合规经营心得体会

导读：　合规经营心得体会篇一《合规经营心得体会》 ...

本文是中国招生考试网（www.chinazhaokao.com）成考报名频道为大家整理的《合规经营心得体会》，供大家学习参考。

合规经营心得体会篇一
《合规经营心得体会》

合规经营大讨论学习心得

近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强**银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得：

一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。 开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知

识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，

狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、建立合规经营企业文化，促进业务发展的健康可持续。

从我行来看，应建立合规经营的企业文化，包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉**银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高**银行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最

大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、开展合规经营大讨论，为提高经济效益保驾护航。 加强合规经营大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求

自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次大的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为，融入具体的业务办理过程，为全行业务实现又好又快发展奠定坚实的合规基础。通过此次合规经营大讨论活动，我们更应给清醒的认识到合规经营的重要性和必要性，严格执行业务规章制度和操作流程，在业务发展的过程中以制度为准绳，按章操作，及时、正确的督促各二级支行，按规定和制度履职，确保我行各项业务合规、稳定、可持续的发展。

合规经营心得体会篇二
《合规经营管理心得体会》

合规经营管理心得体会

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家银行探究的主题。我行开展合规经营管理活动集中体现了农发行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农发行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的心得。

一、开展合规经营活动，是提高经营管理水平的需要。开展合规经营活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案

件发生具有积极的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为农发行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。

二、加强合规经营教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规经营建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。“合规管理，防范风险”观念，是我们时时，处处，事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。作为普通一名员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正交合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。

从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农发行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在全行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农发行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理等工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新

服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规经营教育，是提高经济效益的需要。加强合规经营教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。

二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控

合规经营心得体会篇三
《学习合规经营心得体会》

学习合规经营心得体会

康乐支行魏聪丽

大家知道，内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。 银行，一个每天与现金，打交道的高危行业，且银行案件无小事，因此，如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。 总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受

到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，作为银行的一名分子我必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供分子的合规文化支撑！

这次学习对我来说非常重要，也受益匪浅，我认真深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作

整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。

为了更好的干好工作，在今后工作中我要以提高个人思想素质，增强依法合规经营的理念为中心，科学操作，虚心进取，加强法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。提高风险防范的能力，使自己能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

合规经营心得体会篇四
《合规经营心得体会》

“合规经营”讨论活动心得

根据《关于海口市分行“合规经营”教育讨论实施方案的通知》，我认真、深入地参加了这次市行、市局开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。今年市行对案情的通报和考核，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名支局长，我深知依法合规经营是现代银行业经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对柜员的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，

违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

合规经营心得体会篇五
《合规心得体会》

合规建设提升年心得

古人语：无规矩不成方圆。合规，就是教我们如何守规，如何照章办事。“合规经营”，不仅体现在经营管理上，更体现在我们每个员工的行为规范上，每一笔业务的具体操作上。“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违纪违法行为和案件防控具有深远的意义，同时也是我行树立诚信，提高经营效益的重要基础。

努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。现在我行各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。

完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予

处罚，追究责任。

我们的合规的宣传标语是合规建设铸就中原金融安全区；举科学发展之旗，走合规建设之路；巩固提升培育中原合规文化，齐心协力共创银行合规品牌；培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施。我们能做到的，就是自己合规，所有的一切都合规，这样，我们邮政储蓄雁行才会飞速发展，更上一个新台阶！

合规经营心得体会篇六
《“合规经营、防控案件”心得体会》

“合规经营、防控案件”心得体会

近日，分行组织大家进行了“合规经营、防控案件”观影警示教育，影片中犯罪分子作案时铤而走险，胆大妄为，败露被捕后痛心疾首，后悔不已，处境惨淡。真是，早知今日，何必当初。

银行案件，一般金额较大，情节恶劣，给国家和单位造成重大经济损失，给银行的声誉带来不利影响，也对领导和同事造成了伤害。犯罪分子之所以敢于铤而走险，我认为有以下几个原因：

利欲熏心，胆大妄为。在银行工作，经常会接触形形色色的人物，面对各种诱惑。看到其他人有名车、有豪宅，出手阔绰，一掷千金。我们的一些同行便心生羡慕，也想拥有和别人一样的生活。然而自己又不愿意脚踏实地的一步步奋斗，便心生恶念，铤而走险，胆大妄为，利用自己在银行工作的便利，利用手上的职权，侵吞财务，盗取资金。然后，大肆挥霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存侥幸。金融犯罪的当事人，往往缺乏责任心和使命感，对社会、对单位、对家人都没有起码的责任意识，对单位赋予的职责没有使命感，道德低下。在面对诱惑时，心存侥幸，异想天开的觉得自己能够控制局势，不会到难以收拾的程度，最终不会被发现。

制度漏洞，防范不足。影片中发生案件的金融单位，各自的内部控制及防范措施都不健全，加上相关人员也缺乏防范意识，给了犯罪分子可乘之机，有的甚至连续作案几年，直到造成重大损失后才被发现。

案件中，一时得意的犯罪分子最终都身陷囵囤。原本体面的工作没有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未来破灭了。警钟长鸣啊！身为银行的一名工

