金融借款纠纷执行异议申请书

导读：　金融借款纠纷执行异议申请书(共7篇)执行异议申请书执行异议申请书申请人：曹树勋，男，汉族，1937年11月27日出生，身份证号码：510229371127073，住址：重庆市永川市胜利路48号，联系电话：13983800425永川市农村信用合作联社（以下简称原告）诉申请人借款合同纠纷一案，经重庆市永川市人民法院缺席审理，作出（2005...

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执行异议申请书
金融借款纠纷执行异议申请书 第一篇

执行异议申请书

申请人：曹树勋，男，汉族，1937年11月27日出生，身份证号码：510229371127073，住址：重庆市永川市胜利路48号，联系电话：13983800425

永川市农村信用合作联社（以下简称原告）诉申请人借款合同纠纷一案，经重庆市永川市人民法院缺席审理，作出（2005）永民初字第1683号审判决，该判决已经发生法律效力并已进入执行程序。贵院依据（2007）永民执第00020--4号裁定书对申请人的银行存款采取了冻结、划拨措施，申请人认为原生效判决认定事实错误，侵害了申请人的合法权益，特提出异议。

请求事项：

一、裁定中止执行（2007）永民执第00020--4号裁定书；

二、暂缓将已划扣的申请人资金给付原告，以免造成申请人损失无法追回；

三、解封申请人已被冻结账号，以免扩大申请人的损失。 事实与理由：

2009年，申请人的银行账户被采取了查封、冻结措施，部分款项被扣划，对申请人财产及声誉造成了极大损害。经到贵院了解，方知永川市农村信用合作联社诉申请人借款合同纠纷一案，经贵院缺席审理，作出（2005）永民初字第1683号审判决书，已进入执行程序，对此申请人深感愤慨，对该生效判决，提出异议与理由如下：

一、申请人从未向原告借过任何款项，申请人对于原告及向原告借款4万元之事也一无所知。从1998年12月9日（原告称申请人借款时间）至2004年10月19日（原告发催款通知书时间），多年来原告也未曾电告、

函告或来人索要借款，申请人亦从未收到过原告的催款通知或其它书面文件。

二、申请人从未接到贵院关于本案件的诉讼文书及通知，对本案件的诉讼程序进展亦一无所知，法院在申请人没有收到任何诉讼文书和通知的情况下径直缺席判决是草率且错误的。

申请人多年来一直在永川市胜利路08-1-3居住，我的家人和孩子也在此居住，原告的诉讼期间亦没有离开过。原告、法院只要意欲与申请人取得联系，则能通过多种途径获取通讯方式及地址；如果法院能尽通知义务，申请人没有理由会对借款一事乃至诉讼一事一无所知。法院只凭借原告询问笔录中申请人下落不明一句话，就依此判决，有违法律的严谨、权威，明显轻率和不负责任。

三、申请人从没有向原告借款，申请人也从未委托过他人代理申请人向原告有借贷的行为。

申请人从法院复印了相关资料后，经过仔细辨认，申请人没有在借款申请书、抵押借款合同、房地产抵押合同、借款借据等文书上签字，这些文书上的签名系他人仿冒本人名字签署的，同时，申请人也没有委托过任何人向原告借款。依此申请人不应当承担任何还款的法律责任，原审法院作出申请人还款的判决缺乏事实和法律依据。

四、原告用于证明与申请人之“借款关系”的借款申请书、抵押借款合同、房地产抵押合同、借款借据等文书，不应作为裁判依据。原告提交上述证据中本人签名系他人伪造。故，在未经核实证据真实性的情况下，未尽通知义务径直缺席判决是违背常理及法律的。

五、原告提供的证据显示，借款时间是1998年12月9日至1999年12月7日，那么，申请人应当在2001年12月7日前向申请人（即使不是申请人借款）进行催款或向法院提起诉讼，但是，原告直到2004年10月19日向申请人发出催款通知书，在2005年6月8日才向法院提起诉讼，

原告诉讼早过时效4年之久，法院任然在申请人没有接到通知的情况下作出原告胜诉的判决，是错误的。

综上，申请人认为原生效判决认定事实错误，现依据<<中华人民共和国民事诉讼法>>第204条的规定，特申请贵院中止执行，以便查清事实，以保护申请人的合法权益不受侵害。【金融借款纠纷执行异议申请书】

此致

永川市人民法院

申请人： 二零一四年十一月十七日

2015年执行异议申请书范文
金融借款纠纷执行异议申请书 第二篇

申请人：北京%#%￥%公司

注册地：北京市

住 所：北京市

北京有限公司(以下简称原告)诉申请人企业借贷纠纷一案，经贵院缺席审理，做出(2008)一中民初字第号终审判决，该判决已经发生法律效力并已进入执行程序。贵院依据(2009)一中执字第号裁定书对申请人的银行存款采取了冻结、划拨措施，申请人认为原生效判决认定事实错误，侵害了申请人的合法权益，特提出异议。

请求事项：

一、 裁定中止执行(2009)一中执字第号裁定书;

二、 暂缓将已划扣的申请人资金给付原告，以免造成申请人损失无法追回;

三、 解封申请人已被冻结账号，以免扩大申请人的损失。

事实与理由：

2009年，申请人的公司银行账户被采取了查封、冻结措施，部分款项被扣划，对公司财产及商誉造成了极大损害。经到贵院了解，方知北京公司诉申请人企业借贷纠纷一案，经贵院缺席审理，做出(2008)一中民初字第号终审判决，已进入执行程序，对此申请人深感愤慨，对该生效判决，提出异议与理由如下：

一、申请人从未向原告借过任何款项，申请人对于原告及向原告借款300万元之事也一无所知。十多年来原告也未曾电告、函告或来人索要借款，申请人亦从未收到过原告的催款通知或其它书面文件。

二、申请人从未接到贵院关于本案件的诉讼文书及通知，对本案件的诉讼程序进展亦一无所知，法院在申请人没有收到任何诉讼文书和通知的情况下径直缺席判决是草率且错误的。 申请人于2003年初搬迁至北京，且一直在此正常经营(整个办公面积为1200米2，均为我公司所有)，公司人员包括法人代表等均有公开办公电话及手机号码，公司在市内各个办事机构均有常驻工作人员;企业信息可以通过工商登记、网站查询获知，且申请人于近几年内在北京开发了数个房地产项目，具备一定的市场知名度。原告只要意欲与申请人取得联系，则能通过上述多种途径获取通讯方式及地址;如果法院能尽通知义务，申请人没有理由会对借款一事乃至诉讼一事一无所知。

