公积金可行性计划

导读：　公积金可行性计划篇一《关于XX地产集团新津项目公司申请申请购买住房公积金的可行性报告2014-0910》 ...

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公积金可行性计划篇一
《关于XX地产集团新津项目公司申请申请购买住房公积金的可行性报告2014-0910》

关于xx地产集团新津项目公司申请申请购

买住房公积金的可行性报告

一、申请背景

随着新津项目公司不断发展壮大，机构设置日趋完善，人员日益增多，人力资源的有效配置发挥着越来越重要的作用，为进一步完善新津项目公司薪酬体系，更加符合劳动用工规范，以及更好的提高员工招聘有效率，从而增强员工的幸福感和归属感。

二、名词解释

住房公积金是指国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其他城镇企业、事业单位及其在职职工缴存的长期住房储金。是住房分配货币化、社会化和法制化的主要形式。

三、申请理由与益处

1、 国家相关法律规定

住房公积金制度是国家法律规定的重要的住房社会保障制度，具有强制性、互助性、保障性。单位和职工个人必须依法履行缴存住房公积金的义务。 单位不办理住房公积金缴存登记或者不为本单位职工办理住房公积金账户设立的，住房公积金的管理中心有权力责令限期办理，逾期不办理的，可以按《条例》的有关条款进行处罚，并可申请人民法院强制执行。

因此，尽早建立住房公积金福利制度能有效避免公司违法风险。

引用出处：（ 1999 年 4 月 3 日中华人民共和国国务院令第 262 号发布 根据 2002 年 3 月 24 日《国务院关于修改 < 住房公积金管理条例 >的决定》修订，网址：

2、增强非公有制企业向心力和竞争力

住房公积金制度作为一项政策性的住房保障制度，是“五险一金”社会保障体系的重要组成部分。我公司性质属于非公有制企业。目前，新津县房地产类企业较多已建立了住房公积金福利制度，本地房地产类企业三家中（成都三旺集团公司、新筑路桥机械股份有限公司、本公司）仅我公司尚未建立。

建立住房公积金福利制度对公司吸引优秀人才加盟，为公司员工较快、较好的解决住房问题提供了保障。由于住房公积金贷款远远低于商业贷款，因此大大减轻了想要或者计划购房的员工的房贷压力，对公司留住人才，提高行业竞争力增添了砝码。

3、完善公司薪酬体系制度

薪酬体系的搭建是建立在公司不断发展壮大的基础上，而公司规模的不断发展又需要更多优秀人才的加盟，因此完善的薪酬福利制度对招聘优秀员工、特别是核心员工的加盟产生巨大的吸引力。住房公积金福利制度是“五险一金”社会保障体系和薪酬体系的重要组成部分。新津项目公司住房公积金福利制度的建立，将搭建起基本的“五险一金”员工福利制度，大大改善目前的薪酬体系不完整的现状。

4、员工呼吁

目前新津项目公司30岁以下在职员工占比达53.5%，且大多有购房需求和意愿，公司住房公积金福利制度的建立，将大大增强员工的幸福感和归属感，也更加稳定人心，提高工作激情和效率，也必将为公司创造更多的效益。

一、 费用测算

根据《成都住房公积金管理中心关于2014年住房公积金缴存比例及缴存基

数执行标准的通知》：财政拨款单位、国有企业和国有控股企业缴存比例不得高于12%，其它单位缴存比例高于12%的部分，应按国家税收政策规定纳税；缴存比例下限不得低于6%。单位及职工个人2014年度住房公积金月缴存基数上限为15751元，下限按照各地区最低工资标准执行。彭州市、邛崃市、崇州市、金堂县、大邑县、蒲江县单位及职工个人住房公积金缴存基数不得低于1070元，其他区（市）县不得低于1200元。

下面以四个档次（6%、8%、10%、12%）测算公司和个人缴纳大致费用如下表所示：

住房公积金测算表.

xlsx 新津项目人力资源部

二○一四年九月十日

公积金可行性计划篇二
《提高住房公积金覆盖率的可行性分析》

提高住房公积金覆盖率的可行性分析

［摘 要］本文通过对住房公积金制度发展现状的深入分析,与工作实际相结合,提出具有可操作性的制度内创新与体制外联动的方法,以期能够对推进住房公积金缴存扩面有所贡献。

［关键词］住房公积金；覆盖率；缴存扩面；互助性

［中图分类号］F832 ［文献标识码］A ［文章编号］1005-6432（2011）31-0056-02

1 住房公积金制度发展现状

(1)概述。为推进住房货币化改革,改善城镇居民的居住条件,在学习、消化和吸收新加坡中央公积金制度的基础上,结合现实国情,我国于1991年建立了具有中国特色的住房公积金制度,上海率先实行。“住房公积金是一种长期性住房储金。在职工工作期间,职工个人和所在单位均应按职工个人工资和职工工资总额的一定比例逐月缴纳,归职工个人所有,作为职工个人住房基金,专户储存、统一管理、专项使用。”具有强制性、互助性和独立运作特点。自1994年住房公积金制度全面推行以来,公积金事业得到迅速发展。截至2010年,住房公积金制度覆盖了31个省、自治区、直辖市,全国共成立住房公积金管理中心343个。

(2)发展现状。1999年4月3日,国务院颁布了《住房公积金管理条例》(国务院第262号令),把住房公积金制度推进了法制化高速发展轨道,此后住房公积金社会影响力持续增强,覆盖率不断提高,归集规模逐年增加。截至2008年年末,全国累计缴存总额达到20699.78亿元,缴存余额为12116.24亿

元。2008年年末,实际缴存职工人数为7745.09万人,同比增加557.18万人,以国家统计局提供的在岗职工人数11184.05万人计算,覆盖率为69.3%。

(3)缴存扩面存在的特点。第一,进展缓慢。虽然住房公积金制度得到迅速发展,但制度覆盖范围有限,缴存扩面进展缓慢。2002年以来,住房公积金覆盖率一直维持在60%～70%,缴存职工人数平均年增长率仅为2.4%。第二,分布不均衡。一是目前公积金建制单位大部分集中在国家机关和企事业单位,非公企业覆盖情况不理想。个体工商户、自由职业者、进城务工人员等就业人员还没有纳入住房公积金制度覆盖范围。二是各地覆盖面区域间不平衡,一、二线城市公积金覆盖率比三、四线城市高。

