银行业金融机构案件风险排查情况报告

导读：　银行业金融机构案件风险排查情况报告(共6篇)案件风险排查工作的自查报告关于案件风险排查工作自查报告xx银监分局：按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分...

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篇一:银行业金融机构案件风险排查情况报告
案件风险排查工作的自查报告

关于案件风险排查工作自查报告

xx银监分局：

按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。

（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织

财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。

（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x【银行业金融机构案件风险排查情况报告】

月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。

(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。

三、今后工作打算。

（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强

公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。

附件：案件排查情况统计表【银行业金融机构案件风险排查情况报告】

XXX年XX月XX日

篇二:银行业金融机构案件风险排查情况报告
商业银行案件风险排查自查报告

罗山支行开展2013年度第一次案件风险排查自查报告

总行监察保卫部：

根据总行2013年2月19日下发的泉银保[2013]8号《关于开展2013年度第一次案件风险排查的通知》文件要求，为进一步加强案件防控工作，结合我行实际，我支行于2月20日至2月21日组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行了案件风险排查自查，现将自查情况报告如下：

（一）员工操作行为方面

罗山支行目前共设立2个综合柜、共有5个综合柜员轮班上岗。柜员登陆权限严格实行专人专号使用，柜员在上柜期间只能使用自己登陆的核心系统，柜员离柜时无论离开柜台多久一律严格退出核心系统，待再次临柜时再登陆使用，严格禁止柜员离柜时未退出核心系统、严格禁止柜员将自己登陆的核心系统供其他员工使用。柜台的重要物品分人管理，前台业务重要物品由柜员保存管理，各种重要物品认真做交接登记，明确保管人责任，确保重要物品的安全保存、移交、使用，柜台业务严格执行双人上岗、互相监督。办理开户和变更业务时严格要求客户提供真实、完整的证件等材料。相关业务的授权视具体情况由主办会计或业务监督员完成授权。对账和授信业务均严格按制度执行，相关授信用印实行审批制度，由行长审批，严格按照程序用印，用印人严格登记，杜绝安全事故的发生。

（二）重要岗位员工轮岗

罗山支行营业厅严格执行会计主管责任制度,营业期间坚持双人 1

篇三:银行业金融机构案件风险排查情况报告
2015案件防控风险排查的自查报告

**大生村镇银行财务部关于案件防控、风险排查的自查报告

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。(

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

二〇一四年三月二十日

篇四:银行业金融机构案件风险排查情况报告
2015银行案件心得体会

第1篇：银行案件心得体会

近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。

其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。比如，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；特别是将员工的的“六看”当做大事来对待。对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，及时发现员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

第三，要加强风险教育管理。要树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。

第四，要加强案防软环境营造。一要关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使他们能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。二要提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零。增加员工收入水平，起码能够保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵制任何形式的违规。三要倾听员工的心声，关注员工思想变化。各级领导要到基层充分与每个员工广泛接触，善于用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。

第五，要加强防控意识教育。进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断提高防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。要高度重视抓好内部管理薄弱环节。要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。

第2篇：银行案件心得体会

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

第3篇：银行案件心得体会

这几天， 我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上 的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段 时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。 影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何 走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟， 沉思之后，颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不 可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作 案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱 法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵， 人和动物最大的区别就在于人有自制力。 我们每一个生命都是极其偶然 的存在， 而人从生下来那一刹那起就注定要回去。 我们所拥有的生命原本就是一种责任和承 诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要 记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守 住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人 并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不 可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做 好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同 坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做 到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自 身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任 意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎 行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方 向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。

通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营 销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几 点防范： 一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。 二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行 非法活动。 三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动 进行动态提示。 四、 对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认， 确保为客户本人所有 并视同要件进行管理。 五、坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无 误后再进行复核。 六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。 七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强 岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。 通过案例学习， 完善内控制度建设， 是保障业务健康发展的首要务条件。 按“内控优先、 制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和 业务流程的科学性、 严密性、 完整性进行评价， 制定和完善所有机构、 全部业务的规章制度、 业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵 守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和 责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之， 在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想， 坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

风险防控学习反思 通过对20XX年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分 享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习， 并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分 析， 本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识， 现将对案件防控学习的心得体会 报告如下。 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发 生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成 的，主要反映在以下问题： 一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的 现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视 内部管理、安全教育和责任意识。 二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的 思想教育开展不够， 法律法规观念得不到净化和提高， 遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。 结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就 业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要 学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将 诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一 名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习， 我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同 事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。 为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐 业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、 重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面， 对我们的工作也提出了更高的要求。 我将会认真执行联社制定的各项规章制度， 按规定程序 办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入 颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我 最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我 一生的道路。

第4篇：银行案件心得体会

近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，先后编发了《选准人生参照物》、《算清“七笔帐”走好人生路》、《“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示》、《案例警示》等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本《十年恨事》后，心情久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我心情也无法轻松。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨：