三、原告所说的申请人向其借款的经办人与申请人没有任何关系，某人即不是申请人公司员工，申请人也从未委托过此人代理公司进行企业间借贷行为。

四、原告用于证明与申请人之“借款关系”的借条、发票、协议书只有复印件，不应作为裁判依据。原告提交的具有原件的《承诺书》中所载公章系伪造。故，在未经核实证据真实性且相关证据仅有复印件的情况下，未尽通知义务径直缺席判决是违背常理及法律的。

五、某人利用伪造的申请人公章，以申请人名义向原告借款的行为已经涉嫌诈骗，原告从其自称的“借款关系”成立十多年以来从未向申请人主张债权，申请人有理由怀疑原告与某人合谋欺诈，申请人已经就本案情况向贵院提出调卷申请，并将向公安机关报案。

综上，申请人认为原生效判决认定事实错误，现依据中华人民共和国民事诉讼法&&第204条的规定，特申请贵院中止执行，以便查清事实，以保护申请人的合法权益不受侵害。

执行异议申请书
金融借款纠纷执行异议申请书 第三篇

执行异议申请书

申请人：杨斌，男，1962年4月出生，汉族，住安徽省芜湖县湾沚镇新竹行政村，身份证号：340221196204072611 请求事项：

请求依法撤销（2014）芜中执字第328号执行裁定书 。 事实与理由：

原告夏颜诉申请人杨斌及被告崔德明、芜湖宏安建筑安装公司、陈其森民间借贷纠纷一案，经贵院审理，虽作出（2013）芜中民一初字第00162号判决,但该判决在执行过程中，原被告已经达成协议：2014年1月27日，原告与被告杨斌协商不再履行该判决书，并就该欠款的给付问题另行签订了协议书。此后原告又依据该协议书向芜湖县人民法院起诉，芜湖县人民法院就同一事实于2015年3月6日作出（2014）芜民二初字第00371号判决书，由于该案另一被告上诉，还在诉讼期。

申请人认为，贵院依据（2013）芜中民一初字第00162号判决书作出执行裁决，因原告与被告杨斌协商不再履行该判决书；另该案因原、被告就同一事实达成了新的协议，已经转移为新的民事行为，且处在诉讼期，故贵院作出的（2014）芜中执字第328号执行裁定书无法律依据。

综上，为保护申请人的合法权益，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第225条的规定，特向你院提出执行异议，望贵院及时予以撤销。

此致

芜湖市中级人民法院【金融借款纠纷执行异议申请书】

申请人：

二〇一五年四月二十七日

附：1、协议书（复印件）；

2、芜湖县人民法院《民事判决书》。

执行异议申请书
金融借款纠纷执行异议申请书 第四篇

案外人执行异议申请书

异议人：黄树科，男，汉族，1941年11月19日生，住长沙市芙蓉区古汉城一组，身份证号码：430105194111191010，联系电话：13874945360。

在申请执行人肖尾连与被执行人王淑纯就(2014)长中民未终字第01780号民事判决书的强制执行过程中，贵法院误将案外异议人的财产，当作被执行人王淑纯的财产予以执行。异议人依法提出本执行异议。

请求事项：

请求法院裁定中止执行被执行人王淑纯的个人财产。 事实与理由

年 月 日，异议人自主老宅（含宅基地和房屋）由政府拆迁并负责安置。肖尾连（申请执行人）与黄学军（被执行人，黄树科之子）原为夫妻。恰逢拆迁之际，肖尾连因婚姻关系而享有一个自建房安置指标。 年 月 日，异议人与妻子王淑纯一次性缴纳建房资金230311.93元，随后又全额垫资234523.94元用于购买家具和装修房屋（详见民事起诉状）。 年 月 日，肖尾连在不支付一分钱的情况下，就拎包入住搬进了新房。肖尾连与黄学军离婚后，以黄学军、王淑纯为被告提起“分家析产”诉讼。 年 月 日，经长沙市中级人民法院终审判决确定：新桥沁园安置小区C1二单元第四层归肖尾连使用，王淑纯应向肖尾连支付房屋折价款165240元。

异议人就该生效的判决执行事宜提出异议，恳请法院裁定中止该判决的执行。 理由如下：

一、异议人黄树科和妻子王淑纯以“不当得利”为由，要求肖尾连支付建房款和装修费用，存在真实的债权债务纠纷。中止执行是债务抵销、保护异议人合法权益的必要手段。

二、执行申请人无正当工作、无收入来源，为避免因执行申请人挥霍无度而无法追回被执行的款项，中止执行是化解双方矛盾的

三、生效判决客观上存在超出诉讼请求进行判决的情形，业已进入再审申诉程序，不排除错判、误判的可能，中止执行是维护法律正确实施的有效保障

综上所述，异议人是案外人，贵院将异议人的财产予以执行，明显错误。特依《民事诉讼法》第202条的规定，提出异议，请立即中止对上述财产的执行，并执行回转，切实维护异议人的合法权益。 此致

广州市南沙区人民法院

异议人:

2012年8月24日

2015法院上半年工作总结
金融借款纠纷执行异议申请书 第五篇

第1篇：法院办公室上半年工作总结

XX年上半年，办公室在院党组的正确领导下，在兄弟庭室的大力支持和协助下，坚持“三个至上”的指导思想，紧紧围绕我院审判工作重点，统一思想，团结协作，锐意进取，努力创新，为我院各项工作的全面推进提供高效优质的后勤服务。

今年以来，办公室结合本部门实际，认真学习了《法院干警思想政治建设读本》，积极开展“优化投资环境保障科学发展”学习活动及“深入学习实践科学发展观”活动，活动中每人书写读书笔记二万余字，新得体会4篇。通过学习增强了干警的党性修养，强化干警敬业意识、服务意识。

工作中，紧紧围绕院党组的决策服务，树立全局意识和大局观念，服务好党组，服务好各庭室，服务好全院干警。工作积极主动，服务一丝不苟，凡事想在前，做在前，服务在前。对内顾全大局，团结协作，对外积极理顺和处理好各种工作关系；努力克服任务重、人员少的困难，通过提高办公水平、办公质量和办事效率，充分发挥办公室的综合作用，来确保审判工作及其他各项工作的顺利开展。

充分发挥上传下达的桥梁作用。认真做好文件的收发、登记、传阅、归档及通知工作；打字复印，及时有效，做到了无延误，无差错。保证了信息的畅通，使上级法院、区委区政府有关文件指示精神迅速传达贯彻，没有因为文件处理不当延误工作。