2 造成住房公积金覆盖率进展缓慢的复杂成因

(1)公积金制度本身局限所致。一是制度吸引力被削弱。公积金制度成立之初是作为一种住房实物和住房资金的转换机制而出现,它最初目的是为了解决当时住房建设资金短缺和住房供给严重不足问题,如今市场化住房体制已经确立,住房矛盾发生改变,如何建立健全完备的住房保障体系,实现“住有所居”成为新任务。然而,公积金制度完善的滞后性制约了其在住房保障领域内的作用,受益面难以惠及中低收入职工群体,社会颇有微词,公积金制度本身优势和吸引力整体上被削弱。二是条例界定本身存有争议。按照国务院《住房公积金管理条例》第二条规定,住房公积金是指各类性质的单位及其在职职工缴存的长期住房储金。关于“在职职工”的含义,各界解读不一,“在职不在岗”等特殊人群公积金该如何操作。按《住房公积金管理条例》第一条规定,住房公积金是为了提高城镇居民的居住水平,然而随着城乡一体化改革,大批进城务工人员、自由职业者等类人成为新新市民,这部分人的公积金权益该如何保障。

(2)政策法律支撑体系薄弱,强制力不足。一是公积金制度立法层次低,强制力不足。虽然有国务院《住房公积金管理条例》和一些若干地方规定的支持,但公积金制度法律支撑体系十分分散与单薄。例如,目前对欠缴、未缴公积金等违法行为的追究难以实现,原因在于上述行为既不归属于劳动法范畴,也得不到劳动仲裁的支持,唯一的解决渠道是依靠公积金管理中心信访机制,或申请法院强制执行。二是公积金管理中心执法权限不配套。公积金管理中心的机构定位是隶属于政府的事业单位,这就造成了公积金管理中心不具备执法权。权限不清晰的窘境导致,当职工到中心信访维权时,中心的职责不是执法而是协调。若申请法院强制执行,职工的维权时间成本高,为怕麻烦,少折腾,部分职工宁愿放弃本应该享有的公积金权益。

(3)宣传不到位,单位和职工认知欠缺。从笔者一线的工作经历获知,很多职工把公积金等同于社会保险基金(简称社保基金),认为公积金就是社保基金,或是误以为公积金是可以有选择地缴纳,非强制性,只有效益好的单位才会为职工缴纳公积金,缴纳不缴纳公积金,演变成职工衡量企业良莠的参考依据。本应该享有的权益,变成了一种选择性“被赐予”。此外,对于参加公积金制度能得到什么样的好处,它与一般的商业银行以及社保基金之间的实质区别,绝大多数职工都是一知半解,不知者甚多。

(4)职能部门之间缺乏联动机制,监督有限。当前公积金管理中心提升缴存扩面的主要途径有三种：一是通过职工信访,以点带面；二是通过公积金年度基数调整,与相关部门数据进行比对,核查遗漏；三是阶段性获取工商部门企业注册信息,发信、发函督促新建立企业及时开户。这三种方式虽然都有一定成效,但相对被动,这种事后督查形成的劣势是公积金管理中心对企业动态信息的掌握较为滞后。另外企业改制、集团重组、委托人力资源代

理等现象的产生也增加了公积金管理中心督查的难度。总而言之,职能部门之间信息不能及时共享,缺乏联动监管平台和机制是公积金覆盖率难以较大提升的又一重要因素。

3 提高住房公积金覆盖率的可行性分析

(1)进一步完善住房公积金制度。作为一种强制性的储蓄政策,公积金制度是公积金事业得以持续发展的基石,而制度是需要与时俱进才会永葆生命力和吸引力。当前公积金制度新使命应该是维护缴存职工多渠道享受公积金制度带来的优惠,满足职工基本住房需求,推进住房保障体系建设。具体措施是：第一，修改完善公积金管理条例,明确制度定位,由原来的支持基本住房消费向支持基本住房消费和保障性住房建设并重转型,增强公积金制度惠民的公平性；第二，扩大缴存政策辐射范围,将个体工商户、自由职业者、进城务工人员等各类城镇劳动者纳入住房公积金制度的覆盖范围,使每一个就业者都能享受到住房公积金政策,最终实现城镇劳动者全体缴存；第三，合理调整增值收益使用方向,拓展公积金作用面,积极支持保障性住房建设,贴息特困缴交职工,使有限的资金惠及更多的中低收入家庭；第四，严格执行“控高保低”,在设定最高缴存基数上限的同时,明确规定个人缴存基数标准原则上不低于所在地上一年度在岗职工月平均工资,若职工扣除公积金后工资收入低于最低标准的,个人承担部分由单位缴交,通过动态的浮动机制调动职工缴交积极性。

(2)建立行之有效的利益引导机制。提高住房公积金覆盖率的关键策略是利益引导机制,把公积金制度的核心竞争力落实在可操作中。具体办法是：第一，创新贷款品种。目前我国公积金贷款的品种比较单一,鉴于当前购房层次的需求,有必要根据市场需求设计不同年限和比率的还贷方式,特