篇五:银行业金融机构案件风险排查情况报告
2015支行申报全国级文明单位汇报材料

支行申报全国级文明单位汇报材料

尊敬的考核组各位领导：

现将开封市中支2015-2015年度文明单位创建情况汇报如下。

自2015年新一轮文明单位创建活动开展以来，在上级行党委的正确领导下，开封中支党委按照围绕中心、服务大局、改革创新的总要求，以"抓班子、带队伍、促业务、强管理"为重点，充分发挥文明单位创建总抓手作用。形成了重点突出、整体推进、全面提升的创建格局，有效推动了基层央行履职和辖区和谐氛围建设。

一、党委重视，夯实文明单位创建基础

中支党委高度重视文明单位创建工作，要求每一个部门的每一项工作都要以文明单位创建标准为准绳，工作做到哪里，创建就走到哪里。

（一）加强领导，为文明单位创建提供组织保障。成立以党委书记、行长赵继鸿为组长，分管领导为副组长，各部门负责人为成员的创建工作领导小组，实行"三抓一落实"（即："一把手"亲自抓，分管领导具体抓，机关科室配合抓，将创建工作责任落实到每名干部职工），签订文明单位创建责任书，形成了人人参与、责权分明的创建工作机制和一级抓一级、层层抓落实的创建工作格局。同时，将创建工作作为科室评先的一票否决项，做到创建与金融业务两个目标一起订、两个考核一起抓、两个成果一起要。

（二）明确目标，奠定文明单位创建基础。中支党委定期召开创建工作促进会，对辖区创建工作进行梳理、分析，明确下一步创建重点。2015年，中支党委把新一轮文明创建工作纳入中支党委首要工作规划，多次召开不同层面的座谈会，集思广益，探索确立了以党建工作为统揽，文明单位创建、央行文化建设、"创先争优"相辅相承、共建共享的"一面三线"的创建新格局，勾画出文明单位创建工作的总体发展脉络，明确了2015-2015年度的创建目标："在确保中支机关继续保持‘总行级文明单位’基础上，力争顺利申报‘全国级文明单位’".围绕这一目标，广泛征求职工意见，研究制定创建方案，做到有目标、有措施、有落实。使文明单位创建与中支持续发展的整体战略目标有效对接、统筹联动。

（三）优化环境，浓厚文明单位创建氛围。中支党委注重加强创建软环境和硬条件的建设。一是加强硬件建设。在机关显著位置安装公益广告牌，宣传文明风尚。请中国书法家协会会员鲁战利书写了30余幅励志字画，悬挂在办公区域内，宣扬核心价值观、行训和文化理念。投入资金更新了职工活动中心的设备，美化了环境，成为鲁豫两省人民银行系统设施最全、面积最大的职工室内活动场所。二是加大宣传力度。及时组织职工学习总、分行有关文明单位创建工作的制度和规定，充分利用《党建通讯》、《金融简报》等刊物以及中支局域网、职工微信群、微博、文明网、办公自动化系统和电子大屏幕、文化长廊、宣传栏等各种载体，加强对文明单位创建知识的学习宣传，调动大家的参与热情，形成了"人人关心创建、人人支持创建、人人参与创建"的良好氛围。

二、突出重点，全面加强领导班子建设

中支党委以提高执政能力、担当意识和领导水平为核心，突出抓好班子决策力、执行力、驾驭力、凝聚力建设，努力把领导班子建成全辖的核心和带头人。

（一）加强学习，提升班子决策力和驾驭力。坚持党委中心组理论学习制度，创新学习方式，使班子成员的政治素质和业务能力同步提升。一是坚定政治方向。加强党和国家重大方针政策的学习，坚持用马列主义理论中国化的最新成果武装头脑，使班子的政策理论水平和政治敏锐性得到提升。二是提高业务能力。突出学习对工作的指导作用，重点加强对政策法规、业务知识的掌握，提高班子整体业务和管理能力。三是提升个人修养。通过听专家讲座、录像教学等形式，组织班子成员开展了以哲学、历史、礼仪、国学等为主要内容的学习，提升了班子成员的个人修养，增强了担当意识，使班子真正成为大家信任和信服的集体。为提高学习效果，我们采取与兄弟中支联合学、与县支行联合学、到金融机构调研等形式。

（二）团结协作，增强班子凝聚力和战斗力。中支党委坚持民主集中制原则，提倡顾大局、识大体、讲原则，努力形成班子的整体合力。一是加强民主管理。主要领导带头执行民主集中制，遇事主动与其他班子成员沟通协商，调动和发挥每个成员的积极性，维护和增进班子集体的团结。在民主生活会上认真开展批评与自我批评，提高会议质量，增强班子解决自身问题的能力。(

