财务公司如何开展反洗钱工作总结

导读：　财务公司如何开展反洗钱工作总结(共5篇)2011年合规管理工作总结(财务公司)2011年度合规管理工作总结2011年度，在公司董事会的指导下，在总经理的正确领导下，公司合规管理部坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，公司业务稳步发展，内控合规管理工作逐步开展。顺利通过上级银监部门的检查与内审部门的稽核，未出现重大违规事件，员工...

2011年合规管理工作总结(财务公司)
财务公司如何开展反洗钱工作总结 第一篇

2011年度合规管理工作总结

2011年度，在公司董事会的指导下，在总经理的正确领导下，公司合规管理部坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，公司业务稳步发展，内控合规管理工作逐步开展。顺利通过上级银监部门的检查与内审部门的稽核，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。

现将本年度合规管理工作汇报如下：

一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、制度先行”的理念

规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心，为了更好地使合项业务经营活动能够正常开展，提高风险管理水平和能力，我部认真研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，遵循“业务发展、内控先行”的原则，结合公司实际情况对公司现有制度进行了全面梳理，并协助其他部门进行制度的补充完善和更新。2010年相继增订了《违规失职行为处理办法》、《离岗交接、轮岗和强制休假制度》等制度。

二、积极开展合规建设，提高员工合规意识

合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。公司设立了合规岗，同时还经常组织员工利用业余时间进行合规文化培训，讲述合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性，学习了《谈反洗钱》等材料。让

“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。

三、认真做好反洗钱工作

反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。公司领导高度重视，成立了由总经理为主的反洗钱领导小组，以袁杏芬为主的反洗钱工作小组，制定了反洗钱管理规程、反洗钱内控制度，明确了小组各岗位职责及权限。在召开的会议中，领导小组传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被上级部门处罚。并通过一系列的反洗钱培训学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

四、认真履行职责，积极配合上级部门及协助稽核部门做好检查工作

配合江苏银监局于2011年对我公司开业以来公司治理、内控制度的执行情况以及业务开展的合规情况的现场检查。对《现场意见书》提出的问题进行逐条对照检查，分析问题形成原因，并结合部门实际情况提出了相应的整改措施，从长效机制上形成整改方案。

五、工作中存在问题

1、合规人员的业务素质还不够系统、全面，对合规工作的开展有一定的影响。

2、合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营

部门不断完善风险管理职能。【财务公司如何开展反洗钱工作总结】

3、专职合规员岗位目前虽然已经确定，但是未真正履行合规管理责职，使得这一制度并未能真正落实，有待逐步完善。

4、缺少对合同和协议等的审核。目前还没有开展这方面的专项检查。

5、合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体，有待进一步的提高。

六、2012年合规管理工作计划：

2012年合规管理工作总体思路为：内控管理机制要更加完善，合规管理要不断深化，操作风险管理要加以创新，审计和检查工作要突出重点，内控合规部门基础建设再上新台阶。

1、继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训教育活动，以及反洗钱知识培训活动，努力提高我公司全体员工的合规意识，提高合规工作质量。同时要大力加强职业道德教育，培养员工的爱岗敬业精神，引导员工遵章守纪、恪尽职守、廉洁奉公；要教育员工遵循客观、公正、审慎的职业道德规范；要通过加强思想工作，在公司中营造积极向上、团结奋进、协作和谐的良好氛围。

2、积极参与部门制度建设。合规部门要提前参与各部门的规章、制度建设中去，要把合规审查作为部门制度下发的前提，提高参与度，主要工作是深化合规审核工作，争取把业务部门所有流程、制度的修订均纳入审核范围。

3、开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。

4、积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。对检查出来的问题，要加强分析，找出管理中的问题，对涉及公司业务管理部门的合规管理提出规范建议，并跟踪检查，提高公司对合规工作的认知度。

在新的一年里，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与公司业务创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。

江苏华西集团财务有限公司

2012年1月11日

2014年度反洗钱工作总结
财务公司如何开展反洗钱工作总结 第二篇

北中支行2014年度反洗钱工作总结

在2014年内，我行反洗钱工作紧紧围绕县人行反洗钱工作要求及总行财务部反洗钱工作要求的重心，认真学习、贯彻执行反洗钱相关法律制度，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将2014年反洗钱工作情况总结如下：【财务公司如何开展反洗钱工作总结】

一、注重领导，完善组织领导体系。

年初，我行通过行务会议研究，成立了北中支行反洗钱工作领导小组，明确了领导分工，由支行行长作为反洗钱第一责任人，内勤主任作为反洗钱直接责任人，反洗钱报告员负责日常反洗钱数据上报、分析等。反洗钱工作小组对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。

二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。 首先，我行仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。其次，我行进行反洗钱常态化学习培训，集体学习了太湖农商行【2012】

151号文件《关于印发太湖农村商业银行反洗钱实施细则等八项制度的通知》认真落实制度规定要求，对客户身份识别、可疑交易分析、交易资料保管、客户风险等级评级等进行了逐步规范。再次、会计主管及反洗钱报告员参加总行反洗钱培训共计8次，每次都将总行反洗钱会议精神进行了传达。