别是针对中低收入职工的贷款品种,如可开设还贷递增抵押贷款、分段固定利率贷款等,缓解职工尤其是新就业职工前期还贷压力；第二，差别化信贷政策。充分考虑受益群体之间的经济差异,在积极支持缴存职工通过贷款购买首套自主住房以外,严格抑制投资性住房贷款需求,贷款按购房面积和购房贷款次数实行区别对待,面积越大,利率越高,贷款次数越多,利率上浮越多,有效避免“贫济富”,这样既有利于增强中低收入家庭购房能力,又有利于调整住房供应结构；第三，低价配租。积极拓展公积金在保障性住房上的功能,对低收入无房缴存职工,在公积金风险可控的前提下,试行投资建设公共租赁住房,优先配租给缴存职工,并在租金上予以补贴和优惠,但需严谨设置进出机制；第四，储蓄奖励。公积金制度应该是“普惠式”的制度,对从未使用过公积金的缴存职工也需要周全考虑,方法是这部分特殊群体在销户提取时按照不低于同期居民储蓄存款利率水平,给予合理的利息补偿和奖励,变“我要你缴”为“我主动要缴”,从而让全民总动员自愿加入到这一制度中来。

(3)强有力的法律保障和手段。提高住房公积金覆盖率的重要保障是强有力的法律制约。建议从三个方面重点开展：第一，立法保障,加快公积金立法步伐,把公积金写入劳动法或者是未来住房保障法中,有了立法的保障,公积金才能够有法可依,违法不难究。第二，成立专业稽查大队。集中专业力量加大对违法行为的查处力度,对那些无视法定义务,应建未建、应缴未缴的企业,一旦查处,在书面警示无效的情况下,坚决依法处罚,决不姑息。对已经享受过贷款又无正当理由停缴的职工应取消其贷款资格。第三，增加企业违法成本,联动查处。目前我国企业不按照规定缴交公积金的违法成本较低,除加大经济处罚力度以外,可尝试与相关部门联动,对违反规定的企业不

公积金可行性计划篇三
《我国住房公积金纳入社保个人账户的可行性》

CORPORATION FINANCE 　　金　融

　　我国住房公积金的大量沉淀表明其并未发挥应有的住房保障作用。住房公积金是否应纳入社保个人账户，以提高使用率，扩大保障功能，值得关注。

我国住房公积金

　　　　纳入社保个人账户的可行性

文／陈瑛姝　蒲晓红

关键词：住房公积金　个人账户　低收入　保障功能

２０世纪９０年代中期以来，为了配合住房分配制度的改革，全国开始推行住房公积金制度。如今，住房公积金制度已成为是我国社会保障体系的一个重要部分。但２００６年的中央预算执行情况审计报告却指出：我国公积金的使用在某种程度上违背了国家为有效保障低收入群体的基本居住需求而建立住房公积金的初衷。公积金的使用更多地惠及了中高收入群体，对低收入群体改善居住条件的倾斜力度不够，未能有效发挥其在改善低收入职工居住条件方面的作用。另外，住房公积金的使用率较低，沉淀资金多。因此，有些专家建议将住房公积金纳入社保个人账户，以扩大保障范围和受益群体，提高资金使用率。

徊。此外，各地区使用率差距较大。以２００６年为例，全国住房公积金平均使用率为７２．０５％，其中上海、北京等经济发达地区超过８０％，而西藏、贵州等地则低于２５％。

由于新旧基本养老保险制度的差异，我国需要大量挪用个人账户内的资金去填补旧制度下退休职工养老金的缺口，造成了个人账户的空账运行。截止到２００５年底，空账已扩大到约８０００亿元，并以每年约１０００亿元的规模迅速扩大。同时，随着人口老龄化趋势的加剧，我国养老金面临着严峻的隐性债务危机和当期支付危机。到２０３０年老龄化高峰期，全国养老金当期支付缺口将达到４４００多亿元，空账１４万亿元。

因此，用大量闲置的住房公积金充实部分个人账户的空账未尝不是一个方

者居住条件的作用，尤其是在房价飞涨的情况下，不能发挥住房保障功能。

在社会保障体系不完善的条件下，家庭养老在人们的生活中具有重要作用。然而，随着社会的进步及相关政策的实施，我国家庭的规模及结构发生了巨大变化，出现了“四二一”核心家庭。年轻一代的子女要赡养四个老人、抚养子女，还要肩负住房、医疗、养老等重担。养老保险对于家庭来说是一项很大的开支，负担较重。家庭保障功能正逐渐弱化，一些老人在退休后可能陷入贫困。

因此，住房公积金纳入社保个人账户可使中低收入者，自主地用于急需解决的子女教育、医疗、养老、再就业等其他需求，增强社会保障功能。

我国可以借鉴国外的成功经验，将住房公积金纳入社保个人账户，改造为“个人综合账户”，允许在资金积累到一定程度后，以按揭方式贷出，用于购买住房、职业培训、子女教育及支付医疗费用等。然后，按照或稍低于银行的现行贷款利息额分期还款。

新加坡的央公积金制度是集住房、保健、投资及教育等多位一体的综合性

住房公积金纳入社保个人账户的可行性

由于覆盖率低，住房公积金制度自实施以来使用率一直不高。近年，全国住房公积金平均只有４５％被用来发放住房贷款，有近２０００亿元的公积金沉淀，使用率一直在５０％－６０％之间徘　 2008 / 07 / 01

法，既能提高公积金的使用率，也能缓解人口老龄化带来的养老金支付压力。

我国现有的住房公积金并不能使收入较低的群体买得起房子。有关资料显示，我国住房公积金贷款受益的群体是以收入较高的家庭为主。可见，我国住房公积金制度不能有效地发挥改善低收入

社会保障制度。政府为每个就业者设立了中央公积金账户，由雇主和雇员每月按照工资的一定比例缴费。雇员则可根据个人不同阶段的需要，将账户基金投资于不同项目。在住房保障方面，政府将部分公积金以按揭的方式贷给雇员买房，不仅减轻了雇员的购房负担，也提高了存储利率和投资收益，为雇员积累了充足的养老资金。

另外，美国的住房反向抵押贷款是将养老与住房金融相结合的成功范例。它的特点是分期放贷、一次偿还，允许房屋所有者在不放弃自己住房居住权的情况下用房屋净值转换现金。这是一种理想的“以房养老”方式，可有效的解决老年人的养老问题。