认真搞好会务及接待工作，会务及接待工作做得如何，是对办公室服务水平的一个总体检验。半年来，成功的筹备组织和协助完成大小会议21次，接待了省、市，区等有关部门的各种检查，在接待过程中，坚持按原则办事，控制接待范围，厉行勤俭节约。并做到了热情有度，安排有序，没有出现失误。

档案工作仍然稳步前进。管理人员工作责任心强，诉讼、执行案件卷宗、归档管理和使用规范，查阅档案井然有序，没有出现工作的疏漏。依法办理借、查阅档案，没有发生任何泄密和失密事件。

财务管理严格执行收支两条线的规定，及时将收取的诉讼费和罚金上交财政局国库科，并积极协调，保证所缴款项及时返还。

装备建设方面，新添置了3辆新车，使交通工具紧张的局面有所缓解；配发了16台电脑，为局域网开通奠定了基础。添置了复印机、传真打字复印一体机，照相机

基础建设方面，陈杨寨法庭主体工程已完工计划8月份投入使用。正在积极报建审判法庭综合楼项目

除了以上日长工作外，上半年还做了以下几项工作

1、维修了执行局办公楼下水管道执行局办公楼下水管道漏水，致使污水流满管道井，臭气熏天。而且水表被淹，自来水公司无法抄对水表数。长期不修理会导致办公楼下陷、下水管道蚀锈。3月中旬，组织人力进行了检查维修，并将流出的粪便进行了清理。对长期存在的一层卫生间气味难闻的问题进行了整治，将原一层卫生间改造为办公用房，分配给法警队使用，即解决了环境问题同时解决了办公用房紧张问题。

2、对全院固定资产进行了登记针对院内固定资产登记不详的状况，办公室组织人力用两周时间，对全院价值再200元以上的资产进行了详细的登记，并制作了管理卡，做到了固定登记准确、详细、清楚，方便了管理及利用。【金融借款纠纷执行异议申请书】

3、为全干警更新了通讯工具多次与移动公司联系，为我我院干警解决了通讯工具问题。

第2篇：区法院XX年上半年工作总结

XX年上半年，我院在区委的领导下，在区人大及其常委会以及市中院的监督指导下，坚持“公正与效率”主题，牢记“公正司法、一心为民”工作宗旨，大力开展各项审判工作，全面推进法院改革。以开展学习“社会主义荣辱观”，树立“社会主义法治理念”教育活动为契机，狠抓法官队伍建设，法院的管理层次、干警业务素质、案件的审判质量及各项工作达到质的飞跃。

一、以建设“平安**”为目标，大力加强审判执行工作

今年1—6月份，我院共受理各类案件556件，审结421件，审结率为76%，与去年同期相比，收案数上升11%，审结率提高9%。执结案件61件，执结率为43%。

1、刑事审判工作。1—6月份，我院共受理各类刑事案件28件，审结25件，结案率89%。刑事案件的收案数与去年同期相比下降36%。共判处被告人43名，其中判处十年以上有期徒刑的7名，十年以下五年以上有期徒刑11名，五年以下有期徒刑25名。

2、民商事审判工作。1—6月份我院共受理民商事纠纷案件385件，审结319件，审结率为83%。收案数比去年同期上升11% ，审结率比去年同期提高9%。从案件性质分析，主要以金融借贷纠纷、民间借贷纠纷、婚姻家庭纠纷、人身损害赔偿纠纷等为主，其中合同纠纷案件共203件，占民商事案件的53%；婚姻家庭纠纷案件94件，占25%；人身损害赔偿案件68件，占18%。在审判工作中不断改进工作思路和工作方法，强化调解疏导工作，在已审结的319件民商事案件中，其中调解结案232件，调解率达到 73% 。

3、行政审判工作。受理行政非诉审查执行案件26件，指导区民委规范罚款决定书，有效地推动依法治区进程。

4、执行工作。1—6月份，共受理各类执行案件143件（不含旧存18件），执结61件，执结率43 %，执结标的金额337万元，与去年同期相比，收案数上升26 %、执结率下降26%。自今年2月，按照最高院要求，开展了集中清理执行积案专项活动，清理积案83件，已执结积案24件，执结标的56万余元，保障了当事人合法权益，维护了法律尊严。

5、信访接待工作。“就冲你们的态度，我说啥也不会再上访了”。今年3月的一天，一位年近八旬的老人祁秀峰把一面锦旗送到院长手中后，动情的说了这样一句话。我院为切实解决当事人来信来访中反映的问题，及时改正审判工作中的疏漏，建立健全信访复查机制，有效控制了涉诉信访案件的发生。1—6月份共接待来访群众150人次，信访案件26件，通过解释、引导，使10余起有可能上访的案件处理在萌芽状态。同时积极开展司法救助活动， 1—6月份共批准95 起案件当事人减、免、缓交诉讼费近42万元。

6、强化审判监督力度，提高案件质量。1—6月份共受理各类再审案件8件，已审结2件(含旧存1件)。发挥人民法院内部监督机制的作用，纪检室共评查案件238件。

7、信息调研、法警工作。1—6月份共编发信息简报41条，向新闻媒体投稿被市级新闻媒体采纳17篇，有2名法官撰写调研论文2篇。法警队共完成押解和值庭17件68人次，协助执行11件，完成送达234件。

二、加强队伍建设，努力造就一支高素质的法官队伍

今年上半年，我院以开展学习“社会主义荣辱观”，树立“社会主义法治理念”教育活动为契机，大力加强干警队伍的教育与管理，不断提高干警的政治素质和业务素质，努力培养高素质的法官队伍。

1、认真扎实地开展好学习“社会主义荣辱观”，树立“社会主义法治理念”教育活动。按照最高法院和上级党委的通知精神，我院在全体干警中开展了以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观教育活动和社会主义法治理念教育活动。为确保教育活动取得实效，成立领导小组，印发学习教育活动规划，同时积极参加市委政法委组织的“社会主义法治理念”学习班，我院五名院长、副院长参加了学习班。教育活动做到了精心组织、周密部署、落到实处。通过教育活动达到“五个大提高”，即：司法水平大提高，办案质量大提高，调解比例大提高，执行效果大提高，群众满意度大提高；实现了“四个明显减少”，即：上访申诉明显减少，违法违纪明显减少，影响形象的事件明显减少，改判发回明显减少。

