、账务变动需留意，刷卡金额要核对。

7、远离非法集资，人人责无旁贷。

8、远离非法集资，拒绝高利诱-惑。

9、用卡安全需牢记，金融欺诈须警惕。

10、依据个人风险偏好，合理选择代销产品。

11、宣传普及靠大家，金融知识进万家。

12、信用卡不是摇钱树，刷卡消费要适度。

13、心贴心的服务，手握手的承诺。

14、吞卡吞钞需警惕，拨打热线人勿离。

15、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。

16、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。

17、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

18、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

19、设备存取多观察，小心偷-窥和尾随。

20、人信用要珍惜，避免套现和逾期。

21、清清楚楚贷款，明明白白消费。

22、前观后看捂密码，插口验机留存条。

23、密码操作勿泄露，不明网站勿登陆。

24、理睬你产品有风险，认真阅读慎重选。

25、理财非储蓄，了解要仔细。

26、理财非储蓄，风险兼收益;别人做介绍，自己拿主意。

27、理财产品有风险，认真阅读慎重选。

28、理财产品细甄选，合理配置降风险。

29、看清风险提示，谨慎投资决策。

30、谨防电信诈骗，切勿轻易转账。

31、广学银行知识，依法维护权益。

32、个人信用要珍惜，避免套现和逾期。

33、服务有起点，满意无终点。

34、风险牢记于心，投资量力而行。

35、非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自负。

36、多一份银行知识学习，多一份个人财富保障。

37、抵制高息集资诱-惑，理性选择投资渠道。

38、打击非法集资，维护群众利益。

39、打击非法集资，维护金融稳定，共创和-谐社会。

40、打击非法集资，共创社会和-谐。

41、产品介绍要看清，谨防误导和误听。

42、操作多一分留心，资金多一份安心。

43、参与非法集资，自己承担损失。

44、财务变动需留意，刷卡金额要核对。

45、不明信息匆轻信，网上支付要谨慎。

46、安全用卡不转借，支付密码勿外泄。

47、安全用卡，理性消费，精明理财，没好生活。

48、安全使用网银，谨慎网络诈骗。

篇五:金融理财知识总结
2016理财柜员培训小结

理财柜员培训小结

四天的理财专员销售技能提升专题培训生活结束了，这几天的生活是丰富多彩的，我多多少少都会有一些留恋，留恋这个学习业务的好地方，留恋这里可口的饭菜。但终究重新回到了忙碌的工作中，不过这次返岗和以往任何一次都不相同，这次我不仅是带着知识，更是带着满满的信心回到支行，这对我今后的工作生涯的开展有相当久远的影响。

在这四天里我学习到很多东西。我庆幸能早一日做理财专员这个非常不错的岗位。"理财业务空间无限；理财职业生涯长，伴随一生；理财不仅可以做一个职业还可以解决自己家庭财务问题。"这是在郭老师的课上学到的。她对理财业务优势的认识更加坚定我要沿着理财经理的路一直走下去的决心。他还教给我们很多其他金融产品的销售技巧、理财专员的自我定位，客户关系建立与维护，这些正是我所欠缺的。通过这些天的学习，我们这些理财专员就可以更加自信的去服务我们的客户。

授课中有一个视频让我印象深刻美国西雅图有一个很特殊的鱼市场叫做parkplaceMarket，他们特殊的卖鱼以及批发处理鱼货的方式，曾经被许多电视台报导过，也让她成为游客如织的观光景点…

不同于一般鱼市场埋头苦干的消沈与静默，那个西雅图鱼市场里的鱼贩商人，创造出一种游戏般的工作方式，不但娱乐自己、也让前来购物的客人感染了快乐的气息。

在那儿，你看不到脸色沈重的人，他们就象是面带笑容、合作无间的棒球团队！身手不凡的鱼商们，让冰冻的鱼像棒球一样在空中飞来飞去地传递着，大家同时还相互和唱着如「啊！五条鳕鱼飞往明尼苏达。」、「八只螃蟹飞到堪萨斯去了！」等等搞笑的歌声…

