交行合规文化

导读：　交行合规文化(共6篇)交通银行合规交通银行股份有限公司合规政策交通银行股份有限公司合规政策2009 年3 月18 日第五届董事会十三次会议审议批准第一条 为贯彻落实中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理体系，防范...

篇一:交行合规文化
交通银行合规

交通银行股份有限公司合规政策

交通银行股份有限公司

合规政策

2009 年3 月18 日第五届董事会十三次会议审议批准

第一条 为贯彻落实中国银行业监督管理委员会《商业银行

合规风险管理指引》，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以

下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理

体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系的建设，结

合本公司实际情况，制定本合规政策。

第二条 合规管理是本公司的核心风险管理活动，是本公司

全面风险管理的重要组成部分。

合规管理旨在使本公司的经营管理活动与法律、监管规定、

经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下

简称“合规规则”）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而

遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。

合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动

采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为本公司规章制

度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。

第三条 本公司奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规

理念。

本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当以依法合规经

营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。

本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当掌握与其执业

行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解其执业行为的合规风险。

本公司每一名员工都应当切实承担起与其工作岗位相对应

的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性承担责任。

第四条 本公司董事会、监事会、高级管理层、各条线和分

支机构各自履行合规管理职责，确保各项经营管理活动符合合规

规则。合规管理组织架构的建设应当适应本公司业务发展战略和

风险管理战略的需要。

第五条 董事会对本公司经营管理活动的合规性负最终责

任，履行以下职责：

（一）审议批准合规政策并监督实施；

（二）审议批准高级管理层的合规管理报告，并对本公司合

规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；

（三）授权董事会下设的风险管理委员会对本公司合规风险

的控制和管理进行日常监督。

第六条 监事会监督董事会和高级管理层的合规管理职责

履行情况。

第七条 高级管理层管理本公司的合规风险，履行以下职

责：

（一）制定并根据合规管理状况以及合规规则的变化情况适

时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适

当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；

（三）为法律合规部履行职责配备充分和适当的合规管理人

员，并确保法律合规部的独立性；（四）识别本公司所面临的主要合规风险，审核批准合规管

理计划，协调法律合规部与风险管理部、审计部以及其他相关部

门之间的合规管理工作；

（五）向董事会提交合规管理报告。

第八条 总行法律合规部组织各部门开展合规管理工作和

管理本条线的合规风险，履行以下职责：

（一）提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层

批准；

（二）根据合规规则和本公司实际情况制定并执行合规管理

计划和合规管理具体制度；

（三）持续跟踪与本公司利益相关的合规规则的更新情况，

牵头建设合规规则数据平台，及时提供合规建议和风险提示；