2、着力提高干警的业务素质。根据自治区高院要求，结合我院实际，制定了《法官教育规划》。利用局域网开展法律法规的学习与研讨。为促进我院信息化建设，我们利用双休日等时间组织干警学习计算机知识，先后组织干警业务学习班12次。鼓励干警参加司法考试并为学习考试人员提供方便。

3、努力推进作风建设。今年我院借助“八荣八耻”教育活动，根据干警队伍中存在的作风问题，教育引导干警规范职业行为，恪守职业道德。树立人民法院文明办案、热情服务的良好形象，培养实事求是、求真务实的工作作风。进一步强化服务意识，从点滴做起，从小事做起，摆正主仆位置，自觉地在工作中实现司法亲民、护民、爱民、便民和利民，把司法为民落实到具体工作中去。

第3篇：法院上半年工作总结范文

上半年，我院在区委正确领导、人大依法监督、政府大力支持和上级法院的关心指导下，以“三个代表”重要思想为指针，认真贯彻党的十六大会议精神和十届全国人大会议）确定的政法队伍建设的“十六字方针”，以开展“队伍建设管理年”活动和“公正文明执法”活动为契机，大力开展各项审判工作，全面推进法院改革，狠抓法官队伍建设，开创了法院工作的新局面，取得了较好的成绩。

一、全面发挥审判职能作用，维护辖区社会稳定、经济发展和改革开放

今年上半年，我院全面加强立案、审判、执行工作，各项工作顺利开展，取得了较好的成绩。上半年，共受理各类案件2299件，其中受理民商事、刑事、行政案件1084件，审结840件，审结率为77.5%；受理执行案件（含旧存）1215件，执结728件，执结率为60%。

（一）大力加强刑事审判工作。共受理刑事案件74件116人，审结73件114人。其中判处五年以上有期徒刑的有34人，五年以下有期徒刑的有80人。在刑事审判中，继续深化“严打”整治斗争，依法严惩抢劫、故意伤害、绑架、q####j、流氓团伙犯罪等严重暴力犯罪以及盗窃等多发性犯罪，维护辖区社会的安定稳定。共审结上述案件49件86人,占刑事案件审结数的67.1%。上半年，我院还依法及时地审判了一起利用“法轮功”邪教组织破坏国家法律实施案，被告人翁志诚在2002年间，从广州运回并到莆田市区多处居民住宅区散发传播“法轮功”图书小册子700多册、光盘200多张，并张贴“法轮功”标语，我院以翁的行为构成利用邪教组织破坏法律实施罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利五年，维护了国家安全和辖区社会稳定。同时，为了维护辖区的执法环境，上半年我院依法对3件3人妨害公务的犯罪行为依法予以审判，有力地支持司法机关依法执法和行政机关依法行政。在审理刑事案件过程中，我院注重加强对赃款赃物追缴和对被告人适用财产刑，绝不让犯罪分子在经济上占任何便宜。上半年我院对所有侵犯财产、犯罪后未退清赃款赃物的犯罪分子判决继续追缴其非法所得；对41件73名被告人判决并处罚金。今年上半年，我院刑事案件均在法定审限内审结。

（二）及时审理各类民商事纠纷案件。上半年，我院共受理民商事纠纷案件1008件，已审结761件，审结率为75.8%。从案件性质分析，主要以金融借贷纠纷、离婚和解除非法同居、民间借贷纠纷、买卖合同纠纷、相邻纠纷、人身损害赔偿纠纷等为主，其中借款合同纠纷案件共有274件，占民商事案件数的27.3%，居首位，其次分别为离婚和解除非法同居案件有249件，占了民商事案件数的24.8%；民间借贷纠纷案件有169件，占16.8%。针对民商事案件的特点，审判人员能够认真审理，注重审判的实际效果。我院对婚姻家庭纠纷案件，能够妥善处理，严格执行修订后的婚姻法及其司法解释；同时对婚姻家庭纠纷、人身损害赔偿、相邻纠纷等矛盾容易激化的案件及群体性纠纷案件，注重做好调解工作，共审结上述案件314件，调解结案156件，调解率达49.7%，有效地化解矛盾纠纷，消除社会不安定因素。上半年我院能够及时审理好各类借款合同等金融纠纷案件，共审结上述纠纷案件247件，有效防范和化解金融风险。在对买卖合同纠纷、工程承包纠纷等案件的审理中，我院注重引导市场经济参与者遵纪守法，合法经营，提倡诚实信用的良好商业道德，从而保障正常有序的社会主义市场经济秩序。上半年共审结上述案件77件。

（三）积极稳妥地审理好行政案件。上半年共受理行政案件6件，均已审结。我院在审理行政案件时，能够认真分析案件的具体成因、社会影响，严格执行法律，做到既监督行政机关依法行政，又保护行政管理相对人的合法利益，得到了双方当事人的理解和支持。从上半年开始我院积极开展行政非诉执行案件的执行工作，以支持行政机关依法行政，促进行政执法的规范化、合法化。共审查受理行政非诉执行征收社会抚养费案件31件，其中裁定不予执行3件，行政机关撤回执行申请6件，已执结12件，执行标的额23万余元。对在审理行政案件过程中发现的行政机关在行政中存在的问题和不足，我院及时作出司法建议，上半年我院共向有关行政机关发出司法建议2件，均为相关行政机关采纳。

（四）加大力度解决“执行难”问题。上半年共新收执行案件647件，旧存568件，执结728件，其中实执结341件，发放债权凭证338件，非诉审查等计49件，另中止57件。为了保证执行工作的顺利开展，我院调整充实了执行庭干警，对6名执行人员进行调整，并对执行庭干警进行分组，共分成3个执行小组，调整后的执行力量明显增强。同时加强对执行人员的执行纪律教育，组织干警认真学习最高人民法院制定的“三个办法”和省法院制定的《关于执行中委托拍卖工作的若干意见》及补充规定，并结合本院实际及时制定了《秀屿区人民法院委托拍卖暂行规定》，严格规范执行人员与拍卖、评估等机构的关系；为了增加执行工作的透明度，我院制定公布了《秀屿区人民法院执行工作承诺书》，对执行工作作出六项承诺。通过采取措施，坚决杜绝案件“久拖不执”、“暗箱操作”和“背后交易”等现象，有效地保护了申请人、被执行人的合法权益。年初，我院根据辖区执行案件的特点，从元旦开始至春节期间，组织开展了执行大会战，取得了较好的成绩。3月份，区人大召开了全区宣传贯彻全国人大常委会《关于刑法第三百一十三条解释》大会，我院以这次大会为契机，加大执行力度，采取强有力的措施促进执行工作的开展。平时执行干警采用110式的机动执行方式，早出晚归，下乡村、驻海岛，对申请人提供了被执行人住处或财产下落的，均能及时出警，措施到位，保证不因法院的原因致使执行不能。上半年共出动干警500多人次，共查封财产35宗，拍卖、变卖财产10宗。对拒不履行生效法律文书所确定义务的被申请人，实行拘留、罚款，共拘留、罚款121人。

