导读: 国债回购交易实质上是一种,以交易所挂牌国债,作为抵押,拆借资金的信用行为。具体是指交易所挂牌的国债现货的持有方(融资者、资金需 ...
国债回购怎么买 回购国债
大额闲钱如何买国债回购保本赚钱
国债回购利率超7%,王先生最近开始关注起了国债回购。“新股不能打了,闲散资金主要在做国债回购,尤其是月末、季末、年末的时候,我主要关注1天和7天回购这两个品种。”
由于市场资金短缺,又逢半年末,所以近期国债回购利率再度大幅上涨,债市的回购品种正成为大额闲散资金的新出路。“现在银行1天通知存款和7天通知存款的利率分别是0.95%、1.49%,国债回购的收益要高得多。”王先生称,平时国债回购利率在2%左右,但从6月20日左右开始,国债回购利率大幅飙升,1天和7天国债回购利率当天最高都超过了4%,经过连续几天大涨,本周这两个国债回购品种的最高利率一度超过7%。“春节前一天,国债1天回购和7天回购收益最高分别达到11%、13.3%,央行连续上调存款准备金率,6月23日1天国债回购利率最高已经达到了10%。”
以1天回购为例,假如投资者获得了10%的年化收益,投资50万元,那么一天时间即可获得130多元收益,和1天通知存款相比,利息多出10倍。个人10万资金可参与。
那么,对于个人投资者而言,应该如何参与国债回购呢?
在上交所的交易系统中,目前提供1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共9个国债回购品种,如1天国债回购GC001,其交易代码为204001;7天国债回购GC007,交易代码为204007;14天国债回购GC014,交易代码为204014;其他依次类推。1天、7天、14天国债回购产品也是市场上最为活跃的三个品种。
以1天国债回购GC001为例,它的实时交易价格也就是这一产品的即时利率。如6月27日GC001的最高价格为7.22,这就意味着当时的回购利率为7.22%,对个人投资者来说,进行回购的操作就是"卖出"
GC001,交易单位为100手(每手为1000元),假设投资者卖出100手GC001,交易价格为7.2,那么这笔拆借可以获得的收益为100000×7.2%/360=20元。金额越大,收益越多。
当然,一些交易活跃的品种,交易价格也就是利率的变动非常显著。以6月27日GC001的交易行情为例,开盘价格为5.9,最高达到7.22,而收盘时价格直接跌至5.42。事实上,国债回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。据介绍,在每个月末、季末前夕,国债回购利率明显地跳高,通常这也是银行高收益揽储的时间,市场上的资金需求量较大。
国债回购中,交易的单位为100手,1手的面额为1000元,也就是说最低交易单位是10万元。按照回购交易的规定,投资者卖出一个交易品种后,资金和佣金即被扣取,待拆借到期,这笔资金和利息将到达投资者的股票账户。以GC001一天回购产品为例,交易的第二天(T+1日),大部分券商对于这笔资金的规定是:可用不可取,只有到晚间结算后才可取出,事实上投资者只有在T+2日才可提取。
国债逆回购怎么买
做国债逆回购理财,永远要记住只在 “ 卖出 ” 操作。并记住上海和深圳的逆回购证劵代码就行,简单说下上海一天逆回购代码是204001,深圳一天是131810,其他的代码大家可以百度一下,以操作上海一天逆回购为例:
1,点击“卖出”。
2,在输入"证劵代码"处填204001。
3,“卖出价格”。这里的卖出价格指的是操作一天逆回购的利率了,而非股价。因为利率是波动的,所有这里的也是不断变化的,可根据当天的情况自己定。需要一些操作技巧,我们在后面说;
4,“卖出数量”这里显示的是你资金账户里金额对应可以操作多少数量,以上海10万起步为例,这里的数量就是100。选好之后,点击卖出。
国债逆回购如何购买?