（四）审查规章制度、新产品和新业务的合规性；

（五）就合规规则适用问题提供合规咨询意见，协助有关部

门开展合规培训；

（六）对各部门和分支机构合规管理工作进行监督检查；

（七）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少【交行合规文化】

本公司经济损失和维护本公司良好声誉；

（八）向总行高级管理层风险管理委员会提交合规报告。

第九条 总行各部门负责管理本条线的合规风险，履行以下

职责，各部门负责人对本条线经营管理活动的合规性负责：

（一）根据合规规则和本条线实际情况制定并执行本条线合【交行合规文化】

规管理计划；

（二）持续跟踪与本公司利益相关的本条线合规规则的更新情况，据此及时制定和完善本条线规章制度；

（三）在新产品和新业务开发以及规章制度制定过程中，确

保新产品、新业务和规章制度符合合规规则；

（四）组织落实本条线的新员工上岗前合规培训和岗位定期

合规培训等；

（五）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少

本公司经济损失和维护本公司良好声誉；

（六）向总行法律合规部和分管行领导提交合规报告。

第十条 各分支机构应当根据当地合规规则和本公司规章

制度等要求依法合规地开展经营管理活动，各分支机构负责人对

本机构经营管理活动的合规性负责。各分支机构的内设部门合规

职责按照总行相关部门合规职责确定。

第十一条 每一名员工都应当遵守合规规则和本公司规章

制度，有义务报告在工作中发现的违规事件，对其岗位经营管理

活动的合规性负责。

第十二条 合规管理程序主要包括以下环节：

（一）董事会审议批准并监督实施合规政策；

（二）高级管理层制定和贯彻执行合规政策；

（三）监事会监督董事会和高级管理层合规管理履职情况；

（四）法律合规部承担合规工作综合管理职能，拟定合规管

理规章制度，组织各分支机构和各部门开展合规管理工作；

（五）各分支机构和各部门识别和化解合规风险；

（六）各分支机构和各部门制定和执行规章制度以贯彻落实

合规规则，对制定和执行情况进行自查；（七）法律合规部对各部门制定规章制度以落实合规规则提

供支持帮助和进行监督检查；

（八）审计部对各分支机构和各部门经营管理活动的合规情

况进行独立审计；

（九）监察室追究违规责任；

（十）各分支机构和各部门及时妥善处理违规事件，采取有

效措施弥补合规漏洞。

第十三条 法律合规部应当向风险管理部、审计部、监察室【交行合规文化】

抄送合规报告，为其开展工作提供线索和合规支持。风险管理部、

审计部、监察室应当将工作中发现的与本公司合规管理有关的信

息反馈给法律合规部，为其开展合规管理工作提供信息支持。

第十四条 本公司在总行和省直分行设置独立的法律合规

部。本公司根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模和组

织机构等情况，为法律合规部配备足够的、具备专业知识和技能

的合规管理人员，并通过定期培训等方法不断保持和提升履职需

具备的专业知识和技能。

第十五条 法律合规部和合规管理人员在履行工作职责时，

篇二:交行合规文化
交行：合规

交行：合规创造价值 助推中原崛起

时间：2011-6-8 16:47:21 来源：东方今报

“诚信是发展之基，合规为安全之本。”省银监局局长李伏安的这句话掷地有声。3月18日，省银监局组织举行了河南银行业2011年合规执行责任与承诺书签订仪式，要求在全省范围内开展“合规执行年”活动。李伏安局长特别强调全省银行要严格坚持合规经营，排查风险隐患，防控好风险，争取用三到五年时间，把河南银行业打造成支持我省经济尤其是城市经济集聚区最主力、最给力的金融机构。

交通银行是我国百年民族金融品牌的传承者，也是中国金融业改革开放的先行者。合规管理，规范经营，是百年交行基业长青的科学发展之路。交通银行河南省分行自1988年重组以来，长期秉承依法合规的经营理念，努力构筑全面的风险管理机制，存款规模在加速增长中连续突破，经营效益在集约增长中节节攀升，品牌形象在塑造维护中更加鲜明，合规建设在战略实施中日趋增强。交通银行河南省分行已经成长为资金实力雄厚、发展机制先进、创新竞争优势突出的现代商业银行，正在向一流的财富管理银行阔步迈进。

谈及对此次银行业“合规执行年”的认识，交行河南省分行相关负责人表示，深入开展合规执行年活动，加强合规管理，构建合规文化，打造合规银行品牌，是监管部门对银行业的基本要求，也是各家银行增强核心竞争力的内在需要，更是时代赋予全省银行业的光荣使命。 □东方今报首席记者 王毅

通讯员 郭静

●提高认识，合规建设有助交行“倍增”

合规是银行业生存发展的立身之本，确保经营活动的合规性是银行业金融机构稳健发展的基础。深入开展“合规执行年”活动，对于交通银行积极开展合规经营工作，全面推进科学发展，具有重大而深远的指导意义。