政承担２５％；而东部地区基本由地方财政自筹。另外，账户资金保值增值的渠道和政策问题始终没得到有效解决，保值增值渠道有限、收益率较低。为了提高收益率，个别地方违规违法操作使得账户资金存在较大的金融风险。社保制度都“自顾不暇”，如果再加入住房公积金，压力更大，也有可能使本来已经做实的住房公积金账户变成空账，增加了公积金管理的风险。

２００７年２月，国家发改委发布的《２００６年中国居民收入分配年度报告》显示，２０００年到２００５年间，城镇居民中１０％最高收入组与１０％最低收入组的收入之比从４．６倍上升到９．２倍。并且这种差距还在向纵深发展。同时，我国基本养老保险制度覆盖率较低，有相当一部分灵活就业和非国有企业人员，尤其是农民工和广

覆盖的真空区。此外，中央公积金制度也并不完善。一是新加坡模式国家财政承担较多，运行不透明；二是新加坡模式已发展成一个涵盖养老、住房、医疗、投资等多项功能的“综合社会福利计划”，风险相对集中，一旦出现问题，所有保障将同时陷入危机。这与目前我国建立多层次社保体系的目标不符；三是新加坡模式设有多个账户，管理复杂。近年又增加了“投资账户”，由账户持有人负责投资决策。这在我国也是难以实现的。

资金监管对于社保资金和住房公积金来说都是非常重要的。目前，我国尚不具备监管巨大数额资金的能力。据有关部门统计，全国住房公积金的各种违规项目和贷款高达７０多亿。这个数据还不包括城镇个体工商户、自由职业人员、外来务工人员、农民等目前尚未纳入公积金缴存范围的群体。挪用住房公积金或以住房公积金为抵押骗取公款的案件也屡屡出现，涉案金额之大，令人瞠目结舌。同时，非法挪用、占用社保资金的案件不胜枚举，涉案金额难以想象，轰动全国的“上海社保案”就是一个典型案例。可见，社保资金和住房公积金的自身监管存在很大问题，将两者合二为一，形成７８００多亿元的巨大资金，监管难度更好。

对于我国来说，住房公积金制度是经济转型的产物，是个过渡方案，目前尚不具备将两者合二为一的条件。住房公积金制度的基本格局可以继续保持，但要采取适当措施提高使用率，将使用范围逐渐扩大到养老、大病医疗、甚至大学贷款等方面，逐步增加账户功能。同时，要尽快改革目前住房公积金制度存在的不足，满足中低收入群体的住房需求，推动和谐社会的建设。

住房公积金纳入社保个人账户的局限性

近年来，有些专家建议设立统一的社保基金机构，把现行的养老管理机构与住房公积金管理中心合并，将住房公积金纳入社保个人账户统一管理，允许两者融通使用，使账户功能多元化。这个思路有一定的可行性。但是存在局限性，纳入后也将带来的一些问题。

当前我国社会保障制度仍处于改革阶段，个人账户存在较多问题。就个人账户比例和做实情况来看是五花八门，基本空账。全国大约有四种情况：辽宁试点为８％并全部做实；吉林、黑龙江试点是８％但做实６％；２００６年底试点扩大到天津等八个省市，从３％起步，视财政状况和基金积累情况逐步做实到８％；全国其他省份绝大部分做实到１１％。就做实资金来源来看，根据东中西部不同省情，做实办法有所差异：中西部试点省份做实部分由中央财政划拨补助７５％，地方财

大农村人口基本上被排除在制度之外。此外，还存在制度上的冲突：个人账户的强制性与住房公积金的自愿性相冲突；缴费依据也不同，公积金是费的性质，而社保中个人账户属于费的性质，统筹部分却带有税的性质。缴费性质不同，投资策略必定不同，必然会影响最终收益率。这在技术上短时间很难解决。再者，农民工等其他弱势群体的社会保障问题仍亟待解决。此时，如果将住房公积金纳入进来，就等于在参保职工中又多加了一个“特殊”的社会群体，即住房公积金和养老保险叠加的群体，对于“制度外”的农民工和农民来说更是“雪上加霜”，形成了新的社会问题，进一步扩大了社会不公。

新加坡与我国的国情具有明显差异。新加坡是个城市国家，账户管理难度相对较小，基本上全国成年人口都纳入到了中央公积金制度中。而我国地广人多，各地区社会经济发展不平衡，社保制度覆盖率较低，仍然有部分地区的人处于

（作者单位：四川大学公共管理学院）

2008 / 07 / 01 　经济导刊 55

公积金可行性计划篇四
《某项目计划开发可行性研究报告》

项目计划开发可行性研究报告

(前部分)

