交易习惯的判断

导读：　交易习惯的判断篇一：交易心理和交易习惯 ...

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交易习惯的判断篇一：交易心理和交易习惯

——第一期：止损与止盈

能否保持健康的交易心理和良好的交易习惯，是新手投资者在投资市场中能否盈利的关键！拥有健康的交易心理和良好的交易习惯可以使新手投资者能够更加理性的分析投资市场，更加合理的运用技术方法，更加敏锐的抓住市场机会！由于行情的震荡波动——无论上涨、下降、区间横盘，其实存在于价格的震荡波动之中。既然有波动，就会有盈亏的不断变化，因此就会引发交易心理的不断变化。所以想拥有健康的交易心理，必须拥有良好的交易习惯！那么都有哪些简单有效的交易习惯值得投资者关注？本人将从实战出发进行讲解：

良好交易习惯1：建仓后，请设置止损价和止盈价；任何一笔交易都是由一个进场点（建仓价）和两个出场点（止损价和止盈价）构成的，一个较好的进场点是一笔成功交易的关键，而止损的设置可以保证新手投资者在万一判断错误的情况下依然还能保留绝大部分本金，止盈的设置可以保证阶段性目标的有效达成并且锁定利润落袋为安。然而大多数新手投资者非常喜欢下单之后不设止盈止损而靠肉眼盯着盘面的价格波动时刻准备手动平仓，为什么会出现这样的现象？这是因为新手投资者在刚开始交易时通常都相信自己眼睛看到的而不相信自己大脑判断的或者根本就没有这样的意识„„因此日常交易起来非常费眼费神，当精力不济时，错误就会更加频繁，从而导致更多的亏损！针对这样的情况，本人建议：判断好或者咨询好支撑位和压力位后，可以在支撑位上方分批布局多单（止损放在支撑位下方），同理可以在压力位下方分批布局空单（止损放在压力位上方），第一止盈放在支撑位和压力位中间值附近，第二止盈多单就放在压力位下方附近，空头就放在支撑位上方附近。震荡行情下两者可以同时设定，单边行情下只可设定一种有利类型！当然有投资者会问到：如果我的单子经常止损怎么办？那么我希望您要从建仓环节寻找原因，而不是从止损环节寻找原因！请记住：每一次合理止损就是每一次资金重生！每一次良好的建仓就是每一次盈利的开始！ 良好交易习惯2：当账面出现盈利时，请重新设置止损价；我们都清楚的知道行情会经常性的出现反复震荡，那么当您的账户开始盈利时，请把第一次设置止损价重新设置为能保证基础盈利的价格。例如：6420建立多单，止损价为6380，止盈价为6520，当行情上涨至6480时，可以把止损价重新设置为6450。如果行情继续上涨，那么有止盈价锁定目标；如果行情逆转下跌，那么有新设定的止损价锁定基础盈利。这个良好的交易习惯不仅可以锁定盈利区间，而且可以保证盈利单不会转变为亏损单——这点很重要！。如果新手投资者可以较好运用该交易习惯的话，不仅可以提高交易的胜率，而且可以在持仓时保持健康轻松的心态！这样投资者在进行下一次判断时，才会更加从容自信！

良好交易习惯3：设置止损价和止盈价，请保持合理的盈亏比；很多新手投资者在这一点上常常是忽略的，或者是头脑中还没有建立起这样的概念。那么我们先了解下什么是盈亏比？（止盈价-建仓价）/（建仓价-止损价）所计算出的比值就是盈亏比。一般情况下短线盈亏比达到1.5到2为佳，波段盈亏比达到2到3为佳。短线一般为五十点到一百五十点区间的行情，波段一般为一百五十点到二百点区间的行情，因此根据盈利目标的不同，止损价格也会出现相应的变化。当然要实现精准把握，找好建仓价格才是关键，这个涉及到两个方面：支撑位和压力位如何判断？交易指标如果运用？本人将在下次专刊中详细阐述。

——第二期：支撑与阻力

第一期我们谈到找好建仓价格，不仅是盈利做单的关键，而且也是设置止损价和止盈价的关键，而如何找好建仓价格的关键则需要分析判断出支撑位与阻力位（也称压力位）。那么本人将结合实战，介绍几种分析判断该方面的方法，以起到抛砖引玉的效果。

方法一：整数关口判断法；在一些重要的关键的支撑位和阻力位，往往存在于整数关口附近（一般以整数价格为基准上下浮动20点），因此对于短线投资者而言，用此方法建仓的话一般获取收益在80点左右为佳。如图所示：

图一

我们可以清楚的看到白银在6400元上下20点区间受到了强力支撑，第一次到达该支撑区间后行情出现弱势反弹，之后向下第二次触及该支撑区间，这时我们可以尝试在6400到6420区间锁定价格超轻仓尝试做多，止损价设在6380下方（如果是我设定，我会选在6370），止盈价设在6480附近（6500整数关口下方20点，为什么？新手投资者可以想一想）。第三次触及该支撑区间时，可以选择三到五成的仓位在6400到6420区间建仓做多，这也是最为安全的一次——因为多数情况下事不过三，止盈价格可以选在前次高点（6497）下方一点——我们可以选在6490附近（为什么？投资者可以想一想，这时您已经不再是新手！），止损依旧放在6370（为什么？这也是需要思考的地方）。当第四次触及该支撑区间时，我们要减轻仓位选择做多——安全起见，止损价依旧为6370，止盈价位可以放在前期高点（6534）下方一点——我们可以选在6500到6520区间任意价格，由于本人比较谨慎，我一般会选6500——一切为了获得收益有效成交！之后还有第五次触及，最后反弹到了6510。随着底部越来越被买盘抬高，我们将耐心的等待下次做单机会。本人做下统计：在10月23日18时第一次触及该支撑区间起（第一触及反弹为初步判断不作为建仓标准），到10月31日凌晨4时，有效做单机会为4次，平均毛利润为80点左右，平均一手单次可以净赚到900元，4次机会一手可以共赚3600元！平均设立的止损为40点左右，完全符合盈亏比为2的基本原则！当然细心的投资者也会发现，本人在截取60分钟图时也选取较为擅长使用的RSI

指

标（下一期，本人针对该指标做详细阐述）作为参考，如图所示几乎每次做多单时RSI指标同时也到达20下方，这意味着该指标显示可以做多！所以投资者在进行主图分析时如果加上可靠的副图指标同时指导做单的话，成功机率将会大幅提高！

方法二：平行通道判断法；在行情走势中我们经常会遇到平行通道的图表分析，由于在方法一中我们详细讲解了如何建仓，如何设置止盈止损的有关问题，那么在平行通道判断法中如何画图的问题上，本人不在一一讲解，投资者可以在环融贵金属的交易内参（每个交易日上午该专刊将会由环融贵金属战略伙伴单位——国金研究所的优秀分析师团队倾力打造而成）中，将会参看到有关平行通道的图表分析。当投资者在内参中关注到类似的图表分析时，可以考虑在该平行通道之中轻仓短线进行高抛低吸。本人重点讲的是平行通道只是行情走势的调整形态——因为平行通道一定会被突破，那么行情突破之后如何判断突破力度？如何建仓？如何设置止损止盈？这才是我们重点判断的关键！同时也是利润的重要来源！下面我们将进行相关案例分析，如图所示：

图二

该图表截取的是现货白银在10月15日22时到10月19日21时的30分钟级别行情走势图，那么投资者可以清楚的看到在上行平行通道末端依次有三根表示下降的箭头，第一个箭头所示该上行平行通道被一根阴线有效击穿，此时可以尝试超轻仓做空，盈利目标约为该平行通道之间垂直距离的一倍（实际数据约为70个点，具体测算距离6782-6712=70，做空止盈目标点位为6712-70=6642），止损放在突破平行下线点位6712上方至少20点以上，实际上第一波下跌的最低点位为6636。之后多头反扑，反弹至圆圈附近时，被击穿的上行平行通道的下线所指点位6720附近（6720下方20点内），依然是非常好的做空点位（30分钟K线最高反弹至6705一线，然后K线成型为小阳十字星，证明上涨乏力且6720附近压力明显，如第二个箭头所示），此时可以选择三到四成仓位做空，止盈目标放在第一次大跌时的最低价格6606附近（如水平直线所指示的价格和第三个箭头所示位置），止损放在6720上方至少20点以上。那么如何判断突破力度呢？其实非常简单，平行通道走势越长，支撑阻力越有效（行情走势K线所触及的次数越多越有效），那么行情一旦突破，力度也就越大，盈利目标也就越容易判断！调整形态中比较常见的还有三角形态，

投资者可以寻找之前的行情走

势（不要低于30分钟级别）图，画图并计算，这也是自我验证交易方法的较好途径——从练习中寻找交易的真谛！

方法三：支撑与阻力互换法；在行情走势中我们经常会遇到支撑线变阻力线、阻力线变支撑线的情况，这也是交易中经常提到的极性转换原则。为了更好学习该交易方法，我们先看示意图，然后再进行案例分析。如图所示：

图三

我们通过示意图可以非常清晰的明白支撑线和阻力线原来是可以经常互换的！这是非常非常实用的交易方法，让我们来看下实战案例吧！如图所示：

图四

这张案例图大家是不是非常的熟悉？！细心的投资者很快就会发现这是图二的后续行情，从上至下，第一根水平线为6606的位置，当行情第一次跌穿6606支撑位之后，多头展开反攻（或者可以说是空头回补），当行情涨到6606附近时（如第二个圆圈所示，最高为6608）

，

6606的支撑位此时此刻变成了非常有效的压力位，阴线出现，连续上攻6606不破，行情急转直下（如第四个箭头所示），下跌至6500一线（如第五个箭头所示）。为什么会分析说下跌至6500一线呢？明明实际下跌的更多，最低为6473。原因如下：第一，在图二的案例分析中，相信大家还记得6712这一关键点，那么6500如何得出呢？6712-6606=106，6606-106=6500。第二，真正的下跌一般会遵循重力作用，往往会超出目标预期，所以最好不要在超出目标预期时继续加仓做空，因为一般情况下价格越低多头反攻就越猛，空单很难再极短的时间内获得额外收益！所以安全第一，不贪不怕，保持持续健康的交易心理才能保持持续准确的判断行情，从而获得不错的交易成绩！

本期专刊所介绍的支撑与阻力，相信大家多看几遍多算几遍就可以熟练掌握，在合适的行情用合适的交易方法，才能有效的减少亏损，稳定的获得盈利。希望我们一起共勉！下期本人将详细介绍较为擅长的短线交易指标——小时级别RSI指标，此指标在震荡行情下堪称交易之王！下期再见！

连载说明：本人预计每周出刊一期，本周出刊两期是为了弥补上周未写专刊的缘故，由于时间较紧，没有及时校对，如出现错别字，断句错误、长句过多等书写问题时请及时向您的投资顾问反馈宝贵意见！谢谢大家！祝大家生活愉快，财源广进！

交易习惯的判断篇二：交易习惯的司法适用

【交易习惯的司法适用】

摘自《法治论坛》第12辑：作者潘艺

「内容提要」交易习惯是先前商事活动中形成的惯常模式或者习惯性做法。我国合同法多处提及交易习惯，从制定法的高度承认了交易习惯的地位。国内现有的学说主要着墨在交易习惯的规范分析上，较少涉及交易习惯在司法中的适用。流行的观点认为交易习惯作为一种事实，在司法实践中，其认定过程是单纯的事实认定，或作为证据由主张对己有利的当事人举证，并无多大的理论意义。本文的观点是交易习惯兼具事实属性与规范属性，其内生于市场交易进程中并在相关公众中形成确信力，是一种非正式制度。交易习惯承载着商业伦理与市场道德，是诚信原则的凸现，而诚信原则正是一些好的交易习惯。因此，本文认为交易习惯的认定识别过程，不单纯是一个事实认定的过程，其中包含着法官对交易习惯的价值判断。