（三）改进作风，提高班子公信力和执行力。中支党委坚持一切从实际出发，出台《改进工作作风的指导意见》，提倡办实事、鼓实劲、求实效。在分行组织的年度考核中，职工对班子的满意率连年达到100%.一是密切联系群众。以开封中支作为总行党委组织部党建工作联系单位和党员活动室示范点为契机，班子连续3年将党建工作纳入整体工作思路，完善党建工作制度、创建"中支党建网"密切联系群众。扎实开展群众路线教育实践活动，认真落实"一岗双责",针对各种复杂疑难问题，班子做到抓重点、敢担当，得到总行和分行督导组的充分肯定。二是深入调查研究。健全领导干部调研制度，每年初确定年度调研课题，有针对性地开展调研。为破解小微企业贷款难问题，班子到开封市商业银行调研，推动该行设立微贷中心；围绕农信社改制后如何更好支持三农问题，到汴京农商行调研，推动该行推出"立即贷"信贷新产品。2015年以来，班子的调研报告报送量和采用量连续3年居鲁豫两省地市中支第一名，被各级领导批示量连年创新高。三是厉行勤俭节约。修订《会议费管理实施办法》、《公务接待管理实施办法》等规章制度，改进文风、会风，倡导开短会、写短文，提高工作效率。2015年前10个月，中支会议数量和发文数量同比分别下降14%和10%,减少各类议事协调机构36个，"三公"经费同比下降降低20%.

（四）廉洁自律，强化班子约束力和自制力。班子始终把保持廉政勤政作风作为班子自身建设的基本要求，不断强化警示教育，为全行营造风清气正的干事氛围。一是加强党风廉政建设。及时传达上级行党委有关党风廉政建设和反腐败工作的精神和要求，教育班子成员树立正确的权力观、利益观和政绩观，认真执行重要情况通报、重大事项报告、述职述廉、谈心谈话制度，坚持开展"赏莲、品莲、思廉、尚廉"为主题的特色廉政文化建设活动，时刻自重、自省、自警、自励，做到坚定理想信念不动摇、坚持道德操守不滑坡。二是遵守各项纪律。加强对行政审批事项的监督，认真落实基建工程招标制度、"收支两条线"的财务管理制度。结合反腐倡廉形势，加强廉政建设政策法规教育，精选一些违反中央八项规定、违反"四风"要求的典型案例，班子成员率先学习，然后组织全体党员共同学习，达到警示目的。三是落实"两个责任".坚持党风廉政建设工作与业务工作两手抓、两促进，同步部署、同步落实、同步检查、同步考核，树立领导班子真抓实干、清正廉洁的形象。2015年，中支党委书记做了如何落实"两个责任"专题讲解，与各支行党组书记签订《落实"两个责任"承诺书》。【银行业金融机构案件风险排查情况报告】

三、提升能力，促进职工全面发展

中支党委始终把人的全面发展作为创建工作目标之一，积极开拓新思维，多层面推动职工队伍建设，形成了职工队伍成才与文明单位创建的良性互动。

（一）培育先进理念，发挥创建正向激励力。一是开展主题活动。紧扣焦裕禄精神发源地的政治优势，将培育和践行社会主义核心价值观活动与独特的本土文化有效"嫁接",编发以焦裕禄事迹和精神为主要内容的学习手册，创办微信平台宣传焦裕禄精神，开展"学习焦裕禄精神、践行核心价值观"主题活动，用榜样的力量推动职工将"爱国、敬业、诚信、友善"融入到工作生活的方方面面。二是加强道德指引。向员工推荐《逍遥游》、《弟子规》等道德经典藏书，引导职工阅读经典著作，加强道德修养。开设道德讲堂，开展"十佳模范员工"先进事迹报告会、礼节礼仪教育、我身边的榜样道德模范和先进典型宣传、文明礼仪知识测试、发文明行动倡议等活动，并将一楼大厅的电子显示屏作为"道德守礼提示牌",不间断宣传道德建设、文明创建、社会公益等内容，引导职工将道德文化时刻铭记于心，争当文明有礼的央行人。三是组织志愿服务。推进"关爱他人、关爱社会、关爱自然"志愿服务长效机制建设，组织开展"与雷锋精神同行"志愿服务、央行爱心进校园、关爱空巢老人、为偏远山区捐款献物等活动，宣传金融知识，开展环境保护，展示开封中支文明和谐、反哺社会的良好形象。