目 录

一、项目总论

1.1 项目背景

1.1.1 项目名称

1.1.2 开发公司

1.1.3 承担可行性研究工作的单位

1.1.4 研究工作依据

1.1.5 项目建设规模和内容

1.1.6 项目开发手续

1.2 可行性研究结论

1.2.1 市场预测

1.2.2 项目建设进度

1.2.3 投资估算和资金筹措

1.2.4 项目综合评价结论

二、项目投资环境和市场研究

2.1 市场宏观背景

2.1.1 全国投资环境

2.1.2 深圳市投资宏观背景

2.1.3 区域发展及前景预测

2.1.4 宏观市场与本项目发展借鉴

2.2 区域市场分析

2.2.1 区域市场界定

2.2.2 供给分析

2.2.3 需求分析

2.2.4 竞争分析

2.2.5 典型物业调查

2.2.6 市场分析有关结论

三、项目分析及评价

3.1 地块解析

3.1.1 交通条件

3.1.2 地形、地势

3.1.3 水电气保障

3.1.4 规划限制条件

3.2 项目SWOT分析

3.3 项目评价

四、市场定位及项目评估

4.1 项目定位

4.2 方案评估意见

五、项目开发建设进度安排

5.1 有关工程计划说明

5.2 施工横道图

六、投资估算与资金筹措

6.1 项目总投资估算

6.1.1 固定资产投资总额

6.1.2 流动资金估算

6.2 资金筹措

6.1.1 资金来源

6.1.2 项目筹资方案

6.3 投资使用计划

6.3.1 投资使用计划

6.3.2 借款偿还计划

七、销售及经营收入测定

7.1 各类物业销售收入估算

7.2 项目销售回款计划

7.3 资金来源与运用分析

7.4 销售利润

八、财务与敏感性分析

8.1 赢利能力分析

8.2 项目不确定性分析

8.3 社会效益和影响分析

九、可行性研究结论与建议

9.1 拟建方案的结论性意见

9.2 项目主要问题的解决办法和建议

9.3 项目风险及防范建议

十、附表

10.1 项目开发成本估算表

10.2 项目销售收入与经营税金及附加估算表 10.3 项目投资计划估算表

10.4 资金来源与运用表

10.5 损益及利润分配表

10.6 现金流量表（全部投资）

10.7 借款偿还期测算表

10.8 敏感性分析表

10.9 项目工程计划横道图

十一、附件

附件1：（开发商）企业法人营业执照；

附件2：《深圳市建设用地规划许可证》复印件；附件3：开发商提供的相关资料复印件； 附件4：评估单位营业执照复印件； 附件5：评估单位资质证书复印件；

附件6：评估人员执业证书复印件；

一、 项目总论

1.1 项目背景

1.1.1 项目名称

项目名称：XXX商住楼

方向位置

东 面

西 面

南 面

北 面

备注

1.1.2 开发公司

开发公司

公司地址

法定代表人

营业执照

注册资本

企业类型

经营范围

备 注

房地产开发资质

1.1.3 承担可行性研究工作的单位评估单位

法定代表人

营业执照

公积金可行性计划篇五
《可行性报告》

合肥洁润洁环保科技有限公司

可行性研究报告

第一章 项目概况

一、 企业名称

合肥洁润洁环保科技有限公司 二、 注册地址

合肥新站区七里塘工业区变压器厂房 三、 注册资金

100万元

出资方式：现金

四、 经营范围

环保产品研发、销售；无尘用品生产（限分支机构经营）。 五、 企业形式和经营期限

企业的形式为有限责任公司。

企业的经营期限为30年，自企业的营业执照签发之日起算。

第二章 国内市场预测分析

一、市场前景

洁净技术是一个新的科学技术领域，是一门跨专业、跨部门、跨学科的综合性的新兴分支学科。它即与很多行业、很多学科有着千丝万缕的联系，又有自己独特的特点。我国洁净技术主要应用领域： 电子、制药、生物工程、医疗卫生等领域。尤其是“九五”期间 的“ IC ”浪潮使中国洁净室技术快速提升，完成大提高。“八五”、“九五”期间我国微电子产业获得长足发展，继 “华晶”、“华越”、“华虹”之后，涌现了长江三角洲微电子产业的快速发展，相继有“中芯国际 SMIC ”、 “上海宏力 TKT/Greece ”、“贝岭股份”、“先进半导体”、“英特尔”、威尔等骨干企业，初步形成了IC 设计、 芯片制造、封装测试和设备材料的产业链。华东微电子产业的蓬勃发展对中国洁净技术的提高（大面积洁净室的洁净度达到 100 级，局部达到 10 级或1级， FS209D 标准）形成了第二次浪潮。信息产业每年将有 50 亿元

人民币的洁净技术市场份额：其中：微电子－以集成电路芯片生产线为代表，约每年 30 亿元人民币。 光电子－光机电一体化产业，每年不少于 20 亿元人民币。 同作为洁净室的配套服务——无尘清洗（服装、物品、环境等）的市场需求也将成几何数字增长。

二、合肥地区洁净服清洗市场容量预测

根据合肥市数据显示，合肥地区对无尘清洗有需求的行业主要分布在电子信息产业（如通信产品、电脑及部件、半导体、液晶及光电子产品领域的生产企业）．据不完全数据统计，合肥地区对生产环境有无尘要求的生产企业超过 20 家，千人规模以上的企业近 10 家，整体从业人数超过 40000 人，洁净工作服的洗涤量约为 16 万件、次/月（按每件洁净工作服每周清洗一次计算）。

今明两年随着合肥国家级液晶谷的确立，以及韩国现代海力士半导体超大规模集成电路项目（5000~7000人）的投产，其产业链的上下游企业都将会有不同规模的新建或扩建，此举也将导致无锡无尘清洗的市场需求的进一步扩大，初步估计将达到20万件、次/月。

三、同行业介绍

（一）合肥及周边地区提供洁净工作服清洗业务的公司分布情况

第三章 厂房、能源、设备及环保

一、厂房

本项目场地需要600㎡。已经租用合肥市新站区七里塘工业区厂房，能满足使用要求。

二、能源

本项目用电100千瓦，用水8 吨/小时，目前园区供电630千瓦，园区供水用200毫米直径的自来水管直接接入压力是0.14Mpa市政管网。水电完全可以满足使用。

三、设备

公司所用设备来自台湾泰威兴业股份有限公司，该公司是一家从事工业洗涤设备制造与销售，洗涤信息咨询于一体的综合性专业化公司。是目前国内唯一一家电子及医用隔离式洗衣机的专业制造商。 泰威公司生产的主要产品-全自动式洗衣机可广泛用于医院、微电子、食品、生物制药等行业。 主要设备及价格详见下表：

以上设备50分钟洗一车，一车可以洗83件，假设设备利用率是80%，每月（30天，24小时/天）生产能力可以达到17.92万套。

四、环保

公司使用洗涤剂清洗洁净工作服，根据目前了解到的情况，排放的污水中化学耗氧量COD是500ppm，PH值是7-8，不存在NH3-N和TP。达到了直接排入污水管网的要求，不用另外考虑污水处理设施。