「关键词」习惯 交易习惯 司法适用 诚信原则

生活中处处都有习惯的影子，习惯对生活的影响无孔不入。习惯的影响力甚至渗入到立法过程以及司法过程中，进入了法院的审判庭。习惯历来是法律的重要渊源之一，一直受到无论是激进的还是保守的法律家、法学家的高度重视。苏力：“当代中国法律中的习惯—— 一个制定法的透视”，《法学评论》，2001年第3期，第19页。世界各国的法律尤其是民商法领域的立法都不同程度地吸收了相关的民事、商事习惯，习惯在这些国家被赋予了法律的外衣。习惯在民商法中的地位在西方商法更加得以凸现。西方商法不是建立在通常的制定法或判例的基础上，而是渊源于惯例与习惯性做法。施米托夫：《国际贸易法文选》，赵秀文译，中国大百科全书出版社1996年版，第2页。有关的商业习惯和案例经过汇集和整理，便以商法的面目出现，虽然“每一个国家，甚至还可以说每一个城镇，都有它自己的一种商法，但所有这些商法都不过是一种类的各个分支而已。在每个地方，商法的重要原则和最重要的规则都是一样的，或者说是趋于同一的。”哈罗德·J·伯尔曼：《法律与革命》，中国大百科全书出版社1993年版，第477页。这些商法的重要原则和最重要的规则即是为交易习惯所承载的。在我国，交易习惯被运用到司法实践中的现象非常普遍。如：安徽省永丰工贸公司诉子慧实业公司合同纠纷案，见2008年7月29日访问。

又如深圳某物流公司诉某国际货运代理公司合同纠纷案，见2008年7月29日访问。交易习惯如何认定，交易习惯在司法实践中如何适用，也即是交易习惯如何通过司法程序操作，这是关系到其在司法实践中的实际地位能否等同在制定法中的法定地位的问题。 笔者就交易习惯在司法实践中的适用问题以调查问卷的方式进行了调研。问卷调查的对象是广东省内若干个法院，它们分别是东莞市中级人民法院、佛山市中级人民法院、阳江市人民法院、揭阳市中级人民法院、佛山市禅城区人民法院、佛山市三水法院等。发出问卷数为250份，回收151份，其中作废卷为16份。由于笔者缺乏统计学基础训练以及受制于法官素质的参差，结果未必具有代表性，仅为本文提供参考素材。本文拟从交易习惯在司法实践中的认定以及适用问题进行初步研究，以求教于方家。

一、 交易习惯之证明

交易习惯的证明过程是对交易习惯的实在性进行证实的程序。那么交易习惯应当由谁举证？其来源途径为何？这是交易习惯得为援引、参考的先决问题。

（一）举证责任之分配

交易习惯在实体法上是一种规则，但在诉讼上却属事实问题。房绍坤、王洪平：“我国合同法上的交易习惯之研究”，载《中国民法典基本理论问题研究》，人民法院出版社2004版，第585页。基于此，流行的观点认为，交易习惯在司法过程中作为待证的法律事实，应当由当事人予以举证。习惯是否存在及其内容究为何事，一般皆认为属事实问题，属于法院的职权，应由主张对自己有利的当事人负举证责任。参阅施启扬：《民法总则》，三民书局。 台湾法院二十年上字第四三九号判例：“当事人在事实审法院，并未主张习惯事实之存在，至第三审始行主张者，应在第三审主张新事实或新证据同论，不能认为合法。”转引自：黄源盛：“民初大理院关于民事习惯判例之研究”，载《政大法学评论》，2000年第6期，第29页。单文华亦认为，贸易惯例大都仍处在由事实性贸易惯例向规范性贸易惯例转化的过程之中，从本质上说，仍属于“事实”的范畴，而尚未上升至“法律”的高度，因此，当事人对贸易惯例负举证责任。单文华：“国际贸易惯例基本问题研究”，《民商法论丛（第7卷）》，法律出版社1997版，第693页。另一种观点认为，交易习惯虽有法律效力，但不是法律；虽客观存在，但不是证据；充其量也仅为待证事实，可以适用自认法则，但其证明程度较其他待证事实较为低。在具体个案中，以法院调查为原则，则当事人举证为例外。罗筱琦：“交易习惯研究”，载《现代法学》，2002年第4期，第140页。

交易习惯的证明责任问题牵涉到习惯的性质，前一种观点立论于交易习惯为单纯的事实，因此其证明过程应由当事人完成；后一种观点承认交易习惯的规范属性，由此证明交易习惯的责任应由法院承担。笔者认为，交易习惯兼具有事实性与规范性的双重性质，交易习惯无可避免的掺入了无论是习惯形成之初的一般交易主体还是引起现时诉讼纠纷的特定的诉讼当事人，甚至是作为居中裁判者的法官的价值判断，这种判断本身就含有“规范性因素”。交易习惯作为经验法则的一种，通常被裁判者援引用以判断特定的事实是否为法律构成要件所指称，但其同时也需要裁判者对待适用的交易习惯进行价值判断、利益衡量，对适用的交易习惯予以正当化。交易习惯的适用场合，通常用于在契约出现漏洞之时，援引之以解释契约，补充不完备合同。在此情况下，交易习惯是证明合同应当如此补充以确定合同当事人权利义务的一种证据，亦是证明交易向来如此的一种待证明的事实。之所以理直气壮地将交易习惯归类为事实，是基于这样一种论断：事实问题与法律问题是可以截然划分开来的。事实问题系指关于事实上发生了什么之问题；而法律问题则指该发生之事件，依规范上之标准，具有如何之意义的问题。前者如当事人在缔约时说了什么及动机为何；后者如其表示在法律上的意义，亦即意思表示之规范的意义上之判定。黄茂荣：《法学方法与现代民法》，中国政法大学出版社2001年版，第247－248页。 实际情况毋宁是，事实问题与法律问题未必能截然划分。困难的根源在于：在提出实际上是否发生某事的问题之前，首先必须以某种方式把“某事”用法律用语来表述，此时，在提出“事实问题”时，似乎多少已经有了法律判断的影响了。「德」卡尔·拉伦茨：《法学方法论》，陈爱娥译，商务印书馆2003年版，第187页。交易习惯的证明属此典型情形，交易习惯所具有的规范性质使得对交易习惯的认定受到法律判断的影响。

另一方面，交易习惯若单纯由当事人予以证明，而赋予法官对交易习惯以消极的释明权，不足以使司法过程中信息交换和意思疏通顺利进行，从而有损诉讼程序的正义。因为，法庭辩论中所讲的“事实”，其实已经不是现实生活中本来形态的事实，而是经过了法的加工的所谓“法的事实”。这种事实经过了演绎的法律技术性操作，是一种经过点染润色的思维产物存在于法的世界里。合同总是不能明确到毫无歧义的程度，而当事人总是从自己利益的角度出发来把握纠纷的“事实”以及法律之间的“关联性”。如此意味着在一定范围内当事人对法律法规的选择或者解释享有支配权。 「日」谷口安平：《程序的正义与诉讼》，中国政法大学出

版社2002年版，第77－79页。达到诉讼的正义目的的前提性假设是，双方当事人的法律知识和辩论能力应相当，由此，不至于诉讼程序向知识优越的一方倾斜。因此法官在交易习惯的证明过程中的角色不应当是消极的。交易习惯的证明除了由双方当事人提出外，法官在此过程中担当不可缺少的责任。

（二）证明之途径

有的人认为，交易习惯有其特定存在的形式，唯实践表明大量的交易习惯是以不成文形式存在。在证明不同方面的习惯和惯例存在时，原告所负的举证责任是不同的，如果是一种社会中人人皆知的生活习惯，比如红灯停绿灯行这种交通规则（暂且视为一种交易习惯），原告需要提供的证据是非常简单的，因为法官都有这样的生活经验。但是如果原告所希望证明的习惯和惯例是被运用于一些特别专业化的领域中时，法官不经专家指点是很难理解如此做与彼此做有何不同。为此，证明方法应该根据特定交易习惯的具体存在形式加以确定：当交易习惯业已成文化时，运用交易习惯编纂物证明；当交易习惯尚未成文化时，运用专家证言等方式证明。 齐树洁，蔡丛燕：“交易习惯若干基本理论问题研究”，载《 民商法论丛（第15卷）》，法律出版社2000版，第32－35页。充分的专家证据以普通人能明白的方式把问题向裁判者深入浅出的解释清楚该习惯非常有助益。在美国，对交易习惯的证明通常就是由熟悉特定行业的商业活动的专家出具证实这一行业内存在某种行业惯例的证明。王军：《美国合同法》， 中国政法大学出版社1996年版，第250页。在Trimarco v.Klein一案中，原告在浴室内因被告生产的用普通玻璃制作的浴室门而受到严重的人身伤害。李响编：《美国侵权法原理与案例研究》，中国政法大学出版社2004年版，第231页。原告主张当时惯例是浴室门应当安装安全玻璃而非被告为其安装的普通玻璃，为此，原告以专家证据的方式向陪审团证明了早在二十世纪五十年代的前期适用防震玻璃材料来充当浴室隔墙的做法在实践中已经非常普遍了。他还提出了其他的一些证据来强调上述的说法，比如曾有社会团体和联邦机构联合向公众发出过在浴室使用普通玻璃隔墙存在严重安全隐患的警告，管理被告这栋住宅楼的物业经理也承认，至少从1965年开始很多的房东就已经陆续开始用其他的材料替换原有的由普通玻璃围成的浴室了。因此，初审法院支持了原告的诉讼请求，判决被告败诉。专家证言是证明行业惯例存在的有效但非单一的途径。调查结果显示，司法实践中，交易惯例仍可通过多种途径查明，如法院取证、法院判例、仲裁判例等。（见表1.1）

表1.1交易习惯来源图

在北京市五金矿产进出口公司（以下简称北京五矿）诉中国五金矿产进出口公司（以下简称中国五矿）货款纠纷案中，原告一直受被告委托向国外出口焊管，而与国外买方之间签订买卖合同的是被告中国五矿。见（1999）高经终字第213号。北京五矿与中国五矿之间形成的惯常作法是中国五矿收到外汇后划转给北京五矿。但在一次交易中被告并没有按照惯例把款项划给原告。一审法院判决被告应偿还原告货款以及利息。被告人不服上诉到北京市高

级法院。在二审中，被上诉人北京五矿提供了北京市高级人民法院（1998）高经终字第372号民事判决书一份，用以证明北京五矿与上诉人中国五矿之间的交易习惯。

事实上，交易习惯是存在于交易主体内心的一种主观信念，它或表现为含糊标准或表现为定则。总体说来，交易习惯是一种尚未阐明的规则，其以很概括的形式内在于交易主体内心，是只可意会不可言传的。因此，求助于行业内专家的途径是可行的，但却未必足够证明该交易习惯在该特定司法过程中的可适用性。交易习惯是先前商事行为所形成的行为模式或者惯常做法。因此，识别交易习惯的任务很类似于识别普通法法律规则的任务。普通法法律规则通常被定义为反映了先前司法行为形成的模式——也就是说，由先前判决形成的法律规则。从这种意义上来说，寻找交易习惯就好像寻找普通法法律规则一样，都是在从先前行为当中总结出模式和惯常作法。乔迪·S·克劳斯，史蒂文·D·沃特：《公司法与商法的法理基础》， 北京大学出版社2005年版，第158页。在找寻可适用的法律规则这种普通法传统的模式下，规则是由法官“创建”的，而不是仅仅经验主义地去寻找。笔者认为，交易习惯的证明同样如此。交易习惯应当交由法官予以证明解释其合理性，而后才因此具备正当性得以在该司法过程中予以适用。当然，这里不排除从交易习惯编纂物中找寻交易习惯存在的证据，亦不排除专家出具的较为权威的意见。

行文至此，可能会有这样困惑：交易习惯形成于以往商事活动还是诞生于司法过程？由法官决定特定的交易习惯是否得以在特定的案件中适用，似乎蕴涵这样一种推论——交易习惯由法官创建，一如普通法模式下法律规则的创建。笔者认为，法官对交易习惯的证明并没有否定交易习惯的内生性，交易习惯是否得到法律或者判例的承认并不影响其规范性，因为交易习惯所具有的普遍性乃基于相关主体对该习惯的认同，换句话说习惯已经溶入到他们的血液当中。因此，交易习惯是在商业活动中生成的制度，法官对交易习惯的适用应充分尊重交易习惯的完整性和稳定性。在一起对外贸易合同纠纷中，这一原则得到了体现。上海某进出口公司向意大利某公司签订了进口尿素合同，协议内容为尿素20万吨，单价USD169/吨，CIF上海。袁永友主编：《国际商务经典案例》，经济日报出版社2001版，第36页。后来买方上海公司在商谈商检条款时加入一条款“买方在货到上海自由贸易区经中国商品检验局检验合格后付款。但该检验须在货到后7天内完成。”后来买方由于没有按照合同中的履约程序条款及时开出履约保证金，构成违约，卖方撤销了该合同。根据CIF惯例，只要卖方将货物装上船舶越过船舷，取得了合格的单证，就完成交货义务了。可见，买方与卖方约定的检验条款是违背CIF惯例的。因而买方被认定为违约。司法实践中，在交易习惯与特殊约定不一致时，法官是严格按照交易惯例来确定买卖双方的权利和义务的。见表1.2：