该行相关负责人表示，一方面，目前国家经济结构战略性调整和发展方式转变的任务十分艰巨，货币政策由适度宽松转变为稳健，央行连续上调存款准备金率，上调存贷款基准利率，流动性不断抽紧，这一系列外部因素，使得金融运行环境更加复杂、更加严峻。另一方面，中原经济区建设已经拉开序幕，需要金融业的全力支撑。加快中原崛起和河南振兴，将中原经济区建设成为全国“三化”协调发展示范区、全国重要的经济增长板块、全国重要的综合交通枢纽和物流中心都需要一个健康、稳定、高效的金融体系来支撑，而只有合规经营，才能确保金融业的健康发展。

“今年是交通银行河南省分行实施‘倍增计划’的第一年，真抓实干，扎实做好开局之年的发展工作尤为重要。”也正是充分意识到了合规建设是今后发展的扎实根基，该人士分析指出，全员上下业已统一了认识：营造风清气正的发展环境，既是积极应对宏观形势变化的需要，也是继往开来，创新超越，努力开创“倍增”发展新局面的内在需求。

万丈高楼平地起。合规建设工作是一项综合性系统工程。交通银行河南

省分行始终坚持以科学发展观为统领，在领导带头、制度建设、检查监督和执行力等方面有针对性地开展工作，真正把合规建设作为全行提升管理、加快发展的抓手，作为以人为本的具体实践，作为“十二五”时期全行“倍增”发展的基础。该行的做法有如下几点——

首先是合规建设从领导做起。合规从领导做起，就是把合规建设作为“一把手”工程来抓。交通银行河南省分行按照省银监局关于“合规执行年”活动的要求，在第一时间成立了“合规执行年”活动领导小组，党委书记、行长为组长，各位副行长为副组长，各部门主要负责人为成员。辖属分支行也逐级成立了领导小组，各分支行“一把手”是第一责任人，是“合规执行年”活动的主要领导者、组织者，各部门负责人为本部门、本条线的具体落实者、推动者。全行建立起了合规建设工作领导机制，把合规建设工作纳入“十二五”发展规划和“七三规划”中，落实到各级机构、各项业务、各个岗位中。各级管理者均忠诚履职，尽心尽责，勇于承担，敢于负责，形成了定制度、勤排查、重教育、严问责、常自省的良好氛围。

其次，合规建设体现“制度先行，全员参与”的原则，总体推进。今年4月，交通银行河南省分行结合省银监局颁布实施的《河南银行业合规建设责任管理暂行办法》（以下简称《办法》），制订了本行的《合规执行年活动方案》和《合规执行年学习指导方案》。活动方案确立了合规建设按照“制度先行，全员参与”的原则总体推进，着力提高制度的科学性，强化制度的系统性，维护制度的权威性，以制度遏制违规经营，用制度提升管理精确度。5月，交通银行河南省分行开展了一系列规章

制度清理排查工作，清理排查了全辖成立至今689个规章制度，此外，交通银行河南省分行通过开发《综合管理合规系统》，建立了内外规库，开发了包含制度查询、制度管理、外规查询在内的制度集中管理操作平台，形成了一个分类清晰、便于管理和查找方便的规章制度体系。此外，通过开展五项重点风险排查、员工失范行为排查，建立纠偏机制等一系列活动，在全辖树立防控风险就是促进发展的理念，进一步健全内控制度，严格按风险发生概率和损失的大小，科学合理地确定风险容忍度和业务操作权限，进一步突出重点，以点带面，优化控制，强化效果。完善全面风险管理框架，细化风险管理的议事决策机制，加快建设科学的风险计量体系。

第三，加强合规检查，实施责任追究。交通银行河南省分行采取各种飞行检查、暗访暗查等突击方式，加强对基层营业机构全方位、多角度的检查，抓住基层营业机构和其他案件易发多发的关键部位、重要岗位、重点人员，提高内部审计和督导检查的深度、频度和广度。对检查中发现的问题，严格责任追究标准和责任认定程序，对存在违规行为的员工进行严肃处理，强化责任追究，以达到强化制度执行的目的。