第四章 组织机构

一、员工数量

按照目前的生产规模，企业正常运行大约需要19名员工。

二、组织机构

组织机构如下图。

三、人员工资福利预测

福利按照月工资的0.5倍计算，一年12个月福利是16.86万元，这样计算结果，第一年工资福利是61.82万元。

第五章 财务及经济效益分析

一、注册资金

注册资金100万元人民币。

二、资金来源

公积金可行性计划篇六
《项目可行性研究》

公积金可行性计划篇七
《机关综合服务中心项目可行性研究报告》

第一章 总 论

1.1项目简介

项目名称：东台市机关综合服务中心工程项目

建设单位：东台市市级机关事务管理处

项目地点：东台市北海路8号市级机关大院内

建设内容和规模：主要为新建含机关大礼堂、机关食堂及综合服务中心的综合性大楼一幢，建筑面积约8000平方米。本工程项目系供在市级机关大院内办公的市委办、政府办等31家单位作行政和对外服务使用。

本工程项目包括土建工程（含桩基础、室内外装饰）、电气和照明工程、供暖通风工程、给排水工程等。

投资估算：初步估算，本工程项目总投资6000万元。其中工程费5830万元。

1.2项目单位简介

东台市市级机关事务管理处，为东台市政府办公室参照公务员管理事业单位，副科级建制。负责市级机关后勤管理、服务保障工作。下设7个科室，分别为办公室、财务科、保卫科、会务科、基建房产科、文印中心、公共机构节能办。其主要职能为：

1、根据党和国家的有关方针、政策，研究拟订市级机关事务管理工作的具体政策和办法，并组织实施。

2、负责市级机关的后勤保障服务工作。

3、负责市级机关有关部门和单位行政经费的管理及财务收支核

算和审计工作，包括预、决算管理、会计业务指导、财务制度监督等工作。

4、负责市级机关国有资产管理工作，对市级机关的国有资产行使资产所有者代表的管理职能；配合有关部门组织实施市级机关政府采购和控制社会集团购买力的工作。

5、负责市级机关公务用车的编制计划、购臵配备和更新报废工作；负责市级机关公务车辆的保险、车辆牌证、燃料消耗考核及定点维修管理工作。

6、负责市级机关消防安全、保卫和环境秩序整治工作，负责机关宿舍区的门卫管理和环境卫生管理工作。

7、负责市级机关行政用房和土地使用的管理工作，负责市级机关行政用房的基建规划立项初审工作，负责市级机关公房工程建设管理工作。

8、负责市级机关及市领导交办的调房、租房、购房、售房等工作。

9、负责市级机关住房制度改革的组织实施工作；掌握市级机关房改基金和住房公积金的管理情况，编制市级机关职工住房公积金计划。

10、负责市级重要会议、大型活动的会务保障和接待服务工作。

11、负责市级机关文印服务工作。

12、负责市级机关公共机构节能工作。

13、负责市级机关公用技术设备及房屋的维修、检测、保养和安

全运行的管理工作。

14、承办市委、市人大、市政府、市政协交办的其他事项。

1.3可行性研究报告概况

1.3.1可行性研究的目的

东台市机关综合服务中心工程项目可行性研究的目的是在工程投资决策前，对与项目有关的社会、经济和技术等各方面的情况进行深入细致的调查研究；对拟采用的建设方案和技术方案进行认真的技术经济分析和论证；对项目建成后的社会效益进行科学的预测和评价；在此基础上，综合研究建设工程的技术先进性和适用性、经济合理性以及建设的可能性和可行性。由此确定该工程是否应该投资和如何投资等结论性的意见，为有关行政主管单位最终决策提供科学的、可靠的依据，并作为开展下一步工作的基础。其根本目标是实现项目决策的科学化、民主化，减少或避免投资决策的失误，提高项目建设的经济、社会和环境效益。

1.3.2可行性研究的依据

•投资项目可行性研究指南‣（试用版）；

•东台市城市总体规划（2008-2020）‣；

•党政机关行政办公楼建设标准‣（计投资„1999‟2250号） •民用建筑节能条例‣（国务院令第530号）、•公共机构节能条例‣（531号国务院令）；

东台市人民政府相关文件；

项目相关设计资料及其它相关专业标准规范与勘测规程。

1.3.3可行性研究的范围

研究重点对东台市机关综合服务中心工程项目的背景和必要性、工程条件、工程规模和内容以及技术方案、项目节能、环境影响和保护、项目建设的组织机构和管理模式、投资估算以及资金筹措方案、项目的社会效益等进行了分析研究。

1.3.4可行性研究的主要内容

项目所在地区域社会经济的现状和发展规划背景；

项目场址和施工条件；

项目的工程内容及规模；

项目节能评价；

环境影响评价；

工程实施计划；

项目投资估算、资金来源与筹措；

社会影响评价。

1.3.5主要研究结论及建议

1、项目所在地经济和社会发展情况。本次研究认为该工程所在地地理位臵等自然条件优越，社会经济持续、稳定、快速发展，经济实力雄厚，建筑材料来源丰富，运输条件极其便利，具备良好的工程建设条件。

2、市级机关大院集中了东台市政府主要行政办事机构，但配套服务设施落后，已远不能满足当地高速发展的社会、经济需求。市级机关大院北侧有较大的场地空间，且交通便捷，位臵紧靠办公大楼，

合适作为东台市机关综合服务中心工程项目的建设地址。

3、工程建设内容和规模。主要为新建含机关大礼堂、机关食堂及综合服务中心的综合性大楼一幢，建筑面积约8000平方米。建筑物拟建两层，首层约4000平方米，为机关食堂及综合服务中心，规划建设一个可供500人同时就餐的餐厅、5个供接待用的包间（2大3小）及符合常规餐厨比的配套厨房，以及包括金融自助服务、小型购物超市在内的综合服务中心；二层约4000平方米，为机关大礼堂，规划建设一个可供1000人与会的大礼堂，以及与之配套的小型会议室、接待室、休息室、音响灯光控制室等辅助用房。本工程项目包括土建工程（含桩基础、室内外装饰）、电气（强电、弱电）和照明工程、供暖通风工程、给排水工程等。