表1.2

约定优先

中级基层法

法院 院 交易习惯优先 中级法院 基层法院

法交易双方约定与交易习惯

不一致时，法官认为

4.05 0 94.59 98.36

法官对交易习惯的认定是对其合理性进行衡量的过程。因为交易习惯必须是合理的，必须凸显公序良俗、诚实信用，这为交易习惯引入了一个道德控制因素。因此，法官对其的认定是不可忽略的，司法过程中对交易习惯的适用首先要经过这样的一道过滤程序。法官的任务不仅仅是寻找过往的做法，而且是好的做法，也就是说他认为有利的做法。雅古·盖斯旦，吉勒·古博：《法国民法总论》， 陈鹏等译，法律出版社2004年版，第483页。

二、 交易习惯之认定

交易习惯肇端于社会经验，通过社会个体之间相互流传仿效从而使社会个体因适用之而降低了交易中的信息搜寻成本，进而积淀下来，它兼具描述性以及规范性的属性。如何认定交易习惯成为司法过程中适用交易习惯的首要问题。

（一）关于交易习惯认定的种种歧见

交易习惯肇端于社会经验，通过社会个体之间相互流传仿效从而使社会个体因适用之而降低了交易中的信息搜寻成本，进而积淀下来，它兼具描述性以及规范性的属性。如何认定交易习惯成为司法过程中适用交易习惯的首要问题。关于交易习惯的认定，学术界大概有以下几种观点，台湾学者梅仲协认为交易习惯乃“基于国民之直接的法之认识，以继续不息，反复奉行之习惯，确信为法律，而援用之法规也。”梅仲协：《民法要义》，中国政法大学出版社1998版，第9页。胡长青则对交易习惯的确定持四要件说：第一，外部要素，即一定期间就一定事项反复为之；第二，内部要素，即从确信以为法之心；第三，法令所未规定；第四，无悖于公共秩序及利益。胡长青：《中国民法总论》， 中国政法大学出版社1997版，第30页。梁慧星将交易习惯的构成扩展为五要件：第一，以惯行事实为基础；第二，仅限于补充成文法不足；第三，若法律规定从习惯或当事人明示依习惯以排除任意法规范，习惯优先于法律适用；第四，习惯无强行法效力；第五，不违背公序良俗。梁慧星：《民法总论》，法律出版社1996版，第22页。王利明教授则认为交易习惯指在当时、当地或者某一行业、某类交易关系中，为人们所普遍采纳的，且不违反公序良俗的习惯作法。王利明：“论合同漏洞的填补”，载《判解研究》， 2000年第2期，第6-7页。崔建远教授将交易习惯界定为必须是在某一地域、某一行业或者某一类经济流转关系中普遍采用的做法、方法或规则，已被人们所认知、接受和遵从，此其一。其二，该交易习惯必须适法，违反强行性规范者无效，因而不得作补充欠缺的条款。其三，该交易习惯必须为双方当事人所共知时，优先于任意性规范。其四，该交易习惯必须未被双方当事人明示排除。崔建远：“关于合同欠缺条款的处理”，《人民法院报》， 1999年9月30日。

上述学者们对交易习惯的认定都持有同样一个要点，即交易习惯必须是惯行的、在商业活动中被反复实践的。此乃交易习惯的本质使然。交易习惯作为一种非正式制度，其形成必经人们所反复实践，不断试错，从而其获致合理性得到更多人的遵从。因此，一项做法必定是被采取多次适用才成之为惯例的。但是遗憾的是，学者们并没有具体论述到究竟在多久的时间内，多高的频度被适用才构成交易习惯。于是，胡长青教授以内心要素来认定交易习惯，使人们内心确信的做法才成之惯例。这种说法理论上很有道理，因为制度的特点即是排斥不确定性，是以可预见性为依托的。但是，这种认定方法在司法审判中是难以把握的。由于人的智识水平不同，认知能力不同，对制度的看法是因人而异的。倘使要求证该商业作法是否获得相关公众的内心确信，可行的方式是进行抽样调查。这种方法不仅耗费成本，而且极大降低了诉讼效率。更致命的缺点是选择的公众未必了解该惯常作法，也许他们会被迫在客观上损害司法的公正性。法官在审判活动中甚少采取该办法。见表2.1：

表2.1 几种认定方式的运用比例

交易习惯的判断篇三：培养良好交易习惯的几个要素

投资系统的构建和强势股判断操作方法 谦虚的猪

引子：在基本面分析、消息追随和技术分析之间，散户唯一的选择应该是：学习技术分析。尽管技术分析有其天然和致命缺陷，但这是小散唯一的、无奈的选择（阐述技术分析基本原则）。

一、 培养良好交易习惯的几个要素 首先做一个假定，现行股市投资是一场零和游戏，我们的主要利润来自于买卖价差收益，这个假设在过去现在和未来较长时段是成立的。在此假设前提下，完善自身交易系统（或称为构建持续稳定的套利模式）是投资盈利的最重要条件。新股民入市之初通常有急功近利心态，过多关注具体个股的涨跌而忽视自身交易系统的构建，赚钱和亏损不知其所以然。这在空头市道是很危险的。在此我谈几点切身感受。希望对新股民有所帮助。供批判哈。

1、应主动培养趋势交易习惯。对此的另一种表述是“顺势而为”。新股民通常坚信或希望买入的股票在多头市道领袖群伦并在空头市道逆市而行。这实际是不可能的。不论涨跌，80%以上的股票变动趋势和大盘始终一致，可行的做法是选择多头市道的稳定操作期进场操作。注意两点：一是最好不要提前预测大盘或个股走向，待其趋势明确或稳定后，入场胜算较高。我们追求的主要利润应该来自于趋势形成后

的安全操作期，是稳定盈利的主要来源。（比如近期是空头市或弱平衡市，轻仓操作是较好选择）二是不要过于热中于逃顶和炒底。待趋势明确后买卖在次低和次高点已是极高境界。

2、个股的筛选要注意板块效应。具有板块效应的个股往往稳定性和安全性都很高。可行的办法是：从大盘各板块选出近期强势板块，再从中选出强势个股加以研判，由此得出的个股很可能是大盘领涨概念。注意两点：一是板块确定要立足中线以保障其稳定性，二是要敢于追高。强势板块的最强势个股往往涨幅最大且安全性最高，强者恒强是股市不变的定律。

3、技术分析要力求化繁为简。大多数技术分析指标对分析是无效甚至有害的，缺乏相互印证关系。最基础的技术分析往往是最有效的。建议新股民重点研究K线、均线和成交量三个指标（俗称技术分析三要素），他们分别代表图形、趋势和主力进出情况。

4、永远牢记止损（止赢）原则。我们的判断和交易肯定会出错，坚持止损（止赢）铁律是防止亏损扩大或盈利侵蚀的最重要原则。我常用的止损（止赢）规则是： 10日均线止损、亏损10%止损或大阳线下2%止损（止赢）。各种设定方法无优劣之分，看自己的习惯但切忌随机。如果单只个股亏损超过10%我会停止操作3—5天，总资产亏损5%以上停

止操作5天。（跟基金经理学的）

5、尽量降低交易频率。对大多数新股民来说，交易越多出错概率越大，收支品迭往往无所得，同时频繁交易容易破坏自己的节奏感或心态。理性选择是，尽量过滤市场趋势中的杂波，学会放弃大多数交易机会，可操作可不操作的时候坚决不操作。我以为，培养良好的市场感觉应该从降低操作频率做起。

6、学会股票和资金的管理。一是集中投资优于分散投资，最好一支票，最多不要超过两只，只有这样，才可能对其基本面和技术面有详尽分析和跟踪，新股民分散投资的潜在心理是对自己选股的不自信。二是要学会空仓。在空头市道空仓即是赚钱。如果在一年中相当时间空仓或轻仓，那么恭喜你，你可能在股市中生存下来了。

7、技术指标的复盘和默想

二、大盘和强势股的研判

（一）大盘的研判

1、主要指数之间的相互印证。确定阶段性的先行指数。

2、分类指数和主要指数之间的印证。

3、不同周期的指数之间的印证和判断。

（二）强势股的研判

1、强势股可持续的基本条件是大盘方向向上或至少强势整理；

2、强势股产生的第一要素是题材；

3、强势股的判断最好能结合分类指数，强势股一定要具备板块效应；

4、强势股的确定一定是具备中线或日线级别指标提示的信号，均线、成交量良性分布；

5、结合资金流向分析系统辅助研判；

6、强势股盘感培育的方法：每日涨幅榜中必须要保证有10到15只来自于自选股（按30到100只自选股计算），每天的复盘和资金流向跟踪。

三、趋势投机和试错交易

1、趋势投机是相对于超买超卖情况下的反向操作方式；

2、试错交易的核心是板块和个股的汰弱留强过程。

四、对近期大盘和板块、个股的猜想

1、中长期：盘跌或暴跌。下跌空间依然广阔，大盘在可预计的3到5个月内难以重返强势，连回到2750以上的可能性都不大（反映的是中国不可避免的经济二次探底格局）。

2、中期：盘跌或暴跌。向下打出空间或等待政策护盘信号出现是现实选择。

3、短期：抵抗性盘整、脉冲式反弹和暴跌。

策略：空仓观望。不抢反弹不补仓。

4、关于板块和个股

板块：新疆、科技和券商

个股：002307、000636、600111.备选：600545、000776

2010.06.05

交易习惯的判断篇四：质量约定不明确 交易习惯来确定

交易习惯的判断篇五：交易心理和交易习惯

关于新手投资者交易心理和交易习惯的分析与建议

——第一期：止损与止盈

能否保持健康的交易心理和良好的交易习惯，是新手投资者在投资市场中能否盈利的关键！拥有健康的交易心理和良好的交易习惯可以使新手投资者能够更加理性的分析投资市场，更加合理的运用技术方法，更加敏锐的抓住市场机会！由于行情的震荡波动——无论上涨、下降、区间横盘，其实存在于价格的震荡波动之中。既然有波动，就会有盈亏的不断变化，因此就会引发交易心理的不断变化。所以想拥有健康的交易心理，必须拥有良好的交易习惯！那么都有哪些简单有效的交易习惯值得投资者关注？本人将从实战出发进行讲解：

良好交易习惯1：建仓后，请设置止损价和止盈价；任何一笔交易都是由一个进场点（建仓价）和两个出场点（止损价和止盈价）构成的，一个较好的进场点是一笔成功交易的关键，而止损的设置可以保证新手投资者在万一判断错误的情况下依然还能保留绝大部分本金，止盈的设置可以保证阶段性目标的有效达成并且锁定利润落袋为安。然而大多数新手投资者非常喜欢下单之后不设止盈止损而靠肉眼盯着盘面的价格波动时刻准备手动平仓，为什么会出现这样的现象？这是因为新手投资者在刚开始交易时通常都相信自己眼睛看到的而不相信自己大脑判断的或者根本就没有这样的意识……因此日常交易起来非常费眼费神，当精力不济时，错误就会更加频繁，从而导致更多的亏损！针对这样的情况，本人建议：判断好或者咨询好支撑位和压力位后，可以在支撑位上方分批布局多单（止损放在支撑位下方），同理可以在压力位下方分批布局空单（止损放在压力位上方），第一止盈放在支撑位和压力位中间值附近，第二止盈多单就放在压力位下方附近，空头就放在支撑位上方附近。震荡行情下两者可以同时设定，单边行情下只可设定一种有利类型！当然有投资者会问到：如果我的单子经常止损怎么办？那么我希望您要从建仓环节寻找原因，而不是从止损环节寻找原因！请记住：每一次合理止损就是每一次资金重生！每一次良好的建仓就是每一次盈利的开始！ 良好交易习惯2：当账面出现盈利时，请重新设置止损价；我们都清楚的知道行情会经常性的出现反复震荡，那么当您的账户开始盈利时，请把第一次设置止损价重新设置为能保证基础盈利的价格。例如：6420建立多单，止损价为6380，止盈价为6520，当行情上涨至6480时，可以把止损价重新设置为6450。如果行情继续上涨，那么有止盈价锁定目标；如果行情逆转下跌，那么有新设定的止损价锁定基础盈利。这个良好的交易习惯不仅可以锁定盈利区间，而且可以保证盈利单不会转变为亏损单——这点很重要！。如果新手投资者可以较好运用该交易习惯的话，不仅可以提高交易的胜率，而且可以在持仓时保持健康轻松的心态！这样投资者在进行下一次判断时，才会更加从容自信！