第四，提高合规执行力、确保落实不放松。围绕合规建设这个中心，交行河南省分行牢固树立从严治行的理念，始终保持对惩治违规的高压态势，严肃查处各类违规行为。各条线、各板块和各分支行，通力协作，互为支撑。条线部门做好管理支撑，严格按照监管要求和总分行规定梳理各项业务操作与管理规定，从制度设计到业务运营、从管理层到员工具体操作，定期进行全面深入的查摆、分析和评价；各板块加强对板块

内部合规建设的指导和检查，认真了解和掌握辖内各机构活动的进展情况，发现问题及时改进、纠偏，切实增强制度的约束力；合规管理部门审查制度设计，审计监察部门督查制度落实，业务经营单位检查业务运营与操作流程，各层级员工自查自身操作与执行。同时，确立了条线与各分支机构顺畅、快捷的纵向与横向沟通反馈渠道，搭建合规管理架构，利用纠偏改进机制，努力营造和谐顺畅的合规工作氛围。

●夯实基础，扎实提升金融服务功能

合规管理建设，更多需要的是对要求的认真落实，以及在细节上的严格执行。

交行负责人告诉记者，该行认真推进了这三方面的跟进。首先是抓紧部署，精心谋划，统一思想，提高认识。合规执行年活动刚开始，交通银行河南省分行就严格按照河南省银监局“合规执行年”活动各项工作要求，及时于4月11日举行由各分支机构主要负责人参加的全行“岗位合规责任与承诺书”大型签订仪式。签订仪式上，梁玉珍行长发表重要讲话，要求全行上下要做到思想统一、认识到位，要努力确保本行各项业务经营活动符合国家法律法规、行业规则、各级监管部门规定、总分行规定和各项操作流程；要努力使“合规执行年”各项活动扎扎实实地起到推动业务发展和有效提升员工业务技能的作用；要使本次活动真正成为升华管理创新、保障快速发展、稳步实现转型的大好、有利契机，为持续、快速、健康发展奠定坚实的管理基础。

其次，健全组织，加强领导，明确重点、周密部署，统筹兼顾保发展。

篇三:交行合规文化
2015银行合规心得

第1篇：银行合规个人心得感言

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”。

3。1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督。

3。2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3。3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

第2篇：交通银行柜员合规教育培训心得体会

我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。

二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。

三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭

情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。

一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。

二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。

三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。

合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

第3篇：银行合规警示教育心得体会

XX银行全体员工在领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在学习过程中，结合我XX银行员工平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以得出以下几点：

一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。

二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生提供了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。

三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自己的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。只有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。

此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。

由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉（

下面，谈点这次学习的收获。

一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。

三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！

第4篇：银行合规文化建设心得

合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的管理是最为有效的。

近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说……

二。要创建科学的合规管理机制

许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

三。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去

要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

四。要用依法合规文化构筑预防案件的防线

从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。

四种意识：

一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；

二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；

三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；

四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。

要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。

五。合规文化建设必须以人为本

人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。

首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人……

第5篇：银行合规文化心得

我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢？”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰！”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。

人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”

什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”

第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

因为不讲合

规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？

反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因；既有主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？

对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规

蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？

重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省；

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；

融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。

合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键！

第6篇：银行合规心得体会

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！

篇四:交行合规文化
2016支行高管人员防范合规风险活动履职报告

自市分行开展“支行高管人员合规经营及风险防范专题教育”活动以来，本人高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，仔细核对《高管人员防范合规风险履职监察要点》中每项内容，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。本人在平时支行管理中取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施，严密步署，狠抓落实，形成了支行领导垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。

一、推进合规文化建设的重要保障

1、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用

以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。在网点办理业务时，不搞特权不走快捷通道，和一般的顾客一样排队办理业务。

2、员工认识到位积极参与形成主动自觉学习的浓厚氛围

由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全行员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