作人员，我一定引以为戒，珍惜自己现在的幸福生活，时刻不忘合规守纪。今后，我要在以下几个方面认真做好。

提高案件防控，合规经营的意识。我在思想上要高度重视，进一步增强对工作的责任心和使命感，以合规守纪为荣，以违法乱纪为耻。违规的事情一件不做，违纪的事情一律不碰。

加强学习，提高合规经营的能力。工作中，只有不断学习，熟悉业务风险点，知道哪些环节容易出现风险，哪些流程可能存在风险，才能有重点有效率的防范违规行为的出现。

相互监督，形成合规经营的氛围。同事之间，要相互提醒，对不法行为要敢于揭发，敢于举报。这是对同事的关爱，也是对单位的尽职。

通过此次学习，我更加深刻的认识到违规违纪的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定会严格执行分行的相关制度，决不会有丝毫的违法乱纪行为。

信用运营中心：王波

二〇一一年十一月十五日

合规经营心得体会篇七
《银行合规经营学习心得》

学习心得

总行开展本次活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规经营活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是我行总结治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了民生银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动中国民生银行改革与发展重要基础。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、狠抓合规经营，是提高全员合规经营思想的需要。

开展合规建设大讨论对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规建设大讨论的认识，全行干部职工是我行企

业合规文化建设的主体，又是企业合规的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规建设与企业的一般娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规建设。在全员中开展合规建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、狠抓合规经营，是建立长效发展机制的需要。

企业合规教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要持之以恒，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到民生银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高中行的凝聚力、战斗力。其次要把本次活动与内控管理和案防

工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、狠抓合规经营，是提高经济效益的需要。

加强合规建设的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡

机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

以上就是我这次对狠抓合规经营活动的学习心得体会。

合规经营心得体会篇八
《合规经营大讨论心得体会》

合规经营大讨论心得体会

通过前一阶段“合规经营”的讨论，我深刻的认识到，银行合规性经营人人有责，它不仅是对各级管理者提出的要求，也是对全行所有一线员工共同面临的任务和挑战。

我们知道，合规作为银行一项重要而又独立的内部职能，其实源于巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，起步于国内监管当局的大力推动。

2006年10月，中国银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，引导和促进银行业金融机构提升合规风险管理的有效性。从公司治理的微观角度理解，合规除合乎外部的各项相关法律法规的规定，还包括合乎公司内部的各类相关制度。

可见，合规的基础在于内外“规”，这里的“规”可以理解为银行经营活动的边界。由于银行内部制度是外部法律法规和监管要求在银行内部的转化和延伸，更是银行合规管理的表现形式和书面载体，要使合规管理真正落到实处，就需要通过有约束力的文件形式，把银行内部各项流程管理的要求、管理人员的职责以及实施管理的方法明确起来，形成一整套清晰的“规”，作为商业银行业务操作的直接、具体的依据，以实现商业银行自我管理和自我约束。从这个意义上说，银行的“内规”是风险管理与内部控制的第一道防线，合规的边界是否清晰，在很大程度上取决于银行的内部制度基础。因此，有效的制度管理奠定了银行合规工作的基石。

对于我们普通员工来说，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难，将合规真正融入到我们的行为方式中，并持之以恒着实更难。合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的工作岗位上。

通过大家的谈论，我脑海中逐渐形成了一个初步概念：在企业内确定合规理念，倡导合规风气，加强合规管理，营造合规氛围，形成

一种良好的合规环境即是合规文化。银行要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。

“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为，还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次违规可能给XXX行带来百万千万的损失，就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”。依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。有这么一则故事：一个停车场有100个停车位。如果美国人来停车，只能停80辆，因为美国人的车大；德国人来停车呢，可以停100辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停120辆，因为日本人的车小。但是，如果中国人来停车，也许只能停2辆了，即：入口一辆、出口一辆。故事虽然很有点讽刺意味，但是道理却十分明白——对规则认真贯彻执行，这就是我们所说的“合规”，将其合理安排，有序使用，可以最大化地整合现有的资源，以保证目标的实现。这个小故事中，德国人守秩序的美德正是我们银行业的员工来学习借鉴的榜样！

人有合规能成功，事有合规能发展。合规文化的建设是我们事业的起点，防范风险，创造效益是我们的精神家园。我只是邮储银行普普通通的一员，从事着平平凡凡的工作，如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”，就需要我们以“合规”为中心理念。在邮储银行这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹，彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家。”

正所谓：“国有国法，家有家规”。邮储银行是我的第二个家，我

有责任为我的家园而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律，在我们的心中筑起一道邮储人坚不可摧的合规长城。

“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了邮储银行灿烂辉煌的今天。作为邮储银行的一批新生力量，我深知：合规是我们工作的一本准则。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持。合规是邮储银行发展的基石，是个人进步的阶梯，是维系真善美的源泉！“制度执行，向我看齐，合规操作，从我做起”，让我以这种方式来表达对邮储银行事业的热爱！让我们共同携起手来，驾起邮储银行这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

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