三、我行反洗钱宣传情况

反洗钱工作不仅在柜面上要重视，也要是对外宣传方面进行重视，只有充分宣传洗钱的危害，使得群众知道其带来的影响及不良后果，会对反洗钱工作顺利开展会有促进作用。在2014年内，我行共计采用多种形式宣传4次，分别为春节期间外勤人员在支行行长的带领下，带好反洗钱宣传册页，下乡进行宣传；2014年6月，利用总行下发的横幅“了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规”在营业大厅前悬挂一个月，并在营业大厅内发放宣传册页，供客户观看学习；2014年9月26日，我行支行在县人民银行及总行财务部的带领下在营业大厅前开展了反洗钱专项宣传活动，活动持续一天，共计发放宣传册页400多份，接受客户咨询130多次，取得了良好的社会反映；2014年11月我行组织开展金融知识家家到活动，活动持续一周，在支行行长的带领下，外勤人员走访当地企业、农户、村委会进行反洗钱、反假币等金融知识宣传。

四、我行反洗钱工作存在的困难

通过多年开展反洗钱工作情况看，目前我行反洗钱工作主要

存在以下问题，一是因地理位置制约，面对的客户群体素质层面较低，其对反洗钱知识认识不够高，不知道反洗钱的危害，不能利用法律保护自己；二是部分年纪大的职工对反洗钱学习力度不够，不能充分领悟反洗钱制度的实际意义与作用，在日常工作中对反洗钱也不够重视。

五、后期反洗钱工作打算

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我行将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。我行主要做到以下几个方面：一是加强学习，跟进金融知识更新脚步，能熟练掌握反洗钱知识；二是加强宣传，通过不断宣传来引导当地客户认识洗钱的危害，远离洗钱活动；三是加强培训力度，对反洗钱报告员、柜面人员在反洗钱操作方面进行培训，让其熟练进行大额交易补录及可疑交易分析、处理、上报等。

太湖农商行北中支行

2015年1月3日

公司财务部关于反洗钱培训的心得
财务公司如何开展反洗钱工作总结 第三篇

安分财务部关于反洗钱培训的心得

11月27日下午，XX公司安徽省分公司及各机构开展了反洗钱相关知识的培训，安分财务部伙伴集体参与了这次培训。培训特别邀请了保监局稽核部领导讲解授课，详尽的介绍了洗钱行为的历史由来、社会危害和国家、社会为了打击洗钱行为所采取的反洗钱措施及当前反洗钱工作面临的现状。

当前的时代是信息化、科技化高速发展的时代，洗钱的技术手段也越来越隐蔽，在人寿保险行业直接导致的结果就是反洗钱工作量加大，工作难度也日益提升，需要公司上下共同研究，协调运作，充分利用内部网络资源，发挥网间互联的优势，同时每一位员工要加强对反洗钱法律、法规知识的理解和掌握，提高自身的反洗钱意识和能力，共同构成全公司严密、高效的反洗钱工作网，及时纠正、查处违规行为，杜绝通过寿险进行洗钱的违法行为。

财务核保是人寿保险对风险筛选的重要措施，财务部是面对反洗钱工作的一线部门。安分财务部在日后的工作中不仅要严肃对待反洗钱，把反洗钱工作看作重中之重，更会把反洗钱落实到日常工作中。 财务相关岗位结合各运营部门，一经发现可疑交易线索，及时向反洗钱岗位递交可疑交易报告，并深入调查分析，认为确实可疑的案件将及时上报，有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑报告报送保监局、人民银行分支机构，配合相关机构进行行政调查工作。对于客户身份

的识别，按照客户的特点，结合以往经验，衡量其地域、业务、行业、是否为国内外政要等因素，对客户风险等级进行划分，并针对高风险客户采取强化的身份识别的措施，对高风险客户进行重点关注，务使每一笔交易都经过严格把控，彻底杜绝通过寿险公司进行洗钱行为。

随着社会经济的发展和全球经济一体化的不断推进，各种不同手段的洗钱手段仍然会出现，反洗钱的制度体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。

对此，安分财务部将积极跟进全公司反洗钱工作开展的步伐，在反洗钱工作中坚持以风险为本，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，进一步提高对反洗钱工作重要性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，落实反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行，切实做好反洗钱日常工作，加强与反洗钱监管部门的联系和沟通，及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路、监管重点及总公司最新规定，共同抓好反洗钱工作的落实。

XX有限公司安分财务部

2015年12月3日

反洗钱工作总结
财务公司如何开展反洗钱工作总结 第四篇

反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。

二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

深刻领悟反洗钱工作的重要性。【财务公司如何开展反洗钱工作总结】

强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队

伍的建设工作。

通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。

今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱

工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。

XXX支行

二零一四年一月二十一日

我对开展反洗钱工作的几点建议
财务公司如何开展反洗钱工作总结 第五篇

我对开展反洗钱工作的几点建议

利辛支行马纪虎

“洗钱”是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移，谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、共谋以及帮助、教唆、便利和参谋等一切行为。洗钱是“犯罪的放大器”，是“自由市场体系最大的漏洞”。从定罪、量刑和惩治角度来看,洗钱是一个法律问题；从后果上讲，洗钱影响金融稳定，波及经济安全，动摇政权基础，危害全社会，因而可能从金融问题上升到经济问题乃至政治问题和社会问题。

(一)健全和完善内控机制

首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(二)认真贯彻客户身份识别制度

为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。

（三)及时报告大额和可疑交易

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。

（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质

加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。 反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

金融机构是反洗钱体系的重要组成部分，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。 进一步加强指导和监督检查，不断规范反

洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。

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