良好交易习惯3：设置止损价和止盈价，请保持合理的盈亏比；很多新手投资者在这一点上常常是忽略的，或者是头脑中还没有建立起这样的概念。那么我们先了解下什么是盈亏比？（止盈价-建仓价）/（建仓价-止损价）所计算出的比值就是盈亏比。一般情况下短线盈亏比达到1.5到2为佳，波段盈亏比达到2到3为佳。短线一般为五十点到一百五十点区间的行情，波段一般为一百五十点到二百点区间的行情，因此根据盈利目标的不同，止损价格也会出现相应的变化。当然要实现精准把握，找好建仓价格才是关键，这个涉及到两个方面：支撑位和压力位如何判断？交易指标如果运用？本人将在下次专刊中详细阐述。

环融贵金属研发部分析师：郭峰

2012-10-30

交易习惯的判断篇六：判断

1 中国电信的企业使命是让客户尽情享受信息新生活。 正确

2 中国电信企业的战略目标是做全球级综合信息服务提供商 错误

3 中国电信的企业核心价值观是全面创新、求真务实、以人为本、 共创价值。 正确 4 中国电信的企业经营理念是“ 追求企业利润与客户价值共同成长” 错误

5 中国电信的企业服务理念是“ 用户至上，用心服务” 正确

6 “关爱员工，让每块金子发光”是中国电信的员工行为准则？ 错误

7 “服从大局，忠于企业”是中国电信的企业行为准则。 错误

8 中国电信的企业形象口号是“ 世界触手可及”。 正确

9 中国电信的客户细分主要分为政企客户、家庭客户、个人客户。 正确

10 根据企业客户所在的地址区域划分客户，例如可以划分为网吧、专业市场、商务楼宇、学校、餐饮等。 错误

11 中国电信自营电子渠道，是指中国电信直接管理的电子渠道。包括现有10000号（含VIP客户服务经理）、网上营业厅、掌上营业厅（短信厅/W正确P厅）；新增IM渠道、自助终端；同时包括在社会互联网平台内开设的、中国电信自主经营管理的网上商城。 正确

12 中国电信营销服务渠道体系中渠道按性质分类，可分为自营渠道、社会渠道。 正确

13 自营直销渠道，是指中国电信直接管理的直销渠道。主要包括政企直销队伍、新增面向公众客户为主的流动营销团队。 正确

14 要约是指为当事人一方向他方提出订立合同的要求或建议。 正确

15 承诺是指为当事人一方对他方提出的要约表示完全同意。 正确

16 书面形式是指合同书、信件等可以有形地表现所载内容的形式，但以电子邮件形式出现的不包括在内。 错误

17 格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款，如电信营业厅提供的入网协议书。 正确

18 合同生效后，当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约定或者约定不明确的，可以协议补充；不能达成补充协议的，按照合同有关条款或者交易习惯确定。 正确

19 合同的权利义务终止，合同中结算和清理条款的效力也随之终止。 错误

20 移动电话机主机三包有效期为一年，三包有效期自开具发货票之日起计算，扣除因修理占用、无零配件待修延误的时间。三包有效期的最后一天为法定假日的，以休假日的次日为三包有效期的最后一天。 正确

21 消费者丢失发货票和三包凭证，且不能提供发货票底联或者发货票（底联）复印件等有效证据，但依照主机机身号（IMEI串号）显示的出厂日期推算仍在三包有效期内的，应当以出厂日期后的第60日为三包有效期的起始日期，销售者、修理者、生产者应当依照本规定承担负责免费修理。 错误

22 在三包有效期内，移动电话机主机出现质量问题的，由修理者免费修理。修理者应当保证修理后的移动电话机商品能够正常使用60日以上。 错误

23 送修的移动电话机主机在15日内不能修好的，修理者免费给消费者提供备用机，待原机修好后收回备用机。 错误

24 换货时，应当提供新的商品，换货后，商品三包有效期自换货之日起重新计算。由销售者在发货票背面加盖印章，注明更换日期，并提供新的三包凭证。 正确

25 对于在经营活动中赠送的移动电话机商品，在事先约定说明的情况下，可以不用承担三包责任。 错误

26 电信用户逾期不交纳电信费用的，电信业务经营者有权要求补交电信费用，并可以按照所欠费用每月加收3‟的违约金。 错误

27 制定政府定价和政府指导价的电信业务资费标准，应当采取举行听证会等形式，听取电信业务经营者、电信用户和其他有关方面的意见。 正确

28 国家对电信资源统一规划、集中管理、合理分配，实行有偿使用制度。 错误 29 分配电信资源，可以采取指配的方式，也可以采用拍卖的方式。 正确

30 电信业务经营者应当在迟延交纳电信费用的电信用户补足电信费用、违约金后的24小时内，恢复暂停的电信服务 错误

31 电信网络和信息的安全受法律保护。任何组织或者个人不得利用电信网络从事危害国家安全、社会公共利益或者他人合法权益的活动。 正确

32 电信资费标准实行以市场调节价 为基础的定价原则，同时考虑国民经济与社会发展要求、电信业的发展和电信用户的承受能力等因素。 错误

33 市场竞争充分的电信业务，电信资费实行政府指导价。 错误

34 电信业务经营者应当建立健全内部服务质量管理制度，并可以制定并公布施行低于国家规定的电信服务标准的企业标准 错误

35 经营电话业务和移动电话业务的电信业务经营者，应当免费向用户提供火警、匪警、医疗急救、交通事故报警等公益性电信服务并保障通信线路畅通 错误

36 经营者不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费合法权益应当承担的民事责任。格式合同、通知、声明、店堂告示等含有前款所列内容的，其内容有效。 错误

37 客服人员需要 耐心倾听客户需求和意见，正确理解客户需求，解释问题要耐心、细致，清晰地表述客户提出的问题，并确认客户已正确理解。 正确

38 面对得理不扰人用户，尽量提出其他折中处理方案。 正确

39 用户性格及心理需求分析环节，我们需要了解并明确：该用户的行为和心理特点可归为哪种类型、用户此次投诉希望满足的心理需求是什么。 正确

40 社会关系分析主要应用于普通投诉，这类投诉需要内外部门合力灵活处理。 错误 41 方案沟通与实施环节是探讨解决用户问题、争取用户满意的关键过程。 错误

42 良好的沟通需要能够听懂对方真实的诉求、清晰表达自已的意思、深入人心、促进听者全神贯注、要说对方想听的，听对方想说的。 正确

43 通过倾听我们可以收集数据、弄清问题的本质及事实。 正确

44 在倾听过程中，针对用户问题的重点、要点需要记录的，适时进行复述，以验证我们的理解符合用户诉求。 正确

45 在倾听过程中，我们不用回应用户，让用户自己说完，我们只听就好。 错误

46 在与用户沟通中，我们容易出现因急于表达而无意识地打断用户谈话的情况，这样不仅会干扰倾听，而且容易使用户误解我们缺少耐心，降低用户感知，甚至会导致用户终止对话交流，因此在沟通中要慎重打断用户的谈话。 正确

47 肢体语言往往是随意的动作，所以可信度不高，没有参考价值。 错误

48 在与用户沟通的过程中，有效的提问可以帮助我们澄清、确认、了解用户的真正意图。 正确

49 封闭式提问主要用于初步了解用户需求，为获取更多信息，引导用户就选定的话题自由发表意见，充分启发用户、挖掘需求。 错误

50 开放式提问一般用于复述重点问题、转移话题，也可用来结束提问。通过封闭式提问可获得对方简明扼要的回答、澄清疑问、收窄谈话范围、控制对话方向。 错误

51 在日常处理投诉过程中，适当地赞美用户，可以拉近与用户之间的关系、缓和矛盾，增

加达成处理方案的机率。 正确

52 在日常处理投诉过程中，要经常大量地使用赞美技巧，甚至可以夸大地赞美用户，这样处理投诉会很有效。 错误

53 在投诉处理中，对于用户争议问题，经评估属于用户误解或使用不当，应根据正确的产品内容及操作方式，向用户做好解释并及时澄清产生问题的原因。 正确

54 投诉处理中，宣泄型用户喜欢找人倾诉和抱怨，此类投诉处理过程为“听、说、读、写”，以听为主，给用户充分表达和发泄的时间。 正确

55 对不起，给您带来不便了，现融合套餐是非常优惠的一个套餐，很多用户都在使用，所以我们营业厅工作人员给您进行了推荐。这句话中运用了谈判中的澄清技巧。 正确 56 投诉处理人员：通话中我听出先生也是一个明理的人，非常通情达理，您放心，我一定会帮助您一起来处理好这个问题。”这句话运用了谈判的澄清技巧。 错误

57 处理人员：先生，您先别着急，我一定会尽我所能为您处理好这个问题，我相信先生也是想找到原因，核实清楚，对吧？这句话运用的是三明治技巧 错误

58 下面这句话运用的三换技巧：非常抱歉，给您带来不便了，经协调，您的业务我们可以为您特殊办理，您需要到哪个营业厅办理，我先将您的信息告诉他们，您到时直接到营业厅的首问台席办理就可以了，无需再排队等候，您看这样行吗？ 错误

59 首先非常谢谢先生监督我们的工作，指出我们的不足并提出宝贵意见；您要求的书面道歉确实无法满足；但请您放心我们会将该问题及时反馈给相关业务管控部门，要求他们加强营业厅的业务技能培训及业务稽核。这句话运用了三明治技巧。 正确

60 当用户提出的要求企业无法满足时，投诉处理人员应站在企业立场直接拒绝用户，处理结果无法达成一致。 错误

61 当用户诉求有合理之处且非常坚持时，我们应立即通过让步的方式软化对方立场，以达到问题快速解决的目的。 错误

62 赔付补偿标准中，电信未公开承诺话费差错双倍赔偿，原则上1：1比例退费。正确 63 赔付补偿标准中，根据消法规定，退费上限为直接损失的双倍，企业不能做出更高标准的赔偿承诺。 错误

64 当公司利益与用户利益发生冲突，用户不接受处理预案时，我们需要进入谈判流程，通过谈判沟通寻找双方平衡点，达成新的解决方案。 正确

65 当用户诉求有合理之处且非常坚持时，适当的让步使用户感受到公司解决问题的诚信，但建议次数不要超过2次。 错误

66 赔付补偿标准包括客户的直接损失、间接损失、精神损失。 错误

67 谈判的关键环节只在于过程沟通。 错误

68 转移目标谈判技巧是我们投诉处理过程中可应用的谈判技巧之一。 正确

69 在赔付补偿原则中，双方没有约定的，在国家相关法律及消费者权益保障法规定的范畴内，企业应给予相应的赔付或补偿。 正确

70 谈判前准备包括了解用户的历史投诉记录、判断用户本次投诉的真实目的、摸清用户底线，并根据公司的处理规则和标准制定谈判策略。 正确

71 赔付补偿原则中，对于错收、误收、多收客户费用的应及时足额退还。 正确

72 赔付补偿原则中，对客户提出的没有法律或事实依据的高额赔偿要求，不可擅作赔付处理，可建议客户通过消协、仲裁机构和法院协调处理，企业予以积极配合。 正确

73 红/白脸搭配谈判技巧应对中，如扮演白脸的投诉处理人员无法与用户达成一致处理意见，应立即转换角色继续与用户进行谈判。 错误

74 在赔付标准中，直接损失不能直接计算的，按照固定费用、实际影响的时间折算。 正确

75 投诉处理中，“三明治”技巧、转移目标技巧、红/白脸搭配技巧、打破僵持技巧、适度让步技巧、假装升级技巧、“三换”技巧均为谈判技巧。 正确

76 “以正义感表达的用户”往往语调激昂，认为自己在为通信行业尽力，因此对该类用户应采取肯定认可的方法作为切入点，使用户有被认可的成就感后，再进入下一步沟通交流环节。 正确