我支行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

4、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识

我支行根据市分行日常合规操作工作要求，层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手加强员工职业道德教育

我支行对于新进的员工进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，新进员工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，我支行各岗位完全按照市分行制定的操作流程进行日常的工作操作。

3、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思能力

5月份全行统一学习了《个人业务风险防范专题》、《电子渠道风险防范》、《风险合规教育》、《营业网点风险防范》、《关于小企业贷款营销、调查人员隐瞒客户信息问题的风险提示》。通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

篇五:交行合规文化
2014关于安全的演讲稿

演讲稿一：关于安全的演讲稿

各位领导、各位评委、来宾们、朋友们：大家好！

很荣幸我能有这样的机会参加今天的演讲会。我叫DQK，是****的一名员工，***战线上的一名老新兵。我的演讲题目是“安全伴我同行”。

在这人海如潮滚滚红尘的现实社会中，请问您最需要什么？是金钱美女，还是功名利禄？如果让我来回答，我就说：我最需要的是安全！

“孩子，绕过前面的石子。”这是母亲在我蹒跚学步时的指点。“当心路上的汽车啊！”这是父亲在我飞车上学时身后的叮咛。“隐患险于明火，防范胜于救灾，责任重于泰山”这是现在，我和同事们每天上班时恪守的信念，在人生的旅途上，安全伴我同行！的确，在我们离开母亲的搀扶，摇摇晃晃地行走在人生道路上以后，我们一直依赖着“安全”这个拐杖，没有它，我们可能会摔跤，可能走不过风风雨雨，更不可能到达人生辉煌的顶峰。

“安全”对于我是重要的，对于**员工，它的意义,在于生产装置的稳定运行；在于千家万户的幸福与欢乐；更在于国家财产的安危！不讲安全，哪怕是轻轻的一碰就能使“高温高压、易燃易爆”的炼油装置,怒火爆发；不懂安全，哪怕是小小的一只工具包,就能中断供电系统的正常运行；不要安全，哪怕只是小小的一个意念,就能让操作中的生命处于危险。正是“安全”保持着**行业高速、迅猛的发展态势，也正是“安全”让我们**不断的走向发展壮大。

安全知识的贫乏,安全意识的淡薄总是能让我们看到听到一幕幕血的教训：2002年5月，中原油田钻井作业一次死亡3人；6月，洛阳**345吨吸附剂失活，经济损失巨大；7月，安庆**一名接缆人员溺水窒息死亡；8月，南化石灰员工灼烫死亡一人……这些惨剧，无一不是违章作业，违章指挥，违反劳动纪律造成的！

“前车之鉴，后事之师”，安全工作只有起点，没有终点。从事**行业的我们，如果没有“安全第一”的意识，那么，不仅没有“安、稳、长、满、优”的可能，而且还是失职，是对企业和员工的不负责任，甚至是犯罪。安全和良好的秩序,是我们**企业保证国家整体发展、人民生活水平不断提高的最集中的体现，这也是我们为企业服务,最基本的要求。听不进安全第一的劝告,是耳朵的幼稚；不懂得防范为重，责任重于泰山的人是心灵的幼稚；不深入一线,排除各种安全隐患，还他人以安全则是行为的幼稚。

有这样一个问题一直在我脑海里萦回：是什么力量使****员工连续5年实现“人身事故为零、设备操作事故为零、火灾爆炸事故为零”以后，又在2002年创下一个全部事故为零？是什么力量使**员工在工厂经历了重大变革后仍锐意进取呢？是我们**领导耐心细致的思想工作！是“四个不变”的政策温暖人心！是安全责任制的真正贯彻落实！

从**投入***怀抱那一天起，“献身**光荣，安全平稳光荣”就与**员工融为一体，谱写了一曲曲动人的凯歌。2002年，**员工及时发现处理了P-201原油泵、J-701A原料泵等关键设备的重大事故隐患，创造了全年生产用电机一台也不烧毁的奇迹！保住了电网的正常平稳运行！没有发生一次停电事故！