4、节能评价。本工程项目依照国家节约能源法精神进行设计、建设和使用。在设计上从照明度的合理设定、灯器具的选择、线路的配臵、自然的采光、通风降温等都将按照•民用建筑节能条例‣考虑以进行节能，在使用中执行•公共结构节能条例‣，在日常维护管理上严格依照制定的规章进行，做到完全符合有关节能法规、规范和标准。

5、环境影响评价。拟建项目将对区域内的自然环境和社会环境造成的影响微乎其微，针对区域内的自然、环境现状和特点，根据项目建设的环境影响因素作用机理，本项目采取了相应的环境保护措施后，不会对环境造成不利影响。

6、工程实施计划。本项目建设包括工程前期、工程建设期等过

公积金可行性计划篇八
《立项可行性研究报告》

深圳市

立项可行性研究报告

目 录

1 项目总论 ··························· 3

1.1

项目背景 ························ 3

项目名称 ·························· 3

开发公司简介 ························ 3 承担可行性研究公司 ····················· 3 研究工作依据 ························ 3 项目建设规划内容 ······················ 4 项目开发手续 ························ 4

1.1.1 1.1.2 1.1.3 1.1.4 1.1.5 1.1.6

1.2 可行性研究结果 ····················· 5

市场预测 ·························· 5

项目建设进度 ························ 5 投资估算和资金筹措 ····················· 5 项目综合评价结论 ······················ 7

1.2.1 1.2.2 1.2.3 1.2.4

2 项目投资环境和市场研究 ···················· 9

2.1

市场宏观背景 ······················ 9

全国投资环境 ························ 9

深圳市投资宏观背景 ···················· 11 区域发展及前景预测 ···················· 14 宏观市场与本项目发展借鉴 ················· 14

2.1.1 2.1.2 2.1.3 2.1.4

2.2 区域市场分析 ······················ 15

区域市场界定 ·······················

供给分析 ························· 需求分析 ························· 竞争分析 ························· 片区房地产市场分析结论 ··················

15 15 16 16 17

2.2.1 2.2.2 2.2.3 2.2.4 2.2.5

3 项目分析与评价 ························ 18

3.1

地块解析 ························ 18

3.1.1 项目地理位置 ······················· 18

3.1.2 地形、地势 ························ 18 3.1.3 规划限制条件 ······················· 18

3.2 3.3

项目SWOT分析 ····················· 19 项目评价 ························ 19

4 市场定位及项目评估 ······················ 20

4.1

项目定位 ························ 20

4.2 方案建议 ························ 21

5 项目开发建设进度安排 ····················· 22

5.1 5.2

有关工程计划说明 ···················· 22 施工横道图 ······················· 22

6 投资估算与资金筹措 ······················ 23

6.1 6.2 6.3

项目总投资估算 ····················· 23 资金筹措 ························ 25 投资使用计划 ······················ 25

7 销售及经营收入测定 ······················ 26

7.1 7.2 7.3

物业销售收入估算 ···················· 26 资金来源与运用分析 ··················· 27 销售利润 ························ 27

8 财务与敏感性分析 ······················· 28

8.1 8.2 8.3

项目盈利能力分析 ···················· 28 项目不确定性分析 ···················· 28 社会效益和影响分析 ··················· 29

9 可行性研究结论与建议 ····················· 30

9.1 9.2

拟建项目的结论性意见 ·················· 30 项目主要问题的解决办法和建议 ·············· 31

9.2.1 项目的主要问题 ······················ 31 9.2.2 建议 ··························· 31

9.3 10

项目风险及防范建议 ··················· 31

附表 ···························· 32

1 项目总论

1.1 项目背景

1.1.1 项目名称

项目名称暂定为“ ”。

1.1.2 开发公司简介 1.1.3 承担可行性研究公司 1.1.4 研究工作依据

（1）《关于规范深圳市房地产项目计划立项可行性研究报告编制的通知》

（深圳市发展计划局：深计[2003]590号）

（2）《房地产开发项目经济评价方法》

（建设部：建标[2000]205号）

（3）《建设项目经济评价方法与参数》

(国家计委、建设部：计投资[1993]530号）

（4）《关于印发经济评估方法的通知》及附件

（中国国际工程咨询公司：咨经[1998]11号）

（5）《深圳建设工程价格信息》（2003） （6）企业提供的相关资料

1.1.5 项目建设规划内容

根据委托方提供的《深圳建设用地规划许可证》、《方案设计》等相关资料，项目经济技术指标如下表：

表1：项目经济技术指标

1.1.6 项目开发手续

1、项目已取得土地使用权

项目已取得土地使用权，并已补交地价款。 2、项目开发合法性手续

公积金可行性计划篇九
《项目可行性分析》

项目可行性分析报告

2011/8/31

1.1人口

杭州市常住人口有870.04万人，与2000年第五次全国人口普查相比，十年间增加182.17万人，增

长26.48%，年平均增长率为2.38%。全市常住人口中市外流入人口为235.44万人，占27.06%。

1.2收入与消费

1.2.1收入

2010年杭州市区居民人均可支配收入低于平均水平2.4104万元的城镇居民家庭约占60.3%；从高低收入户看，20%低收入组居民家庭的人均可支配收入为1.0383万元，20%高收入组的人均可支配收入为4.9506万元，两者相差3.67倍。；从排名看，杭州市在全国副省级城市比较中，列第6位(分别在深圳、上海、广州、宁波、北京之后)；在长三角城市比较中，杭州人均可支配收入列第4位(分别在上海、宁波、台州之后)。

1.2.2平均消费

(杭州)2010年市区城镇居民人均消费支出为18595元,比上年增长11.2%；其中，住房装潢支出拉动消费增长1.45个百分点。去年市区城镇居民人均住房装潢支出为804元，比上年增长43%，拉动消费支出增长1.45个百分点，对消费增长的贡献率为12.9%；