77 投诉处理以“先处理再整改”为原则，第一时间先解决用户问题。 正确

78 投诉处理评估与改进是为了提升投诉的事前预防、事中管控、事后处理的服务改善闭环管理能力，有效防范服务风险 正确

79 典型案例编写是固化处理方法的重要手段 正确

80 编定投诉案例不仅能借助个案反映企业经营活动中的问题，也是体现投诉处理能力与服务价值的一个手段，还能为投诉处理人员提供技能培训实战素材。 正确

81 评估改进要求注重各类投诉事件的事后分析，在投诉办结后，应进行例行或专题分析工作，从复杂的现象和繁多的案例中，找出投诉发生的原因、缺陷或不足。 正确

82 对短期内暂时不能解决的问题，投诉支撑环节将问题报给相关部门就可以不管了，用户咨询告知暂无法解决即可 错误

83 投诉日常数据分析按周期分类，可分为日分析、周分析、月分析、季度分析、年度分析等 正确

84 投诉日常数据分析按用途不同可分为现场分析、后台分析、总结分析、专业分析、热点分析。 错误

85 用户的投诉是对企业有害的，它可以损害企业的形象，我们应该积极避免。 错误 86 投诉处理过程中，坚持双赢互利的原则，既能使用户享受到公平、满意的待遇，又能使公司利益得到保障。 正确

87 投诉处理应本着实现企业利益的最大化，双赢的局面不利于利益最大化，会使企业受到损失。 错误

88 客服人员在和客户的沟通中，遇到一些比较难以应对的客户，如：客户的要求很苛刻或者无理、且态度粗鲁、说脏话等，在处理这些用户投诉时，投诉人员的自我情绪管理显得尤为重要。 正确

89 当接待人员处理多个疑难投诉后，会出现疲劳、烦燥、沮丧的心理状况。这时，处理人员需要调整自己的情绪。最好的释放方式是“自我对话”。 正确

90 “闭眼思考喜爱的东西或地方”是积极的自我放松方式吗？ 正确

91 精神畅游容易使精神分散，不是积极自我放松． 错误

92 观察集体每位员工的心理状态，通过现场巡视获悉员工的精神面貌，应通过晨会、团队进行心理疏导。 错误

93 经常性的组织团队建设活动，如：班组聚会、旅游等，可以暂时缓解员工情绪，但不是长远性调控。 错误

94 团队管理中，新班长需要做到：分类管理，了解员工状况，以实际情况对待员工； 培养人缘，以身作则，学会应用人才，给适当的优待。 正确

95 团队管理中，班长是一个基层管理者，但并不一定是新员工进入团队后的领路人。 错误

96 团队管理中,新班长尚未树立威信，员工是不可能形成企业荣誉感 。 正确

97 面对高额索赔用户 ，他们的心理主要是占便宜的心理，从而提出过高的赔偿要求。 正确

98 面对高额索赔用户 ，要本着对人要硬，对事要软，第一时间摆明立场。 错误 99 面对态度强硬用户，我们应该以硬碰硬，首先摆明电信的处理原则和立场，不能为用户

的态度为动摇。 错误

100 对于客户的抱怨，我们应积极地倾听，并识别其中合理的不满，然后用自己的语言改述他的抱怨，如“对不起，我的确明白你所说的，这让你感到不满和失望”。找到事实依据，制止抱怨者夸大其辞或将问题过份扩大。 正确

101 对于投诉中“完全失控用户”，我们应加快自己谈话速度，让客户从感性的头脑转变为理性的头脑。 错误

102 当用户发泄情绪时，使用感性方面的头脑，当用户要回答你的简单问题时，他需要转换使用理性方面的头脑，因此在用户发泄情绪时，不妨多提封闭式问题，让用户转换思维，控制情绪。 正确

103 投诉处理人员说：“哦，确实为您带来不便，因为这个情况由于支付宝的系统连接原因所致，建议您与支付宝客服人员联系，如果需要我们配合的，您及时和我联系，我姓**，号码您都有是吧，您看可以吗？”，此处用到的技巧是情感拉拢技巧。 正确

104 用户来到投诉中心，态度较为激动。由情绪激动转变为要求解决问题。从解决问题后演变费用处理及延伸后期问题，最后会变成混合型用户。 正确

105 在投诉中，运用澄清技巧，对当时不能解决的，应承诺会在相应时间内答复。 正确

106 通信网是由一定数量的节点（包括终端节点、交换节点）组织在一起，按约定的信令或协议完成任意用户间的信息交换的通信体制。 错误

107 从网络的拓扑结构看，复合型网兼具网状网和星型网的优点，目前骨干网中广泛使用。 正确

108 复合型网兼具网状网和星型网的优点，目前骨干网中广泛使用。 正确

109 环型网优点是传输链路少，节点间通信无需转接，控制方式简单。 错误

110 网状网优点是降低了传输链路的成本，线路利用率高。 错误

111 按网络功能层次分，通信网由业务网、承载网和支撑网组成。 正确

112 数据网络最大的特点是传输成本要求高。 错误

113 未来广告+增值+电商将是社交网络主要盈利模式 正确

114 关于3G，目前国内支持国际电联确定三个无线接口标准，分别是中国电信的CDM正确2000，中国联通的WCDM正确，中国移动的TD-SCDM正确。 正确

115 移动通信漫游包含省内漫游，国内漫游，国际漫游。 正确

116 3G主要特征是可提供移动宽带业务。 错误

117 中国电信CDM正确移动网络分为三大块，分别是无线接入网、电路域和分组域。 正确

118 集线器是采用“交换”方式进行数据传输的，而交换机（Switch）的工作原理则是采用“共享”方式进行数据传输的。 错误

119 正确DSL 即非对称数字用户线，是种利用现有的电话铜线为家庭、办公室提供宽带数据传输服务的技术。传输距离达5km----10km。 错误

120 宽带正确正确正确即为认证、授权、计费。 正确

121 长途电话呼叫所经过的节点包括：终端--端局交换机--软交换汇接局---DC2长途局/DC1长途局---对端长途局---对端软交换汇接局--被叫端局交换机--被叫终端。 正确

122 ISMP 目标体系中，分为ISMP-M、ISMP-W和ISMP-错误，分别针对移动增值业务、宽带互联网增值业务、商企（商务领航）增值业务。 正确

123 VSOP为IT域的增值业务订购管理系统 正确

124 智能网不仅仅支持固网，也支持智能网络 错误

125 号码百事通平台所承载的业务主要分为两类：自有业务和外包话务坐席业务。正确

交易习惯的判断篇七：致命的交易习惯

致命的交易习惯

没能及时停损

停损是任何一个金融交易者都必须首先学会的一课。因为任何好的进攻策略都是建立在防守得当的基础上的。而在外汇市场中，错误的观念和人类习性导致我们总是让亏损不断扩大。成功的外汇交易就像成功的生活和事业一样，是由我们控制损失的水平所决定的。如果你真的想成为一个精明的外汇交易者必须掌握如何让 损失变得更小。学会如何正确地看待亏损，这才是成功的关键。其实，这并不难，我们拥有解决这一问题的一切资源，而要启动这些资源，则需要我们下定决心遵守 纪律和交易系统的指令。

我们要学习墨菲法则的精神，永远做好准备预防最坏的情况发生。抱最大的希望，尽最大的努力，做最坏的打算。永远不要在还没有决定你该在什么位置退出时，就匆忙地开始一笔交易。也就是说永远不要没有设定止损就开始一笔交易。想好退路，再前进。政治斗争的艺术在交易中永远实用。

有着铁一般的意志，坚定地执行你的交易指令总是坚持你预先设定的止损。这看起来非常容易。但是只有很少的奋抱负和意志力的交易者能够有足够的自律达到这一要求。这么难做到的原因究竟是什么呢？毕竟，止损出局就是明白无误地承认自己当初的判断是错误的。这个行为当然不会带来人类天性渴求的那种骄傲的感觉，也不会维护一个人的脆弱的自尊。但是那些真正的金融交易大家已经学会了去克服这些人类天性中的致命因素。他们已经成为以令人瞠目的意志止损的行家里手。他们能够做到这些是因为他们已经培养出来了对那些无效的头寸无法容忍的感觉，并且错误信号一出来时就会了解这些头寸的存在。永远不持有错误的头寸。

这确实很难做到，因为我们有着人类固有的短视和惰性。如果你很难坚持系统 发出的止损指令，先养成了结部分头寸的习惯吧。毕竟这样的做法满足了两种对立的冲动，摆脱结束亏损头寸的冲动和寄希望亏损头夺得救的冲动。通过把心理问题剖成两半，外汇交易者通常会获得更大程度的清醒和精神的集中，这时候他们的心态回归中性，取得了平衡，从而可以自主地思维和决策。单从心理层面来讲，交易者发觉他们执行停损指令不再那么困难了，因此会感觉好一些。如何处理剩下头寸:的问题仍然存在，但是因为部分头寸已经解决掉了，心理上的中性态度出现，拿出 一种可行的办法变得更加容易了。

过于在乎盈亏本身

在外汇交易中，人们会发觉市场存在一种催眠能力，价格就好比催眠师手中的催眠棒，它引导着交易者的意识单一化，从而慢慢进入催眠状态，然后就会上了市场的圈套。所以，他发觉必须与市场保持一定的距离。如果你坐在电脑前面，一刻 不停地监视着汇率如何涨跌，那么这种行为最终会夺走你长时间累积的交易利润。 这个过程，通常叫做“数钱”，在这个过程中交易者被催眠。恐惧深入到潜意识 中，而且提髙了每一刻的意识中的不确定性，使人无法将注意力集中到正确的交易策略上，而正确的策略将最终决定着我们能获利多少。结果我们完全失去了对于交易的控制。

太过专注于“账户的盈亏”，而不是“是否顺应了市场趋势”，将会导致不明智的、缺乏根据的下意识和冲动的反应。交易者必须确信他们当下的交易行为和持仓方向是符合当下的市场趋势的。只要顺应了市场的趋势，利润就会自然而然到来的。

“数钱”习惯通常是那些初级交易者犯的毛病。这种行为不仅亏空了交易者可观的收益，而且助长了意识中长期存在的不确定感，对损失的恐惧是一种能够导致毁灭性交易行为的情绪。

要改变“数钱”:的习惯，我们需要对每一笔交易，设置两个保护性的卖出价格以卖出你的全部头寸。你做的每一笔交易都应该有一个入市点和两个出市点 (即止损位置和止贏目标)。止损是为了保护，止贏是为了获利。当然，如果你是趋势追随交易那么你最好使用追进止损作为止损和止蠃的合二为一工具。

仅当你所持有的头寸到达止损点或止赢点位时卖出，不管哪个发生在前。坚持这条原则。交易者需要把每笔交易的命运放在他们的交易策略上，而不是在他们自已的贪婪或恐惧。不要抱着期望在市场中生存，不要在乎当下的得失，要在乎当下是否符合了市场趋势。

但是，在你刚进行上述强制操作的时候，如果实在无法克制提前卖出的冲动，可以采用复合式卖出法。在你想要提前卖出的位置，仅卖出一部分，保留剩下的那部分头寸直到策略许可的卖出点。这样，你既满足了你想卖出的渴望，同时又保留了你的交易策略的完整性。

操作在时间上的不一致性

在外汇交易中，市场参与者可以使用多种时间周期，既可以使用日、小时，也可以使用分钟。在多重的时间框架中，很多市场参与者都会犯一个非常普遍的错误：在一个时间框架中买入，又在另一个时间框架中卖出。这个“转换”时间框 架的问题不过是忽略止损的一个理由罢了，而止损是我们对付灾难的唯一的保护。其实这里面更深层次的问题是没有坚持操作中的一致性。