（五）加强立案、信访接待工作。今年初开始，我院在立案、信访接待工作方面实行“三个零”做法，并积极推行“八个一”的爱民便民工作作风，取得了实效，得到了上级领导的肯定，并在全市法院系统推广。我院坚持每天由审判监督庭安排专人在办公楼大厅信访值班，负责接待来访群众，及时接受群众咨询和信访，信访接待工作保证做到“有登记、有落实、有结果”。上半年共接待群众来访420人次，处理各类来信25多件；同时积极开展司法救助活动，为老弱病残者诉讼开辟“绿色通道”法律服务，上半年共为5件涉及人身损害赔偿、赡养、买卖合同纠纷案件缓、减、免诉讼费近2万元。在立案方面推行半小时立案制、“电话、传真”立案法，方便群众参加诉讼。上半年根据当事人的申请，我院还对一起涉案金额70多万元的借款合同纠纷案件采取诉前财产保全措施，通过采取措施促使当事人自觉履行了义务。

（六）积极参与社会治安综合治理。我院在做好审判工作的同时，注重司法公正与社会效果相结合，通过多种形式，积极做好普法宣传教育工作。经常选择一些典型案例到发案地就地巡回开庭审理，达到审理一案、教育一片的效果。上半年共下乡巡回开庭24件，送法下乡，取得了良好的社会效果。如埭头法庭选择了南日镇一非法基金会遗留下来的民间借贷纠纷案件，上岛进村进行现场开庭，通过案件的审判，以案释法，教育农村群众增强风险意识，增强法制观念。同时，我院还经常利用审判工作优势深入乡镇指导调解工作，开展法律咨询活动等。上半年共为辖区乡镇、学校举办各种法律知识讲座6场次。如今年初民一庭庭长柯黎鸣为区里举办的妇女主任培训班讲授有关婚姻家庭的法律法规；今年3月6日、5月22日，忠门法庭分别组织了审判人员到湄洲岛、忠门镇为镇、村调解主任、治保主任举办了新婚姻法等相关法律知识讲座、培训；4月12日，忠门法庭又组织干警到东埔镇，与该镇司法所干部共同开展法律咨询活动等。通过加强法制宣传教育，有力地促进了辖区内综合治理工作的顺利开展。另外，自今年3月份起，我院黄院长、姚副院长应邀为莆田市干部进修学校开办的公务员WTO知识和依法行政培训班讲授行政诉讼相关知识和制度，提高公务员法律水平和依法行政的能力。

二、加强队伍建设，努力造就一支高素质的法官队伍

今年上半年，我院以开展“队伍建设管理年”活动和“公正文明执法”活动为契机，大力加强对法官队伍的教育与管理，不断提高干警的政治素质和业务素质，努力培养高素质的法官队伍。

（一）认真扎实地开展好“队伍建设管理年”活动和“公正文明执法”活动。市委政法委确定我院为开展“队伍建设管理年”活动的试点单位后，院党组十分重视，结合省法院开展的“公正文明执法”活动，切实采取措施，积极发动干警开展好“两项活动”。首先，组织干警认真学习省法院的关于开展公正文明执法活动的实施方案与市政法委的关于开展“队伍建设管理年”活动的实施意见，及时制定了本院开展两项活动的实施方案，成立了活动领导小组，并召开全院动员大会。其次，我们组织干警除了学习党的十六大报告、“三个代表”重要思想等市、区政法委规定的篇目外，还组织学习了胡锦涛同志在西柏坡学习考察时的讲话以及相关纪律处分规定等方面学习内容。其间我院邀请了区纪委常委、监察局副局长李文祥同志到我院上有关纪律处分辅导课，使全体干警受到一次深刻的纪律教育。还安排全体干警观看了电教片《保密警钟》，进行警示教育，提高了干警保守审判秘密的意识。每位干警在学习中完成不少于1万字的学习笔记（其中领导干部不少于12000字）、并有4份讨论记录、4份发言提纲和5篇心得体会。第三，组织心得交流与理论考试，巩固了学习效果。我院于5月12日晚，在全院范围进行学习心得交流和进行了一次理论知识考试，加深对学习篇目的理解。另外，上半年在开展活动中，各庭室召开了2次民主生活会，干警之间开展批评和自我批评，互相查找问题、不足，互相帮忙解决问题，并对领导干部提出意见和工作建议等。党组成员分别走访了区委五套班子成员、人大、政协、各乡镇及兄弟单位，征求对法院工作的意见和建议。为了进一步搞好“两项活动”，我院在领导干部中积极开展“我是你的一面旗帜”活动，于6月20日召开全院大会由领导干部作了表态发言。

上半年我们已完成了加强学习、提高认识的第一阶段各项任务，现在正进行第二阶段的对照检查、查摆问题，将于7月中旬结束。通过开展“队伍建设管理年”活动和“公正文明执法”活动，干警精神面貌和工作作风有了较大的改变。

（二）着力提高干警的业务素质。

1、今年春节上班第一天，我院就组织干警进行为期一周的业务培训，由院领导讲课，系统地学习了《民事诉讼证据规定》、《担保法》及其司法解释、《婚姻法》及其司法解释。通过领导有针对性讲课与干警的认真学习，这次培训为解决审判实践具体问题提供了较好理论学习机会。

2、针对最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》出台后，当事人不清楚，审判人员掌握不透，导致审判过程中出现程序掌控不精，影响了审判的公正与效率的问题，我院于4月24日召集全体民商事审判人员召开民事诉讼证据规则专题讨论会，围绕如何在庭审的调查、辩论、调解三个阶段依法公开开展庭审活动和法律文书格式改革等内容进行了讨论，提出了意见和建议，并把民事诉讼工作分为诉前、庭审、裁判文书三个课题，指定专人负责开展调研，总结经验，解决实际问题。目前，三个课题均已初步形成了论文材料。

3、努力提高法院裁判文书制作水平，我院于今年开始创办了内部交流刊物《秀屿审判》，以评析法律文书为主要内容，上半年已出版了3期。在第1期刊物上，黄院长亲自点评了两份法律文书，使干警们感到鞭策的力量；从第2期起还邀请中学语文教师，对法律文书从语文语法、文句、表达等方面进行评析，从而有效地提高了干警的裁判文书制作水平。