经过长时期的推演与练习，鱼商们如今个个手艺精湛、身手不凡，简直可以媲美马戏团杂耍团员的精采演技！那种工作气氛也影响了鱼市场附近的上班族群，他们常到那儿去和鱼贩一起用餐，感染他们乐在工作的美好心情，有不少无力提升工作士气的公司主管跑到那儿去询问鱼贩：「为什么一整天在这个充满鱼腥味的地方做苦工，你们居然还能够如此快乐地歌唱嘻戏着？」

鱼贩们已经习惯扮演上班族心理咨询师的称职角色，偶尔他们还会邀请顾客一起参加空中「接鱼」的游戏，即使是惧怕鱼腥味的人，也能够在热情的掌声中意犹未尽地一试再试；每个愁眉不展的人，只要一走进那个鱼市场，很少不笑颜逐开地满意离去，双手也提满了自己原先并不打算要购买的鱼货，而心中则似乎都体悟到某个珍贵的人生处事哲理，那个哲理就是：「如鱼得水的气氛，必须要靠自己来营造。」

一个人或许无法选择谋生之道的职业本质，所从事的工作也可能并不是心目中的理想行业，但你却可以选择自己处事的态度与方式！让枯燥的工作变成一种快乐的游戏，你就会开始热爱上它；工作的尊严和人的自尊其实并没有两样，你只能在快乐的氛围当中去寻找。

据说那个鱼市场，早期原本也是个死气沈沈的地方，鱼贩们觉得与其每天抱怨工作的腥臭与沈重，不如改变自己的工作质量，于是一个创意接着另一个创意，一串笑声接着另一串笑声，他们终于成为鱼货市场中的「美国奇迹」…至于改变之后有没有副作用呢？有！(

鱼贩们的一首歌，唱出了他们的智能与心思：

过去已成历史，未来难以预知！今天是个礼物，而今天就是此时此地；能使我们感觉如鱼得水的快乐因素，不是环境、而是态度…

换位思考--是这次培训中学到的很重要的一个部分。'成功的销售=1%的产品或市场知识+99%的了解人性'。我想这将对我的工作和生活产生很大的影响。以前我最多在对客户的时候用用这一思维模式，但我想今后应该把它当着一种最基本的思维模式，用到工作乃至生活的每一处。这样我们与人相处、沟通都会收到很好的效果。它能成为我们攻克客户的不二法门，它能化解我们生活中工作中的很多因为不理解而产生的矛盾。理财顾问是一条辛苦的路，但只要走过将会发现属于自己的舞台。

我们一起来加油！加油！！再加油！！！努力！努力！！再努力！！！

篇六:金融理财知识总结
2015邮储银行工作总结

第1篇：邮储银行工作总结

为了实现“用户满意第一”，我除保证每天提前做好班前准备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，如基金，国债，保险等；并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是“站立式服务”，且做到“来有迎声，走有送声”。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。就曾受到客户口头表扬20余次，未接到过一次客户投诉，多次受到单位领导褒奖。

我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以“创新服务，持久服务”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。全年来，我办理业务快速、准确，业务量一直处于全所前列，月平均业务量4500笔，如：在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。从xxxx年至今一直担任业务主管，在储蓄所人手严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。

本着为用户负责的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践，我在今年二季度两次在南岸支行获得“最佳主管”荣誉称号、两次在分行评为“最佳核算质量”奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。

工作中不断学习，在学习业务技能的同时，我还注意努力提高自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。

通过这几年的工作，使我个人的综合素质得以提升，也锻炼得更加成熟。在以后的工作中，我还要继续本着主人翁的态度，兢兢业业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之短，一如既往地为本所的发展敬献自己的一份微薄之力。

我工作口号是：“向客户提供更优质的服务、把优质服务工作落到实处！”

第2篇：邮政储蓄银行支行上半年工作总结

上半年，我行认真贯彻市分行XX年工作会议精神，牢固树立科学发展观，进一步深化改革，加强员工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我行XX年上半年各项指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。

一、各项指标完成情况

今年上半年受市场和授信政策等因素影响，贷款业务有所收缩，但其他经营指标保持了良好的发展态势。

1、存款业务指标增势明显。6月末，各项人民币存款余额为××万元，较年初新增××万元，完成市分行人民币存款计划的×。其中人民币对私存款余额达到××万元，余额新增××万元，完成市分行计划的×。；对公存款余额达到××万元，余额新增××万元，完成市分行计划的×；金融机构存款余额××万元，新增××万元，完成市分行计划的×。外币存款受人民币升值压力影响，较年初负增长×万美元。