我相信，只有那些曾经或正在致力于献身**安全这项伟大事业的人们，才会有那么一种冲动，一种自豪，一种喜悦，一种激情，如大海翻腾，如群山呼啸，如岩浆喷发，如涓涓溪水……

安全的现代意义在于它伴随着人类的稳定、繁荣、发展和进步，从孙中山的“建国大纲”到毛泽东的“为人民服务”，从邓小平的“发展才是硬道理”到江泽民的“三个代表”，其最鲜明的特点是人民的利益高于一切，安全是人民生存和发展最基本的条件，“关爱生命、关注安全”

就是以实际行动学习实践“三个代表”的重要思想；“安全责任重于泰山”就是要按照“三个代表”的要求，强化各级领导的安全责任意识，落实安全生产责任制，加强对安全生产工作的领导；任何一个细节上的疏忽或失误，都可能损害人的精神、财产甚至生命，即使国家的财产损失,犹可亡羊补牢，但对于那些不能复苏的生命，对于那些死亡者亲人所遭受的无法弥补的身心创伤，我们又何以自处？这难道不足以让我们深思、深思再深思吗？一撇一捺的“人”字，其实就代表了支撑天地的脊梁，寓意着做一个人就必须担负起使他人幸福，使自己也幸福的事业。只有安全才能有收获、有幸福，否则“皮之不存，毛将焉附”？

朋友们，新世纪的太阳从东方的地平线上喷薄而出，历史已跨入一个新的时代。当我迎着新世纪明媚的阳光时，我为我们取得的成绩而鼓舞，我为伴随着我走过风雨的安全而欢呼！那么，为创造**的辉煌，让我们一起记住：安全警钟长鸣，安全伴我同行!

我的演讲完了，谢谢大家！

演讲稿二：关于安全的演讲稿

各位领导，各位同仁：

大家下午好!

首先要感谢大力支持此次活动的在陇电地区各单位的领导和同仁，此次结合安全生产月开展的“安全在我心中”演讲活动，是安全生产齐抓共管的良好开端和新的延伸。我坚信通过这次活动，通过这样一个以演讲形式来讲安全、论安全，相互促进、共同学习的交流平台，安全的大旗必将在陇电高高竖起，安全必将牢记在我们每一个人的心中！我今天为大家演讲的题目是----安全要“以身作则”。

安全是电力生产永恒的主题，这一主题是无可置疑的。在电力安全生过程中，安全事故的发生，尽管发生原因多种多样，但其中普遍存在的共性是由于人的行为不规范，安全思想淡薄，安全态度不端正，安全能力低下，安全责任不强，尤其是违章作业、违章指挥、违反劳动纪律以及不严格执行“两票三制”等一系列不安全问题造成的。

安全不能侥幸，任何危险来临前是不会提前通知你的。我们在防范危险、防范事故的有效措施就是预防！预防！再预防！杜绝“违章”！堵绝“违章”，把“违章”行为从我们安全生产工作中清除出去。让我们牢固树立“安全第一”、“人的生命高于一切”的安全价值观；牢固树立安全不是为了别人而是为了自己、为了生命、为了家庭幸福的思想；牢固树立安全管理多一点安全风险预控，少一点亡羊补牢，多一点骂声，少一点哭声的安全责任。让我们每一个人自觉地由“要我安全”向“我要安全”，再到“我会安全”的安全思想转变。

安全——管理者为先。安全教育是提高人的安全意识行为的手段之一。但是，只靠单纯的安全教育而忽视安全行为是起不到安全实效的。我认为“安全生产最大最危险的隐患是人的不安全意识和不安全行为”，安全意识靠教育可以不断提高，然而，人的安全行为是取决于一个人对安全的态度，改变一个人的安全态度必须靠良好的安全文化不断的熏陶，靠身边的人言传身教逐步改变的。管理者的安全意识、安全态度、安全行为是广大员工的一面镜子，安全“以身作则”就是最好的教育。