（三）努力推进党风廉政建设。

上半年我院除了结合两项活动组织干警学习相关的党风廉政建设方面的规章制度，观看电教片等外，着重从制度上进一步完善“一岗双责”规定，在各业务庭负责人任命到位的基础上，及时签订了庭室领导抓队伍建设责任状，在责任状里，将党风廉政建设进行量化规定，便以管理和考核。同时不断拓宽廉政监督渠道，在全市基层法院中率先成立了人大联络室和督查室，进一步畅通外部监督渠道，还设立了举报电话和举报箱，自觉接受群众监督。上半年我院聘请了12名廉政监督员，3月21日我院召开了执法廉政监督员座谈会，欢迎监督员对法院的各项审判工作进行监督，增加审判活动的透明度，促进法院廉政建设。

三、深化法院各项改革，保证司法公正，提高审判效率

上半年我院在抓好审判工作和加强队伍建设的同时，围绕公正与效率主题，不断加大加快法院改革进程，以适应审判形势发展的需要。

（一）加大审判方式改革力度。

1、明确合议庭职责，审判权归于合议庭，严格控制审委会讨论案件的范围，上半年已审结的案件，提交审委会讨论的仅占5%，涉及到的案件均为疑难复杂、新类型的案件。

2、大力推行案件繁简分流，扩大简易程序适用范围。上半年已审结的民商事案件中，适用简易程序审结的有561件，占案件审结数的73.7 %。通过案件繁简分流，干警的审判效率明显提高，其中民一庭审判员许明福上半年共审结案件67件，埭头法庭审判员柯元海共审结案件154件，上半年有21名干警超额完成了上半年的岗位责任指标，8名干警已完成了全年的指标任务。

3、强化庭审功能，积极推行当庭宣判、当庭送达。上半年适用简易程序审结的民商事案件中，当庭宣判的有372件，当庭宣判率达91.9%，其中民一庭审结的简易案件中，当庭送达的有103件，当庭送达率达72%。民一庭审判员黄永成在1至3月份判决审结的19件案件以及审判员许明福审结的所有简易案件，均做到了当庭宣判、当庭送达。

4、实行执行异议听证制度，促进执行工作的公正高效。对当事人提出异议的执行案件，由审判监督庭组织召开执行异议听证会，及时作出异议是否成立的裁定，增强执行工作的透明度，避免了人情案、关系案和执法随意性等问题的发生。上半年共召开执行异议听证会3场，取得了当事人对法院执行的理解和支持。

5、积极探索刑事案件普通程序简易审。今年3月最高人民法院、最高人民检察院、司法部《关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见（试行）》和《关于适用简易程序审理公诉案件的若干意见》发布施行后，我院积极与检察机关沟通联系，在刑事案件审判中，对事实清楚证据充分、被告人认罪的简单案件，积极探索简易审的方式方法，以促进刑事诉讼制度的完善，节约司法资源，提高诉讼效率。上半年共适用简易程序审理公诉案件10件，一些案件通过简易审理，原需要2小时的庭审时间，现只用了半小时即审结。

（二）进一步完善审判运行机制。

1、积极推进办公电脑化进程，提高办案效率。上半年我院已全面实现了庭审记录、法律文书制作电脑化，结束了手工记录和手写法律文书的历史，提高了工作效率。同时实现了案件流程跟踪管理电脑化，运用电子表格制成的案件总览表，有每个案件的相关信息，为院领导、审判监督部门提供简便、快速的监督手段。建立了局域网，实现了与市法院、省高院间计算机三级联网，极大地方便了上下级之间的信息交流、资源共享。

2、强化审判监督机制。一是加强对二审改判、发回重审案件的监督管理，对上诉案件统一由审判监督庭登记，有改判、发回重审的，审判监督庭要查找原因，以确定审判人员的审判责任。二是坚持案件月评查和季度抽查制度，上半年我院结合“队伍建设管理年”活动和“公正文明执法”活动，对成立以来的所有已办结案件进行了一次全面的案件质量评查，并向审委会作了汇报。

3、实行人民陪审员制度。2月26日我院首次聘请了3名妇联、共青团干部担任人民陪审员，通过实行陪审员制度，强化司法活动的监督，推进司法民主化进程。

（三）积极进行内设机构改革，审判资源得到合理配置。上半年我院根据法院机构改革方案，积极进行内设机构的改革和完善，增设了民二庭，同时对刑庭、办公室、行政庭、执行庭、民一庭、民二庭等部门干警进行调整。通过调整，审判人力资源得到合理配置，调动了干警的工作积极性。另外，3月25日我院成立了维护军人军属合法权益合议庭，隶属民一庭，专门负责审理有关涉及军人军属合法权益的民商事案件。

四、不断改善干警办公环境、生活条件

1、上半年为了保证办公电脑化进程，我院继续为尚未配置电脑的干警购买了电脑，基本实现了干警审判、办公的电脑需要。同时随着夏季的来临，为了干警能有一个凉爽舒适的审判、办公环境，保证审判活动的正常开展，院党组优先为审判法庭、干警办公室购置安装了空调。

2、我院利用电脑和局域网的优势，上半年设立了电子图书资料库，并由专人负责收集法律、文学、经济、科技等各类图书资料，干警只要点击鼠标即可查阅自己在办案和学习中所需要的资料。目前我院电子图书资料库已收集各类图书2000多册，为创造学习型法院，提高法官业务和文化知识水平创造了良好条件。

3、今年开始，我院党组规定为每个干警的生日送去蛋糕和鲜花，上半年已为33名干警的生日送去祝福；同时规定凡干警或其近亲属生病，院领导要一律登门探望，上半年党组成员已先后多次探望了四位生病的干警或其近亲属，拉近了干群关系，有效地增强了队伍的凝聚力。

上半年，我院的各项工作虽然都有了新的进步，但我们也清醒地认识到有些工作的开展还存在不少的问题和困难：1、队伍的业务素质、执法水平仍有待进一步提高。随着市场经济的发展，新类型案件和高难度案件不断出现以及法律法规的不断增加，干警对知识更新不够重视，不能适应审判工作的发展需要；2、执行工作的开展力度不够，执结率不高；3、对行政非诉执行案件执行工作尚未全面开展。

下半年，我院决心继续围绕“公正与效率”这一法院工作主题，牢牢把握开展“队伍建设管理年”活动和“公正文明执法”活动这一有利时机，下大力气解决各种困难和问题，团结奋斗，与时俱进，力争把法院各项工作推上一个新台阶。