2、授信业务总量略有回落，不良贷款比重大幅下降。6月30日，人民币贷款余额为××万元，较年初减少××万元，其中零售贷款减少××万元；公司贷款较年初减少××万元；票据贴现余额减少××万元。通过大力催收，收回××有限公司逾期贷款××万元、零售不良贷款××万元，我行不良贷款率由年初的×降至×。

二、上半年主要工作回顾。

（一）坚持以人为本，狠抓员工队伍建设，充分调动员工工作积极性，增强员工组织归属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。今年来，支行把队伍建设作为第一要务来抓，自始至终坚持以人为本，实实在在谋发展，真心诚意办实事，理顺了人气，凝聚了人心。

（二）坚持以市场为导向，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户群体，确保支行各项业务的快速发展。一是改革业务发展科的业务流程和营销模式，加大了对私存款营销和对网点管理的工作力度。二是改革营销模式，变一线网点人员单打独斗、散兵游勇式的营销为全员整体联动、铺天盖地、轰炸式的全员营销。三是抓客户群体的建设，通过各种途径，巩固老客户，争揽新客户，侵吞、蚕食他行重点客户，我们的客户群体正在逐步扩大，使得对公业务超常发展储备了深厚的客户资源。四是加大对票据业务的营销力度，广辟票据渠道，初步形成了一定规模的客户群，票据业务步入了良性发展的轨道。

（三）坚持依法合规经营，进一步强化内部管理，确保安全无事故。今年是邮政储蓄银行业务发展关键年，员工思想曾一度出现较大波动，为迅速扭转该局面，支行一方面通过耐心细致的思想政治工作，积极主动地宣传股改，及时引导员工走出思想认识上的误区，另一方面始终不渝地坚持从严治行，不断强化内部管理（

三、下半年的工作意见

今年上半年，我行各项业务工作都取得了较快的发展，经营效益也得到了大幅提高，的确令人欣喜，但我们在享受胜利的喜悦的同时也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战，因此我们必须鼓足干劲，坚定信念，以开展“效能风暴”行动

为契机，围绕年初制定的工作目标和措施，狠抓落实。坚持从严治行、加大市场拓展力度，促使下半年全行各项工作健康发展，各项业务状况进一步改善，经营效益得以明显提高。

四、XX年下半年我们的工作重点：

一是积极稳妥地推进人力资源的改革，初步建立一个符合股份制银行内在运作机制的人力资源管理机制和绩效考核机制。抓好队伍建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。

二是进一步加大营销客户、服务客户的工作力度，进一步巩固和发展上半年已经取得的成果，尽最大努力全面完成全年的目标任务。

三是积极主动地解决好费用资源和费用需求之间的突出矛盾，在业务和效益发展的同时，实现员工收入的同步稳定增长。

四是进一步强化内部管理，落实安全制度，抓好反腐防案工作，保障各项工作的健康运行。

第3篇：邮政储蓄银行计划财务部2015年度上半年工作总结

XX年上半年，计划财务部在行领导的直接领导下，在全行员工的大力支持和配合下，同心协力，艰苦奋斗，紧紧围绕年初既定的目标，以更扎实的工作作风，严谨的工作态度，圆满的完成了行领导交办的各项任务。现将这半年的工作总结材料汇报如下：

一、工作落实情况。

（一、）组织部门员工进行定期学习，以此提高部门员工的业务技能水平和法律意识。

每周星期一，我部门按质按量的遵照行领导的安排部署进行相关知识的学习，其中包括人事教育、安全法、会计基础知识，法律法规知识、税法知识以及思想道德素质的学习等。通过学习，使我部门员工更为深刻的认识到自己工作岗位的重要性：文件上传下达的及时性，人事教育培训的科学性、车辆资金重要空白凭证的安全性。人们常说，思想决定行动，行动决定执行力。我部门正是注重了这一点，使行之有效的执行力得到了充分发挥，从根本上转变了他们的工作态度，调动了他们的工作积极性，出色的完成了各自的工作，保证了工作质量又快又好的发展。