我们主要是讲在操作中通过时间框架上移来推迟卖出。通过从一个时间框架转 换到另一个时间框架，交易者推迟了成为失败者的最终感觉。用一个脆弱的计划来掩饰他们的失败，通过培养错误的希望麻痹自己进人一个致命的否认状态。犯这种错误的交易者事实上不适合交易，市场不会容忍他们伪装太久。最终，转换时间框架的错误将会侵蚀交易者的决心，剥夺他们思考和自由行动的能力，把他们永远贬为悲惨的受害者。

这种转换时间框架的致命错误是不能允许它存在的，必须彻底清除，因为每一次犯这种错误，都会使交易者违背交易的一致性原则，一旦习惯形成，就很难打破。

一般来讲，如果你在一个时间段内买入，那么务必在同样的时间框架内设立你的卖出点。你可在较低时间框架内卖出，但是不能在较髙的时间框架下决定推迟卖出。也就是说，卖出的决策时间框架可比买进的时间框架更低，但是不能更髙。

随着时间的流逝，你可以调小止损空间，但是不能调大止损空间，即在做多 (空）的时候不可向下（上）调整止损（出市点1)。如果你试图将止损扩大/那么这通常姓你要犯转换时间框架错误的一个主要的信号。向上调整保护收益可以， 但是向下调整止损就失去了意义，并且会使你更不情愿去做你原定要做的事。一旦你采取了这种行动，你将会一而再、再而三地这样做，直到止损失去了保护你免予灾难的能力。

等待市场完全确认你的判断

在实际交易中，我们着见很多刚经历连续亏损的交易者总是犯这样的错误。对外汇交易来说，在行动之前需要确认是很自然的。但是金融交易的真相是发财的机会总是给那些不需要知道更多就能明智的行动的人。人多的地方钱市场是先行的，大的获利机会总是在事实完全显现之前出现。在下交易决策之前想要知道市场确切方向的人将会永远落后一步，并且永远处在错误的一面。那些不被全知需要束缚的交易者才能自由行动。当他们真正理解了不确定性的智慧时，他们就成了图表制造者，而不是图表阅读者。这里的要点就是，当你知道所有事实的时候，机会已经跑了。

一些从小生活在“温室”中的交易者总是寻找危险的存在，这并没有错，关键在于他们总是通过避免行动来解决这个问题。“等待市场完全确认你的判断”是个致命的交易习惯，一个使交易者在该采取行动的时候不采取行动，在不该采取行动的时候又鼓励你精确地采取行动的错误。我们玩的是概率，不是代数，那些直到所有事实清楚之后再交易的交易者永远不会成功。

为了克服这种追求零风险的心理偏好，使用图表来形成你的买人和卖出的决定。不要等待市场已经完成了你的判断时才入场

在外汇交易中，当你发现自己因为想要知道更多信息而犹豫，那么立即停下来，问你自己：“我所寻找的东西对交易来说是必要的，还是我只是在寻找更舒服的感觉?”这个问题将会结束忙乱的行为。

自命不凡

在当今中国股票牛市的环境中，人人都认为自己是巴菲特。当市场对你非常好，所有的情况都对你的交易有利的时候，你无法逃出疏忽的毁灭之手。当一连串的赢利使你的钱包鼓起来的时候，你必须尽全力去保护你辛辛苦苦得来的收益，保持能帮助你产生这些收益的清醒的头脑。很遗憾，每一个交易者最终都很难意识到连续的赢利通常会降低自己本身的警觉性，这时自满已经乘虚而人占据了思考的中枢。

绝大多数的交易新手不理解这些是因为他们没有认识到当获利了相当长的时间后；那种他们熟悉的市场环境的一些特征将要发生变化。事实上，很多情况下，市场环境以及它所带来的机会都已经发生了变化。拿中国股票市场来说，涨跌停板制度的建立、印花税的调整对于市场的交易结构有很大的影响。它已经不再是那个交易者在第一天开始交易时的那个市场。它有了不同的特点，和一系列不同的机会。 然而正是在市场将要改变的时候，那些没有经验的交易者开始变得自满，提髙他的筹码，冒险赌博。没有意识到那个带给他一连串的胜利的环境已经不存在了。

你应该学会在每一个连续的获利之后，退后一步；在交易非常顺利的时候，试着把你交易的筹码减少一半；在交易非常顺利的时候，刻意减少交易的频率。

通过错误的方式获利

作为人类文明几千年演化来的产物，我们都知道钱可以通过正直诚实的方式获得，当然，我们也知道它可以通过不诚实的、可耻的方式获得。最终结果可能是相同的，但是获取钱的手段可能大相径庭。这就好比是问同样能挣很多钱的心脏外科医生和毒贩子是否能够被同样尊敬一样。在交易界同样是这个道理。许多交易新手没有意识到以错误的方式在市场中获利也是可能的。想一想那些在某个头寸上没有坚持保护性止损的人吧，这样做可能最终会在这笔交易中赚钱，这些人并不知道他们对自己犯了罪，惩罚会随之而来。这些人领略了错误的成功滋味，市场将会或早或晚收回这些不应得到的利润。下一些人在一个引发了保护性止损的交易中时， 你认为他们会怎么做？当然是再次无视止损。

错误的行为尝到一点甜头可以引起错误的观念，以为这就是赚钱的正确方式，从而让自己偏离真正的交易成功之路。不正确的方式赚钱会强化坏习惯和不负责任的行为。一旦交易者品尝到了来自错误方式的成功滋味后，他们几乎总是要去重复这个错误直到这种错误方式打劫了自己，并收回了由于不正确的方式获得的钱甚至更多的钱。

外汇交易大师对于在市场中交了好运不感兴趣，他们不去追求、希望或者进而享受那些尽管他们犯了错误、采取了错误的交易操作仍然来到他们眼前的收益。真正获利的交易者在市场上没有礼物。

正确的行动和正确的方法不会总是为诚实的交易者产生利润，但是有一件事是肯定的，多次重复的错误行动，最终会导致一个懒散的交易者的灭亡。确保你是以正确的方式获利吧。

后面我们会谈到交易日志，你应该好好地利用这个工具管理自己的交易行为、情绪、思维和习惯。在每一笔获利的交易之后，回顾一下交易的每个环节：进场、资金管理、初始止损设置、监视市场、退出等，找出错误和违反规则的地方。 每当交易者容许自己在一笔交易中感到像胜利者，而事实上那并不是真正的胜利的时候，它们就传达了一个信息——所做的事是正确的，好的。这将会强化错误的行为，鼓励个人去重复这些错误。不用说，错误最终会抓住这个交易者。这就是条件反射。

作为外汇交易者，你应该意识到两个邪恶的习惯——希望和自我欺骗一是导致以错误方式获利的两个罪犯。

寻找支持进场和持有的理由

让我们来看一看你是否能够找到在下列场景中交易者做错的地方。

一个激动的交易者在一个日内交易图表中发现了一个很好的交易机会。所有的一切看上去都很合适，并且所有的市场指标在经过一个下午的整固之后在一个特别积极的交易日开始活跃起来。然后，触到了人市的点位。交易者执行了操作并且成交了。在短暂的上涨之后，突然开始掉头向下，吐出了短期的获利并在入市点位盘整。“发生了什么?”交易者想。“这是非常滑稽的!”午后的上涨现在完全蒸发了， 市场明显很弱，并且是报复性的。现在他的止损只有一个点位了。交易者开始研究，寻找为什么完美人市的品种开始下跌的线索。在检查了所有的新闻之后（没有新闻)，交易者检查了日线图。“是的，日线图看起来很好。真的很好。”他评论道，“我要把止损下移到今日的最低点。对，不可能跌破这一点。” 10分钟后，随 着完美入市的品种带着他的钱跌向下方，新的止损被击穿。这令该交易者很困惑。 他平掉了头寸，不敢相信损失了这么多。这个交易者什么地方做错了呢？是不是交易者忽略了发展中的市场的弱势呢？不完全是这样。交易者犯了三个致命的错误：

操作上的时间框架不一致。选择和买入基于完全的日内的基础，由一个日内的入市点和一个严密的日内止损点，转换到了一个日线图并且基于日线调整止损完全改变了初始的交易，使初始的风险/收益比例向不利于交易者的方向倾斜。

本书的前面有两句名言，其中一句要求交易者“计划交易，交易计划”。上述交易者虽然计划了交易，但是却没有交易计划。坚持初始的计划，不论是什么时间框架，是绝对必要的。不执行交易计划而把自己置身在市场的恩惠中，腐蚀了有效交易的必要的自信。

合理化自己的错误行为。使时间框架和计划的变化合理化是一种变相否认交易计划的形式，否认正在发生的事实，进行自我欺骗。诚实，真正的诚实——无论真相如何丑恶——将使你置身在大多数市场参与者之上。那些合理化自己错误的人不能从内心唤起力量，相反宁愿保持舒服的状态，把他们的损失归咎于某些事 或者除他们之外的某些人。

总而言之，如果你希望带着智慧来接近市场，计划你的每一笔交易是必需的。大多数失败的交易者凭着感觉交易，甚至没有一点关于如何制订交易计划的知识。然而，计划了交易但是有没有按计划进行交易则是一个更严重的罪恶行为。那些知道怎样去做，但是却没有那样做的人最不配得到这种知识，市场通常会留心让他们得到他们应得的回报一损失。合理化是隐藏在这种和其他许多致命的错误之后的罪魁祸首。因为多数人本性上是过分乐观的，他们很难结束为他们带来损失和痛苦的事件。当该采取行动的时候来到时，很多人无法集聚足够的决心和勇气来进行这一跳；相反，他们开始了一个合理化的过程。这个说服自己不要去做正确的事的过程最终会令交易者完全离开这个游戏。

交易者必须关注以下几个信号，当这几个信号出现时，交易者必须意识到他们在合理化自己的错误：

第一，问“为什么”品种会这样表现。一个品种行为背后的理由对于交易者 已经计划好的行动没有任何意义。交易者正确的行动是首先卖出，其次再问为什么。

第二，检查新闻。了解新闻本身不是一件坏事。然而，当核实新闻背后的真正目的是推迟计划好的行动的时候，它就不过是一种逃避主义的做法了。

第三，以“可能”的用语来思考。每当一个交易者应该按止损或者价格目标要求采取行动时，开始使用“可能”来思考，不确定就占了上风。坚持预先制订的交易计划几乎总是比在中间选择改变要好。这种对先前计划好要做的事情的坚持可能不总是会产生最好的结果，但是它将会培养自律，而自律是一个交易者拥有的最宝贵的品质。

第四，卖出全部的头寸有困难。通常情况下，寻找理由意味着没有理由。一个没有一个坚实的理由而留在一个头寸中的交易者将会是一个失败的交易者

交易习惯的判断篇八：如水交易与成功的交易习惯

交易如水外汇交易，要象水一样，才能稳定获利。一是顺势要绵绵不绝。不要让自己的思想左右市场，一旦与市场同向，不要轻易止赢。二是逆势要急流勇退。不要让亏损无限度地扩大。三是节点要果断攻击。趋势的转换，重在节点上，攻击位置一定要选择在这里，当然，退出位置也要选择在这里。四是仓位要因势而变。一个品种，不同时期的风险度是不同的，因此，仓位是要根据不同时期，不同情况进行合理设定。五是方向要无为而治。老子讲，无为，而无不为。交易任何时候，都不要有自己的想法（即市场方向性判断），涨的时候做涨，跌的时候做跌，要看市场怎么讲。当你能在市场中冲浪的时候，这种感觉很好一种习惯值多少钱？（转载）　　成功是一种习惯。成功并不需要你去做多么惊天动地的大事，而是需要把好的小事坚定不移、乐此不疲地做下去，形成好习惯，成功就离你不远了。同样，汇民的亏钱与赚钱也是来源于自己的交易习惯。下面各提供四种亏钱与赚钱的习惯，看看它们价值多少钱.　　亏钱的习惯 　　不割肉：不怕开水烫的一定就是死肉，越不割，越套你，直到肉烫烂成了人家的美味。情况不对，立即撤退，这才是生存之本。这条习惯带来的收益是-20%。想想，如果有一万元就价值2000元，有这条习惯的汇民亏损是否超过20%呢？！:Q 　　勤割肉：周一买了周二割，还恨不能做T+n交易，真想时刻做交易。这类汇民的笔记本上是血淋淋的誓言：割出去的是肉，下次买进来的是金子。结果是金子也真买到过，不过也给割了，肉嘛割的更多。这条习惯带来的收益是-30%。 　　常满仓：在汇市里最大的风险就是时刻满仓，没有树立空仓几个月的意识，甚至没有空仓几周的经历。亏损者对满仓尤其是一年365天满仓更是情有独钟。这条习惯带来的收益是-20% 　　过多的接受汇评信息：坐在电脑前面，每天24小时盯盘，舍不得喝水，舍不得上厕所，甚至舍不得睡觉。还不时地查看分钟图。而平时更是看电视汇评，与汇友探讨汇市小道消息，过多的信息让自己没有了主见，亏损就成了家常便饭。这条习惯带来的收益是-10%。 　　赚钱的习惯 　　空仓：空仓最大的好处有两点，一是不会赔钱；二是用钱的时候随便你取钱。也就是说，那帐户上的钱是真正属于你的。无论是否是汇民，都要记住中国老百姓那句名谚语：“饭到口，钱到手。”何况，在“一赚二平七亏”的汇市里，只要不亏损你就位居前三啊。这条习惯带来的收益是30%。 　　赢利才加仓：买入货币，只有第一笔交易赚了钱，才能加仓