可是在我们日常工作中。安全就是效益，安全就是生命，这些耳熟能详的警世标语时时都能听见；安全责任重于泰山，这也是员工皆知的硬道理；违章作业就是自杀，违章指挥就是谋杀，这也是管理工作者明知的道理。但是，在一起起安全通报中，又有多少人明知的警示和硬道理而不顾，用生命去触及安全；又有多少安全生产管理工作者明知的“违章作业就是自杀，违章指挥就是谋杀”道理而不顾，用员工的生命和国家的财产触及安全。我认为：让员工能完全领略到“安全”其中的真正含义和重要性，纠正不规范行为是安全管理的重点。演讲稿

就如，我们在刚进入校门上一年级的时候，课本对我们来说只是记、写、算，高兴的看那满篇的红勾和90、100的分数。可谁又能十分清楚学习的最终目的是什么？如何掌握学习技巧？学好文化的前景是什么？只有老师言传身教的启蒙教育，我们才一天天懂得学习的目的和知识的受益者是自己这个道理。原因十分清楚，要教育员工遵章守纪远离“三违”就需要管理者“以身作则”、“言传身教”。这样才能使安全教育、安全管理起到真正的效应，才能使每一位员工真正懂得“安全”的受益者是自己，才能使“安全”深入人心。否则，只把“安全”挂在口中，不落实在行动上，那么，安全教育、安全管理只能是走过场，起不到真正的作用，并且必将埋下人为的安全隐患。所以，安全必须首先体现在管理者身上，管理者就是员工面前的一块“示范牌”。

“安全”是态度、是能力、是责任。“安全”对我们每一个人都是平等的，只要我们具备正确的安全态度、较高的安全能力和强烈的安全责任，时时刻刻在我们日常工作中以安全为先，遵章守纪，杜绝“三违”现象，那么，我们的生命就有保障，我们的家庭就会幸福，陇电大家庭的安全生产和谐与发展就有坚实的基础。

反之，我们每一位员工的安全都靠别人来提醒，来监督纠正，而自己无视“安全”，无视生命。试问，我们对自己、对家人、对企业负责吗？有一句话应该非常熟悉，就是：“高高兴兴上班来，平平安安回家去”。这句话它包涵了每一位员工对每天工作的希望，对安全的渴望，还有家人对你平安归来的那份期昐。但这一切都需要你、我、他（她）的安全来做保障。安全不是为了别人而是为了自己、为了生命、为了家庭幸福。为此，我们每一个人应该奋起学安全、讲安全、重安全，彻底改变依赖他人安全变为依靠自己管理自己，敢于对不安全行为说“不”的坚定态度。

良好的安全氛围，是靠我们每一位员工在安全上“以身作则”创造优良安全佳绩形成的。尤其是，管理者“安全”的以身作则非常重要，他不仅是员工眼中一面镜子，也是规范安全的“示范牌”，更是安全生产的领头羊。

常言说：要想火车跑的快全凭车头带，安全生产管理者就是火车头，一个员工队伍安全业绩的好与坏与管理者的管理有直接关系。希望，安全生产管理者要当好火车头，竖好“示范牌”。

安全生产容不得我们在执行过程中有半点疏忽。所谓安全无小事，哪怕是我们在不经意间的一次习惯性违章或心存侥幸的一次盲目蛮干，都有可能使企业的利益受损，甚至带来终身遗憾。

古往今来，安全一直是构建和谐社会的永恒主题。一个企业没有安全，就谈不上发展，一个家庭没有安全就失去了幸福。安全对于企业和家庭是同等的重要，所以说，关注安全是我们每个人的义务和责任。在这里，我要引用陇电分公司经理王世健的一幅安全对联来表达我对陇电安全生产齐抓共管良好局面的美好期盼。即：上联是“用责任推进安全生产”；下联是“以和谐构建齐抓共管”；横批是“生命为天”。各位同仁，让我们共同为陇电的安全与发展，切记：安全!安全!再安全!!!在此，我要呼吁各位同仁———安全，从我做起；安全，就从现在做起！