上海的是20400开头 深证的是1318开头 上海最少10万 深证最少1000 方向为卖出就行了 成交价格就是你的年化收益率。 周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三资金可取。
优势:1.资金安全;2.较高的收益率;3.目前我国有关国债的收益收入免所得税。
缺点:1.及时性比较强,需要在买入前关注价格波动,适合短期理财或者有人帮忙关注信息者。
一、适合对象:资金量大于10万(针对上交所国债,深交所起点是1000元),不满足银行活期利息,不愿意“活钱”变“死”,又害怕风险的个人投资者;流动资金充裕的企业。
二、交易必读:
1、开户。投资者应选择有此业务的证券营业部开户,由于上交所市场活跃,因此上海股东卡应是必办的。此外,证券营业部还会和你签一个“指定交易协议”。如果你已是股民,那就更简单,直接入市好了。
2、资金。至少10万元,以及10万的整数倍。也就是说,你有15万元,仍只能投入10万元。
3、品种、代码、费用(上交所)。
比较活跃的有:204001(一天回购),费用每十万元为1元;204007(七天回购),每十万元为五元.
4、交易。像炒股一样,可以通过电话、自助、网上交易。
申报方向:卖出
报价方法:根据你期望的收益率,结合当日收益率走势报价,价太高肯定无法成交。
申报单位:以“手”为单位,1手等于100元面值。
申报限量:每笔最小1000手(相当于10万元),最大不超过1万手。
交易清算:一次成交,两次清算。成交当日,交易所扣除佣金和手续费;到期日,交易所自动划拨本金和收益。
三、交易技巧:
根据自己的资金情况、可用期限,选择相应的投资品种。
投资技巧:1、7、14天等短期品种最受欢迎,也最活跃,一般上午10点左右和周四较高 周末、月末、季末、加息、上缴准备金等少量特殊情况下,市场资金紧张,回购利率会大幅飙升,为投资者带来较高的收益。
国债逆回购实际是短期贷款,因此,其收益率与利率关系密切,利率下跌,收益率必然下跌。此外,股市活跃、新股发行时,收益率也会上升;年末资金紧张,收益率当然也高。
四、收益计算:
公式为“收入(成交额年收益率×回购天数/360天)—成本(成交额×手续费率=净收益”
例:8月21日,我做了一笔一天的逆回购,代码204001.申报为卖出,报价为3.000(相当于年化收益率3%),手续费1元,成交数量1000,8月22日钱就返到了交易账户,可用于买卖证券,但不能提现,并得到利息8元.(活期的话只有1.9元).因为22日是周五,周六周日只能放在证券账户上,按活期计息,想用钱的话,周一才能把钱转到银行提出.得出一个结论,周四周五做逆回购不合适,不如招行的日日金.一般来说,有大盘新股发行时,七天回购利率可达到4%以上,十万二十万的小资金又难中签,可以做回购跟着喝点汤吧,胜过申购做分母。
代码简称品种佣金费率
204001GC0011 天国债回购成交金额的 0.001%
204002GC0022 天国债回购成交金额的 0.002%
204003GC0033 天国债回购成交金额的 0.003%
204004GC0044 天国债回购成交金额的 0.004%
204007GC0077 天国债回购成交金额的 0.005%
204014GC0114 天国债回购成交金额的 0.010%
204028GC02828 天国债回购成交金额的 0.020%
204091GC09191 天国债回购成交金额的 0.030%
204182GC182182 天国债回购成交金额的 0.030%
深交所逆回购
代码简称品种佣金费率
131810R-0011 天国债回购成交金额的 0.001%
131811R-0022 天国债回购成交金额的 0.002%
131800R-0033 天国债回购成交金额的 0.003%
131809R-0044 天国债回购成交金额的 0.004%
131801R-0077 天国债回购成交金额的 0.005%
131802R-01414天国债回购成交金额的 0.010%
131803R-02828 天国债回购成交金额的 0.020%
131804R-06363天国债回购成交金额的 0.030%
131805R-09191 天国债回购成交金额的 0.030%
131806R-182182 天国债回购成交金额的 0.030%
131807R-273273 天国债回购成交金额的 0.030%
131910RC-0011 天企债回购成交金额的 0.001%
131911RC-0022 天企债回购成交金额的 0.002%
131900RC-0033 天企债回购成交金额的 0.003%
131901RC-0077 天企债回购成交金额的 0.005%
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