（二）顺利完成了三险五金的缴纳工作。

上半年，我部门在人员短缺的情况下，虽工作千头万绪，但是为了确保我行员工的切身利益，利用一切可利用的机会和时间及时的将我行34位员工的住房公积金和医疗保险从邮政局那边进行了账户过渡和缴费工作，确保了我行员工生病住院医疗报销和购房所需的住房公积金，维护了我行员工的切身利益。

（三）积极配合业务部门，视支行为家，努力完成行内下达的各项指标任务。

支行的生存与发展，不是哪一个部门的事，而是每一个员工的事情。因此，我部门积极响应行内的号召，动用一切可动用的关系来推动各项业务的发展，并取得了一定成效：商易通业务户均余额、储蓄存款业务量与定活比、对公业务等都在一定程度上起到了推动作用。特别是失地保险资金的收取上，我部门更是积极响应，将收回的失地保险资金及时的清理捆把上存上划。减少了我行资金在途，提高了我行资金利用率以及收益率。

（四、）安全生产工作得到加强。

安全工作重于泰山。我部门的重中之重的工作就是确保车辆的安全以及资金票款的安全。车辆安全方面，严格要求驾驶人员定期检修车辆，定时进行车辆保养。严格要求驾驶人员不允许酒后驾车不允许疲劳驾车。严格按照行规和作息时间进行派车用车，确保了我行的车辆安全和人身安全。资金票款方面，我部门资金调度人员严格按照备付金定额和资金调拨审批权限进行资金调拨。按时收缴网点超限资金，及时使资金回笼。每天严格两次网点资金监控，注意资金异常动向，及时反馈及时报告，使得不安全因素扼杀在萌芽中。总之，我部门员工通过教育学习实践，对安全知识以及安全意识都有显著提高，从而保证了我行各项工作的安全开展，得到了上级以及各级部门的认可。

（五）充分听从行领导的安排调度，使得支行后勤保障工作顺利开展。

我部门在行领导的直接领导下，在财务制度的指引下，严格按规章制度办事。想尽一切办法控制成本，节约开支，并也初见成效。xx是一个特殊的旅游城市，来人来客相对比较多，为了节约开支我们努力将吃住安排在经济实惠的地方，让客人住着既舒服也让我行费用开支得到了节俭。在用车方面，严格按派车单和修车单进行出车和修车，尽量减少油料和过桥过路费以及修理费。在物资领用方面，严格按领料单进行领取材料，并分部门分专业进行归集，使得物资成本得到了有效的控制。在来人来客的接待方面，我们尽量做到热情周到，细致入微，使得客人有宾至如归的感觉。

二、下一步工作打算。

（1）加强与邮政局以及外单位的沟通合作，努力营造良好的氛围，进一步促进我行业务的顺利开展。

（2）合理做好资金头寸以及资金调度工作，减少资金在途，加快资金的投放与回笼，提高我行的备付金率和运用户率。

（3）以人为本，努力狠抓部门队伍建设以及思想道德建设。通过学习、谈心、了解掌握部门员工的心之所想，解部门员工心之所急。使之更能轻装上阵，安心踏实于自己的本质工作。

（4）加强与业务部门的配合，努力完成支行下达的各项指标任务，视支行为家，努力为支行添砖加瓦。

（5）加强部门员工技能知识、安全知识、法律知识的学习，以此提高本部门员工的素质水平。

总之，上半年的工作虽取得一定得成绩，但我们仍应该戒骄戒躁，扬长避短，总结经验教训，将工作完成的更好更出色。综合管理部门的工作千头万绪，但只要我们随时保持清醒的头脑，用心想事，用心谋事，用心干事，团结一心，努力拼搏，我想再大的困难，我们也可以迎刃而解！