（二）强化业绩导向，提升队伍高效执行力。一是强化业务培训。对中层干部，坚持行务会学、考制度，利用月度行务例会学习《公正》、《华尔街》、《凤凰大讲堂》等视频，到郑州培训学院培训等，有效扩大了受训人员对当前经济前沿理论知识的了解和掌握。对业务骨干，组织参加专题培训、开展金融管理人才集中学习、选派人员到上级行以干代训等，有效提升了业务骨干的政治水平和专业素养。对青年员工，依托党员活动室开展读书沙龙、写作培训、研讨会，打造"青春点将台"青年讲堂特色品牌等，引导和鼓励青年学习新知识、掌握新技能。2015年以来，中支举办专题讲座26次，参加培训人员1560余人次，两人参加了总行培训，60余人参加了分行培训。二是加强干部培养。制定《青年员工职业培养管理工作意见》，通过实施思想引导、畅通发展通道、搭建成长平台、建立培养机制等措施，为青年员工提供多元化的发展平台，大大增强了人才梯队建设。2015年以来，中支先后有3 名优秀青年干部被选拔为地市中心支行副行长；1名优秀青年干部被选派到金融机构任行级高管。三是深化创先争优。探索建立了党支部考核机制、党员干部承诺践诺机制、学习先进争当先进长效机制等。举行特色亮点工作展示大会，组织金融热点辩论赛、综合业务知识竞赛、节能减排业务竞赛等，在辖区形成激励先进、争创一流、乐于奉献、共同进步的工作格局。在上级行年度考核中，2015年有17个专业被考核为优秀，2015年增加到了24个。2015年以来，在上级行举办的业务竞赛中，中支获得多项团体和个人奖项，1人被授予省级劳模、3人被授予市级劳模、7人被授予开封市五一劳动奖章。

（三）贴近精神需求，增强创建感召力。一是整合"八大社团".在发展艺术团、体工队、文学社、金融研究、书画、计算机、英语、法律等八个团体的基础上，成立央行文化建设第九社团，通过在信息宣传组织形式和渠道两个方面的创新，构建科学合理的"社团化运作+新型通讯技术"信息宣传模式，打造新型、高效、特色、可持续的文化信息宣传阵地。二是关注职工思想。开展走进职工心中、关注员工思想活动、"微时间微心语"我与行长面对面活动等，设立职工网上"聊天室",打造职工"心灵驿站",切实了解青年职工诉求，充分满足干部职工诉求，激发干部职工的工作热情和创造性。三是注重文体娱乐。结合"我们的节日"等主要节点，围绕"健康与活力"、"文化与和谐"和"奉献与亲情"等主题，广泛开展各类"健身、健心、健家"的文体娱乐活动，让职工在丰富多样的文体娱乐活动中陶冶心力、净化心智、舒畅心情，体现文明和谐"大家庭"的温暖。济南分行在《党建通讯》、《金融简报》、《工会工作通讯》等刊物上，专题刊发了开封中支文化育人的典型经验。

四、依法行政，强化内部安全管理

中支党委始终牢固树立"安全第一"指导思想，严格落实安全生产责任制，强化法治理念，在教育、制度、执行、考核监督和责任追究上狠下功夫，使得每位职工真正学法、懂法、守法，确保了中支各项工作的安全稳定运转。

（一）教育做到"深处".一是坚持开展"古学包公执纪严，今学焦公讲奉献"的"双学"特色廉政文化建设活动，通过组织员工到包公祠、焦裕禄纪念园等廉政文化教育基地参观学习、签订"家庭助廉协议书"、印制廉政文化宣传杯、编撰《"双学"廉政文化教育读本》等形式多样的活动，推进廉政文化"进班子、进机关、进科室、进家庭",利用廉政文化的感染力、影响力，营造以廉为荣、以贪为耻的良好风气。中支"双学"特色廉政文化建设活动2015年在济南分行做了典型发言，被分行命名为廉政文化建设示范点，《金融时报》两次活动开展情况进行了宣传。二是抓住预防职务犯罪教育这个安全闸门，采取到省一监听取服刑人员作报告、请有关专家授课、典型案例分析、规章制度宣讲等形式，使知法守法意识深深地植根于干部职工脑海之中。今年10月21日我们还邀请了市检察院党组副书记、副检察长邱爱玲就金融系统职务犯罪的特点、职务犯罪的危害以及如何预防职务犯罪等知识进行了专题讲座。三是2015年以来共开展11期金融法律知识培训，内容涵盖人民银行依法行政、现场执法技能及20多部金融法规，有效提升了辖区干部职工的金融法制意识和依法行政水平。不仅如此，我们还为单位阅览室增添《法律百事通》、《金融法律纠纷案例解析》等20余套法律书籍，单位职工人手一册《公民常备实用法律手册》，为干部职工学法提供了非常便利的条件。四是积极发挥法律爱好者协会作用，通过组织开展金融法制案例评析、到法院旁听金融案例审判、到高校法学院聆听法律讲座等活动，有效激发了干部职工尤其是青年员工的学法用法热情，营造了浓厚的学法用法氛围。