第4篇：法院立案庭20xx年上半年工作总结

2015年上半年，在院党组、院领导的直接领导和上级法院的指导下，立案庭全体干警以党的十七大精神为动力，按照构建和谐社会的要求，坚定科学发展观理念，全面落实“公正司法，一心为民”的指导方针，以“服务一流、管理一流、人才一流、业绩一流”为目标，紧紧抓住立案工作这个核心，队伍建设这个根本，规范化建设这个关键，庭室物质建设这个重点，努力提高庭室整体司法能力和每位法官的司法技能，不断深化认识、改进工作作风，以确保司法公正、提高司法效率、弘扬司法文明，努力使立案庭成为人民法院践行科学发展观的重要窗口。

半年来，全庭干警立足本职，任劳任怨，以饱满的工作热情，各司其职，各尽所能，积极参加院内举办的各种活动，认真完成院领导交办的各项任务，圆满完成了年度工作任务，在政治理论学习、业务工作开展，遵守院内规章制度等方面取得了较好的成绩，下面就立案庭的工作情况，给大家作个汇报。

一、转变思想观念，践行科学发展观

立案庭是群众告状的门槛，工作的好坏，会直接影响法院的形象。为此，半年来，我们能以司法公信建设年活动和深入学习实践科学发展观学教活动，以及少数法官违法案件警示教育为契机，深刻领会科学发展观的精神内涵和核心实质。通过民主生活会和谈心交心活动，大家能够开门见山地提出自身思想、作风和工作方面存在的问题，克服立案信访工作可有可无，是法院的“挂号处”等错误观点，转变思想观念，端正工作作风，认识到在目前金融危机以及贪污腐败等各种矛盾碰撞叠加的形势下，正确处理号各种纠纷矛盾，化解纠纷于源头的重要性，尤其是信访工作，一定要被彻底地重视。我庭干警能够从践行科学发展观以人为本的核心出发，进一步树立责任意识、效率意识、公正意识和服务意识，坚持准时上下班，着装上岗，延时服务。以文明的举止，优质的服务，热情对待每一位当事人，严禁“门难进、脸难看、话难听、事难办”的行为，处理案件坚持做到“五心”，即接待热心，回答诚心、解释耐心，宣传细心，服务放心。用实际行动兑现创建“青年文明号”的郑重承诺：一切事情依法办，能办的事情马上办。努力成为学习实践科学发展观的示范窗口，始终不渝地坚持全心全意为人民服务的根本宗旨，树立公仆意识，以人民群众对我庭工作的满意度来衡量我们工作的成效。

二、落实便民措施，再创文明窗口

立案庭作为审判工作的前沿单位，既要积极保护当事人的诉讼权利，又要为审判工作的及时、高效提供服务。今年上半年来，我庭深入贯彻《最高人民法院关于进一步加强司法便民工作的若干意见》，始终把热情服务与严格执法结合起来，把做好立案庭工作和法院精神文明建设结合起来，认真按照《一小时立案》制度，改进工作方法，提高立案效率，以创建省级“青年文明号”为契机，努力再创人民满意的窗口形象。（一）在硬件上，更换了三台高配置的液晶电脑，在原有方便群众的基础上，提高立

2014暂缓执行申请书
金融借款纠纷执行异议申请书 第六篇

第1篇：暂缓执行申请书范文

申请人：XXXX有限公司法定代表人：XXX委托代理人：XXX申请人：XXXX有限公司法定代表人：XXX委托代理人：XXX联系电话：XXXX被申请人：XX请求事项恳请人民法院暂缓执行南京市中级人民法院（）南民二终字第196号民事判决内容。事实及理由南京市中级人民法院（）南民二终字第196号民事判决内容现已生效，尽管申请人对判决内容仍持有异议，但申请人深知不能拒绝贵院的执行要求。只是申请人应企业多位在职员工的强烈要求于年12月15日已向省高级人民法院提出再审诉请，省高级人民法院再审立案庭已对本案立案。另外，被申请由于难于找寻，申请人唯恐再审之后难于要求其履行执行回返之类的义务，为此，申请恳请基层人民法院对本案给与一个月期限的暂缓执行期。

此致XXXX人民法院执行局申请人：XXXX

第2篇：

申请人：四川怡和置业有限公司住所地：成都市一环路南三段80号信都大厦综合楼法定代表人：黄建原，董事长被申请人：四川公用信息产业有限责任公司住所地：成都市高新区天府大道高新孵化园法定代表人：刘红建，董事长你院于年12月18日受理的被申请人与申请人执行一案，案号为（）成执字第178号。因申请人已于年9月17日向成都市武侯区人民法院提起诉讼，要求被申请人向我赔付质量赔偿金380余万元，已由武侯区人民法院以（）武侯民初字第3014号受理。因该案的审理结果与你院受理的本案有利害关系，最后若申请人胜诉将导致品迭关系。加之自“5﹒12”汶川大地震以来，我公司所开发的许多在建项目也被迫停工，正常的资金周转受到了极大的影响。我公司为生产自救，目前正积极与金融机构协商，努力通过正常的融资渠道解决当前的困难。故申请人特依据我国《民事诉讼法》的相关规定，向你院申请暂缓执行本案。望予以公正的裁决。此致

成都市中级人民法院申请人：四川怡和置业有限公司年5月30日

第3篇：

AAA母子诉私立青岛智荣中学等交通事故人身损害赔偿案的申请申请人BBB男1978年2月22日生，BBB诉私立青岛智荣中学系等交通事故人身损害赔偿案原告。青岛市市南区人民法院年10月由AAA组织并租用车辆，BBB一家三口与其他几十人（包括AAA母子）赴莱州等地旅游，10月4日在莱州市遭遇车祸，致BBB一家三口均伤，BBB伤情严重，经市南区法院委托鉴定为伤残八级，同车伤者达十数人，其中也包括此次旅游的组织者AAA及其母。年4月BBB以交通事故人身损害赔偿，将车辆所有者私立青岛智荣中学、驾驶员和与之相撞的莱州车辆车主驾驶员及保险公司等诉至青岛市市南法院，主审法官为许毅，本案定于年1月17日开庭。此次旅游的组织者AAA及其母也以私立青岛智荣中学等为被告，诉至市南法院诉求赔偿，但同一交通事故的不同受害人虽诉至同一法院同一庭，但由不同的法官审理。最近BBB获悉，AAA人身伤害赔偿案已审结，进入执行程序。BBB认为暂且不论AAA是发生事故的这次旅游合同的发包方。仅就统一起交通事故受害人起诉的是相同几个被告，诉求和事实与理由基本一致，但是审判虽由不同法官审理，但执行应当同步，这样就可以在遇到被执行人用以赔偿的保险费用和财产不能满足法院判决的情况下，才能合理分配，达到公平公正的要求，也能节省法院的执行资源。特此申请申请人BBB