第4篇：邮储银行个人工作总结

转眼间，2015年即然结束，下面我将***年工作总结：

为了实现“用户满足第一”，我除保证天天提前做好班前预备工作，做到准点开门、满点服务之外，还时常牺牲个人休息时间到单位上办理各类业务，主动向客户营销我行产品，如基金，国债，保险等；并做到解释简明扼要，浅显易懂，让客户在最短的时间内了解我行产品，接受我行产品。对优质客户，我基本使用的是“站立式服务”，且做到“来有迎声，走有送声”。此外，我还耐心细致地向客户讲解个人储蓄业务、个人消费贷款、个人住房贷款、个人电子银行等个金业务，受到客户好评。今年以来，就曾受到客户口头表扬20余次，未接到过一次客户投诉，多次受到单位领导褒奖。

我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，时刻以“创新服务，持久服务”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满足为宗旨，努力为储户提供规范化和优质的服务。在铜元局分理处注重对员工素质培养的今天，我刻苦钻研业务技能，在熟练把握了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，尤其钻研个金业务。在工作中他总能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满足的服务。全年来，我办理业务快速、正确，业务量一直处于全所前列，月均匀业务量4500笔，如：在二季度，开理财金一户，金额一百万元，组织他行存款八十余万元。从***x年至今一直担任业务主管，在储蓄所人手严重不足的情况下，我主动为所领导分忧，不计个人得失，长期放弃休息到所里加班，在工作中正确地起到了主管的模范作用。

本着为用户负责的服务理念，经过一年来的刻苦工作、学习和实践，我在今年二季度两次在南岸支行获得“最佳主管”荣誉称号、两次在分行评为“最佳核算质量”奖、二季度差错在全市排名第三。这些荣誉与成绩的取得，与分理处、储蓄所领导的培养和广大同事的关心是分不开的。

工作中不断学习，在学习业务技能的同时，我还留意努力进步自身素质，以适应金融现代化的需要。我在工作之余进行自我充电，努力自学计算机技能。

第5篇：邮储银行柜员工作总结

从走出学校大门走进邮政储蓄银行，从学生身份到客户理财经理。“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

走进邮储银行是因为邮政体制改革以后，邮储银行成为一家独立的商业银行，呼唤着金融创新。为稳定老客户，发展新客户，提供更优质的服务，十分有必要开展理财类业务。同时，中资银行和外资银行在大中城市和经济发达地区积极开拓个人理财，加之邮储银行在资金清算等方面处于的劣势，迫切要求引入人民币和外币理财这种具有丰富性、多样性、灵活性、个性化的金融创新品种，与其他商业银行站在同一起跑线上，为自身业务发展注入新的活力。因此保定市邮储银行统一面向地区公开招聘。

个人业务客户经理是指从事个人银行产品营销、市场拓展和客户服务工作，为客户特别是vip客户提供个性化、综合性的个人金融服务，收集和反馈市场信息，宣传银行形象的从业人员。客户经理素质的高低将直接影响个人理财业务服务质量的好坏，金融市场的竞争根本是人才的竞争，拥有优质的客户经理即拥有了优质的客户。因此，首先应选拔业务熟练、知识面广、具有较丰富的市场营销知识和客户服务经验、有奉献敬业精神的优秀人员充实到个人理财客户经理岗位。其次在上岗前要采取多种形式进行严格的培训，第三应探讨建立相应的客户经理激励约束机制、准入和退出制度、建立科学的考核管理体系，吸引高素质人才，稳定客户经理队伍。

。从我们报名到面试，再到培训。到现在的正式上岗签订合同，这个期间只用了短短的一个月，我们的工作其实严格来说只有五天的实习期。五天之后我们就正式上岗了，但是由于邮政储蓄银行刚刚和邮政局分家，所以之前的员工并入邮政局，我们在实习期间压根就没有老员工的指导，在这五天里。我体会到了签到一笔保险单的快乐，也感受到了储户把你当成保险公司推销人员的冷落的眼神。

怎么说呢，保险在我们这里做的很失败，名声很不好，我们要在银行把保险的信誉竖立起来很难。但是这种银行代理保险又何外面保险公司的直接保险不同，是储蓄式的分红保险。

邮政储蓄银行代理的保险有很多，但是我们邮储银行根据我们行的自身特点目前只代理三种保险。

一种是人寿公司的**分红型，这种的特点是一千块钱起存，以一千的整数倍存上不封顶，一次性趸交。投保范围为三十天到六十周岁的人，五年后分红加固定收益加本金一起取出。保险期限是五年。

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