1.3行业环境

1.3.1行业消费及市场分析

我国的橱柜生产厂家有几千家，全国橱柜行业每年都有几百亿元人民币的产值，而且每年的增长幅度都在30%以上。目前城市居民家庭整体厨房拥有率只有1.2%，在我国东部沿海地区，家庭橱柜拥有率达到了1.5%，而中西部地区仅有0.8%左右，整体厨房在2001年全年销售31.1 万套，而在2002 年上升到45.6 万套，预计未来三年整体橱柜产品的潜在市场将会达到260 万套，若按每套平均3 万元计，则有780 亿元的市场空间。如果与今天房地产行业的发展势头和全国消费的集中注意力指数来看，毫无疑问，这是一

个富有广大市场前景的朝阳产业。根据中国经济的发展特点以及房地产的运动规律，目前国内橱柜企业主要集中于北京、上海、福建、广东四大区域，这几大区域在设计、服务、管理等方面引领着国内 橱柜行业的发展。其中（杭州）2010年杭州市橱柜行业年销售额为30至40亿；

1.3.2行业案例

杭州新时代家居生活广场（杭州城市西北角的一个大型综合家居建材中心）某橱柜展示厅，店面200-300㎡，位置处在商场一观光电梯附近；于2009年开始经营橱柜，第一年营业额即突破300W，第二年突破500W，且60℅成以上销售业绩来自店面散客； 综上所述，橱柜行业消费能力及潜力巨大，有广阔的发展前景。

2.1总投资 以1家店，投资总额RMB 20W为例；

2.2刚性投资

2.3成本分析

3.1损益平衡

◆刚性固定月投入为

:3.5W，构成分析如下：

①装修及产品折旧约1.1W/月；

1.1W/月=(产品30W+装修7W+首次运输1.5W)÷12个月÷3年（装修及产品更新/折旧按照两年计算）； ②其他开支约2.4W/月；

2.4W/月=(房租14.4W+人力9.6W+运输、宣传、注册等杂费4.9W)÷12个月；

◆年投入为42W(3.5W*12个月)；

◆净利率约为32% （参照2.3成本分析）；

◆损益平衡点：月营业额约为11W（年营业额约为132W）；

3.2分级收益测算

◆月销售任务为15W元，则年营业额为15W * 12 = 180W，则年净利润为180W * 32% = 57.6W，除去全年投入42W，盈余为15.6W；

◆月销售任务为20W元，则年营业额为20W * 12 = 240W，则年净利润为240W * 32% = 76.8W，除去全年投入42W，盈余为34.8W；

◆月销售任务为30W元，则年营业额为30W * 12 = 360W，则年净利润为360W * 32% = 115.2W，除去全年投入42W，盈余为73.2W；

◆月销售任务为50W元，则年营业额为50W * 12 = 600W，则年净利润为600W * 32% = 192W，除去全年投入42W，盈余为150W。

家具行业竞争日趋激烈，而逐年递增的刚性需求则成为各厂家及经销商争夺的资源。如何在行业博弈的混战中争得先机，我们有四大优势保障：

4.1经验优势

项目发起人有杭州家具行业单店到连锁的全过程经营管理经验；

4.2产品优势

意向经营产品的风格在石家庄市场尚未完全出现，且已经在北京、郑州等地的经营获得初步成功，所以目前是抢占先机的最佳阶段；

4.3专业优势

项目发起人拥有多年的设计实践经验及强烈的品牌意识，专业经验将会使经营过程更加顺畅，预期效益更加可观；

4.4资源优势 4.4.1项目发起人有多个累积多年的优质上游渠道； 4.4.2项目发起人有着专业领域、行业领域内丰富的人脉资源。

5.1 定位与选址

5.1.1定位

◆目标人群

目标为当地市场中、高端消费人群，且以中端为主。定位高端为了树立形象，而中端为主则是为了扩大受众面，有利于创业阶段的公司降低风险。

◆风格关键词：地中海、美式、混搭、田园、休闲等；

5.1.2外部选址

5.1.2.1交通

◆处在交通流量大的主干道；

◆在道路上设有专门入口；

◆至少3条以上直达公交线路；

5.1.2.2停车及便利性

目标投资地点有足够大的停车场（500辆以上），完全免费；

5.1.2.3周边情况

◆1公里范围内有潜在需求楼盘100万平米以上；

◆3公里范围内有潜在需求楼盘500万平米以上；

◆5公里范围内同级别竞争卖场不多过3个；

5.1.3内部选址

5.1.3.1位置

◆首选中庭等交通汇集点；

◆处在扶梯或直梯出口20米范围内；

◆处在主要交通动线上；

◆标识明确；

◆有条件进行醒目的形象展示；

5.1.3.2面积

◆200㎡左右为宜；

5.1.3.3空间

◆重要交通动线处的转角；

◆大开间小进深；

◆橱窗可利用面积大；

5.2经营方式

5.2.1店面销售

初期最主要的盈利方式之一，通过提供差异化的产品和服务，辅以市场推广、厂家支持等活动积累客户资源，赢得口碑。

5.2.2渠道销售

◆网络：在地方热网及论坛上进行积极推广，力求迅速打开知名度；

◆行业：积极建立行业内家装设计师资源；

◆样板间：同地方开发商合作，争取一手客户资源；

◆植入：与各类主题形式的商业场所合作，如主题餐厅、主题酒店等。

6.1短期目标（至2013年）

6.1.1在石家庄市场立足，并实现年销售额500W的目标；

6.1.2初步建立家具或连锁店品牌；

6.2中期目标（至2016年） 6.2.1合理扩张，实现至少3个城市的连锁经营模式，实现年销售额1000W的目标；

6.2.2初步尝试独立店；

6.2.3与大型工厂合作，开始推出品牌系列产品；

6.3长期目标（至2019年）

公积金可行性计划篇十
《可行性研究报告表》

主要经济数据和评价指标汇总表

1

附表1

项目建设投资估算表

2

附表2 流动资金估算表

单位：万元

3

附表3 项目总投资使用计划与资金筹措表

单位：万元

4

附表4

销售收入、销售税金与附加和增值税估算表

单位：万元

5

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