（二）制度落在"实处".一是扎实开展"学习制度落实制度"活动，构建学习制度落实制度长效机制。2015年，开展了制度集中梳理活动，将5月份定为"制度完善月",组织机关各科室和县支行对1999年1月1日至2015年12月31日等各类正式文件逐级梳理，共废止制度95份，修订4份，切实提高了制度的系统性、前瞻性和科学性，形成了科学严密、实用可行的制度体系。二是落实风险管理制度。建立《中国人民银行开封市中心支行风险管理联席会议制度》，定期召开会议，听取各部门负责人风险管理工作汇报，对各部门业务环节和非业务环节存在的风险进行分析研究，并就如何提高员工安全意识和开展风险隐患排查提出具有针对性、前瞻性的措施和建议。采用与职工就岗位风险点面对面测试、笔试等多种手段，促使职工牢固掌握所在岗位的风险点及防范措施。三是完善"法治央行"工作机制。制发《开封市中支行政处罚委员会议事规则》、《开封市中支工作规则》、《开封市中支督查督办制度》等，建立健全对外事务法律审核制度，常年聘请外部法律顾问，凸显法律工作在规范管理、防范风险、促进工作等方面的重要性，促进全行工作纳入"法治央行"建设轨道。

（三）监督挪到"前处".一是保卫部门不断强化对要害岗位人员的审查，及时掌握要害岗位工作人员的思想状况、业务状况、社会状况等情况，确保各个要害岗位工作人员均符合任职条件并能胜任本职工作。二是开展重点岗位风险防控检查，针对征信、会计财务、科技、国库等部门的66项重要业务环节进行不定期监督，及时发现和消除潜在风险隐患，增强了重点岗位的风险预防和控制能力。三是扎实开展案件风险延伸排查，2015年我们在全辖开展了8小时以外案件风险延伸排查，在进行全员登记排查的同时，对重点人群加大排查力度，主要涉及人财物管理的重要部门、要害岗位人员，个别异地居住退休老干部以及劳务派遣人员等。此后，我们还就干部在外违规兼（任）职、参与社会非法集资等行为进行提醒、排查。通过排查，起到了查漏补缺、消除隐患的作用，提高了全员的风险防范意识。

（四）落实拓展"广度".一是创新开展了基础工作"零差错"活动。主要采取与上级主管部门沟通和中支突击检查的方式，加强对上报各类报表、报告、公文等方面基础工作质量的监督，落实重要差错内容处罚制度，加大履职问责力度，树立"规章制度重在落实、杜绝事故重在平时"意识，杜绝"庸、懒、散、软"等行为，有效促进了基础工作的扎实开展和业务操作的规范，保障安全生产无事故。二是不断创新方式方法，完善制度手段，全方位开展廉政风险防控。把廉政风险防控和业务工作"零差错"活动巧妙结合，有效推动风险防控措施落实到具体工作中去，努力从思想、操作、技术、监督、制度、考核等方面构建全方位防控格局，形成了"党委统一领导、党政齐抓共管、部门各司其职、纪委组织协调、全员积极参与"的廉政风险防控工作机制。该做法在2015年分行廉政风险防控经验交流会上进行了现场发言。三是坚持"谁主管、谁问责",全面强化履职问责。做到有责必问，有过必究。对屡查屡犯的问题严肃问责；对管理不到位、工作不作为或工作质量和效率达不到要求的加大问责力度。通过开展履职问责工作，广大干部职工思想上受到很大震动，责任意识明显增强，切实提高了自身履职水平。

近十年来辖区和中支机关没有发生重大安全质量责任事故、重大资金和案件风险。领导干部无违法违纪案件，无"黄赌毒"现象，无邪教活动。没有出现集体上访事件。计划生育率100%.中支连年被评为平安建设先进单位，达到了文明单位创建"安全无事故"的硬要求。安全保卫工作得到郑州中支表彰。

五、争创一流，履职唯效成效斐然

中支党委积极更新工作理念，发挥前沿引领作用，确立了一以贯之的整体工作思路。即"以促进全辖金融工作可持续发展和干部职工全面发展为目标，外部履职以强化金融管理为抓手，内部管理以央行文化建设为主线，落实好民生金融、健康金融、金融管理、文化建设、党的建设‘五位一体’的工作总布局",为各项工作的有序推进指明了前进的方向。

（一）加强货币政策传导，支持经济发展。中支党委针对"郑汴一体化"加快推进，开封经济社会发展处于难得发展机遇的新形势，科学贯彻稳健货币政策，有力助推开封市经济增速连续6年超过全省平均水平。中支根据上级精神及时制定货币政策指导意见，确定辖区货币政策基调，明确金融支持的重点领域，协助市政府与省级金融机构签订《战略合作框架协议》，有效扩大金融对实体经济发展的支持力度。制定《关于开封市金融业支持文化产业发展繁荣的指导意见》，明确金融支持文化产业发展的15项具体措施。加强对小巨人企业的信贷培育，率先建立了河南省首个网络信贷服务平台，开发设计了"小微企业信贷服务超市",《金融时报》以《河南开封"小微企业信贷服务超市"受欢迎》为题，对此做法进行了报道。积极做好"两权"抵押贷款试点工作，引导农信社积极推广小额农户自助贷款业务，有效破解农民贷款难问题。典型做法在2015年5月得到时任国务院副总理的王岐山同志的充分肯定，省委、省政府进行了专题调研，并在全省推广，《金融时报》以《让贷款像存款一样方便》为题对该项工作进行了报道。成功发行企业债18亿元，实现零的突破。聘请河南省首单市政债承销商，对开封市有关政府部门和企业负责人开展"市政债"培训，积极推动金融市场发展。2015年被誉为开封金融市场融资元年。