，这说明你对趋势的判断是正确的，加仓也就顺理成章。第三笔交易如果亏损，连同前面的交易一同卖出。不要相信直觉，要相信现实，一旦交易亏损，要么是市场出了问题，要么是你出了问题，都需要你清仓。这条习惯带来的收益是20%。，这条基本和帮主语录2：异曲同工 ，不好意思哈，　　独来独往：少数人赚钱的定律让我们不得不保持与众不同的思路。买别人不屑于买的货币或者是不敢买的货币才能成为赢家，大众情人成不了明星。恩，通俗点讲就是要勇于当炮灰，不畏板砖 　　休息：休息不一定就是睡觉啊，但休息一定是要你停止交易，远离汇市一个阶段，可以去学习，可以去娱乐，也可以去做别的事业。要知道，距离产生的不仅仅是美，还有冷静和理智。一个成功的汇民的角色绝对不仅仅是个汇民，在别的舞台上你也一定翩翩起舞啊。这条习惯带来的收益是20%左右。 　　数一数你有亏钱的习惯多少条，有赚钱的习惯多少条，再计算一下，看看是否与你的实际收益相关联。

交易习惯的判断篇九：交易习惯成就交易之路

交易习惯成就交易之路

成功的交易商都是以一个积极的态度入市的。他们对交易的态度为他们带来许多好处，是他们成功的关键。他们长期地保持这种态度，以致这些态度已经融入他们的思想和行为。当一种态度变成习惯，我们就称其为习性。

对大多数交易者来说，这些态度不是天生就具备的。他们也需要学习、开发和保持，直至这些态度成为他们的习惯。在接下来的连载中，我们将探讨有效的交易态度，并展示每一个习惯性的改变是如何强化其他态度的。当这些态度变成你交易的习性，你就能培养出交易的力量。

习性一

一个成功的交易商有义务交易，并做好充分准备。方法是多种多样的。完成备课工作，专心致至，并时刻留意变化。他必须从三个方面武装自己：策略、心理和财务。

习性二

一个成功的交易商必须对任何结果对处之泰然。他必须全盘考虑，并相信自己的操作是有效的。他明白到自己所做的不仅仅是交易。他不会因为某一天的交易结果而洋洋得意或者自惭形秽。他坚信他迟早能赚大钱。因此，某一个交易的结果都是令人满意的，但又是无足轻重的。他运用概率思维，单单一个交易并不能说明交者本身。

习性三

一个成功的交易商愿意承受损失。他明白损失是整个交易过程不可或缺的一部分。他深知因为亏损是交易中的隐性部分，个人的损失和亏损期是必定会发生的。而他愿意接受这个事实。他同样不喜欢损失，同样不希望有损失。但他愿意将这些损失看作是交易的成本。

习性四

一个成功的交易商能从容地应付风险。他是冒险的。他也愿意为了赢而冒险。他是有勇气的：他不放过一个机会。他将风险掌握在自己可以控制的范围内，而在这一范围内往往承受了巨大的风险。他可能还会引以为乐。风险使他洞悉时局，时刻警惕，并游戏浪尖。

习性五

一个成功的交易商会以概率的思维思考。他一生中可能有所偏倚，但在交易时，他会意识到自己并不明白。他所有的就是概率。而概率就已经足够了。他倚重概率，概率是他决定交易的核心。通过不断地使用概率，他就增强了自己成功的可能性。

习性六

一个成功的交易商可以自如地面对不确定性。他意识到将来是不可知的，他必须接受这样一个事实，那就是，他的预测有多大的概率发生，而不是说一定会发生。在交易中，没有什么是确定的。一个很有能力的交易商也不一定都是对的。他明白在交易中，没有什么是一定对的，也没有什么是完美的。他事实警惕大市的变动。他从市场接收各种各样的信息，从而判断自己的行动是对是错。

习性七

一个成功的交易商目光长远。他愿意在短期内有一定损失。他也明白就象商人的存货一样，损失也是交易的必要成本。低位通常被视为是暂时的。他意识到个人的赢利和赢利周期

只是整个交易过程中的一部分。每一个交易仅仅是众多交易中的一个。他将交易视为贯穿整个周期的过程。因此，我们实在不应该过于欣喜或是沮丧。

习性八

一个成功的交易商理解富足。在他的世界观中，没有什么是稀缺的。他承认世界是丰富的。他知道自己不可能数清楚天上的星星，也不可能舀干大海的海水。他眼中的市场充满机会。正因为此，他知道自己总是可以从失败中爬起来。他可以自由地运用自己的资金和关系。他购买股票，并使资金自由流动。他利用自己和自己的投资能力下注。他赚得越多，他就有越多的资金在合适的时机投入；而他投入得越多，他赚得就越多。他总是希望并创造着种种可能和机会。

习性九

一个成功的交易商总是乐观的。对现在的交易，他是实际的；但对将来，他则抱着乐观的态度。正因为他对将来是乐观的，他就能对现在充满信心。对过去的和现在正在发生的事，我们无须编造各种谎言。他必须对现今的信息有清楚的认识。当判断错误时，他也会坦然承认。他认识到自己的错误，并从中汲取教训。他的乐观态度给予他勇气和信心，使他即使身处困境也不至于拜神求佛，或是怨天尤人。

习性十

一个成功的交易商思想开放，思路清晰，洞察力敏锐。他留意到自己天生的偏见，并努力不受其影响。他灵活地应付不断变化的现实和观念。他愿意聆听市场的动态，并对市场不断改变的情绪十分敏感。他知道，如果他自己说：“我真不敢相信。”，那么他最好相信它，并顺势而为。他应该知道，任何事情都是有可能发生的，而我能够处理任何已经发生的事。

习性十一

一个成功的交易商有勇有谋。他愿意在面对不确定性和可能的损失时继续采取行动。这并不是因为他不懂得害怕：他确实感到恐惧，但依然行动。如果市场没有波动，你也就不需要什么勇气了。正如约翰．韦恩 (John Wayne)所说的，“勇气就是怕的要死而仍然上好马鞍。”他并非冒冒失失地寻找机会，但他却是根据自己的方法和市场动态迅速采取行动。他尊重市场的力量，尊重他的资金、分析指标、市场数据以及他在现场的操盘。他态度健康，并且在自己的承受力和市场指示之间加以衡量。他必然成为市场的焦点。

习性十二

一个成功的交易者能够自律。在我们采取行动的时候，我们必须学会自律，才可能实现我们的目标。成功的交易者按照他希望做的方式行动，并且他希望通过不断地采取正确的行动取得成功。他的行动可以引领他实现他的目标。而他的目标就是进行交易。因此，他非常有耐心地等待交易时机的形成并成熟。他非常果断：他能轻松地决策，并根据决策迅速地采取行动。他选择正确的时机，及时地采取正确的行动。如果没有什么值得行动时，他就在旁观望。

【现货交易技巧，仅供参考】

交易习惯的判断篇十：论交易习惯

易习惯的构成要件。当今学界对构成要件的解释，众说不一。在此，

仅以崔建元教授的观点为例，他认为“交易习惯，必须是在某一地

域，某一行业或某一类经济流转关系中采用的做法、方法或规则，

已被人们所认知，接受和遵守，此其一。其二，该交易习惯必须适刘继勇 法，违犯强行性规范者无效，因而不得用做补充欠缺的条款。其三，

该交易习惯必须为双方当事人所共知，仅为一方当事人知晓时不得（湘潭大学法学院 湖南湘潭 411100） 用做补充欠缺的条款。交易习惯为双方当事人所共知时，优先于任

[5]”[摘 要]我国《合同法》明确了交易习惯的法律地位，但对交易习惯一性规范。其四。该交易习惯必须未被双方当事人所明示排斥。

的概念理解和法律适用未作具体规定。《合同法》上的交易习惯兼指习惯与习惯笔者对此不敢完全同意，但是既然笔者认为交易习惯包括习惯和习法，适用于合同条款的解释，合同漏洞的弥补，规范合同行为。交易习惯在《合惯法两方面，交易习惯的构成也就要从构成交易习惯的习惯，以及同法》中的效力主要表现为：补充合同法适用的效力；优先于合同法适用的效力；构成交易习惯的习惯法两部分加以说明：

（一）作为习惯之交易习惯的构成要件。作为习惯之交易习惯解释合同标准的效力。

的构成应包括如下几个方面：（1）交易习惯对人们须具有内心信奉[关键词]交易习惯；构成要件；效力

（2）交易习惯必须合法，且不违背公序良俗。我国《合同法》首次赋予交易习惯的法律地位。然而如何理解的法一样的拘束力。

交易习惯？其在法律中又如何适用？该法没有具体规定，这样在实（3）当事人已经知道或应当知道该交易习惯存在，且当事人未明确

约定排除适用交易习惯。（4）交易习惯是经当事人反复多次，连续务操作中难免造成分歧，因此笔者在此做一探讨。

适用而形成的。 一、习惯、习惯法和交易习惯

（二）作为习惯法之交易习惯的构成。习惯法是习惯的法律化，（一）习惯，指社会上特定的多数人习以为常之行为的事实，

即社会一般人的惯行。《辞海》的解释：习惯是“1.由于重复或练习习惯之国家认可途径有两种：立法认可和司法认可。如果经过立法而巩固下来的并变成需要的行为方式。如人们长期养成的学习习惯。认可就为制定法，而不再是习惯法，因此在我国习惯之法律途径只良好的习惯有利于个人和集体生活的安排，不良习惯则起有害影响。有一个，即司法认可，但是司法机关不是造法机关，由司法机关认

2.指经过不断实践，已能适应新情况了。”《礼记》中有“礼从宜，可的习惯是否成为法律亦是一个值得探讨的问题。因此将习惯法将使从俗。”“入境而问禁，入国而问俗，入门而问户。”总之，习惯是理解为一种普通化的社会规则更为适宜。

四、交易习惯在司法中的适用 指在某一地区，就社会上某一事项，被一般人反复行为，久而久之

（一）交易习惯的法律效力。现代各国为维护良好交易秩序，在其内心中产生拘束力，形成个人行为准则的事实。习惯的形成须

“法之极，恶之极，”以及习同时具备客观和主观两大方面要件：首先，须某一范围的人们按某促进交易发展，基于法律不能穷其尽，

一社会事项的性质或规律的要求，在一定的期间内就该事项反复地惯是补充法律适用的最佳途径等原因，大都尊重行之已久的良好习为同一行为从而形成一种行为模式；其次，在主观方面，共同遵守惯，有的在其民法典中还明确规定习惯有补充法律适用的效力。我

国《合同法》中有关交易习惯的规定，具有补充合同法的效力、优该行为模式须内化成为某一范围的人们内心的普遍信念。

（二）习惯法，我国传统法学理论认为，习惯法是阶级社会所先合同法适用的效力和解释合同的效力。

1.补充合同法的效力。在人类社会的早期，规范人们行为的就特有的，由国家认可并由国家强制力保证实施的习惯，亦即习惯法=

习惯+国家强制力。《中国大百科全书·法学》认为习惯法“是指国是各种各样的习惯，随着阶级的形成和国家的产生，一部分习惯被家认可和国家强制力保证实施的习惯……在国家产生以前的原始习法律所认可而上升为法律，成为法律的组成部分，但法律的滞后性