年12月9日

第4篇：

吉林省长春市中级人民法院：吉林省长春市中级人民法院：铁北监狱服刑人员铁北监狱服刑人员家庭经济情况如下：家庭经济情况如下：

家庭经济情况的证明

（村民），的家庭成员系我辖区居民村民）

以上情况属实，特此证明！如出具虚假证明，（如出具虚假证明以上情况属实，特此证明！如出具虚假证明，愿承担法律责（任）

经手人（签字）：经手人（签字）

联系方式：联系方式：

村（居）委会街道办事处社区（公年章）月日

第5篇：

申请人：何浩洪，男，汉族，1956年1月19日生，住广东省清新县太和镇塔脚村民委员会九村50号

委托代理人：王振国，广东新北江律师事务所律师

被申请人：陈桂南，男，汉族，1965年1月15日生，住广东省清新县太和镇塔脚村民委员会十一村34号

请求事项：请求暂缓执行清远市中级人民法院（）清中法民一终字第414号《民事判决书》和清新县人民法院()清新法民初字第187号《民事判决书》

事由：申请人何浩洪与被申请人陈桂南民间借贷纠纷一案已经广东省清新县人民法院()清新法民初字第187号民事判决，并经清远市中级人民法院（）清中法民一终字第414号民事判决维持原判。因涉案的38000元借款（本案执行款），是另案租金的支付款，现就上述租金问题，申请人正在进行诉讼，存在案件胜诉后行使抵消权的问题，为了使申请人免遭巨大的损失，依据最高人民法院《关于正确适用暂缓执行措施若干问题的规定》第三条、第六条的规定，请求人民法院暂缓执行。申请人愿意提供相应的担保，保证生效判决的执行。

此致

广东省清新县人民法院

2014反洗钱学习心得体会
金融借款纠纷执行异议申请书 第七篇

第1篇：反洗钱学习心得体会

在这段工作期间，我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足：

(一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位

一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足；二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合；三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务；四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无；五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。

(二)银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才

反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。

（三）内控制度还需进一步完善

现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

（四）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱

一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。

对策与建议

(一)健全和完善内控机制

首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。

(二)认真贯彻客户身份识别制度

为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。

（三)及时报告大额和可疑交易

识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。

（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质

加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。

反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。 进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。

第2篇：银行反洗钱心得体会

昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。

昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特别是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行（三井、三菱）差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。

然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由一定正确？我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有能力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在一定问题（真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇），商业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。

招商银行还有一个例子就是atm机提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗？只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一直在考虑，应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反洗钱工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。我虽然不太懂法，但是知道现在盗窃500元以下的犯罪，不进行刑事处罚，法理之间是相通的，反洗钱调查是否可借鉴？

渣打银行确实是一家全球性的银行，反洗钱工作条理清晰、架构完整，只是昨天时间较少，没有讲得很清楚。

下午的培训，更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式，我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条洗钱罪的定义。今天特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌洗钱罪，第一是提供资金账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接提供账户给客户去洗钱，大部分情况是银行不知情，客户提供自己的银行账户给其他人用于洗钱。

还有，就是理财产品用于洗钱。理财产品与定期存款、活期存款好像在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，究竟它怎么会沦为天然的洗钱工具，没有搞清楚，还要补补课。

反洗钱局的鲁处长讲课更为精彩，没想到处长大人还能光临小博，并且引用了1年前本人的观点，真是三生有幸啊！今天特地又翻出来那篇文章，对于“勤勉尽责”当时的理解可能较为偏激，回忆当时情况，是看了一篇报道（还是道听途说，忘记了），一些地方人民银行将反洗钱工作处罚，作为树立威信或不可告人目的的工具，实在有悖反洗钱工作的工作立场，所以就那个啥的写上了。还有一点就是，您与教授都讲到了，如果案件发生并追溯到商业银行，怎么看银行都会存在问题，这就需要检查人的主观判断了。还有鲁处昨天两个观点，实在叫我摸不着头脑，没有理解好？第一，XX年2号令第七条，实际受益人问题，今后将要求银行进行识别。（不能仅通过身份证明文件了解）鲁处举个例子称，江浙两省很多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际控制人不是法定代表人。这个就比较麻烦，连公司登记机关都无法掌握的线索，要银行去了解，现实中不知怎么去做？个人账户更加讨厌，就说贪污吧，利用人头账户洗钱，银行怎么搞得清实际受益人？鲁处的另外一个例子，外国一个人控制了几十家基金会，也不是没有办法查清吗？

第二，就是银行冻结客户账户问题，金融机构如果发现客户交易异常，是不是有权限冻结客户账户？法律上有明确的规定，如果执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反洗钱法也规定，如果临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。

曾几次打电话想与鲁处沟通，怎奈都无人接听，若能再次光临，是否方便给一个能联系上的通讯方式呢？

第3篇：认真贯彻反洗钱法学习心得体会

中国反洗钱法草案今年将正式提交全国人大常委会审议；这部法律很可能采取列举的方式将贪污、贿赂等严重犯罪均纳入洗钱罪的上游犯罪。

这一信息首先显示，全社会重点关注的反****工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色****犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，****犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款；更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治****提供有效工具。

其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改；与此同时，推动行政法规如国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章——如央行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升。逐步认识到反洗钱的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章“单兵突进”面临障碍。

实际运作中，自去年3月施行报告“大额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多数，带分析意见上报“可疑交易”的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，“存款实名制”要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。惟有以反洗钱法的形式明确规定金融机构所承担的反洗钱法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。

反洗钱法潜在的作为空间十分广大。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反洗钱法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是洗钱者的“天堂”，一些营业部配合“庄家”操纵股价，甚至提供从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，哪管资金来源。如何对该类“合谋行为”罪刑法定，无疑应纳入反洗钱法的立法视野。

央行反洗钱局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及会计师、律师事务所反洗钱义务。显而易见，如果这些行业都分别承担起反洗 钱功能，洗钱空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行“义务”，必须做出相应惩罚性规定———这也是反洗钱立法需要把握之处。 最后，比遏制****犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。

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