（二）围绕健康金融，强化金融管理。通过完善机制，加强行政执法，不断强化辖区金融机构依法合规从业意识，促进辖区金融健康发展。出台《2015-2015年金融管理工作规划》，制定《开封市金融机构综合评价暂行办法》、《金融管理工作例会制度》、《金融机构管理人员约见谈话暂行办法》、《开封市金融机构管理人员培训制度》等20项金融管理制度，初步建立了较完备的金融管理体系。结合金融机构综合评价情况，研发"金融管理信息系统",有针对性地开展多项金融业务现场执法检查。建立货币信贷政策研讨及风险提示机制。成立货币信贷政策研讨及风险提示工作领导小组，加强对货币信贷政策执行情况的研究，及时掌握动态变化，结合真实案例分析，开展预判和评估，做好对金融机构及相关部门的通报和提示，有效提高辖区金融机构的风险防范能力。完善开封市金融稳定工作协调机制，省内率先提出并建立了银行业金融机构重大事项"零报告"制度。实现对金融风险早发现、早分析、早应对，有效维护了辖区金融稳定。

（三）围绕民生金融，不断提升金融服务水平。一是服务决策。积极建言献策，充分发挥对地方党委政府的参谋助手作用，三年来多篇报告被总分行和地方党政领导肯定性批示。其中《开封市三季度行长联席会调查问卷分析报告》得到市委副书记、市长吉炳伟批示："此类分析报告很好，能全面了解全市的经济形势，望有更多关于经济走势的调查与研判，为政府决策提供依据。"《开封谋建金融后台服务中心的构想》得到市委常委、常务副市长黄道功批示："我市提出建设金融后台服务中心后，这是就这一问题研究最透彻的一篇文章，为我市推动这项工作提出了初步构想，……"此外，《金融时报》及地方新闻媒体对辖区人民银行工作成效报道40余次。二是服务经济。积极推进郑汴金融同城。实施郑汴票据交换业务同城、商业银行郑汴一卡通等便利化服务措施，有效促进了郑汴两市社会资金无障碍流动和金融资源整合，得到社会各界的广泛好评。率先在全省组建金融消费权益保护调解委员会，推动各金融机构不断健全金融消费权益保护工作机制，有效提高辖区金融消费纠纷的化解能力。积极推动财税库银横向联网全覆盖，实现资金快速、准确拨付，受到企业、财税部门的赞誉。市总工会授予开封市中心支库"五一劳动奖状".发挥反洗钱合作机制作用，首创省内金融反洗钱案件移交司法部门案例，被评为"河南省金融系统反洗钱工作先进单位".强化外汇服务，不断简化行政审批事项，提高服务质量和效率。连续3年被市委、市政府授予"招商引资服务工作先进单位".连续两年荣获郑州中支跨境人民币业务优秀奖，经验做法在郑州中支做交流。中支服务大厅被评为"开封市规范管理优质服务示范窗口".三是服务社会。组织全市金融机构开展"关注民生 服务社会"、"金融法制暨民生金融"等大型金融知识宣传活动。积极参与开封电视台"行风热线"栏目。在《开封日报》开辟"金融法制"专栏，连续刊登金融法制案例12期。广泛开展金融知识进农村、进社区活动。印发《大学生村干部实用金融常识手册》，对辖区大学生村干部开展金融知识培训。联合市金融办、市总工会、市妇联连续三年成功举办"开封市金融服务业务技能竞赛",有效推动了全市金融机构整体服务质量迈上新台阶。联合市政府金融办成功举办首届金融文化节，赢得社会各界高度评价，有效维护了人民银行和金融系统的良好社会形象。

近年来，中支党委围绕文明单位创建，抓班子，带队伍，强管理，重实效，取得了令人瞩目的成绩。中支被总行党委组织部确定为党员活动室建设示范点、党建工作联系单位，成为首个全国唯一集两个荣誉于一身的分支机构；在济南分行年度目标综合管理考核中，开封中支连续九年被评为先进单位。这些成绩的取得，是总分行党委关心支持的结果，也是机关全体干部职工辛勤努力，共同奋斗，向国家级文明单位创建目标不断迈进的结果！

今后，我们将一如既往地以文明单位创建总揽全局，认真听取并落实考核组各位领导、专家的意见、建议，更加努力、扎实地工作，切实履行好基层央行职责，使开封市中支成为系统内的一流中支和地方上的一流职能部门！

中国人民银行开封市中心支行

2015年12月

篇六:银行业金融机构案件风险排查情况报告
2015银行风险管理部工作总结

银行风险管理部工作总结范文一：

进入**银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责**支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对**支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供**行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的**一员。