演讲稿三：关于安全的演讲稿

老师们，同学们，早上好！

今天我讲话的主题是“交通安全伴我行”。

安全，牵系着每个人的生活。每当我走在公路上，看到“车水马龙”、“人头攒动”的热闹景象，看到我们的同学违反交通规则的危险行为，看到身边飞驰而过的车辆，心里就会产生恐惧感。眼前浮现的一幕幕车毁人亡的画面，让我感到害怕。大家可能看到过这样一则报道：XX年11月14日，是个阳光明媚的日子。山西沁源县第二中学的几百名师生在马路边晨跑，突然间，一辆大货车像一个发疯的恶魔碾向晨跑的队伍，随着一阵阵惊呼和惨叫，21个鲜花般的生命永远离开了这个美好的世界。许多家长听到噩耗传来，一路上呼唤着孩子的名字，奔向现场。可是，任凭家长们怎样撕心裂肺地呼喊，他们永远也不能回应。前年我校的一名学生因无视学 校的规定，骑摩托车到校上学，在回家的路上出了车祸，永远的离开了我们。我市某中学有一位中学生因十六岁生日宴请同学，宴请的过程中喝酒，在宴请结束后骑摩托车载同学回家，在行驶过程中撞上电线杆，造成一死一伤的悲剧等等。这一桩桩血的教训，给多少家庭带来痛苦，把多少幸福的家庭拆散。学生是祖国的未来，家长的希望，大家能高高兴兴上学，平平安安回家，是所有人的期望。为了提高大家的交通安全意识，学校保卫处联合政教处、团委会、语文组、美术组等相关处室举办了首峰中学交通安全教育宣传月活动，活动设有观看交通安全教育科教片、交通漫画比赛、征文比赛、手抄报比赛、交通安全知识比赛等，请同学们积极踊跃参加，共同营造一个交通安全事关大家的良好氛围。

我国是一个人口大国，人多车多，使道路显得更加拥挤。据统计。我国每年因车祸死亡人数超过10万人，居世界之首。也就是说，平均每5分钟就有一人死于车祸，而不到半小时就有一个孩子葬身车轮，这是多么惊人的数字。在这些触目惊心的数字后面，又有多少个家庭失去欢乐，多少个亲人痛不欲生，多少朵生命之花永远凋零。想到这些，我抑制不住内心的激动，为遇难者流下同情的泪水，对肇事者产生无比的愤慨！

然而这些事故的发生，绝大多数都是因为人们交通安全意识淡薄，不遵守交通法规造成的。同学们当你看到那一幕幕惨剧时，你会没有感触吗？当你听到这些触目惊心的数字时，你还会违反交通规则吗？我想一定不会！作为一名合格的中学生，我们理应积极行动起来，从我做起，从身边做起。因此，我建议：1、要认真遵守《中学生守则》、《中学生日常行为规范》和交通法规。2、执行学校有关学生不得骑摩托车到校的规定。3、校外注意交通安全，走路走人行道；过马路走斑马线，不骑自行车逆向行驶；4、行走、骑车集中注意力，不看书，不听音乐，不打闹，不三五成群地玩耍和嬉戏。

同学们，“红灯短暂，生命无限”，“不怕百步远，只怕一步险”。为了我们的生命之花永远绽放，为了让所有的家庭幸福美满，让我们把“交通安全”这四个字永记心间吧！

篇六:交行合规文化
2015银行客户经理实习报告

银行客户经理实习报告（一）

20**年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。

做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。

既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

银行客户经理实习报告（二）

20**年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20**年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。(

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20**年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

银行客户经理实习报告（三）

20**年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在

工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆

开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20**年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

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