[1][2]惯并不具有法的性质。”沈宗灵教授也持此观点。台湾林诚二教难以满足社会化大生产的需要，只有将民间的习惯特别是商事习惯

授认为：“所谓习惯法，系指在当代社会生活中所反复惯行之事项，再次吸纳入法律，将商人的商业行为习惯法律化，成为商人习惯法，

[3] 如法国的1871年商法典即为商人及商事交易习惯汇编。我国《合同经国家承认而具有法的效力之规范，英美法称Common Law。”

（三）交易习惯中的“习惯”界定。大陆法系学者，对交易习法》大部分关于交易习惯的条文规定，赋予交易习惯具有补充合同惯的界定存在争议，有“习惯说”和“习惯法说”。但是，在美国法法的效力。如第26条“承诺通知到达要约人时生效，承诺不需要通

”在承上交易习惯兼指习惯与习惯法。那么，我国《合同法》上的交易习知的，根据交易习惯或者要约的要求作出承诺的行为时生效。

惯是指习惯还是习惯法呢？笔者认为应兼指习惯与习惯法。理由如诺不需要通知时，承诺生效时间的确定，由交易习惯补充规范。

2.优先于合同法的效力。现代社会民商事交往频繁，方式日益下：（1）将习惯排除在交易习惯之外，将缩小交易习惯的意义，将

会对合同自由与交易安全造成危害。（2）现实中区分习惯与习惯法复杂多变，新的交易习惯也层出不穷，法律很难对此一一做出规定，十分困难。（3）事实上，当事人间的习惯对交易行为产生约束力的如强制交易双方遵守法律的规定，则可能会阻碍交易的进行，影响作用，当事人间的习惯对当事人的交易行为有拘束力，显然，当事交易的效率，法律为社会进步应当适当让位于业已民事习惯，使如

交易习惯具有法的效力优先性。我国《合同法》中对交易习惯具有人间的习惯不属于习惯法。

的法的优先效力也有规定，如第22条“承诺应当以通知的方式作出，二、交易习惯的种类

，依交交易习惯广泛存在于各个行业、各个地区及特定的人群中，有但根据交易习惯或者要约表明可以通过行为作出承诺的除外”

的交易习惯人人知晓，而有的只有特定的人知晓。有的学者将交易易习惯作出承诺的方式优先于法律规定的“通知”方式而适用，我习惯依适用的地域和人群分为：一般习惯和特殊习惯；普通习惯和国《合同法》第293条、386条均有类似规定。交易习惯的优先效

[4]特殊习惯及当事人间的习惯。对此，笔者认为可将交易习惯分为力必须有法的明文规定才能产生，而不能任意推定。

3.解释合同的效力。合同是当事人协商一致的结果，但当双方如下几类：1.根据习惯的适用地域范围分为，国内交易习惯和国际

交易习惯。2.根据习惯的适用人群范围可分为，普通习惯、特别习对合同内容或某一条款的理解发生争议时就产生了合同解释问题，惯和当事人间的习惯。国内习惯是在一国范围内普通适用的习惯，解释合同如同解释法律，力求探究合同内容的真意，达到合同解释国际交易习惯即国际惯例是指在国际贸易中通用的规则，如《托收的公正性、合理性。运用交易习惯解释合同的目的主要有两个：一统一规则》、《跟单信用证统一惯例》等。普通习惯是指在各个行业是使某些不明确的合同内容得到合理的确定，使之明确、具体，如

使用一些并非标准的计量单位，如“一把”、通用的一般习惯，特别习惯是指特定的地区、特殊的行业适用的习当事人对确定数量条款，

惯。当事人间的习惯是指在特定的当事人之间发生的已形成的交易“一车”等等；二是使合同中不完整的内容得到补充，如当事人由

于种种原因对合同的质量、价款、报酬或履行地点等条款没有约定。方式对其后的交易行为产生影响作用的习惯。

参照习惯或惯例解释合同仍为各国普遍承认的解释原则。《法国民法三、交易习惯的构成

，《德国民法典》相袭承继 在司法实践中，适应《合同法》规定的交易习惯，必须明确交典》率先明定（第1159条，第1160条）论交易习惯

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一人公司治理结构的法律规制

胡玉婷

(华中师范大学政法学院法学系 湖北武汉 430000 )

[摘 要]在顺应国际立法潮流之时,承认一人公司的合法地位势在必

行。而一人公司治理结构的相应完善,更是一人公司良性发展的保证所在。一人

公司特殊的治理结构和存在的特殊问题，决定了一人公司的治理结构具有不同于

普通公司治理结构的特点。我国一人公司治理结构的法律规制重点，因不同类型

的一人公司而有所不同。

[关键词]一人公司；公司治理结构；法律规制

一、公司治理结构的内涵

我国公司法对一人公司的立法结束了理论界关于是否承认一人

公司的争论。公司法用专节对一人公司做了特别规定，一人公司将

在市场经济中扮演重要角色。

公司治理结构，就是建立合式的权力制衡机制，以协调参与公二、一人公司的公司治理结构 司事业的股东、董事、监事、管理人员、雇员之间的潜力及职责的第一，一人公司特殊的治理结构与这种传统的公司权力分配制配置、实施和监督关系，以最大限度地实现公司的目标宗旨。“从

经济学的观点看，股东所面临的公司治理问题，就是如何监督经营衡机制难以吻合。首先，一人公司产权单一化直接导致股东大会失者进而使公司利润最大化的问题。从立法角度，对于公司治理问题，去了存在基础。一人公司中一人股东的意志就使公司的意志，可以 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ （第157条），日本的判例学说给予肯定。在英美法系，习惯或惯例地区，在这些行业和地区有一定的代表性；最后适用的是一般习惯，对于合同解释的作用，不仅有众多的判例予以确认和限定，而且美在既没有当事人之间的习惯，也没有特殊习惯的情况下，众所周知国《统一商法典》（第1-205条、第2-317条）等制定法也作了明确的一般习惯也可以作为认定交易各方当事人真实意思的依据。但当规定。如今，这种解释原则已经冲破国别，法系的界限，成为国际双方有不同的特殊习惯或一方主张特殊习惯而另一方主张一般习惯贸易中合同解释的通则。《联合国国际货物销售合同公约》（第9条）、时，如何适用应具体问题具体分析，一方在缔约时将特殊习惯告知《1986年贸易条件国际解释通则》等国际性的公约、条约都对此作对方，对方未表示否定，则适用双方明知的特殊习惯；同样，一方了概括性的规定。我国《合同法》明确规定了合同解释的准则与方虽未将其意指的特殊习惯明确告知对方，但如有证据证明对方对此法，该法第125条规定了解释合同应首先依合同所使用的词句、合特殊习惯是知道或应当知道的，则也应适用特殊习惯；反之，如果

[6] 同有关条款、合同目的等法律的直接规定作出解释，如按法律规定双方互不了解对方的特殊习惯，则适用一般习惯。

五、结语 的这三种办法不能确定争议条款的真实意思，则适用法律的补充规

在我国，作为民法基本法的《民法通则》对习惯根本未提，这范即交易习惯进行解释。该条中的交易习惯既有解释合同的效力，

其中难免有诸多原因。在我国未来民法典中明确习惯的地位，对之也有补充合同法的效力。

（二）交易习惯的适用规则。我国《合同法》中虽有交易习惯予以详尽规定，不仅可以克服制定法的局限性，还可以为市场经济的法律规定，但不一定在司法中就能准确恰当应用，特别是当某交的发展提供制度保障。其次，在民法典中明确习惯的地位是适应经易行为 ，当事人一方认为是交易习惯，而另一方不认为是交易习惯济全球一体化的需求。我国已经加入WTO，WTO本身是一个全球服务

。我们的尴尬局面发生时，法官更难处断。对此，笔者建议，各省、自治贸易的规则体系，是当前国际社会中最重要的“商人习惯法”

区、直辖市的县级以上人民代表大会法制工作委员会应成立民事习要与国际接轨要融入经济全球一体化中去，就必须尊重国际惯例。

惯调查办公室，或由地方志办公室负责，调查当地民事交易习惯，

注释： 由该地人大常委会审定，对合于公序良俗的交易习惯，予以公告，

[1]中国大百科全书·法学[M].中国大百科全书出版社，1987，P33. 并报省级人大备案，以供司法裁判时参考。当事人和法官均可查阅。

[2]沈宗灵.法学基础理论[M].北京大学出版社，1988，P89. 在具体案件裁判中，对人大常委会公告的交易习惯，法院可直接援

[3]林诚二.民法总则讲义[M].瑞星图书出版社有限公司，1994，P20. 引，做为裁判的根据；对当事人单方主张的，人大常委会未予公告

[4]最高人民法院经济审判庭.合同法适解与适用[M].新华出版社，1999. 过的交易习惯，当事人应负举证责任，主要证据有：①两个以上的

[5]崔建元，关于合同欠缺条款的处理[N].人民法院报，1999-9-30. 交易当事人认可该交易习惯的证据；②该地工商联合会、个体劳动

[6]王利明，崔建远.合同法新论[M].中国政法大学出版社，2000，P485. 者协会、行业协会或商会及市场管理等相关部门证明该交易习惯存

On Trade Usage 在的证据；③地方志办公室或该地人大常委会证明对该交易习惯已

Abstract: The legal status of trade usage has been regulated in “Laws of 做过调查，但尚未公布及未公布的原因的证据；④交易当事人一方

或双方曾以该交易习惯为或与他人为同种交易的证据等。对此种交Contracts of the People’s Republic of China”，but the definition and the legal 易习惯，法院应依法审查，确信符合公序良俗者，可予以援引定案；application of trade usage haven’t been definded clearly .Trade usage means not 反之，不予以采信并说明理由。对法院认定的交易习惯，法院应提only custom but also customary law，applies to the interpretation of clauses of contract 交人大常委会公告，并将有关认定该交易习惯的证据材料复印件交and the remedy of loophole of contract and regulate the act of contract. The legal force

of trade usage in “Laws of Contracts”reveals mainly: to add any complementary part to 人大常委会备案，以供法院再次处理类似案件时援引。

法律还应当对不同性质的交易习惯确定其效力层次，不同性质apply to the conditions of the Laws of Contracts; to be prior to the conditions of the 的交易习惯有相应的适用顺序。笔者认为：首先，发生在同一合同Laws of Contracts ;to interpret the legal force of the criterion of the Laws of Contracts.

Key words: trade usage; necessary factors; legal force 当事人之间的交易习惯要优先适用，因为在同一合同中，当事人间

的交易习惯与当事人的合意最为接近，它最能反映当事人之间的真

收稿日期：2007-5-16 实意思；其次适用的是特殊习惯，特殊习惯产生于特定行业、特定

64法律更为关注的是如何保障所有所有权和经营权的有效分离，在股东、董事和高层经理人员及其利益关联人之间分配权力与职责，规[1]范和建立公司利益制衡内外机制的问题。” 许多经济学家从不同的角度对公司治理结构的涵义进行了界定。其中较有影响的观点主要有以下几种：（1）组织结构说。持该观点的代表人物为吴敬琏，他认为：“所谓公司的治理结构是指所有者、董事会和高级执行人员即高级管理人员三者组成的一种组织[2]斯坦福大学助理教授钱颖一认为：“公结构。”（2）制度安排说。司治理结构是一套制度安排，用以支配若干在企业中有重大利益关系的团体—投资者(股东和贷款人)、经理人员、职工之间的关系，[3]相互作用说。库克伦（Philip 并从这种联盟中实现经济利益。”（3）Cochran）和华廷科( Steven Watick) 认为：“公司治理包括在高级管理阶层、股东、董事会和公司其他的有关利益人的相互作用中[4]决策机制说。奥利弗·哈特（Olive Hart）产生的具体问题。”（4）认为：“公司治理结构被看作一个决策机制，而这些决策在初始合约中没有明确地设定。更准确地说，治理结构分配公司非人力资本的剩余控制权，即资产使用权如果在初始合约中没有详细设定的话，治理结构将决定其如何使用。”笔者赞同钱颖一教授的观点。

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