银行风险管理部工作总结范文二：

通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩；今后的工作中，也将继续努力，成为更优秀的一员。

年8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。

受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。

监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。

领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的特别是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

银行风险管理部工作总结范文三：

本人系**银行**支行员工2015年8月参加工任职风险管部综合统计岗。

在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。

风险管部是负责**支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管；负责全行信贷数据动态管、分析。

在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考才能获得最准确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工提供给我一个全新的学习机会在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获取新的知识努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。

正是由于以上的认识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识严谨认真的完成了本职的统计工做到了及时、准确、完的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的认识到良好的工习惯是互通的特别是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管部综合统计岗是一个需要责任心耐心的岗位通过半年多的学习和实践我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工中我也将继续努力成为更优秀的**一员

银行风险管理部工作总结范文四：

200×年我部认真贯彻落实市联社提出的指导思想，围绕工作目标，按照统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，较好地完成了风险管理目标任务。现将总结如下：

一、抓住“七个”环节，切实履职尽责，加强风险管理。

（一）抓住风险识别，努力提高风险识别能力。

一是制定和完善了《非信贷资产风险分类实施方案》《非信贷资产风险分类实施细则》《信贷资产风险分类日常管理办法》《信贷资产风险分类操作流程》四个风险识别办法，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别能力的培训，组织区县联社分管领导、信贷人员和财务人员参加银监会的非信贷资产分类培训；与银监局共同组织了贷款五级分类偏离度检查培训；并组织举办了“信贷专管员研修培训班”，对大额贷款专管员进行了贷后管理与风险预警的技能培训,并整理、下发了大额贷款专管员全套培训讲义，供区县联社参考；三次培训共计×××人参加，提高了风险识别能力。三是现场指导部分行社准确识别贷款风险，确保风险分类做实做准。今年我部深入××××联社对贷款风险分类的准确性、真实性进行了调研、指导，现场指出风险分类不准的贷款和存在的主要问题，并指导正确识别贷款风险的方法和分类应把握的要点，有效的提高了基层人员风险识别能力。

（二）抓住风险量化，按时保质完成非信贷资产分类工作。

在时间紧、任务重、基础差、要求高、人员少、工作量大、情况陌生的情况下，我部独立组织实施了全市农信社非信贷资产的分类工作，在历时近三个月的时间里，我部打破常规，加强计划，提高效率，按照银监部门的统一部署，积极建机构、谋方案、定办法、搞培训、抓指导、谨认定、勤检查，采取“六步工作法”，在规定的时间内，确保了分类工作的有序开展，较好的完成了非信贷资产分类工作。同时，我部还具体牵头并指导了市联社开展非信贷资产风险分类。通过对××家行社分类工作的验收来看，偏离度都控制在0.5%以内，确保了分类质量。同时，为保证非信贷资产风险分类工作连续性，持续、真实反映非信贷资产风险状况，制定了《非信贷资产风险分类日常管理办法》。

（三）抓住风险监测，坚持适时、动态监控信贷资产迁徙变化。

首先我们建立了贷款迁徙变化月报分析制度、报备咨询贷后管理报告分析制度、房地产贷款季度分析制度，通过按月对3个监测报表、报告的统计分析，重点对不良贷款迁徙变化进行动态监测,对每个联社贷款占用行态和重点行业进行变化分析，及时了解变化趋势。并根据监测发现的问题下发了《风险提示书》。其次是按时完成了银监局布置的关联企业图谱剖析任务，建立了《主城区公司类大额贷款信息库》，印发到城区联社参考，为防止多头贷款提供了重要信息。特别是对筹建合行和商行期间更是实时监测，随时掌握迁徙变化，为拟组建合行、商行和风险防范提供准确的信息和依据。

（四）抓住风险控制，强化风险管理的制度防范。

今年以来,我部先后制定和转发了《关于进一步防范化解农村合作金融机构客户集中度风险的通知》《关于转发继续深入贯彻国家宏观调控政策切实加强房地产贷款管理有关文件的通知》《转发中国银监会办公厅关于合作金融机构发放高耗能高污染和产能过剩行业贷款风险提示的通知》等风险管理文件8个，制定并组织实施了《××市农村信用社200×年合规文化建设实施方案》。同时，还加强了咨询贷款的法律审查，坚持在法律审查合格的前提下，才同意授权信贷控管。

（五）抓住风险考核，促进“三降两防一落实”。

在调查研究、认真分析、反复测算的基础上，我部制定了《不良资产监测和考核办法》和《非信贷资产风险分类验收和考核办法》等“三降”的考核目标和办法，及时指导区县联社采取多种措施防范和化解不良资产，努力推动各项化解不良资产的政策落实，促进了不良贷款余额、占比和抵贷资产的持续“三降”，防止了不良贷款反弹和贷款形态的向下迁徙。到年末，按五级分类口径统计，不良贷款余额为×××亿元，较年初下降××亿元；不良贷款占比为××%，比年初下降×个百分点；抵贷资产余额为× 亿元，比年初下降亿元，提前完成了三年“三降”目标任务。同时，为防止区县行社为增加经济利润不真实反映不良贷款，我们在充分调研和广泛征求意见的基础上制定并下发了《信贷资产质量真实性检查方案》，将贷款风险分类做为年终真实性检查的重要内容，要求各行社在12月份认真自查，真实反映贷款风险分类形态。

（六）抓住风险排查，及时风险预警。

一是深入××、××联社进行专题风险状况排查，基本掌握了风险状况，向联社领导呈报了《风险管理预警信息》简报，并提出了化解××联社信用风险的方案；二是深入××、××、××联社对“×××”相关联的房地产贷款风险状况进行了风险排查，基本掌握了“×××”项目的风险状况，及时发出了风险预警；三是深入××联社对×××项目进行了风险排查，向××联社发出了风险预警；四是按季对各联社上报市联社咨询的贷款份、亿元贷后管理季报进行风险排查，向联社领导和咨询会成员呈送了前三个季度 ××户企业××亿元贷款的风险状况报告；五是按照银监局关于“银行信贷风险监测系统”的要求，做好系统报表数据的收集、整理、上报工作，对上述风险状况，我部均提出了针对性的风险化解建议。

（七）抓住风险化解，尽力弱化信用风险。

一是全面清理全辖诉讼案件，分解积案消化任务。我部拟定了处置积案的方案，对全市农信社现有借款合同未结诉讼案件进行了清理，摸清了全辖积案的基本情况，全市信用社共有未结诉讼案件×××件，涉及诉讼标的×××亿元，目前在审理中标的××亿元，待执行标的××亿元、正在执行标的×××亿元。其中500万元以上的案件××件，诉讼标的×××亿元，占总标的的××%，500万元以下的案件×××件，诉讼标的××亿元，占总标的的××%。通过汇总分析，我部对今年积案消化向各行社分解了任务，并向各行社下发了《关于加快对未结诉讼案件消化处置的通知》。

二是抓好重点案件分类处置与协调。对国资委挂名1000万元以上的×××件案件，我部逐个提取相关案件资料，了解案件进程，与相关联社共同分析处置的可能性并制定相关措施，今年，共完成处置×××公司等 ××件案件，执行完债权 ××万元。对××联社诉××公司、××联社执行××公司等疑难案件，加强与国资委沟通，邀请国资委法规处召开案件分析会，多次到国资委汇报情况,对逐个案件作现场分析，商讨对策，并专题上报，通过国资委与相关法院的协调，已收到显著效果。

三是加强对抵债资产处置的指导与管理。年初，我部对全市农信社的抵债资产进行了统计摸底，建立了全市抵债资产明细台帐，分别到××等十个抵债资产额较大的联社进行了实地调研，召集了××家联社召开了抵债资产处置分析会，对相关联社处置抵债资产的个案进行了分析并提出了建议，在此基础上，督促了各行社加快处置抵债资产的进度，我部审查了相关行社上报的件、金额万元抵债资产请示，并上报市联社咨委会审议其处置方案。同时，规范了抵债资产的处置程序，我部审查了对各行社上报处置抵债资产的方案，督促各联社严格按照抵债资产管理的相关政策执行，严防暗箱操作的道德风险。

四是对“×××”系列贷款采取了归户管理，收到了很好的效果，贷款风险得到了有效化解和控制。

五是建立法律顾问制度，防范法律风险。我部积极向联社领导建议建立市联社法律顾问制度，得到领导的大力支持，我部起草并向市联社报送了《关于对聘请常年法律顾问的筛选推荐意见书》，市联社依据意见筛选并聘请×××师事务所作常年法律顾问。起草并与×××事务所签订了《法律顾问服务合同》，具体细化了法律顾问的工作内容，提出了农信社实施《物权法》相关问题的建议。今年来，法律顾问提供了日常法律咨询服务，共起草法律事务文书份，审查各部门提交的对外签订的合同份，法律顾问还参与了疑难案件的处置分析和个人信贷产品的审查及合同的起草等工作；五是较好的解决了一些复杂的风险化解难题。

二、坚持“以防为主、服务经营”的原则，努力做好咨委会日常性、事务性的管理工作。

在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的情况下，我部一方面不断增加审贷力量，由过去一人审贷增加到四人审贷；另一方面，要求大家加强学习，增强技能，勤奋加班，急经营所急，想基层所想，努力提高执行力。市联社规定我部审贷时间为5个工作日，我部为了服务经营、服务基层，没有一个材料因效率原因超过5个工作日，没有因主观原因积压一个基层的上报材料，其中80%的材料都是在三个工作日内完成的，有不少材料的初审有效工作日只有一天，特别是一些个案贷款，我们积极、提前与前台合署审贷，在不到一个工作日就完成了初审材料。如针对信贷控管实施过程中不合理的集权，我部积极向领导反映，使区县联社贷款权限与信贷控管权限同步，提高了信贷控管效率。

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